quỹ tương hỗ là gì

Les quỹ tương hỗ là một phương tiện đầu tư tập hợp vốn của một số nhà đầu tư để đầu tư vào các loại chứng khoán khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán thị trường tiền tệ.

Các quỹ tương hỗ dựa trên một nguyên tắc duy nhất: kết nối tiền thuộc về một số nhà đầu tư có ý tưởng đầu tư vào nhiều loại chứng khoán đa dạng và phong phú.

Những chứng khoán này có thể là cổ phiếu, công cụ thị trường tiền tệ, hoặc thậm chí là trái phiếu. Mỗi người nắm giữ đơn vị được cấp một phần tỷ lệ thuận với số lượng đơn vị họ có từ các khoản đầu tư, chủ yếu đến từ hai nguồn:

• Doanh thu: tiền lãi trả cho chứng khoán quỹ hoặc cổ tức nhận được.
• Lãi hoặc lỗ vốn thường phát sinh từ việc bán chứng khoán nắm giữ.

Do đó, mỗi quỹ được ủy thác cho một nhà quản lý quỹ, người này lần lượt mua và bán các khoản đầu tư khác nhau. Nó làm như vậy phù hợp với mục tiêu của quỹ có thể là: tăng trưởng dài hạn, bảo toàn vốn, thu nhập ngắn hạn hoặc sự kết hợp lớn của cả ba.

Tùy thuộc vào mục tiêu của nó, quỹ có thể được đầu tư vào trái phiếu, cổ phiếu, công cụ thị trường tiền tệ hoặc kết hợp cả 3 chứng khoán. Đi nào!!

🌿 Ưu điểm của Quỹ tương hỗ là gì?

Trong hai thập kỷ qua, các quỹ tương hỗ đã trở nên phổ biến nhờ những ưu điểm sau.

✔️ quản lý chuyên nghiệp

Số tiền bạn gửi vào quỹ tương hỗ là được quản lý bởi các chuyên gia những người hàng ngày đưa ra quyết định đầu tư dựa trên nghiên cứu chuyên sâu, thông tin thị trường, phần mềm phức tạp và cả kinh nghiệm của chính họ.

✔️ Đa dạng hóa

Chỉ riêng một quỹ tương hỗ có thể chứa số lượng chứng khoán rất cao so với số lượng mà hầu hết các nhà đầu tư tự kinh doanh có thể mua được.

Điều này mang lại cho họ cơ hội phân tán rủi ro và giảm tác động của biến động thị trường.

✔️ Một loạt các lựa chọn có sẵn

Với sự đa dạng của các quỹ tương hỗ, các nhà đầu tư có quyền tự do tìm kiếm những quỹ đáp ứng mục tiêu đầu tư của họ.

✔️ Nguồn tài nguyên sẵn có liên tục

Các đơn vị bạn nắm giữ trong quỹ tương hỗ có thể được mua và bán bất cứ lúc nào để mỗi nhà đầu tư có thể dễ dàng tiếp cận quỹ của họ.

✔️ Uyển chuyển

Khi mục tiêu đầu tư của nhà đầu tư thay đổi, họ có thể linh hoạt chuyển tiền giữa các quỹ một cách liền mạch.

🌿 Các loại quỹ tương hỗ

Ngày nay, chúng tôi có một số quỹ tương hỗ, quan trọng nhất trong số đó là:

✔️ Quỹ phân bổ tài sản

Mục đích chính của quỹ phân bổ là cung cấp cho nhiều nhà đầu tư một phương tiện duy nhất kết hợp các mục tiêu thu nhập và tăng trưởng.

Để đạt được mục tiêu này, quỹ phân bổ tài sản không không được đặt trong một loại tài sản duy nhất, nhưng đặc biệt là trong nhiều loại trái phiếu, tiền mặt và cổ phiếu, khiến chúng trở thành các khoản đầu tư đa dạng.

Với sự đa dạng về tài sản, các quỹ phân bổ chịu tổn thất ít hơn trong thời kỳ suy thoái của thị trường chứng khoán vì chúng ít tiếp xúc hơn với chỉ một lĩnh vực công nghiệp.

Các quỹ này cung cấp khả năng bảo toàn vốn vừa phải và mang lại tiềm năng thu nhập vừa phải rất cao trong thời gian ngắn. Chúng phù hợp với những nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận những rủi ro nhất định để đạt được mức tăng trưởng vốn mong muốn. Tuy nhiên, không cần dựa vào thu nhập vừa phải trong thời gian ngắn.

✔️ Quỹ chứng khoán có thu nhập cố định

Thông thường, các quỹ thu nhập cố định đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu ưu đãi.

Với số tiền này, bạn có thu nhập ngắn hạn rất cao hơn quỹ thị trường tiền tệ, nhưng giúp bạn bảo toàn vốn ít hơn. So với giá của các quỹ vốn chủ sở hữu, giá của chúng nói chung là rất ổn định.

Lợi nhuận và bảo toàn vốn khác nhau đáng kể từ một quỹ bảo đảm vì vậy thu nhập được cố định cho một quỹ khác.

Đối với các quỹ có lãi suất cao, nhằm mục đích tối đa hóa lợi nhuận thông qua trái phiếu dài hạn, chất lượng thấp hơn và đảm bảo bảo toàn vốn ít hơn so với các quỹ có thu nhập cố định và được đầu tư vào chứng khoán có lãi suất thấp hơn nhiều, nhưng có chất lượng tốt hơn.

Chúng ta nên biết rằng trong số các quỹ thu nhập cố định, một số tìm cách giảm thiểu rủi ro thông qua các khoản đầu tư độc quyền vào chứng khoán được Canada đảm bảo hoàn toàn về việc hoàn vốn và thanh toán tiền gốc.

Các quỹ này phù hợp với các nhà đầu tư muốn tối đa hóa thu nhập ngắn hạn của họ trong khi chấp nhận mức độ rủi ro rất thấp.

Mục tiêu thứ yếu của các quỹ này là tăng trưởng vốn, vì các quỹ này thường phổ biến với những người về hưu hoặc các nhà đầu tư khác đang tìm kiếm nguồn thu nhập thường xuyên với rủi ro thấp hơn.

✔️ Quỹ đầu tư Canada

Các quỹ đầu tư này được đầu tư vào cổ phiếu của nhiều công ty Canada. Mỗi nhà đầu tư mua lại một đơn vị quỹ đầu tư của Canada sẽ trở thành đồng sở hữu trực tiếp của mỗi chứng khoán trong danh mục đầu tư của quỹ.

Để đầu tư vào các công ty, một số quỹ đầu tư của Canada sử dụng giá trị vốn hóa thị trường của họ, vốn liên quan đến giá trị thị trường của tất cả các cổ phiếu đang lưu hành.

Nói chung, các quỹ cổ phần của Canada do đó vốn hóa thấp được đặt vào các công ty do đó quy mô rất nhỏ hoặc rất chuyên biệt, trong khi các quỹ cổ phần có vốn hóa lớn lại được đầu tư vào các công ty lớn.

Mục tiêu của mỗi khác nhau từ quỹ đầu tư Canada này sang quỹ đầu tư khác.

• Quỹ tăng trưởng năng động. Ở đây, tiền được đặt vào các công ty được đặc trưng bởi tiềm năng tăng trưởng cụ thể. Ví dụ, chúng tôi có các công ty nhỏ đang chào bán lần đầu ra công chúng.
• quỹ tăng trưởng. Các quỹ này lần lượt được đầu tư vào các công ty được biết đến với sự tăng trưởng vững chắc cũng như tiềm năng tăng vốn và đánh giá cao.
• Quỹ thu nhập và tăng trưởng. Đây là những quỹ được đặt trong các công ty khác nhau có triển vọng tăng trưởng khiêm tốn với tỷ lệ cổ tức rất cao. Ví dụ, chúng tôi có các dịch vụ công cộng.

Khi có sự tăng giảm trong Thị trường chứng khoán, điều này được chuyển sang các quỹ cổ phần.

Mặc dù thực tế là cổ phiếu có truyền thống hoạt động tốt hơn các chứng khoán khác nhưng chúng tôi không đảm bảo rằng xu hướng này sẽ tiếp tục trong ngắn hạn. Lý do tại sao ngày nay chứng khoán Canada được liệt kê như một phần của chiến lược đầu tư dài hạn.

✔️ Quỹ đầu tư trên toàn thế giới

Nếu đa dạng hóa là một phần của mục tiêu của quỹ tương hỗ, Đây không phải là cách đơn giản nhất để đầu tư vào tài sản trải khắp thế giới sao? Bởi vì logic được ưu tiên hơn các quỹ hành động toàn cầu. Các quỹ này chỉ đầu tư vào cổ phiếu nước ngoài nhưng có thể nắm giữ một số chứng khoán nhất định của Canada.

Xem xét thực tế rằng các quỹ này không ổn định và có lợi thế về rủi ro so với các quỹ của Canada, mọi thứ ở đây phụ thuộc vào sự biến động của tỷ giá hối đoái, điều kiện toàn cầu và các yếu tố kinh tế và chính trị khác.

Bạn có thể đầu tư vào các quỹ đầu tư toàn cầu ở mức vốn hóa lớn, trung bình hoặc nhỏ và thậm chí trong các ngành rất cụ thể. Chúng tôi có nhiều biến thể khác nhau cần được phân biệt. Trên thực tế, quỹ toàn cầu phải được đặt trong sự kết hợp giữa chứng khoán Canada và chứng khoán nước ngoài.

Một quỹ tự gọi mình là quỹ quốc tế phải chỉ bao gồm chứng khoán nước ngoài. Quỹ khu vực tập trung vào một phần rất cụ thể của thị trường. Các quỹ tự nhận là mới nổi ưu tiên các quốc gia đang phát triển cũng như chứng khoán được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán ở các quốc gia này.

🌿 Làm thế nào để đầu tư vào Quỹ tương hỗ?

Khi bạn đầu tư vào quỹ tương hỗ, bạn gộp tiền của mình với tiền của các nhà đầu tư khác, được gọi là người nắm giữ đơn vị, để có được nhiều loại chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu hoặc công cụ thị trường tiền tệ.

Đổi lại, bạn sẽ nhận được một số cổ phần tương ứng với khoản đầu tư của bạn. Bạn có thể mở một tài khoản với Quỹ linh hoạt trực tuyến hoặc qua điện thoại.

Giải pháp tiết kiệm này cung cấp dịch vụ giá cả phải chăng cho các nhà đầu tư, ngoài việc cho phép họ tiếp cận các sản phẩm đầu tư tập trung mạnh vào Quebec, hỗ trợ nền kinh tế địa phương và phí quản lý thuộc loại thấp nhất trên thị trường. Trước khi đầu tư tiền của bạn, bước đầu tiên là hiểu bạn hơn khi nói đến đầu tư bằng cách xác định hồ sơ nhà đầu tư của bạn.

Điều này giúp thiết lập mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, điều này sẽ được phản ánh trong thành phần quỹ tương hỗ mà bạn đầu tư. Để hiểu rõ hơn về bản thân với tư cách là một nhà đầu tư, bạn sẽ cần xác định mục tiêu và tầm nhìn đầu tư của mình.

Bạn sẽ không đầu tư theo cách tương tự nếu bạn tiết kiệm để mua nhà trong vòng ba năm như khi bạn làm như vậy để nghỉ hưu, bạn tính mất 20 năm.

Tình hình tài chính của bạn cũng cân bằng. Bạn có một đệm tài chính trong trường hợp một cú đánh mạnh? Thu nhập của bạn có ổn định không?

Cuối cùng, mức độ chấp nhận rủi ro của bạn sẽ được xác định bởi khả năng bạn chấp nhận các thay đổi về lợi nhuận và thậm chí có thể giảm giá trị khoản đầu tư của bạn.

🌿 Bế mạc

Bài báo của chúng tôi viết về các quỹ tương hỗ và chúng tôi có thể nói rằng mọi nhà đầu tư đều cần phải bắt đầu trong lĩnh vực này vì tính đa dạng và nhiều lợi thế khác của nó.

Chúng tôi đã giới thiệu cho bạn các quỹ tương hỗ khác nhau hiện có, giờ đây bạn phải đưa ra lựa chọn đầu tư để trở thành một trong những quỹ dẫn đầu và hưởng lợi từ sự tự do mà quỹ này mang lại cho bạn.

🌿 Câu hỏi thường gặp

✔️ Mức độ rủi ro như thế nào?

Khi bạn có một quỹ tương hỗ, bạn có thể đánh mất và nhận ra lợi ích. Mức độ rủi ro khác nhau tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.

Nếu hiệu suất của một quỹ thay đổi đáng kể từ năm này sang năm khác, thì nó được coi là một quỹ rủi ro, vì hiệu suất của nó có thể giảm và tăng nhanh chóng.

✔️ Mục tiêu của quỹ là gì?

Bạn nên nhớ rằng mục tiêu của bạn cũng giống như mục tiêu của quỹ. Bởi vì nó tạo ra thu nhập thường xuyên, cho phép bạn lựa chọn trong khoảng thời gian đầu tư và tích hợp vào các khoản đầu tư khác nhau của mình.

Chúng tôi đã hoàn thành. Trên hết, hãy chia sẻ với bạn bè và người quen của bạn để họ cũng được hưởng lợi từ nó.