Pul yuvish haqida hamma narsa

Pul yuvish - bu moliyaviy jinoyat noqonuniy daromadlar uchun qonuniylik ko'rinishini yaratish orqali noqonuniy yo'l bilan olingan pul yoki mol-mulkning manbai huquqni muhofaza qilish va moliyaviy tartibga solish organlaridan yashiriladi. Pul yuvish pul yoki aktivlarning kelib chiqishini yashiradi va jismoniy shaxslar, soliq to‘lashdan bo‘yin tovlaganlar, jinoiy tashkilotlar, korruptsionerlar va hatto terrorizmni moliyalashtiruvchilar tomonidan sodir etilishi mumkin.

Ko'pgina jinoiy harakatlar ularni sodir etgan shaxs yoki guruhga foyda keltirishni maqsad qiladi. Pul yuvish - bu noqonuniy kelib chiqishini yashirish uchun ushbu jinoiy daromadlarni qayta ishlash. Bu jarayon juda muhim, chunki u jinoyatchiga o'z manbasini himoya qilgan holda o'sha foyda olish imkonini beradi.

Noqonuniy qurol savdosi, kontrabanda va uyushgan jinoyatchilik faoliyati, jumladan, giyohvand moddalar savdosi va fohishabozlik guruhlari juda katta mablag'larni keltirib chiqarishi mumkin. Firibgarlik, insayder savdosi, poraxo‘rlik yoki kompyuter firibgarligi ham katta daromad keltiradi, bu jinoyatchilarni pul yuvish yo‘li bilan bu noqonuniy daromadlarni “qonunlashtirish” uchun rag‘batlantiradi.

Lekin biz boshlashdan oldin, bu erda bir sotib olishingiz mumkin bo'lgan to'liq yuk tashish treningi.

qani ketdik

Pul yuvish nima?

Pul yuvish bu tarjimani qonuniy ko'rinishga keltirish uchun noqonuniy ravishda olingan pullarni o'zgartirish usuli sifatida aniqlanadi. Pul yuvish nimadan iborat?

Pul yuvish pul mablag'larining joylashuvi, manbasi, egaligi yoki nazorati soxtalashtirilganda sodir bo'ladi. Pul yuvish - bu jinoyatchilar o'zlarida mavjud bo'lgan pullarni qonuniy ravishda ishlab topgandek qilish uchun foydalanadigan jarayon. Ular nima qilishsa, olish iflos pul - va haqiqatan ham " toza ".

Jinoyatchilar pul ishlayotganda, bu pul qanday va nima uchun ularning qo'liga tushganini yashirishi kerak. Pul yuvish ularga buni amalga oshirishga imkon beradi, bu esa ulardagi pul qonuniy manbadan kelganga o'xshaydi.

Pul yuvish noqonuniy hisoblanadi, chunki bu jinoyatchilarning jinoyatdan foyda olish usuli va ko'pincha bir nechta noqonuniy faoliyatni o'z ichiga oladi. Pul yuvish harakati va kelib chiqishi uni noqonuniy qiladi. Birinchi jinoyat jinoyatchi pul mablag‘larini ta’minlaganida, ikkinchi jinoyat esa moliya institutlarini o‘zlashtirish yo‘li bilan daromadlarni qonuniylashtirishga harakat qilganda sodir bo‘ladi.

Pul yuvish noqonuniy hisoblanadi, chunki bu jinoyatchilarning jinoyatdan foyda olish usuli va ko'pincha bir nechta noqonuniy faoliyatni o'z ichiga oladi. Pul yuvish harakati va kelib chiqishi uni noqonuniy qiladi. Birinchi jinoyat jinoyatchi pul mablag‘larini ta’minlaganida, ikkinchi jinoyat esa moliya institutlarini o‘zlashtirish yo‘li bilan daromadlarni qonuniylashtirishga harakat qilganda sodir bo‘ladi.

Pul yuvish bosqichlari

Pul yuvish usullari juda ko'p va o'sib bormoqda, ammo jarayon har doim ketma-ket uchta bosqichni o'z ichiga oladi:

مور joylashtirish

Pul yuvish jarayonining birinchi bosqichi noqonuniy yo'l bilan olingan daromadlarning dastlab kiritilishidir qonuniy moliyaviy tizim, hokimiyat o'rtasida signallarni o'rnatmaydigan qismlarga kesib tashlang. Hisobot mexanizmlarini o'zgartirishning ba'zi umumiy investitsiya usullariga kreditni to'lash dasturlari, kazino yoki tikish do'konlarida qimor o'ynash, kontrabanda, valyuta ayirboshlash va aralash mablag'lar kiradi.

مور Superpozitsiya

Pul yuvish jarayonining ikkinchi bosqichi dastlab joylashtirilgan mablag'larga qonuniylikning ketma-ket qatlamlari qo'shilganda, yutuq manbalari har doim noqonuniy bo'lganligi uchun tanib bo'lmaydigan darajada hokimiyat tomonidan yashirilmaguncha. Ushbu bosqichning ba'zi keng tarqalgan usullari orasida mamlakatlar o'rtasida elektron pul o'tkazmalari, oldingi kompaniyalardan foydalanish va bir nechta banklar o'rtasida yoki muassasa ichidagi bir nechta hisoblar o'rtasida pul o'tkazish kiradi.

مور integratsiya

Pul yuvish jarayonining uchinchi va oxirgi bosqichi, Aynan shu paytda jinoyatchi o'zining noqonuniy mablag'larini qaytarib oladi, ular hozirda qonuniylik qatlamlari bilan qoplangan. manbani amalda kuzatib bo'lmaydi. Pul yuvishning boshlang'ich bosqichining ba'zi umumiy usullari qonuniy moliyaviy oqimlarga qonuniy investitsiyalar kiritish va qimmatli narsalarni sotish yoki sotib olishni o'z ichiga oladi.

مورPul yuvishning oldini olasizmi?

Jinoyatchilarning ushbu jinoyatlardan foyda olishlarini oldini olish uchun Pul yuvishga qarshi (AML) qoidalari mavjud. Ushbu qoidalar tashkilotlardan pul yuvish muammosiga ataylab yoki tasodifan hissa qo'shmasligiga ishonch hosil qilish uchun ichki audit o'tkazishni talab qiladi.

Financial Action Task Force (FATF) jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi xalqaro standartlarni o'rnatish uchun tashkil etilganda, bu muammoni global e'tirof etdi. Buyuk Britaniya, shuningdek, yangi qo'riqchi orqali mudofaani kuchaytirishga intilib, pretsedent o'rnatdi.

Pul yuvishning oldini olish uchun mijozlarni identifikatsiyalashning yangi talablari moliya institutlari uchun yanada qattiqroq. Bu shartlar KYC (mijozlaringizni biling).

Pul yuvish misollari

Pul yuvish jismoniy shaxslar, jismoniy shaxslar guruhlari yoki tashkilotlar tomonidan - yuridik yoki yuridik bo'lmagan - har qanday hajmda, dunyoning istalgan nuqtasida sodir bo'lishi mumkin. Ushbu moliyaviy jinoyatni sodir etishi mumkin bo'lgan ba'zi odamlar misollari:

مور giyohvand moddalar sotuvchilari

Sanoat mutlaqo noqonuniy, ko'p millatli va naqd pul talab qiladiganligi sababli, u ishlab chiqaradigan mablag'lar manbasini yashirishning ko'plab usullarini talab qiladi, shunda kingpins foydadan xavfsiz foydalanishi mumkin.

مور Qurol savdogarlari.

Giyohvand moddalar savdosiga o'xshash, noqonuniy qurol va o'q-dorilar bilan operatsiyalar ko'pincha xalqaro va odatda naqd pul talab qiladi. Ular jinoyatchilar tomonidan xavfsiz tarzda qaytarib olinishidan oldin qonuniy iqtisodlarga qaytarilishi kerak bo'lgan katta miqdorda daromad keltiradi.

مور odam savdogarlari

Bu noqonuniy global sanoat uchun taxmin qilinadi Yiliga 150 milliard dollar. Uning o'sishi qobiq kompaniyalari, suiiste'mol ish amaliyotlari, huni hisoblari va muqobil to'lov usullarining ko'payishini ko'rsatdi va bu zo'ravon va beadab jinoyatchilarning noqonuniy mablag'larini yuvishga bo'lgan ehtiyoj ortdi.

Terrorizmni moliyalashtiruvchilar Terrorchilar mafkuraviy sabablarga ko'ra yakkama-yakka yoki guruh bo'lib, milliy yoki xalqaro miqyosda harakat qiladimi, zo'ravonlik harakatlarini moliyalashtirish uchun doimo pul kerak bo'ladi. Terror aktlariga yordam berish uchun mablag'larni yo'naltirish oddiy yoki murakkab bo'lishi mumkin.

FQBning 11-sentabrdagi vahshiyliklar haqidagi hisobotida bu operatsiya faqat Al-Qoidaga qimmatga tushganini aniqladi 400 AQSh dollari, Qo'shma Shtatlarda jismoniy naqd kontrabanda, chet elga pul o'tkazmalari va xorijiy banklardan debet yoki kredit xaridlaridan foydalanish. Ushbu qo'shimcha pul yuvish usullari AQSh va boshqa rasmiylar tomonidan aniqlanmagan.

Oq yoqali jinoyatchilar

Oq tanli jinoyatlar FQB tomonidan "aldash, yashirish yoki ishonchni buzish bilan tavsiflanadi va jismoniy kuch yoki zo'ravonlik qo'llash yoki tahdidiga bog'liq emas" deb ta'riflanadi. Ushbu jinoyatlar ortida moliyaviy sabab - pul, tovarlar yoki xizmatlarni qo'lga kiritish yoki yo'qotmaslik yoki shaxsiy yoki biznes ustunligiga erishish.

U boshqa toifalardan zo'ravonlik emasligi bilan farq qiladi albatta tahdid hamma joyda mavjud va pulning manbai noqonuniy bo'lishi shart emas, garchi u bilan bog'liq firibgarlik, o'g'irlash yoki investitsiya firibgarliklari hali ham pul yuvish xizmatlarini talab qilishi mumkin.

Pul yuvishga qarshi kurash jinoyatchilikka qarshi kurashda yordam beradimi?

Pul yuvish - moliyaviy tizimning to'g'ri ishlashiga tahdid; ammo, bu jinoiy faoliyatning Axillesning tovoni ham bo'lishi mumkin.

Tezkor xizmatlar tomonidan uyushgan jinoyatchilik faoliyatini tergov qilishda, ko'pincha moliyaviy operatsiyalar izlari orqali aniqlangan aloqalar yashirin aktivlarni topish va jinoyatchilar va javobgar jinoiy tashkilotning shaxsini aniqlash imkonini beradi.

Noqonuniy mablag'lar o'g'irlik, tovlamachilik, firibgarlik yoki firibgarlikdan olingan bo'lsa, pul yuvish bo'yicha tergovni boshlash ko'pincha o'g'irlangan mablag'larni qidirish va jabrlanuvchilarga qaytarishning yagona usuli hisoblanadi.

Eng muhimi, jinoiy faoliyatning pul yuvish tomoniga e'tibor qaratish va jinoyatchilarni bu noqonuniy daromadlardan mahrum qilish ularga qattiq ta'sir qiladi. Darhaqiqat, foydali foyda bo'lmasa, jinoiy faoliyat to'xtatiladi.

Davom eting. Izohlarda tajribangiz haqida bizga xabar bering. Lekin birinchi navbatda, bu erda kripto-Jackpot treningi bu kriptovalyutalar bilan boyib ketish imkonini beradi.