如何有效管理你的现金？

管理现金流是一项微妙的技术。 现金管理包括 所有决定、规则和程序 从而能够以最低的成本确保维持公司的瞬时财务平衡。 其主要目标是 防范破产风险。 第二个是财务结果的优化（最终产品——最终费用).

简要地， Finance de Demain 本文介绍如何有效管理现金流。 我们走吧 ！！！

🌿 什么是现金管理？?

如何有效管理现金？ 管理现金意味着确定现金流量的平衡。 也就是说，要保证两者之间的平衡 流出和流入流量.

如今，国库职能整合了动态风险管理，部分原因是市场不确定性增加，没有动态风险管理就不可能对金融政策进行真正的控制。

司库职能的核心是现金管理 起息日. 其目标是根据公司的情况降低财务成本或增加金融产品。 起息日现金管理的基本原则称为“零现金规则“。

它包括避免产生财务费用的正、低息现金余额或借方余额。

因此，对于贷方余额，有一个 机会成本。 它等于本可以协商的投资与账户基本报酬之间的利率差异。

对于借方余额，有一个 显性成本. 它等于透支和较便宜融资之间的利率差。

现金流量管理对应于财务职能的传统愿景。 它处理现金收支的处理。 它还对集团或公司内部的资金流动感兴趣。

由于计算机系统的发展，它通常是自动化的。 IT为企业提供 必不可少的工具 到现金管理。 计算的自动化为建立预测提供了速度、可靠性和灵活性。

🌿 有效现金管理的方法

现金管理包括两个步骤：

✔️ 现金预算的编制 

这是一份临时文件，总结了公司在特定时期内的收支情况。

✔️ 现金计划的制定

它是前一个文件的结果，并结合了短期融资和可能的投资手段。

现金预算使全球检查成为可能，营运资金与营运资金需求之间存在一致性。 预算持续赤字或盈余表明营运资金与营运资金需求不匹配。

这种不足应该促使人们对上游制定预算的假设进行审查。 这些主要是允许的假设 制定销售、采购和投资预算。

如果现金预算交替出现盈余和赤字，则反映的情况可谓正常。

在我们完整的培训中，我们将通过实际案例进行详细介绍。 该培训有 2 个模块。

模块1：此模块将使您能够做出良好的现金流量预测。 您将在此文件中找到实际案例。

模块 2： 该模块将允许您控制不同的投资。 例如，它可以让您知道在银行存款或取款的有利日期。

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