Gbogbo nipa awọn ohun elo inawo

Awọn ohun elo inawo jẹ asọye bi adehun laarin awọn ẹni-kọọkan / ẹni eyi ti o ni iye owo. Wọn le ṣẹda, idunadura, yanju tabi yipada ni ibamu si awọn ibeere ti awọn ẹgbẹ ti o kan. Ni irọrun, eyikeyi dukia ti o ni olu ati pe o le ṣe iṣowo lori oja owo ni a npe ni ohun elo owo. Diẹ ninu awọn apẹẹrẹ ti awọn ohun elo inawo jẹ awọn sọwedowo, akojopo, iwe ifowopamosi, ojoiwaju ati awọn adehun aṣayan.

Awọn ohun elo inawo jẹ ohun-ini ti o le ṣe idunadura, tabi wọn tun le ṣe akiyesi bi awọn idii ti olu ti o le ṣe iṣowo.

Pupọ awọn iru awọn ohun elo inawo ṣe idaniloju sisan daradara ati gbigbe ti olu kọja awọn oludokoowo ni ayika agbaye. Awọn ohun-ini wọnyi le jẹ owo, ẹtọ adehun lati firanṣẹ tabi gba owo tabi iru ohun elo inawo miiran, tabi ẹri ti nini nkan kan.

Ni yi article, awọn egbe ti Finance de Demain ti ṣe ifaramo lati sọ ohun gbogbo ti o nilo lati mọ nipa awọn ohun elo inawo. Ṣugbọn akọkọ, eyi ni ilana ti o fun ọ laaye lati kọ tirẹ Iṣowo akọkọ lori intanẹẹti.

jeka lo

🌿 Kini ohun elo inawo?

Ohun elo inawo n tọka si eyikeyi iru dukia ti o le ta nipasẹ awọn oludokoowo, boya o jẹ nkan ojulowo bi ohun-ini tabi adehun gbese.

Awọn ohun elo inawo tun le kan awọn adagun-odo ti olu ti a lo ninu idoko-owo, dipo dukia ẹyọkan. Awọn iru ohun-ini wo ni o yẹ bi awọn ohun elo inawo? O le jẹ ohunkohun lati owo si awọn akojopo.

Awọn ohun elo inawo le jẹ awọn iwe aṣẹ gidi tabi awọn adehun foju, ti o nsoju nini nkan ti iye owo. Awọn ẹka oriṣiriṣi diẹ wa lati ronu.

• Awọn ohun elo inawo ti o da lori inifura: adehun duro fun nini anfani ti dukia
• Awọn ohun elo inawo ti o ṣe atilẹyin gbese: adehun ṣe aṣoju awin ti oludokoowo ṣe si eni to ni dukia naa
• Awọn ohun elo inawo paṣipaarọ ajeji: adehun naa ni ibatan si awọn oṣuwọn paṣipaarọ owo Forex

Apẹẹrẹ ti ohun elo inawo

XYZ Limited jẹ ile-ifowopamọ ile-ifowopamọ ti o funni ni awọn ohun elo inawo gẹgẹbi awọn awin, awọn iwe ifowopamosi, awọn mogeji, awọn akojopo ati awọn aabo ti o ni atilẹyin dukia si awọn alabara rẹ.

Iwọnyi le ṣe bi dukia inawo fun ile-iṣẹ ifowopamọ ti o sọ ṣugbọn fun awọn alabara, awọn gbese inawo nikan ni eyiti o gbọdọ san ni deede nipasẹ wọn ni akoko.

Abala lati ka: Kini iyatọ laarin ọja iranran ati ọja iwaju?

Ni apa keji, iye owo ti awọn onibara fi silẹ ni ile-ifowopamosi ṣe bi ohun-ini inawo fun awọn onibara ti o ṣafipamọ kanna lakoko ti o jẹ gbese owo fun ile-iṣẹ ifowopamọ.

🌿 Awọn oriṣi awọn ohun elo inawo

Awọn ohun elo inawo le jẹ ipin akọkọ si awọn oriṣi meji: awọn ohun elo itọsẹ, awọn ohun elo owo tabi awọn ohun elo paṣipaarọ ajeji.

1. Awọn itọsẹ

Awọn itọsẹ le ṣe asọye bi awọn ohun elo ti awọn abuda ati iye le jẹ yo lati awọn nkan ti o wa labe gẹgẹbi anfani awọn ošuwọn, atọka tabi dukia, laarin awon miran. Awọn iye ti awọn wọnyi ohun elo le wa ni gba lati awọn iṣẹ ti awọn abele paati.

Awọn itọsẹ jẹ awọn ohun elo inawo ti iye wọn pinnu lati awọn ohun-ini abẹlẹ, gẹgẹbi awọn orisun, awọn owo nina, awọn iwe ifowopamosi, awọn akojopo ati awọn atọka ọja.

Awọn apẹẹrẹ marun ti o wọpọ julọ ti awọn ohun elo itọsẹ jẹ awọn adehun sintetiki, awọn ọjọ iwaju, awọn ọjọ iwaju, awọn aṣayan, ati awọn swaps. Aaye yi ti wa ni sísọ ni diẹ apejuwe awọn ni isalẹ.

Adehun Paṣipaarọ Ajeji Sintetiki (SAFE): Ailewu kan waye ni ọja-lori-counter (OTC) ati pe o jẹ adehun ti o ṣe iṣeduro oṣuwọn paṣipaarọ kan pato fun akoko ti o gba.

siwaju : Asiwaju jẹ adehun laarin awọn ẹgbẹ meji ti o kan awọn itọsẹ isọdi ninu eyiti paṣipaarọ naa waye ni opin adehun ni idiyele kan pato.

Ojo iwaju: Ọja ọjọ iwaju tabi ọja iwaju jẹ iṣowo itọsẹ ti o pese fun paṣipaarọ awọn itọsẹ ni ọjọ iwaju ti o kan pato ni oṣuwọn paṣipaarọ ti a ti pinnu tẹlẹ.

Awọn aṣayan: Aṣayan jẹ adehun laarin awọn ẹgbẹ meji ninu eyiti olutaja fun olura ni ẹtọ lati ra tabi ta nọmba awọn ọja itọsẹ ni idiyele ti a ti pinnu tẹlẹ fun akoko kan pato.

Abala lati ka: Kini lati mọ nipa awọn atọka ọja iṣura?

Iyipada oṣuwọn anfani: Iyipada oṣuwọn iwulo jẹ adehun itọsẹ laarin awọn ẹgbẹ meji ti o kan paṣipaarọ awọn oṣuwọn iwulo nibiti ẹgbẹ kọọkan gba lati san awọn oṣuwọn iwulo miiran lori awọn awin rẹ ni awọn owo nina oriṣiriṣi. O le kọ ẹkọ nipa owo swaps nibi.

2. Awọn ohun elo owo

Awọn ohun elo iṣura jẹ awọn ohun elo inawo ti iye rẹ ni ipa taara nipasẹ ipo ti awọn ọja. Wọn ti wa ni asọye bi awọn ohun elo ti o le ni irọrun ti o ti gbe ati ki o akojopo lori oja. Laarin awọn ohun elo iṣura, awọn oriṣi meji wa: sikioriti ati idogo, ati awọn awin.

Akọle jẹ ohun elo inawo ti o ni iye owo ti o ni iṣowo lori paṣipaarọ. Nigbati o ba ra tabi ta ọja, aabo kan duro fun nini ipin kan ti ile-iṣẹ ti o ta ni gbangba.

Idogo ati awọn awin Awọn mejeeji ni a kà si awọn ohun elo owo nitori wọn ṣe aṣoju awọn ohun-ini owo ti o wa labẹ iru adehun adehun laarin awọn ẹgbẹ.

3. Foreign Exchange Instruments

Awọn ohun elo paṣipaarọ ajeji jẹ awọn ohun elo inawo ti o jẹ aṣoju lori ọja ajeji ati ni pataki ti awọn adehun paṣipaarọ ajeji ati awọn itọsẹ. Ni awọn ofin ti awọn adehun paṣipaarọ, wọn le pin si awọn ẹka mẹta.

Abala lati ka: Awọn ọja iṣura ti o dara julọ ni agbaye

Aami: Adehun paṣipaarọ ajeji ninu eyiti paṣipaarọ gangan ti owo naa ko pẹ ju ọjọ iṣowo keji lẹhin ọjọ atilẹba ti adehun naa. O pe ni "iranran" nitori iyipada ti ṣe " loju ese »(ipin akoko).

Awọn Iwaju taara: Adehun paṣipaarọ ajeji ninu eyiti a ṣe paṣipaarọ awọn owo nina gangan “ ni igba pipẹ »ati ṣaaju ọjọ gangan ti ibeere ti o gba. O jẹ anfani ni ọran ti awọn iyipada ninu awọn oṣuwọn paṣipaarọ eyiti o yipada nigbagbogbo.

Iyipada owo: A owo siwopu tọka si iṣe ti rira ati tita nigbakanna awọn owo nina pẹlu oriṣiriṣi awọn ọjọ iye pato.

Awọn kilasi dukia ti awọn ohun elo inawo

Ni ikọja awọn iru awọn ohun elo inawo ti a ṣe akojọ rẹ loke, awọn ohun elo inawo tun le jẹ tito lẹtọ si awọn kilasi dukia meji. Awọn kilasi dukia meji ti awọn ohun elo inawo jẹ awọn ohun elo inawo ti o da lori gbese ati awọn ohun elo inawo ti o da lori inifura.

1. Awọn ohun elo inawo ti o da lori gbese

Awọn ohun elo inawo ti o da lori gbese jẹ ipin gẹgẹbi awọn ilana ti nkan kan le lo lati mu iye olu-owo pọ si ni iṣowo kan. Awọn apẹẹrẹ pẹlu awọn iwe ifowopamosi, awọn ifowopamọ, yá, Awọn owo-iṣura AMẸRIKA, awọn kaadi kirẹditi ati awọn ila ti kirẹditi (LOC).

Wọn jẹ ẹya pataki ti agbegbe iṣowo, bi wọn ṣe gba awọn ile-iṣẹ laaye lati mu ere wọn pọ si nipasẹ idagba ti olu-ilu wọn.

2. Inifura-orisun Financial Instruments

Awọn ohun elo inawo ti o da lori inifura jẹ tito lẹtọ bi awọn ọna ṣiṣe ti o ṣiṣẹ bi ohun-ini labẹ ofin ti nkan kan.

Wọn ṣe iranlọwọ fun awọn ile-iṣẹ lati dagba owo-ori wọn fun igba pipẹ ti a fiwera si awọn gbese, ṣugbọn wọn ni anfani lati otitọ pe oniwun ko ni iduro fun isanpada iru eyikeyi iru gbese.

Ile-iṣẹ kan ti o di ohun elo inawo ti o da lori inifura le yan lati nawo diẹ sii ninu ohun elo tabi ta nigbakugba ti o ba ro pe o jẹ dandan.

🌿 Bawo ni lati yan awọn ohun elo inawo to tọ?

Bi o ti le rii, ọpọlọpọ awọn oriṣi ati awọn apẹẹrẹ ti awọn ohun elo inawo wa. Bawo ni o ṣe le yan ojutu ti o dara julọ fun awọn iwulo idoko-owo rẹ? Eyi ni diẹ ninu awọn imọran lati ranti pe ẹgbẹ ti Finance de Demain mọ.

1. Ṣeto awọn ibi-afẹde owo gidi

Awọn ohun elo inawo le fi ọ si ọna ti o tọ si iyọrisi awọn ibi-afẹde idoko-owo rẹ, ṣugbọn o nilo lati ṣalaye wọn ni akọkọ.

Iwọnyi le jẹ awọn ibi-afẹde igba kukuru bii igbega olu lati ṣe inawo iṣowo iṣowo tuntun kan, tabi ibi-afẹde igba pipẹ bi gbigbe owo ifẹhinti kutukutu.

Diẹ ninu awọn ohun elo jẹ iṣalaye igba kukuru diẹ sii, lakoko ti awọn miiran jẹ awọn owo idoko-igba pipẹ.

2. Ṣe itupalẹ profaili ewu rẹ

Gbogbo wa ni awọn profaili eewu oriṣiriṣi, dapọ awọn nkan inu ọkan bii ifarada eewu pẹlu awọn ibeere eewu ti o da lori iwulo.

Ti o ba ni itara giga fun eewu, awọn ohun elo inawo ti o kan ọja iṣura le jẹ yiyan ti o dara julọ ju awọn iwe ifowopamosi ijọba ti o ni eewu kekere pẹlu isanwo kekere.

Nipa ti ara, agbara rẹ lati mu ewu gbọdọ tun jẹ akiyesi. Awọn oniwun iṣowo kekere le ni awọn ohun elo to lopin si apoju, ninu eyiti ọran inawo inawo iṣakoso igba pipẹ le jẹ aṣayan ti o dara julọ.

3. Loye awọn anfani ti ohun elo inawo kọọkan

Awọn anfani ati aila-nfani wa si gbogbo iru awọn ohun elo inawo. O yẹ ki o ṣe afiwe awọn nkan bii ipinnu, ipele eewu, iṣakoso, ati fireemu akoko ṣaaju ṣiṣe ipinnu kan.

Nipa ti, ipele idoko-owo ibẹrẹ rẹ yẹ ki o ṣe ifọkansi sinu idogba; ma nawo ohun ti o ko ba le irewesi lati padanu.

O ṣe pataki lati ni oye bi ohun elo ṣe n ṣiṣẹ, nitorinaa ṣe iwadii rẹ lori awọn owo-ifowosowopo tabi iṣowo Forex ṣaaju idoko-owo. Awọn tuntun si idoko-owo le fẹ lati faramọ awọn ohun elo inawo ti kii ṣe eka bi awọn owo-ifowosowopo.

Nikẹhin, wa iranlọwọ lati ọdọ awọn alakoso owo iwé nigbati o ba ni iyemeji. Apere o yẹ ki o ni a oniruuru portfolio ti o ni awọn oriṣi awọn ohun elo inawo fun awọn idi hedging. Onimọran yoo wa ni ipo daradara lati ran ọ lọwọ.

🌿Awọn anfani ti awọn ohun elo inawo

Ohun elo Iṣowo ni ọpọlọpọ awọn anfani oriṣiriṣi:

• Awọn ohun-ini olomi bii owo ati awọn deede owo jẹ lilo nla si awọn iṣowo bi wọn ṣe le ni irọrun lo fun awọn sisanwo kiakia tabi lati pade awọn airotẹlẹ inawo.
• Awon ti oro kan nigbagbogbo rilara aabo diẹ sii ni ile-iṣẹ ti o ti gba olu-owo diẹ sii ninu owo wọn.
• Awọn ohun elo inawo n pese atilẹyin pataki fun inawo awọn ohun-ini ojulowo. Eyi ṣee ṣe nipasẹ gbigbe awọn owo lati awọn ohun-ini ojulowo ni riri si awọn ohun-ini ojulowo ni aipe.
• Cohun elo owo tan eewu naa ni ibamu si agbara gbigba eewu ti awọn ẹlẹgbẹ ti o ṣe alabapin ninu imuse idoko-owo ni awọn ohun-ini ti ko ṣee ṣe.
• Awọn ile-iṣẹ ti o yan lati ṣe idoko-owo ni awọn ohun-ini gidi n pese owo-wiwọle ti o ga julọ nitori pe wọn gba iwe-ọja ti o yatọ, hejii lodi si afikun, ati pe wọn tun le ṣe idaabobo lodi si awọn aidaniloju ti o ṣẹlẹ nipasẹ awọn idi iṣelu.

Awọn ohun elo inawo bi inifura ṣe bi orisun ti owo titilai fun agbari kan. Ni ọran ti awọn mọlẹbi inifura, sisanwo ti awọn ipin si awọn onipindoje jẹ iyan lasan.

🌿 Awọn alailanfani ohun elo owo

Awọn idiwọn ati awọn aila-nfani ti Ohun elo Owo jẹ bi atẹle:

• Awọn ohun-ini olomi gẹgẹbi awọn iwọntunwọnsi ni awọn akọọlẹ ifowopamọ ati awọn idogo banki miiran ni opin ni awọn ofin ti ipadabọ lori idoko-owo tabi ipadabọ lori idoko-owo. Nọmba yii jẹ giga nitori otitọ pe ko si awọn ihamọ fun yiyọ awọn idogo si awọn akọọlẹ ifowopamọ ati awọn iwọntunwọnsi banki miiran.
• Awọn ohun-ini olomi gẹgẹbi awọn idogo owo, owo oja iroyin, ati be be lo. le ṣe idiwọ awọn ajo lati ṣe yiyọ kuro fun awọn oṣu tabi nigbakan awọn ọdun paapaa tabi ohunkohun ti o jẹ pato ninu adehun naa.
• Ti ile-iṣẹ kan ba fẹ lati yọ owo naa kuro ṣaaju opin akoko ti a mẹnuba ninu adehun, lẹhinna o le jẹ ijiya tabi gba awọn ipadabọ kekere. Awọn idiyele idunadura giga tun jẹ ibakcdun fun awọn ajọ ti o n ṣowo tabi fẹ lati ṣe pẹlu awọn ohun elo inawo.

Ajo kan ko yẹ ki o gbarale pupọ lori awọn gbese bii akọkọ ati iwulo nitori iwọnyi ni a nireti lati san ni ibamu.

Awọn ohun elo inawo, bii awọn iwe ifowopamosi, mu pupọ kere ju awọn ọja iṣura lọ. Awọn ile-iṣẹ le paapaa aiyipada lori awọn iwe ifowopamosi.

Diẹ ninu awọn ohun elo inawo bii inifura jẹ ẹru igbesi aye lori iṣowo naa. Idogba n ṣiṣẹ bi ẹru ayeraye ninu agbari kan. A ko le san inifura paapaa ti ajo ba ni iye owo ti o to.

Bibẹẹkọ, ni ibamu si awọn atunṣe tuntun, awọn ile-iṣẹ le jade lati ra pada awọn ipin tiwọn fun awọn idi ifagile ṣugbọn eyi jẹ koko-ọrọ si awọn ipo kan.

🌿 Kí ló yẹ ká rántí?

• Awọn itọsẹ bi siwaju ati ojo iwaju le mu awọn anfani nla wa fun awọn iṣowo kekere, ṣugbọn ti o ba jẹ pe iwọnyi lo ni deede. Ti a ba lo iwọnyi lọna ti ko yẹ, wọn le ja si awọn adanu nla ati idiwo ti ajo kan.
• Awọn ile-iṣẹ gbọdọ jẹ gan ṣọra nigbati awọn olugbagbọ pẹlu swaps, bi nwọn ti gbe kan ti o ga ipele ti ewu.
• a ti o dara irinse isakoso awọn inawo le ṣe iranlọwọ fun awọn iṣowo dinku awọn idiyele ohun elo ati mu awọn tita ati awọn ere pọ si.
• Wọn jẹ lilo gbogbogbo nipasẹ awọn eniyan ti ko le ni anfani tabi ko ni iwọle si awọn ohun elo kirẹditi ati awọn ifowopamọ eto.
• les informal owo èlò pese awọn iṣẹ ti o rọ pupọ da lori awọn iwulo ti ẹni kọọkan. O le bẹrẹ ati pari ni iṣẹju diẹ lẹhin ohun elo, nitori gbogbo ohun ti o nilo ni gbigba ti o rọrun tabi adehun ẹnu.

🌿 ipari

Lati pari, a le sọ pe awọn ohun elo inawo kii ṣe nkankan bikoṣe iwe-ipamọ ti o ṣe bi ohun-ini inawo fun agbari kan ati bi layabiliti fun agbari miiran.

Iwọnyi le jẹ ni irisi awọn iwe ifowopamosi, owo ati awọn deede owo, awọn idogo banki, awọn akojopo, awọn ipin ti o fẹ, ati bẹbẹ lọ. Kọọkan iru ti owo irinse ni o ni awọn oniwe-ara anfani ati alailanfani.

Awọn ohun elo inawo gbọdọ ṣee lo ni deede lati gba awọn anfani pupọ julọ. Iwọnyi le ṣe pataki pupọ si awọn iṣowo ti n wa lati dinku awọn idiyele wọn ati mu owo-wiwọle kompu pọ si.

Nitorinaa, awọn ajo gbọdọ rii daju pe wọn lo awọn ohun elo inawo ni deede lati le ni anfani pupọ julọ ninu wọn ati imukuro awọn ewu ti ifẹhinti.

Ti o ba jẹ onimọran owo, lẹhinna o le fi iriri rẹ silẹ fun wa ninu awọn asọye. Ṣugbọn ṣaaju ki o to lọ, eyi ni ikẹkọ pipe lori iṣowo ori ayelujara.