Cách đầu tư vào quỹ tương hỗ

quỹ tương hỗ thường được định nghĩa là đồng sở hữu chứng khoán thiết lập cổ phiếu dành cho các nhà đầu tư tư nhân khác nhau. Do đó, chúng là một phần không thể thiếu trong cam kết đầu tư tập thể vào chứng khoán có thể chuyển nhượng (UCITS) với các công ty đầu tư. vốn có thể thay đổi (SICAV). Đầu tư vào quỹ tương hỗ là một ý tưởng hay.

Các quỹ đầu tư phát triển theo các chiến lược đầu tư tương ứng với hồ sơ của họ. Về nguyên tắc, họ phải đối mặt với khoản đầu tư theo logic địa lý và ngành rất cụ thể.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ chỉ cho bạn cách đầu tư vào quỹ tương hỗ một cách dễ dàng. Nhưng trước khi chúng ta bắt đầu, đây là cách Từng bước đầu tư vào bất động sản. Đi nào!!!

⛳️ Quỹ tương hỗ hoạt động như thế nào?

Các quỹ tương hỗ chủ yếu bao gồm một tập hợp các khoản đầu tư tài chính được nắm giữ bởi một số lượng lớn các nhà đầu tư. Chúng được quản lý bởi các chuyên gia (nhà quản lý danh mục đầu tư).

Mục đích chính của quỹ tương hỗ là xác định các loại chứng khoán tạo nên quỹ chung có thể tập trung vào cổ phiếu của một công ty hoặc trái phiếu chính phủ.

Điều đó nói lên rằng, việc mua một quỹ tương hỗ của một nhà đầu tư gộp số tiền mà anh ta nắm giữ với số tiền của một nhà đầu tư khác bằng cách mua cổ phiếu hoặc thậm chí là các đơn vị quỹ. Chúng được phát hành khi có nhiều nhà đầu tư tham gia vào danh sách.

Bạn nên lưu ý rằng mỗi danh mục đầu tư có một phần của quỹ cho phép nó nhận được thu nhập và cũng chịu tổn thất vốn.

🌿 Làm thế nào để đầu tư vào quỹ tương hỗ?

Nếu ý tưởng đã đến với bạn để có được quỹ tương hỗ du lịch, Đây là một điều tốt. Bây giờ chúng tôi sẽ trình bày cho bạn 5 bước bạn cần tuân theo để cuối cùng giành được quyền sở hữu quỹ cá nhân của mình.

✔️Bước 1: Xác định mục đích và thời gian đầu tư của bạn

Trước khi bắt đầu đầu tư, trước tiên bạn phải đánh giá để biết các mục tiêu tài chính chính xác của khoản đầu tư trước khi xác định thời hạn đầu tư.

Lấy một ví dụ : Một nhà đầu tư mới bắt đầu còn trẻ có thể đầu tư tiền của mình trong nhiều năm, bởi vì anh ta vẫn còn rất nhiều thời gian ở phía trước.

Nhưng nếu anh ta có một dự án trong vòng chưa đầy một năm, anh ta có thể đầu tư ngắn hạn để có thể có những thứ cần thiết cho dự án của mình, điều tương tự với một người về hưu nếu anh ta muốn đầu tư cho mình, anh ta có thể' t làm điều đó trong một thời gian dài.

Nhưng nếu nó mang lại lợi ích cho con cháu của anh ta, anh ta có thể đầu tư trong một thời gian dài đáng kể.

✔️ Bước 2: Chọn loại quỹ

Khả năng chấp nhận rủi ro của bạn sẽ giúp ích cho bạn trong bước này vì nó ám chỉ khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Mức độ rủi ro bạn có thể chấp nhận là rất quan trọng khi chọn loại quỹ mà bạn sẽ đầu tư tiền của mình.

Hãy lấy một ví dụ: nếu bạn không muốn mất quá nhiều tiền, chắc chắn bạn sẽ cân nhắc đầu tư vào một quỹ thu nhập cố định sẽ mang lại cho bạn một tỷ suất lợi nhuận cố định.

Nhưng thay vào đó, nếu bạn muốn tăng số tiền tiết kiệm của mình, bạn sẽ chọn quỹ đầu tư chứng khoán phổ thông (quỹ Canada). Bạn sẽ cần biết rằng để làm được điều này, bạn sẽ cần phải cảm thấy thoải mái với rủi ro bổ sung mà chúng tôi tài trợ cho các món quà.

Nhưng nếu bạn đang tìm kiếm sự cân bằng tốt hơn giữa lợi nhuận và rủi ro, bạn sẽ phải nghĩ đến việc đầu tư vào các quỹ cân bằng (quỹ đầu tư toàn cầu). Bạn sẽ cần đảm bảo rằng số tiền bạn chọn phù hợp với các khoản đầu tư khác nhau của bạn và chúng tương ứng với các mục tiêu trong kế hoạch đầu tư của bạn.

✔️Bước 3: So sánh giữa phí và hoàn trả

Xin lưu ý rằng mọi quỹ tương hỗ đều có phí tích hợp, nhưng một số có phí cao hơn những quỹ khác.

Lệ phí sẽ làm giảm lợi nhuận của bạn. Vì vậy xin vui lòng biết những khoản phí bạn sẽ phải trả trực tiếp, chẳng hạn như chi phí mua lại. Do đó, bạn sẽ cần phải so sánh hiệu suất của một quỹ với tỷ lệ quản lý với các quỹ tương tự.

Bạn có thể sử dụng kết quả hoạt động trong quá khứ của quỹ để xem quỹ hoạt động như thế nào trong các tình huống thị trường. Nhưng không có gì đảm bảo rằng quỹ sẽ hoạt động theo cách tương tự trong tương lai.

NB: Trước khi sở hữu một quỹ tương hỗ, bạn sẽ cần phải nghiên cứu rất nhiều về các tài liệu công bố thông tin, chúng ta có thể nói về các báo cáo tài chính đã được kiểm toán, các báo cáo quản lý gần đây cũng như các báo cáo hoạt động của quỹ.

Điều này sẽ cho bạn cơ hội để xem liệu quỹ có phù hợp với mục tiêu của bạn hay không. Để có được những tài liệu này, bạn có thể đến gặp cố vấn của mình hoặc nếu không có, bạn có thể tìm thấy nó trên trang web của công ty nắm giữ quỹ tương hỗ.

✔️Bước 4: Tìm cho mình một cố vấn hoặc công ty quỹ tương hỗ

Để mua tiền của bạn, bạn chỉ nên làm như vậy từ một công ty hoặc người được ủy quyền bán chúng.

Mỗi người bán hoặc tư vấn về quỹ tương hỗ phải đăng ký với cơ quan quản lý chứng khoán địa phương của mình. Ở Ontario, cơ quan chịu trách nhiệm về chứng khoán là Ủy ban Chứng khoán Ontario.

Khi một cố vấn bán cho bạn một quỹ đầu tư, hãy đảm bảo rằng bạn hiểu quỹ đó sẽ được trả thù lao như thế nào. Hỏi anh ta xem anh ta có bán quỹ tương hỗ của một công ty hay anh ta chỉ tập trung vào một loại quỹ cụ thể.

✔️Bước 5: Hoàn tất yêu cầu mua hàng và tiến hành mua hàng

Sau khi công ty quỹ tương hỗ mà bạn chọn mua cung cấp cho bạn bản sao thông tin về quỹ, theo luật ban hành ngày 30 tháng 2016 năm XNUMX, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp một số thông tin cá nhân nhất định. Ví dụ, điều này bao gồm mức độ rủi ro bạn có thể chấp nhận và mức độ kiến ​​thức đầu tư mà bạn có. 

Bằng cách tham khảo các luật về giá trị bất động sản, mỗi cố vấn sẽ cần có được thông tin này trước khi đưa ra khuyến nghị cho bạn về việc bạn nên bỏ tiền vào quỹ nào.

Nếu bạn đồng ý, bạn phải ký vào biểu mẫu và giữ một bản sao trong các tệp khác nhau của mình.

Về mặt đầu tư, đối với mỗi quỹ, bạn sẽ cần gửi một số tiền tối thiểu ($500 hoặc $1000). Lưu ý rằng số tiền này có thể thay đổi, tùy thuộc vào quỹ đầu tư bạn đã chọn cho khoản đầu tư của mình.

⛳️ Kết thúc

Sau khi đọc đến cuối bài viết của chúng tôi, nơi chúng tôi đặt câu hỏi về cách đầu tư vào các quỹ tương hỗ, có vẻ như đầu tư là một điều tốt.

Nhưng trước hết, bạn sẽ cần nghiên cứu hoặc tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp về quỹ mà bạn có thể đầu tư vào, sau khi đã đánh giá mục tiêu của mình và xác định thời gian đầu tư trước khi mua. Sau khi giao dịch mua hoàn tất, hãy quan sát diễn biến khoản đầu tư của bạn và nếu bạn nhận thấy có vấn đề, hãy liên hệ trực tiếp với cố vấn của bạn và anh ấy sẽ biết phải làm gì.

🌿 Câu hỏi thường gặp

✔️Có thể đầu tư vào một số quỹ?

Thật vậy, bạn có thể đầu tư vào nhiều quỹ cùng một lúc! Nó phụ thuộc vào mục tiêu của bạn, bởi vì bạn có thể có các mục tiêu khác nhau, điều này ảnh hưởng đến các khoản đầu tư của bạn và thời hạn của chúng.

✔️Phải làm gì nếu bạn mua hàng không tốt?

Nếu bạn nhận thấy rằng giao dịch mua bạn đã thực hiện không tương ứng với mục tiêu của mình, bạn có thể hủy đơn đặt hàng trong vòng 48 giờ kể từ khi nhận được và xác nhận đơn đặt hàng của bạn. Và những quy tắc này có thể khác nhau giữa các tỉnh.

Nếu vậy, hãy đồng ý và đưa ra phản hồi của bạn trong phần nhận xét để cho chúng tôi biết bạn muốn chúng tôi cải thiện ở điểm nào. Nhưng trước khi bạn rời đi, đây là những công cụ tốt nhất để cải thiện việc quản lý doanh nghiệp của bạn

Đừng quên chia sẻ bài viết với bạn bè nhé. Để lại cho chúng tôi ý kiến ​​​​của bạn trong các ý kiến.