Shadow Banking haqida hamma narsa

An'anaviy moliyaning orqasida "" deb nomlangan keng shaffof moliyaviy tizim yashiringan.soya banking. ⚫ Ushbu muassasalar va faoliyatlar tarmog'i an'anaviy qoidalardan qisman chetlab o'tadi. Uning kuchayib borayotgan ta'siri tartibga soluvchi organlarni xavotirga solmoqda, ayniqsa u 2008 yilgi inqirozda muhim rol o'ynagan. 🔻

Soya banking yoki "soyali moliya", spekulyativ xedj-fondlarni, yuqori chastotali savdo kompaniyalarini va murakkab investitsiya vositalarini birlashtiradi. Uning faoliyati keng jamoatchilikka yaxshi ma'lum emas. 🔍 Shunga qaramay, u butun sayyora bo'ylab katta moliyaviy oqimlarni aylantiradi.

Ushbu maqolada soya banking aslida nima ekanligini bilib oling, uning miqyosi, asosiy ishtirokchilari va global moliyaviy barqarorlikka olib kelishi mumkin bo'lgan xavflar. Lekin boshlashdan oldin, mana Kelajakdagi pensiyangizni qanday qilib yaxshiroq moliyalash mumkin?

Soya moliyasi sirlariga yaxshi sho'ng'ing!

📍 Soya banking nima?

Shadow banking barcha o'yinchilarni va moliyaviy faoliyatni belgilaydi bank tizimidan tashqarida sodir bo'ladi an'anaviy tartibga solingan. 🏦

Bularga to'siq fondlari, pul bozori fondlari, yuqori chastotali savdo firmalari kabi institutlar kiradi. Shadow banking kabi moliyaviy vositalarni ham o'z ichiga oladi tartibga solinmagan birjadan tashqari sanab chiqing. 📉

Tijorat banklaridan farqli o'laroq, sub'ektlar soya banki odatda depozitlarni yig'maydi va markaziy bankning qayta moliyalash imkoniyatiga ega emas. 💵

Ularning faoliyati hokimiyat tomonidan kamroq nazorat qilinadi va ko'proq tartibga solish moslashuvchanligiga ega. Bu holat moliyaviy tizimni beqarorlik xavfi ortishiga olib keladi.

📍 Soya banking qanchalik katta?

Shadow banking ifodalaydi tizimining muhim qismidir global moliyaviy. FSB ma'lumotlariga ko'ra, 2020 yilda uning aktivlari taxminan 50 trillion dollarni yoki an'anaviy bank tizimining deyarli yarmini tashkil etdi.

AQShda, uning og'irligi yanada kattaroqdir. Soya banki u yerda 15 trillion dollardan ortiq aktivlarga ega. U asosan an'anaviy bank faoliyatida ustunlik qiladi.

O'qish uchun maqola: Yangi yoki eski ko'chmas mulk sotib olish ❓

Evropada Buyuk Britaniyada 3 trillion funt sterlingdan ortiq aktivlarga ega bo'lgan eng yirik yashirin moliyaviy markaz joylashgan. Keyingi o'rinlarda Shveytsariya, Lyuksemburg va Irlandiya.

Aniq baholash qiyin bo'lsa-da, soya bankining o'sib borayotgan ta'siri unday emas shubhasiz. Uning potentsial risklari regulyatorlarni xavotirga solmoqda, ayniqsa uning an'anaviy bank tizimi bilan o'zaro aloqalari kuchaymoqda.

📍 Soya bankingning asosiy ishtirokchilari kimlar?

Soya banking turli institutlarni birlashtiradi. Bu erda eng muhimlaridan ba'zilari:

• Spekulyativ xedj fondlari 📉, fyuchers bozorlarida va xavfli derivativlarda juda faol.
• Pul bozori fondlari 💵, banklarga yaqin, lekin davlat kafolatisiz xizmatlarni taklif qiluvchi.
• Brokerlik kompaniyalari va faoliyati unchalik shaffof bo'lmagan yuqori chastotali savdo 💻.
• Les muqobil investitsiya fondlari ⚖️, an'anaviy qoidalardan qochadigan murakkab strategiyalar bilan.
• Les tuzilgan ob'ektlar 🏢, masalan, banklar tomonidan xavfli aktivlarni balansdan olib tashlash uchun foydalaniladigan maxsus transport vositalari.

Pensiya jamg'armalari 👴👵 kabi kuchli institutsional investorlar ham muhim o'rinni egallaydi.

📍 Soya bankingning xavf-xatarlari qanday?

Bu moliyalashtirish manbalarini diversifikatsiya qilish imkonini bersa-da, soya banking xavf-xatarsiz emas. Uning asosiy xavflari:

• Un haddan tashqari leverage 📈📉, soya sub'ektlari uchun banklar bilan bir xil kapital talablari qo'yilmaydi.
• Un oshkoralikning etishmasligi 🔍, axborotni chop etish majburiyatlaridan qochadigan ko'plab harakatlar.
• To'lovni to'xtatib turish inqiroz holatida zanjir ⛓, an'anaviy bank tizimidan farqli o'laroq, oxirgi chora ko'rsatilmagan.
• mashxurlikka xavfning tarqalishis 💥 tartibga solinadigan bank sektoriga, bu ikki tizim o'rtasidagi aloqalarning kuchayishi tufayli.
• des imkoniyatlar oshdi iflos pul yuvish 💰, ba'zi tushunarsiz moliyaviy davrlarning monitoringi yo'qligi sababli.
• des asosiy tizimli xavflar 💥💥 2008 yil inqirozi ko'rsatganidek, bu noaniq tizim to'satdan qulagan taqdirda.

📍 So'nggi qonunchilikdagi o'zgarishlar qanday?

Moliyaviy inqirozdan so'ng, tartibga soluvchilar soya bankini yaxshiroq tartibga solishga harakat qilishdi, ammo natijalar hali ham cheklangan.

FSB 2011 yilda yashirin bank tizimini monitoring qilish va uning ortiqchaligini cheklash bo'yicha tavsiyalar ishlab chiqdi. Ayrimlari amalga oshirildi, masalan, derivativ operatsiyalar to'g'risida hisobot berish majburiyati.

O'qish uchun maqola: Neobanklar va bank to'lovlarini kamaytirish

Ammo ko'plab tartibga soluvchi ko'r nuqtalar qolmoqda. Zarur xalqaro muvofiqlashtirish qarshi keladi yirik davlatlarning turli manfaatlari. Soya bankini samarali tartibga solish uchun hali uzoq yo'l bor!

📍 2008 yil inqirozida soya bankingning roli qanday edi?

Yashirin bank tizimi 2007-2008 yillardagi moliyaviy inqirozning boshlanishi va tarqalishida markaziy rol o'ynadi.

Ad hoc tuzilmalar (SIVlar, kanallar va boshqalar) kabi ko'plab soya ob'ektlari inqirozga sabab bo'lgan AQShning eng yuqori darajadagi ipoteka bozori bilan bog'liq edi. Ular sotib olishdi sekyuritlangan umidsiz qarzlar banklar tomonidan.

Qachonki subprime bozor qulab tushdi, bu transport vositalari o'z pozitsiyalarini qayta moliyalashtira olmadi va bankrot bo'ldi. Keyinchalik yuqumli kasallik an'anaviy bank sektoriga tarqaldi. 💥💥

Xedj fondlari ham bor CDS bo'yicha spekulyatsiya orqali inqirozni kuchaytirdi. Pul bozori fondlari to'lovlarni ommaviy ravishda to'xtatib qo'ydi, bu esa davlat aralashuvini talab qildi.

Ushbu tajriba soya bankingdagi disfunktsiyalar qanday bo'lishi mumkinligini ko'rsatdi butun tizimni beqarorlashtirish moliya va real iqtisodiyot.

📍 Soya bankingning kelajagi qanday?

Xatarlarga qaramasdan, soya banking kelgusi yillarda o'sishda davom etishi kerak.

Past foiz stavkalari va investorlarning daromadlilik izlashi kerak ushbu tartibga solinmagan tizimni rag'batlantirish, foydaliroq lekin yanada beqaror.

Blokcheyn kabi texnologik yutuqlar an'anaviy regulyatorlardan qochadigan yangi moliyaviy faoliyatning paydo bo'lishiga yordam berishi mumkin.

Qiyinchilik bo'ladi soya bankingni yaxshiroq integratsiyalash global moliyaviy nazoratda, innovatsiyalarni to'xtatmasdan. Ko'proq xalqaro hamkorlikni talab qiladigan mashaqqatli vazifa!

🏁 yopilish

Soya banking ko'lami shuni ko'rsatadi yaxshiroq tartibga solish zarur xalqaro xavfli moliyaviy faoliyat. 2008 yildagi kabi yangi halokatli inqirozlarning oldini olish uchun tizimdagi kamchiliklarni tuzatish kerak.

Soya moliyasi g'oyib bo'lishga tayyor emas, lekin u umumiy tartibga solish tarmog'iga yaxshiroq integratsiyalashgan bo'lishi kerak. Uning shaffofligi va monitoringi ham kuchaytirilishi kerak. Regulyatorlar hali ham ular uchun o'z ishlarini qisqartirishmoqda!

O'qish uchun maqola: 100% onlayn bank hisobini oching

Moliya dunyosi muttasil rivojlanib bormoqda. Soyadagi aktyorlar va hokimiyat o'rtasidagi mushuk va sichqon o'yini, kulrang joylar va tartibga solishga urinishlar o'rtasida davom etadi. Bir narsa ishonch: soya bankingni kelgusi yillarda porloq kelajak kutmoqda!

Ammo ketishdan oldin, bu erda Qanday qilib qaytarib bo'lmaydigan biznes taklifini yaratish mumkin