Số hóa lĩnh vực ngân hàng

Trong khi đại dịch đã làm cho số hóa là điều cần thiết Đối với ngành ngân hàng, hầu hết các ngân hàng và tổ chức tài chính đã có những bước đi theo hướng này trong những năm gần đây. Nhiều ngân hàng đã bắt đầu đưa kỹ thuật số vào việc cung cấp dịch vụ của họ.

Trên thực tế, số hóa là việc chuyển đổi dữ liệu sang định dạng kỹ thuật số bằng việc áp dụng công nghệ. Số hóa ngân hàng làm giảm sai sót của con người và do đó củng cố lòng trung thành của khách hàng.

Trên thực tế, việc áp dụng số hóa là rất quan trọng đối với ngành ngân hàng. Bằng cách áp dụng số hóa, các ngân hàng có thể cung cấp các dịch vụ khách hàng được cải thiện. Điều này mang lại lợi ích cho khách hàng và tiết kiệm thời gian.

Ngày nay người ta có thể tiếp cận ngân hàng 24/24 nhờ các dịch vụ ngân hàng trực tuyến. Việc quản lý số tiền lớn cũng trở nên dễ dàng hơn. Số hóa cũng mang lại lợi ích cho khách hàng bằng cách tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch không dùng tiền mặt.

Khách hàng không còn cần phải cất giữ tiền mặt và có thể giao dịch mọi lúc, mọi nơi. Nhưng trước tiên, nếu bạn muốn kiếm tiền với 1XBET mà không cần đầu tư, Bấm vào đây để tạo tài khoản và hưởng lợi từ 50 FCFA để bắt đầu. Mã khuyến mại: argent2035

🥀 Số hóa ngân hàng là gì?

La số hóa là viết tắt của chuyển đổi kỹ thuật số, một thuật ngữ gợi ý thực hiện mọi việc một cách khác biệt với mục đích làm tốt hơn. Chúng ta đang nói về một sự thay đổi cơ bản trong cách thức hoạt động của ngân hàng và mang lại giá trị cho khách hàng.

Một chiến lược số hóa thực sự liên quan đến công nghệ, con người, quy trình và cách mọi thứ được thực hiện. Luôn có yếu tố công nghệ trong số hóa ngân hàng, nhưng hành trình này cũng đòi hỏi phải chuyển đổi văn hóa tổ chức của ngân hàng.

Với việc số hóa ngân hàng, mọi người mong đợi áp dụng công nghệ mới và thích nghi với cách làm việc mới. Điều này có thể khó khăn, con người nổi tiếng là có khả năng chống lại sự thay đổi.

Chuyển đổi kỹ thuật số trong ngân hàng đang buộc các ngân hàng thuộc mọi quy mô phải nỗ lực áp dụng các công nghệ và dịch vụ mới ở mọi cấp độ. Nhưng chuyển đổi kỹ thuật số thực sự có ý nghĩa gì trong lĩnh vực ngân hàng?

Chuyển đổi số của ngân hàng Rất nhiều trong số đó liên quan đến việc chuyển sang cung cấp dịch vụ trực tuyến và kỹ thuật số, cũng như số lượng lớn các thay đổi phụ trợ cần thiết để hỗ trợ quá trình chuyển đổi này.

Để thành công, lý do và lợi ích của việc chuyển đổi phải được làm rõ trong toàn tổ chức. “Lộ trình” phải được truyền đạt và cung cấp các khóa đào tạo và huấn luyện cần thiết. Dưới đây là các yếu tố thành công chính cho ngân hàng số.

🥀 Các yếu tố then chốt cho sự thành công của ngân hàng số

chuyển đổi số ngân hàng ngân hàng cho phép bạn tạo ra hành trình khách hàng kỹ thuật số cá nhân và mạch lạc hơn.

Tạo hành trình khách hàng kỹ thuật số có nghĩa là thực hiện các bước để tích hợp mọi thứ vào một nền tảng trực tuyến duy nhất để khách hàng được xử lý bằng cùng một công cụ, đôi khi bởi cùng một người và với cùng một thông tin trong suốt quá trình.

Ở đây, các phương pháp như thay đổi cách tổ chức nhóm, tích hợp kỹ thuật viên vào nhóm bán hàng và có thể hợp nhất hoạt động tiếp thị và bán lẻ vào cùng một nhóm có thể giúp ích rất nhiều. Để thành công trong số hóa kỹ thuật số, đây là những gì chúng ta phải hành động:

✔️ Định nghĩa lại trải nghiệm của khách hàng

Trên hết, đặt khách hàng và nhu cầu của họ lên hàng đầu để tạo ra các giải pháp bền vững. Các ngân hàng nên xem xét việc đồng sáng tạo với khách hàng thường xuyên và thường xuyên trong vòng đời của một đề xuất.

✔️ Áp dụng tầm nhìn ưu tiên thiết bị di động

Từ ngân hàng không tiếp xúc đến truy cập tài khoản trực tuyến, khách hàng mong đợi các sản phẩm và dịch vụ có thể truy cập được từ thiết bị di động bất cứ lúc nào. Ngày nay, các ngân hàng vận hành các mô hình chỉ sử dụng kỹ thuật số và cung cấp cho khách hàng đầy đủ các dịch vụ ngân hàng trên điện thoại thông minh (Barnes, 2015).

Bằng cách này, các ngân hàng củng cố vai trò tư vấn khách hàng của mình bằng việc phân phối các ứng dụng giao tiếp như WhatsApp, Skype, v.v. Họ củng cố tương tác với khách hàng thông qua các kênh trực tuyến (Japparova và Rupeika-Apoga, 2017).

✔️ Xây dựng chiến lược cá nhân hóa dữ liệu

Giải pháp xây dựng nghĩa là biết bạn có dữ liệu gì, dữ liệu nào bạn cần, bạn cần đặt câu hỏi gì cho dữ liệu đó và cách diễn giải các câu trả lời. Tập trung các bộ dữ liệu hiện có là điều cần thiết.

Trên thực tế, các ngân hàng hiện đại có nhiều dữ liệu hơn bao giờ hết. Càng cung cấp nhiều dịch vụ kỹ thuật số, họ càng tự động thu thập nhiều dữ liệu hơn.

Dữ liệu này cho phép họ thực hiện các bước quan trọng trong việc cập nhật và quản lý mô hình hoạt động, dịch vụ khách hàng và thậm chí cả chiến lược kinh doanh của họ. Dữ liệu cho phép họ hiểu khách hàng theo những cách mới, sử dụng thông tin đó để xác định cơ hội, tối ưu hóa sản phẩm và dịch vụ cũng như tự động hóa các giải pháp.

Tự động hóa và sử dụng các giải pháp kỹ thuật số như chatbot và Trí tuệ nhân tạo cũng là một phần trong chiến lược chuyển đổi số của nhiều ngân hàng.

✔️ Lựa chọn nền tảng công nghệ phù hợp

Khi tích hợp các dịch vụ mới vào hoạt động với các quy trình và tài sản kế thừa rộng lớn, đồng thời chịu sự giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý với tư cách là một ngân hàng, việc quyết định sử dụng nền tảng nào và cách sử dụng chúng là rất quan trọng.

Đối với một giám đốc điều hành ngân hàng ngày nay, có vô số vấn đề cần giải quyết. Có những áp lực kinh tế, hoạt động và quy định để quản lý trong ngắn hạn. Ngoài ra còn có một cuộc tranh luận phức tạp về công nghệ nào sẽ gây đột phá nhất hoặc là chìa khóa để thay đổi.

Ví dụ, một số người tin rằng đám mây mang lại cơ hội lớn nhất cho các ngân hàng. Nó cung cấp các dịch vụ phức tạp, được cá nhân hóa, theo thời gian thực mà khách hàng mong đợi trong khi AI mang lại nhiều lợi ích nhất cho những người khác.

Tuy nhiên, các ngân hàng có một cơ hội tuyệt vời vì họ đã giữ được lòng tin của khách hàng và cần có vốn để thực hiện chiến lược đúng đắn. Công nghệ tiên tiến và hệ sinh thái kỹ thuật số giúp giảm chi phí đồng thời cung cấp các sản phẩm và trải nghiệm khách hàng tốt hơn sẽ là trọng tâm của thành công.

🥀 Làm thế nào để hưởng lợi từ việc số hóa ngân hàng?

Dưới đây là một số cách mà các ngân hàng có thể cải thiện số hóa để tăng lợi nhuận và cung cấp cho khách hàng của họ sự tiện lợi mà họ cần.

✔️ Hợp tác với các công ty công nghệ

Khi những gã khổng lồ công nghệ như Amazon và Apple lấn sân sang lĩnh vực tài chính tiêu dùng, họ cần ai đó xử lý các quy trình ngân hàng phụ trợ phức tạp.

Đối với các ngân hàng, điều này mở ra khả năng hợp tác công nghệ và tiếp cận với cơ sở khách hàng hùng hậu của các công ty này. Ngay cả khi chúng ta bỏ qua vai trò của những gã khổng lồ công nghệ và khả năng tiếp cận cơ sở khách hàng hùng hậu của những công ty này. Dưới đây là những ưu điểm chính của phương pháp này:

• Các ngân hàng có thể tận dụng cơ sở khách hàng hiện tại và khả năng hoạt động của họ
• Cải thiện sự tham gia của khách hàng
• Thu thập thêm dữ liệu để hiểu rõ hơn về khách hàng của họ và giới thiệu mức độ cá nhân hóa cao hơn
• Các ngân hàng có thể dần dần xây dựng một hệ sinh thái các dịch vụ mà khách hàng của họ cần để bổ sung các nguồn doanh thu mới và ngăn cơ sở khách hàng của họ chuyển sang các tập đoàn fintech các doanh nghiệp mới nổi và kỹ thuật số.

✔️ Đầu tư vào tự động hóa để cải thiện sự thuận tiện và giảm chi phí

Tự động hóa các quy trình khác nhau có thể giảm chi phí và hợp lý hóa hoạt động để mang lại nhiều giá trị hơn cho khách hàng. Nó cũng giảm thiểu chi phí hoạt động bằng cách giảm sự phụ thuộc vào nhân viên, điều này có thể được chuyển cho khách hàng dưới hình thức giảm phí.

Mệnh dụ, trong thời gian của COVID-19, một tiện ích nhỏ như Báo cáo điện tử theo yêu cầu hoặc xác minh tài khoản trực tuyến có thể giúp mọi người tiết kiệm thời gian và tiền bạc, đồng thời giảm nguy cơ lây nhiễm cho mỗi lần tiếp xúc.

✔️ Thúc đẩy sự đổi mới

Sự cần thiết là nguồn gốc của phát minh và đổi mới những cách thức mới để tiếp cận và chăm sóc cơ sở khách hàng của bạn là điều cần thiết để duy trì tính cạnh tranh và giúp đỡ những khách hàng trung thành của bạn trong thời kỳ đại dịch.

Ngày nay, hầu hết các tổ chức tài chính sử dụng công nghệ tinh vi cho các hoạt động bảo trì như hỗ trợ khách hàng. Tuy nhiên, cần phải chuyển một phần ngân sách này sang đổi mới để tạo ra các sản phẩm mới đáp ứng nhu cầu mới của khách hàng.

Mệnh dụ, Do cuộc khủng hoảng kinh tế xã hội hiện nay, nhiều khách hàng đã chuyển hoàn toàn sang thanh toán điện tử. Một số gặp khó khăn trong việc trả nợ thế chấp của họ, trong khi những người khác tranh giành tiền mặt khẩn cấp và các sản phẩm bảo hiểm để trang trải các chi phí trong tương lai.

Với quyền truy cập vào dữ liệu khách hàng phong phú, các ngân hàng có thể đánh giá dữ liệu giao dịch và hành vi để cung cấp các dịch vụ được cá nhân hóa cho khách hàng của họ. Một số biện pháp bao gồm:

• Tăng giới hạn giao dịch trực tuyến
• Cung cấp thư giãn trong IME, ngày nghỉ trả nợ, tái cấp vốn thế chấp, v.v.
• Mở rộng dịch vụ tín dụng khẩn cấp chẳng hạn như các khoản vay cá nhân lãi suất thấp và quyền truy cập vào các tài khoản tiết kiệm cố định
• Kiếm tiền từ dữ liệu thông tin xác thựcbáo cáo sâu sắc và phân tích điểm chuẩn cho các ngành khác nhau

Các ngân hàng cũng có thể sử dụng dữ liệu để tạo các câu chuyện trên web được cá nhân hóa và hấp dẫn nhằm quảng cáo các sản phẩm được đề cập ở trên để những người cần chúng có thể khám phá ra chúng.

✔️ Cải thiện quản lý dữ liệu

Trong XNUMX năm qua, dữ liệu được thu thập bởi các tổ chức khác nhau, bao gồm cả những tổ chức trong ngành tài chính, đã tăng lên do quá trình chuyển đổi kỹ thuật số của ngành.

Tuy nhiên, chỉ một phần nhỏ của dữ liệu này được sử dụng do các silo hoạt động trong hầu hết các tổ chức.

Như bất kỳ chuyên gia nào cũng sẽ đồng ý, dữ liệu chưa được khai thác này có khả năng giúp các doanh nghiệp mở rộng quy mô nhanh hơn theo cách lấy khách hàng làm trung tâm.

Để cải thiện việc quản lý dữ liệu, các tổ chức tài chính và ngân hàng cần tạo ra một phương pháp quản lý dữ liệu thống nhất bao gồm một trung tâm dữ liệu tập trung được liên kết với một nền tảng quản lý mạnh mẽ.

Ngoài việc thống nhất dữ liệu và đảm bảo khả năng tiếp cận dữ liệu, việc áp dụng các biện pháp bảo mật thích hợp để bảo vệ dữ liệu người dùng cũng rất cần thiết.

🥀 Tóm tắt…

Đầu tư vào số hóa chu đáo có thể giúp các ngân hàng tăng doanh thu đồng thời giúp đỡ những khách hàng bị ảnh hưởng bởi đại dịch hiện nay.

Từ việc không khuyến khích các chuyến thăm chi nhánh đến việc phê duyệt khoản vay trực tuyến và mở tài khoản cho đến đào tạo mọi người về ngân hàng số để họ có thể hưởng lợi từ các dịch vụ được cung cấp bởi ngân hàng của họ.

Có thể là một ý tưởng hay nếu bắt đầu bằng cách liệt kê các cơ hội tăng trưởng độc đáo phù hợp với nguồn lực hiện tại của ngân hàng và có thể được tận dụng một cách hợp lý.

Thay vì đầu tư mù quáng vào các lĩnh vực như thiết kế, đổi mới, phân tích dữ liệu và cá nhân hóa, bạn nên xác định và bắt đầu với những lĩnh vực sẽ mang lại lợi nhuận tối đa với mức đầu tư tối thiểu để có kết quả tốt hơn.

Trước khi bạn rời đi, đây là một khóa đào tạo cho phép bạn làm chủ giao dịch chỉ trong 1 giờ. Nhấn vào đây để mua nó

Đối với tất cả các mối quan tâm của bạn để lại cho tôi một bình luận