Làm thế nào để quản lý tiền mặt của bạn một cách hiệu quả?

Quản lý dòng tiền của bạn là một kỹ thuật tinh tế. Quản lý tiền mặt bao gồm mọi quyết định, quy tắc và thủ tục giúp đảm bảo duy trì cân bằng tài chính tức thời của công ty với chi phí thấp nhất. Mục tiêu chính của nó là để ngừa nguy cơ vỡ nợ. Thứ hai là tối ưu hóa kết quả tài chính (sản phẩm cuối cùng – chi phí cuối cùng).

Tóm tắt, Finance de Demain trình bày trong bài viết này cách quản lý dòng tiền của bạn một cách hiệu quả. Đi nào !!!

🌿 Quản lý tiền mặt là gì??

Làm thế nào để quản lý tiền mặt hiệu quả? Quản lý tiền mặt có nghĩa là xác định sự cân bằng của dòng tiền. Nghĩa là để đảm bảo sự cân bằng giữa luồng đi và đến.

Chức năng kho bạc ngày nay tích hợp quản lý rủi ro năng động, một phần gây ra bởi sự không chắc chắn ngày càng tăng của thị trường, nếu không có sự kiểm soát thực sự đối với chính sách tài chính thì không thể.

Cốt lõi của chức năng ngân quỹ là quản lý tiền mặt trong ngày giá trị. Mục tiêu của nó là giảm chi phí tài chính hoặc tăng sản phẩm tài chính tùy thuộc vào tình hình của công ty. Nguyên tắc cơ bản của quản lý tiền mặt theo ngày giá trị được gọi là “quy tắc tiền mặt bằng không".

Nó bao gồm việc tránh số dư tiền mặt dương, lãi suất thấp hoặc số dư nợ dẫn đến chi phí tài chính.

Vì vậy đối với số dư tín dụng có chi phí cơ hội. Nó bằng với sự khác biệt về tỷ lệ giữa khoản đầu tư có thể được thương lượng và thù lao cơ bản của tài khoản.

Đối với số dư nợ, có một chi phí rõ ràng. Nó bằng với chênh lệch lãi suất giữa khoản thấu chi và khoản tài trợ ít tốn kém hơn.

Quản lý dòng tiền tương ứng với tầm nhìn truyền thống của chức năng ngân quỹ. Nó liên quan đến việc xử lý các khoản thu và chi tiền mặt. Nó cũng quan tâm đến sự chuyển động của các quỹ trong một nhóm hoặc một công ty.

Nhờ sự phát triển của hệ thống máy tính nên nó thường được tự động hóa. CNTT cung cấp cho doanh nghiệp một công cụ thiết yếu đến quản lý tiền mặt. Việc tự động hóa tính toán mang lại tốc độ, độ tin cậy và tính linh hoạt trong việc thiết lập dự báo.

🌿 Phương pháp quản lý tiền mặt hiệu quả

Quản lý tiền mặt bao gồm một quy trình gồm hai bước:

✔️ Chuẩn bị ngân sách tiền mặt 

Đây là một tài liệu tạm thời tóm tắt các khoản thu và chi của công ty trong một khoảng thời gian nhất định.

✔️ Sự phát triển của kế hoạch tiền mặt

Nó là một tài liệu kết quả từ tài liệu trước đó và tích hợp các phương tiện tài trợ ngắn hạn và các khoản đầu tư có thể.

Ngân sách tiền mặt cho phép kiểm tra trên toàn cầu,có sự nhất quán giữa vốn lưu động và yêu cầu vốn lưu động. Ngân sách thâm hụt hoặc thặng dư liên tục thể hiện sự không phù hợp giữa vốn lưu động với yêu cầu vốn lưu động.

Sự bất cập này sẽ thúc đẩy việc xem xét lại các giả định làm cơ sở cho việc thiết lập ngân sách ở tuyến thượng nguồn. Đây chủ yếu là những giả thuyết cho phép thiết lập ngân sách cho việc bán hàng, mua hàng và đầu tư.

Nếu ngân sách tiền mặt luân phiên thể hiện thặng dư và thâm hụt, nó phản ánh một tình huống có thể được mô tả là bình thường.

Trong khóa đào tạo hoàn chỉnh của chúng tôi, chúng tôi đi vào chi tiết với các trường hợp thực tế. Khóa đào tạo này có 2 học phần.

Module 1: Mô-đun này sẽ cho phép bạn đưa ra các dự báo tốt về dòng tiền. Bạn sẽ có trong tập tin này các trường hợp thực tế.

Mục 2: Mô-đun này sẽ cho phép bạn kiểm soát các khoản đầu tư khác nhau của mình. chẳng hạn, nó sẽ cho phép bạn biết những ngày thuận lợi để gửi tiền hoặc rút tiền tại ngân hàng.

Si vous désirez avoir notre formation complète, télécharger ici

Tùy thuộc vào bạn để chơi, chia sẻ, thích và cho chúng tôi ý kiến ​​​​của bạn trong phần bình luận