Tất cả về rửa tiền

Rửa tiền là tội phạm tài chính trong đó nguồn gốc của tiền hoặc tài sản có được bất hợp pháp được che giấu khỏi cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý tài chính bằng cách tạo ra vẻ ngoài hợp pháp cho các khoản thu nhập bất hợp pháp. Rửa tiền che giấu nguồn gốc của tiền hoặc tài sản và có thể được thực hiện bởi các cá nhân, những người trốn thuế, các tổ chức tội phạm, các quan chức tham nhũng và thậm chí cả các nhà tài trợ khủng bố.

Nhiều hành vi phạm tội nhằm mục đích tạo ra lợi nhuận cho cá nhân hoặc nhóm thực hiện chúng. Rửa tiền là xử lý lại những khoản tiền có nguồn gốc tội phạm này để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của chúng. Quá trình này cực kỳ quan trọng vì nó cho phép tội phạm thu được những lợi ích đó trong khi vẫn bảo vệ được nguồn của chúng.

Buôn bán vũ khí bất hợp pháp, buôn lậu và các hoạt động tội phạm có tổ chức, bao gồm buôn bán ma túy và đường dây mại dâm, có thể tạo ra những khoản tiền khổng lồ. Lừa đảo, giao dịch nội gián, hối lộ hoặc gian lận máy tính cũng tạo ra lợi nhuận lớn, tạo động cơ cho tội phạm “hợp pháp hóa” những khoản thu bất chính này thông qua hoạt động rửa tiền.

Nhưng trước khi chúng ta bắt đầu, đây là một hoàn thành đào tạo vận chuyển thả bạn có thể mua.

Chúng ta hãy đi

Rửa tiền là gì?

Rửa tiền được định nghĩa là phương pháp thay đổi số tiền kiếm được bất hợp pháp để làm cho bản dịch có vẻ hợp pháp. Điều gì cấu thành rửa tiền?

Rửa tiền xảy ra khi địa điểm, nguồn, quyền sở hữu hoặc quyền kiểm soát tiền bị làm sai lệch. Rửa tiền là một quy trình mà bọn tội phạm sử dụng để làm cho số tiền chúng có được là kiếm được một cách hợp pháp. Những gì họ làm là lấy tiền bẩn – và thực sự là “ sạch '.

Khi kiếm tiền, bọn tội phạm phải che giấu bằng cách nào và tại sao số tiền đó lại lọt vào tay chúng. Rửa tiền cho phép họ làm điều này, làm cho số tiền họ có được có vẻ như đến từ một nguồn hợp pháp.

Rửa tiền là bất hợp pháp vì đó là cách bọn tội phạm kiếm lợi từ tội phạm và thường liên quan đến nhiều hơn một hoạt động bất hợp pháp. Hành động và nguồn gốc của rửa tiền làm cho nó trở nên bất hợp pháp. Tội phạm đầu tiên xảy ra khi một tên tội phạm đảm bảo tiền và tội phạm thứ hai cố gắng hợp pháp hóa số tiền thu được bằng cách biển thủ các tổ chức tài chính.

Rửa tiền là bất hợp pháp vì đó là cách bọn tội phạm kiếm lợi từ tội phạm và thường liên quan đến nhiều hơn một hoạt động bất hợp pháp. Hành động và nguồn gốc của rửa tiền làm cho nó trở nên bất hợp pháp. Tội phạm đầu tiên xảy ra khi một tên tội phạm đảm bảo tiền và tội phạm thứ hai cố gắng hợp pháp hóa số tiền thu được bằng cách biển thủ các tổ chức tài chính.

Các giai đoạn rửa tiền

Các phương pháp rửa tiền rất nhiều và ngày càng phát triển, nhưng quá trình này luôn bao gồm ba bước liên tiếp:

Aukcje internetowe dla Twojej strony! Vị trí

Bước đầu tiên trong quy trình rửa tiền là khi các khoản thu nhập bất chính ban đầu được đưa vào hệ thống tài chính hợp pháp, cắt thành những phần không gây ra báo động giữa các cơ quan chức năng. Một số phương pháp đầu tư phổ biến để lật đổ cơ chế báo cáo bao gồm các chương trình hoàn trả khoản vay, đánh bạc tại sòng bạc hoặc cửa hàng cá cược, buôn lậu, trao đổi tiền tệ và quỹ hỗn hợp.

Aukcje internetowe dla Twojej strony! Chồng chất

Bước thứ hai trong quá trình rửa tiền là khi các lớp hợp pháp liên tiếp được thêm vào số tiền được đặt ban đầu, cho đến khi nguồn gốc của tiền thắng cược được chính quyền ngụy trang đủ để không thể nhận ra là luôn luôn là bất hợp pháp. Một số phương pháp phổ biến của bước này bao gồm, nhưng không giới hạn, chuyển tiền điện tử giữa các quốc gia, sử dụng các công ty bình phong và chuyển tiền giữa nhiều ngân hàng hoặc giữa nhiều tài khoản trong một tổ chức.

Aukcje internetowe dla Twojej strony! hội nhập

Giai đoạn thứ ba và cũng là giai đoạn cuối cùng của quy trình rửa tiền, đây là lúc tên tội phạm thu hồi các khoản tiền bất hợp pháp của mình, hiện được bao phủ bởi các lớp hợp pháp rằng nguồn thực tế là không thể truy tìm được. Một số phương pháp phổ biến của giai đoạn khởi xướng rửa tiền bao gồm đầu tư hợp pháp vào các dòng tài chính hợp pháp và bán hoặc mua các mặt hàng có giá trị cao.

Aukcje internetowe dla Twojej strony!Bạn có thể ngăn chặn rửa tiền?

Các quy định về Chống rửa tiền (AML) tồn tại để ngăn chặn bọn tội phạm trục lợi từ những tội ác này. Các quy định này yêu cầu các tổ chức thực hiện kiểm toán nội bộ để đảm bảo rằng họ không cố ý hoặc vô tình góp phần vào vấn đề rửa tiền.

Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã mang lại sự công nhận toàn cầu cho vấn đề này khi nó được thành lập để thiết lập các tiêu chuẩn quốc tế về rửa tiền. Vương quốc Anh cũng đã tạo tiền lệ bằng cách thúc đẩy tăng cường phòng thủ thông qua một cơ quan giám sát mới.

Để tiếp tục ngăn chặn rửa tiền, các yêu cầu nhận dạng khách hàng mới nghiêm ngặt hơn đối với các tổ chức tài chính. Đây là những điều kiện KYC (Biết khách hàng của bạn).

Ví dụ về rửa tiền

Rửa tiền có thể được thực hiện bởi các cá nhân, nhóm cá nhân hoặc tổ chức – hợp pháp hoặc không hợp pháp – ở bất kỳ quy mô nào, ở bất kỳ đâu trên thế giới. Dưới đây là một số ví dụ về những người có thể phạm tội tài chính này:

Aukcje internetowe dla Twojej strony! đại lý ma túy

Bởi vì ngành này hoàn toàn bất hợp pháp, đa quốc gia và sử dụng nhiều tiền mặt nên nó đòi hỏi nhiều cách để che giấu nguồn tiền mà nó tạo ra, để các ông trùm có thể tiếp cận lợi nhuận một cách an toàn.

Aukcje internetowe dla Twojej strony! Những kẻ buôn bán vũ khí.

Có hình thức tương tự như buôn bán ma túy, các giao dịch vũ khí và đạn dược bất hợp pháp thường mang tính quốc tế và thường sử dụng nhiều tiền mặt. Chúng tạo ra một lượng lớn doanh thu phải được chuyển trở lại các nền kinh tế hợp pháp trước khi bị bọn tội phạm thu hồi một cách an toàn.

Aukcje internetowe dla Twojej strony! buôn người

Ngành công nghiệp toàn cầu bất hợp pháp này ước tính 150 tỷ đô la mỗi năm. Sự tăng trưởng của nó đã chứng kiến ​​sự gia tăng của các công ty vỏ bọc, các hoạt động tuyển dụng lạm dụng, tài khoản kênh và các phương thức thanh toán thay thế, đồng thời nhu cầu rửa tiền bất hợp pháp của những tên tội phạm bạo lực và hoài nghi này đã tăng lên.

‍ Những kẻ tài trợ cho chủ nghĩa khủng bố Cho dù những kẻ khủng bố hành động vì lý do ý thức hệ, một mình hay theo nhóm, trong nước hay quốc tế, tiền luôn cần thiết để tài trợ cho các hành động bạo lực. Chuyển tiền để tạo điều kiện cho các hành động khủng bố có thể đơn giản hoặc phức tạp.

Báo cáo của FBI về sự tàn bạo 11/XNUMX tiết lộ rằng chiến dịch chỉ khiến Al-Qaeda phải trả giá 400 đô la Mỹ, sử dụng buôn lậu tiền mặt thực tế, chuyển khoản ngân hàng ở nước ngoài và mua hàng ghi nợ hoặc tín dụng từ các ngân hàng nước ngoài khi ở Hoa Kỳ. Các phương pháp rửa tiền bổ sung này đã không bị Hoa Kỳ và các cơ quan chức năng khác phát hiện.

‍ Tội phạm cổ cồn trắng

Tội phạm cổ cồn trắng được FBI định nghĩa là "được đặc trưng bởi sự lừa dối, che giấu hoặc vi phạm lòng tin và không phụ thuộc vào việc áp dụng hoặc đe dọa sử dụng vũ lực hoặc bạo lực." Động cơ đằng sau những tội ác này là tài chính – để có được hoặc tránh mất tiền, hàng hóa hoặc dịch vụ hoặc để đạt được lợi thế cá nhân hoặc kinh doanh.

Nó khác với các loại khác ở chỗ bạo lực không nhất thiết là một mối đe dọa phổ biến và nguồn gốc của tiền không nhất thiết là bất hợp pháp, mặc dù gian lận, tham ô hoặc lừa đảo đầu tư mà nó liên quan vẫn có thể yêu cầu các dịch vụ rửa tiền.

Cuộc chiến chống rửa tiền có giúp chống lại tội phạm?

Rửa tiền là mối đe dọa đối với hoạt động bình thường của hệ thống tài chính; tuy nhiên, nó cũng có thể là gót chân Achilles của hoạt động tội phạm.

Trong các cuộc điều tra của các dịch vụ hoạt động về hoạt động của tội phạm có tổ chức, thông thường các mối liên hệ được đưa ra ánh sáng thông qua dấu vết của các giao dịch tài chính giúp xác định vị trí tài sản cất giấu và xác định danh tính của tội phạm và tổ chức tội phạm chịu trách nhiệm.

Khi các khoản tiền bất hợp pháp có được từ hành vi trộm cắp, tống tiền, lừa đảo hoặc lừa đảo, việc tiến hành một cuộc điều tra về rửa tiền thường là cách duy nhất để truy tìm các khoản tiền bị đánh cắp và trả lại cho các nạn nhân.

Quan trọng hơn, việc tập trung vào khía cạnh rửa tiền của hoạt động tội phạm và tước đoạt những khoản lợi bất chính này của bọn tội phạm sẽ ảnh hưởng nặng nề đến chúng. Thật vậy, trong trường hợp không có lợi nhuận có thể sử dụng, hoạt động tội phạm bị gián đoạn.

Đi trước bạn có thể. Hãy cho chúng tôi biết kinh nghiệm của bạn trong phần bình luận. Nhưng trước tiên, ở đây đào tạo tiền điện tử-Jackpot cho phép bạn làm giàu với tiền điện tử.