Gbogbo nipa owo laundering

Owo laundering ni odaran owo ninu eyiti orisun ti owo tabi ohun-ini ti ko ni ilodi si ti wa ni pamọ lati ọdọ awọn agbofinro ati awọn olutọsọna owo nipa jijade ifarahan ti ẹtọ fun awọn anfani ti ko tọ. Gbigbọn owo n ṣe afihan ipilẹṣẹ ti owo tabi ohun-ini ati pe o le ṣe nipasẹ awọn eniyan kọọkan, awọn olupapa owo-ori, awọn ẹgbẹ ọdaràn, awọn oṣiṣẹ ibajẹ ati paapaa awọn oluṣowo onijagidijagan.

Ọpọlọpọ awọn iṣe ọdaràn ni ifọkansi lati ṣe agbekalẹ ere fun ẹni kọọkan tabi ẹgbẹ ti o ṣe wọn. Owo laundering ni lati tun awọn ere wọnyi ti ipilẹṣẹ ọdaràn pamọ lati tọju ipilẹṣẹ arufin wọn. Ilana yii ṣe pataki ni pataki bi o ṣe ngbanilaaye ọdaràn lati gba awọn anfani wọnyẹn lakoko ti o daabobo orisun wọn.

Awọn tita ohun ija arufin, gbigbe ati awọn iṣẹ ilufin ti a ṣeto, pẹlu gbigbe kakiri oogun ati awọn oruka panṣaga, le ṣe agbekalẹ awọn akopọ nla. Awọn itanjẹ, iṣowo inu, ẹbun tabi jibiti kọnputa tun n ṣe awọn ere nla, ti n pese iwuri fun awọn ọdaràn lati “ṣe ofin” awọn anfani ti a ko gba nipasẹ gbigbe owo.

Ṣugbọn ṣaaju ki a to bẹrẹ, eyi ni a ikẹkọ gbigbe silẹ pipe ti o le ra.

jeka lo

Kí ni owo laundering?

Gbigbe owo jẹ asọye bi ọna nipasẹ eyiti a ṣe paarọ owo ti a gba ni ilodi si lati jẹ ki itumọ naa dabi ẹtọ. Ohun ti o je owo laundering?

Gbigbọn owo waye nigbati ipo, orisun, nini tabi iṣakoso awọn owo ti jẹ iro. Gbigbọ owo jẹ ilana ti awọn ọdaràn nlo lati jẹ ki o dabi pe owo ti wọn ni ni ẹtọ ti o tọ. Ohun ti wọn ṣe ni gbigba owo idọti - ati nitootọ " mọ ».

Nigbati wọn ba n ṣe owo, awọn ọdaràn gbọdọ fi bi ati idi ti owo yẹn fi wọ ọwọ wọn pamọ. Gbigbọn owo gba wọn laaye lati ṣe eyi, ṣiṣe ki o dabi pe owo ti wọn ni n wa lati orisun ofin.

Gbigbọ owo jẹ arufin nitori pe o jẹ ọna fun awọn ọdaràn lati jere lati ilufin ati nigbagbogbo ni diẹ sii ju iṣẹ ṣiṣe arufin lọ. Awọn igbese ati Oti ti owo laundering mu ki o arufin. Ilufin akọkọ waye nigbati ọdaràn ba ni aabo awọn owo ati irufin keji ngbiyanju lati ṣe ẹtọ awọn ere naa nipasẹ jija awọn ile-iṣẹ inawo.

Gbigbọ owo jẹ arufin nitori pe o jẹ ọna fun awọn ọdaràn lati jere lati ilufin ati nigbagbogbo ni diẹ sii ju iṣẹ ṣiṣe arufin lọ. Awọn igbese ati Oti ti owo laundering mu ki o arufin. Ilufin akọkọ waye nigbati ọdaràn ba ni aabo awọn owo ati irufin keji ngbiyanju lati ṣe ẹtọ awọn ere naa nipasẹ jija awọn ile-iṣẹ inawo.

Awọn ipele ti owo laundering

Awọn ọna gbigbe owo ni ọpọlọpọ ati dagba, ṣugbọn ilana nigbagbogbo pẹlu awọn igbesẹ itẹlera mẹta:

‍ placement

Igbesẹ akọkọ ninu ilana jijẹ owo ni ibi ti awọn anfani ti ko gba ni ibẹrẹ ti ṣafihan sinu eto eto inawo ti o tọ, ge si awọn ipin ti ko ṣeto awọn itaniji laarin awọn alaṣẹ. Diẹ ninu awọn ọna idoko-owo ti o wọpọ lati yi awọn ọna ṣiṣe ijabọ pada pẹlu awọn eto isanpada awin, ere ni awọn kasino tabi awọn ile itaja kalokalo, gbigbeja, awọn paṣipaarọ owo, ati awọn owo idapọpọ.

‍ Iboju

Igbesẹ keji ninu ilana gbigbe owo ni nigbati awọn ipele itẹlera ti ofin ti wa ni afikun si awọn owo ti a gbe ni ibẹrẹ, titi awọn orisun ti awọn winnings ti wa ni to parada lati awọn alase lati wa ni unrecognizable bi ti nigbagbogbo jẹ arufin. Diẹ ninu awọn ọna ti o wọpọ ti igbesẹ yii pẹlu, ṣugbọn kii ṣe opin si, awọn gbigbe itanna laarin awọn orilẹ-ede, lilo awọn ile-iṣẹ ikarahun, ati gbigbe awọn owo laarin awọn banki lọpọlọpọ tabi laarin awọn akọọlẹ lọpọlọpọ laarin ile-ẹkọ kan.

‍ Isopọpọ

Ipele kẹta ati ikẹhin ti ilana iṣiṣẹ owo, eyi ni nigbati ọdaràn naa gba awọn owo aitọ rẹ pada, eyiti o wa ni bayi ni awọn ipele ti ofin wipe awọn orisun ni Oba untraceable. Diẹ ninu awọn ọna ti o wọpọ ti ipele gbigbe ti gbigbe owo ni ṣiṣe awọn idoko-owo ti o tọ ni awọn sisanwo inawo ofin ati tita tabi rira awọn nkan ti o ni iye-giga.

‍Ṣe o le ṣe idiwọ ilokulo owo?

Awọn ilana Anti-Money Laundering (AML) wa lati ṣe idiwọ awọn ọdaràn lati jere lati awọn irufin wọnyi. Awọn ilana wọnyi nilo awọn ajo lati ṣe awọn iṣayẹwo ti inu lati rii daju pe wọn ko mọọmọ tabi lairotẹlẹ idasi si iṣoro laundering owo.

Agbofinro Iṣẹ Iṣowo (FATF) mu idanimọ agbaye wá si ọran naa nigbati o ṣẹda lati ṣeto awọn iṣedede kariaye lori jijẹ owo. UK tun ti ṣeto ipilẹṣẹ nipa titari lati teramo awọn aabo nipasẹ iṣọ tuntun kan.

Lati ṣe idiwọ siwaju si ilọfin owo, awọn ibeere idanimọ alabara tuntun jẹ lile si awọn ile-iṣẹ inawo. Awọn wọnyi ni awọn ipo KYC (Mọ Awọn alabara Rẹ).

Apeere ti owo laundering

Ifowopamọ owo le ṣe nipasẹ awọn ẹni-kọọkan, awọn ẹgbẹ ti awọn ẹni-kọọkan tabi awọn ajo - ofin tabi rara - ti iwọn eyikeyi, nibikibi ni agbaye. Eyi ni diẹ ninu awọn apẹẹrẹ ti awọn eniyan ti o le ṣe irufin inawo yii:

‍ oloro oniṣòwo

Nitoripe ile-iṣẹ jẹ arufin patapata, ti orilẹ-ede, ati owo-owo, o nilo ọpọlọpọ awọn ọna lati tọju orisun ti awọn owo ti o n ṣe, ki awọn ọba le wọle si awọn ere lailewu.

‍ Awọn oniṣowo ohun ija.

Iru ni fọọmu si gbigbe kakiri oogun, awọn ohun ija arufin ati awọn iṣowo ohun ija jẹ igbagbogbo kariaye ati igbagbogbo owo-owo. Wọn ṣe agbejade iye owo-wiwọle nla ti o gbọdọ tun pada si awọn ọrọ-aje to tọ ṣaaju ki o to gba wọn pada lailewu nipasẹ awọn ọdaràn.

‍ eniyan traffickers

Yi arufin agbaye ile ise ti wa ni ifoju si 150 bilionu owo dola Amerika fun odun. Idagba rẹ ti rii awọn ile-iṣẹ ikarahun, awọn iṣe oojọ ti ilokulo, awọn akọọlẹ funnel ati awọn ọna isanwo miiran ti n pọ si, ati iwulo fun iwa-ipa ati awọn ọdaràn alaimọkan lati fi owo-owo aitọ wọn ti pọ si.

Awọn olugbowo ti ipanilaya Boya awọn onijagidijagan ṣiṣẹ fun awọn idi ero, nikan tabi ni awọn ẹgbẹ, ti orilẹ-ede tabi ni kariaye, owo nigbagbogbo nilo lati ṣe inawo awọn iṣe iwa-ipa. Awọn owo gbigbe lati dẹrọ awọn iṣe ti ẹru le jẹ rọrun tabi eka.

Ijabọ FBI lori awọn iwa ika 11/XNUMX fihan pe iṣẹ naa jẹ iye owo Al-Qaeda nikan 400 US dọla, lilo gbigbe owo ti ara, gbigbe okun waya okeokun, ati debiti tabi awọn rira kirẹditi lati awọn banki ajeji nigba ti o wa ni Amẹrika. Awọn ọna ilọfin owo afikun wọnyi ti lọ lai ṣe akiyesi nipasẹ AMẸRIKA ati awọn alaṣẹ miiran.

Awọn ọdaràn Kola White

Awọn odaran-kola funfun jẹ asọye nipasẹ FBI bi “iṣapejuwe nipasẹ ẹtan, fifipamọ, tabi irufin igbẹkẹle ati pe ko dale lori ohun elo tabi irokeke ti ipa ti ara tabi iwa-ipa.” Iwuri lẹhin awọn irufin wọnyi jẹ owo - lati gba tabi yago fun sisọnu owo, awọn ẹru tabi awọn iṣẹ tabi lati ni anfani ti ara ẹni tabi iṣowo.

O yato si awọn ẹka miiran ni pe iwa-ipa kii ṣe dandan ewu nibi gbogbo ati pe orisun ti owo naa ko jẹ arufin dandan, botilẹjẹpe jibiti, ilokulo tabi awọn itanjẹ idoko-owo ti o kan le tun nilo awọn iṣẹ iṣiṣẹ owo.

Njẹ igbejako ilokulo owo ṣe iranlọwọ lati ja ilufin bi?

Ifowopamọ owo jẹ irokeke ewu si iṣẹ ṣiṣe to dara ti eto eto inawo; sibẹsibẹ, o tun le jẹ igigirisẹ Achilles ti iṣẹ ọdaràn.

Ninu awọn iwadii nipasẹ awọn iṣẹ iṣiṣẹ sinu iṣẹ ti ilufin ti a ṣeto, igbagbogbo awọn ọna asopọ ti a mu wa si imọlẹ nipasẹ awọn itọpa ti awọn iṣowo owo ti o jẹ ki o ṣee ṣe lati wa awọn ohun-ini ti o farapamọ ati fi idi idanimọ ti awọn ọdaràn ati agbari ọdaràn ti o ni iduro.

Nigbati awọn owo ti ko tọ si ti wa lati ole, ilọkuro, awọn itanjẹ tabi jibiti, ifilọlẹ iwadii gbigbe owo jẹ nigbagbogbo ọna kan ṣoṣo lati wa awọn owo ti ji ati da wọn pada si awọn olufaragba.

Ni pataki julọ, idojukọ lori abala gbigbe owo ti iṣẹ ọdaràn ati fifipa awọn ọdaràn kuro ninu awọn anfani ti ko gba ni kọlu wọn lile. Nitootọ, ni aini awọn ere lilo, iṣẹ ọdaràn ti ni idilọwọ.

Tẹsiwaju o le. Jẹ ki a mọ iriri rẹ ninu awọn asọye. Ṣugbọn akọkọ, nibi crypto-Jackpot ikẹkọ eyi ti o faye gba o lati gba ọlọrọ pẹlu cryptocurrencies.