O'zaro fondlarga qanday investitsiya qilish kerak

O'zaro fondlar odatda sifatida belgilanadi qimmatli qog'ozlarga birgalikda egalik qilish turli xususiy investorlar uchun mo'ljallangan aktsiyalarni o'rnatadi. Ular investitsiya kompaniyalari bilan o'tkaziladigan qimmatli qog'ozlarga (UCITS) jamoaviy investitsiyalar bo'yicha majburiyatlarning ajralmas qismidir. kapital o'zgaruvchan (SICAV). O'zaro fondlarga investitsiya qilish yaxshi fikr.

Investitsiya fondlari ularning profiliga mos keladigan investitsiya strategiyalariga muvofiq rivojlanadi. Printsipial nuqtai nazardan, ular juda o'ziga xos geografik va tarmoq mantiqiga ko'ra sarmoyaga duch kelishadi.

Ushbu maqolada biz investitsiya fondlariga qanday qilib osongina investitsiya qilishni ko'rsatamiz. Ammo boshlashdan oldin, bu erda qanday qilib Ko'chmas mulkka bosqichma-bosqich sarmoya kiritish. Qani ketdik!!!

⛳️ O‘zaro fondlar qanday ishlaydi?

O'zaro fondlar asosan ko'p sonli investorlar tomonidan ushlab turiladigan moliyaviy investitsiyalar to'plamidan iborat. Ular mutaxassislar (portfel menejerlari) tomonidan boshqariladi.

O'zaro fondlarning asosiy maqsadi kompaniyaga tegishli aktsiyalarga yoki davlat obligatsiyalariga yo'naltirilishi mumkin bo'lgan umumiy fondni tashkil etuvchi qimmatli qog'ozlar turlarini aniqlashdir.

Ya'ni, investor tomonidan investitsiya fondini sotib olish uning boshqa investorning puli bilan aktsiyalarni yoki hatto fond birliklarini sotib olish orqali birlashtiradi. Ular ro'yxatga ko'proq investorlar qo'shilishi bilan chiqariladi.

Shuni ta'kidlash kerakki, har bir portfel fondning ulushiga ega, bu unga daromad olish va kapital yo'qotishlarni ko'rish imkonini beradi.

🌿 Qanday qilib investitsiya fondlariga investitsiya qilish kerak?

Agar sizga sayohat investitsiya fondlarini sotib olish g'oyasi kelgan bo'lsa, bu yaxshi narsa. Endi biz sizga shaxsiy jamg'armangizga egalik qilish uchun bajarishingiz kerak bo'lgan 5 qadamni taqdim etamiz.

✔️1-qadam: Sarmoyangizning maqsadi va muddatini aniqlang

Investitsiyangizni boshlashdan oldin, investitsiya muddatini aniqlashdan oldin investitsiyangizning aniq moliyaviy maqsadlarini bilish uchun baholashni amalga oshirishingiz kerak.

Bir misol keltiring : Yosh bo'lgan boshlang'ich investor o'z pulini ko'p yillar davomida investitsiya qilishi mumkin, chunki uning oldida hali ko'p vaqt bor.

Ammo agar u bir yildan kamroq vaqt ichida loyihaga ega bo'lsa, u o'z loyihasi uchun zarur bo'lgan narsaga ega bo'lish uchun qisqa muddatli sarmoya kiritishi mumkin, agar u o'zi uchun sarmoya kiritmoqchi bo'lsa, nafaqaxo'r bilan bir xil narsa. t buni uzoq vaqt davomida qilmang.

Ammo agar u o'z farzandlari yoki nabiralariga foyda keltirmoqchi bo'lsa, u uzoq muddatga sarmoya kiritishi mumkin.

✔️ 2-qadam: Fond turini tanlang

Agar bu bosqichda sizga yordam bergan bo'lsa, xavfga chidamliligingiz, chunki bu sizning xavfni qabul qilish qobiliyatingizni anglatadi. Qabul qilishingiz mumkin bo'lgan xavf darajasi pulingizni investitsiya qiladigan fond turini tanlashda juda muhimdir.

Misol keltiramiz: agar siz juda ko'p pul yo'qotishni xohlamasangiz, siz aniq daromad keltiradigan doimiy daromad fondiga investitsiya qilishni ko'rib chiqasiz.

Ammo agar siz o'z jamg'armalaringizni ko'paytirmoqchi bo'lsangiz, oddiy investitsiya fondlarini (Kanada fondlari) tanlaysiz. Buning uchun biz sovg'alarni moliyalashtirgan qo'shimcha xavf bilan qulay bo'lishingiz kerakligini bilishingiz kerak.

Ammo agar siz daromad va xavf o'rtasida yaxshiroq muvozanatni qidirsangiz, muvozanatli fondlarga (global kapital fondlari) sarmoya kiritish haqida o'ylashingiz kerak bo'ladi. Siz tanlagan mablag'lar sizning turli investitsiyalaringizga mos kelishiga va ular investitsiya rejangiz maqsadlariga mos kelishiga ishonch hosil qilishingiz kerak.

✔️3-qadam: Toʻlovlar va daromadlar oʻrtasida solishtiring

Shuni yodda tutingki, har bir investitsiya fondi o'rnatilgan to'lovlarga ega, ammo ba'zilarida boshqalarga qaraganda yuqori to'lovlar mavjud.

To'lovlar sizning daromadingizni kamaytiradi. Iltimos, qanday to'lovlarni to'g'ridan-to'g'ri to'lashingiz kerakligini bilib oling, sotib olish xarajatlari kabi. Shuning uchun siz fondning samaradorligini boshqaruv nisbati bilan o'xshash fondlar bilan taqqoslashingiz kerak bo'ladi.

Siz fondning bozor sharoitida qanday ishlashini ko'rish uchun uning o'tmishdagi ko'rsatkichlaridan foydalanishingiz mumkin. Ammo kelajakda fond xuddi shunday yo'l tutishiga kafolat yo'q.

Eslatma: O'zaro fondga egalik qilishdan oldin, siz oshkor qilish hujjatlarida ko'p tadqiqotlar o'tkazishingiz kerak bo'ladi, biz tekshirilgan moliyaviy hisobotlar, so'nggi boshqaruv hisobotlari, shuningdek, jamg'arma faoliyati to'g'risidagi hisobotlar haqida gapirishimiz mumkin.

Bu sizga fond sizning maqsadlaringizga mos keladimi yoki yo'qligini ko'rish imkoniyatini beradi. Ushbu hujjatlarni olish uchun siz maslahatchingizga murojaat qilishingiz mumkin yoki agar sizda yo'q bo'lsa, uni investitsiya fondlariga ega bo'lgan kompaniyaning veb-saytidan topishingiz mumkin.

✔️4-qadam: O'zingizga maslahatchi yoki investitsiya fondi kompaniyasini toping

Mablag'laringizni sotib olish uchun siz buni faqat ularni sotishga vakolatli kompaniya yoki shaxsdan qilishingiz kerak.

Investitsiya fondlarini sotuvchi yoki maslahat beruvchi har bir shaxs o'zining mahalliy qimmatli qog'ozlarni tartibga soluvchi organida ro'yxatdan o'tishi kerak. Ontarioda qimmatli qog'ozlar uchun mas'ul agentlik hisoblanadi Ontario qimmatli qog'ozlar komissiyasi.

Maslahatchi sizga investitsiya fondini sotganda, unga qanday haq to'lanishini tushunganingizga ishonch hosil qiling. Undan kompaniyaning investitsiya fondlarini sotadimi yoki u faqat ma'lum bir toifadagi mablag'larga e'tibor qaratadimi, deb so'rang.

✔️5-qadam: Xarid qilish soʻrovini toʻldiring va xaridingizni amalga oshiring

Siz sotib olishni tanlagan investitsiya fondi kompaniyasi sizga 30-yil 2016-mayda eʼlon qilingan qonunga koʻra, fond faktlarining nusxasini bergandan soʻng, sizdan maʼlum shaxsiy maʼlumotlarni taqdim etishingiz talab qilinadi. Bunga, masalan, siz qabul qilishingiz mumkin bo'lgan tavakkalchilik darajasi va sizda mavjud bo'lgan investitsiya bilimlari darajasi kiradi. 

Ko'chmas mulk qiymati to'g'risidagi qonunlar bilan maslahatlashib, har bir maslahatchi sizga pulingizni qaysi mablag'larga qo'yish kerakligi haqida tavsiyalar berishdan oldin ushbu ma'lumotni olishi kerak.

Agar rozi bo'lsangiz, shaklni imzolashingiz va nusxasini turli fayllaringizda saqlashingiz kerak.

Investitsiya qilish nuqtai nazaridan, har bir fond uchun siz miqdorni kiritishingiz kerak bo'ladi minimal ($500 yoki $1000). E'tibor bering, bu miqdor siz investitsiya qilish uchun tanlagan investitsiya fondiga qarab o'zgaruvchan.

⛳️ Yopilish

Maqolamizning oxiriga kelib, biz uchun investitsiya fondlariga qanday sarmoya kiritishni ko'rish masalasi bo'lganida, investitsiya qilish yaxshi narsa ekanligi ko'rinadi.

Lekin, birinchi navbatda, sotib olishdan oldin maqsadlaringizni baholab, investitsiya muddatini aniqlab, qaysi fondga sarmoya kiritishingiz mumkinligi haqida tadqiqot o'tkazishingiz yoki professional maslahat olishingiz kerak bo'ladi. Xarid tugallangandan so'ng, sarmoyangizning evolyutsiyasini kuzating va agar muammoni sezsangiz, to'g'ridan-to'g'ri maslahatchingiz bilan bog'laning va u nima qilish kerakligini bilib oladi.

🌿 Tez-tez beriladigan savollar

✔️Bir nechta fondlarga sarmoya kiritish mumkinmi?

Haqiqatan ham, siz bir vaqtning o'zida bir nechta mablag'larga sarmoya kiritishingiz mumkin! Bu sizning maqsadlaringizga bog'liq, chunki siz investitsiyalaringizni va ularning davomiyligini belgilaydigan turli maqsadlarga ega bo'lishingiz mumkin.

✔️Agar yomon xarid qilgan bo'lsangiz nima qilish kerak?

Agar siz amalga oshirgan xarid sizning maqsadlaringizga mos kelmasligini tushunsangiz, buyurtmangizni olganingizdan va tasdiqlanganingizdan keyin 48 soat ichida xarid buyurtmasini bekor qilishingiz mumkin. Va bu qoidalar viloyatdan viloyatga farq qilishi mumkin.

Agar shunday bo'lsa, qayerda yaxshilashimizni xohlayotganingizni bildirish uchun bizga "baholang" va fikr-mulohazalaringizni izohlarda qoldiring. Ammo ketishdan oldin, bu erda eng yaxshi vositalar mavjud biznesingizni boshqarishni takomillashtirish

Maqolani do'stlaringiz bilan baham ko'rishni unutmang. Fikrlaringizni izohlarda qoldiring.