詳細營運資金要求

Le 營運資金要求t可定義為公司需要滿足現金流入與流出不匹配所產生的需求的資金量。 它對應於公司為管理之間的差距而必須融資的金額 支出和徵收。 它不應該與 營運資金。

具體而言，在獲得客戶付款之前必須向供應商付款的公司需要為營運資金融資。 庫存和交貨時間越長，公司面臨的風險就越大 大量營運資金需求.

營運資金需求的程度取決於幾個參數：活動部門、銷售條件、購買條件、庫存週轉時間和活動量。 在本文中，我們詳細介紹了營運資金需求。 我們走吧！！

🌿 營運資金需求是多少？

營運資金需求是公司在等待收到各客戶應付款項時能夠支付所有當前費用所需的金額。 它描述了公司短期內的財務自主權。

該指標表示在不需要同時收取客戶債務的情況下為公司開支提供資金所需的金額。

如果您計算公司的營運資金需求並意識到它是 大於 0， 因此，應該進行的分析是，它必須在 30 天內向其供應商付款。

如今，大多數企業的營運資金需求接近於零，這意味著他們需要尋找資金來應對現金流不匹配的問題。

✔️具體案例

與在支付之前收集資金的公司不同，它們是通常需要營運資金的公司 小於 0。

在這種情況下，我們將談到營運資金資源。 我們舉個例子，零售業的公司一般都是這種情況，因為他們的客戶用現金支付商品。

營運資金要求的主要優點是 為公司的運營週期提供資金。 它補充了使用永久資本和固定資產的公式中出現的營運資本的含義。

🌿 如何計算營運資金需求？

營運資金需求一般以週轉天數計算。 在創建或購買企業時，確定營運資金需求是一個不容忽視的步驟。 如果它被扭曲或表現不佳， 這可能是公司消失的主要原因。

由於需要營運資金，公司經理可以 評估您的業務的可行性 只是通過分析得到的不同結果。

計算可以是每週、每月、每季或每年，必須進行比較和研究。 為此，經理應該問自己以下問題：

• 與上年、上半年、上季、上月相比是否有變動？
• 是否可以解釋這種變化？
• 如果不利，金融穩定如何恢復？
• 如果是有利的，如何保持，甚至改進？

✔️ 服務提供者公司

如果一家公司專門提供服務，那麼它就沒有貨物庫存。 儘管如此，它必須每次預付當前費用才能為其提供的福利和服務開具發票。

這些當前費用通常記錄在“ 工作正在進行中 ”。 此時，營運資金需求是透過考慮以下數據來計算的：

• 一個工作日的負荷；
• 包括所有一般費用（包括報酬）；
• 完成客戶訂購的服務或服務所需的時間。

本案例中營運資金需求的確定公式如下：

• BFR = 工作正在進行中 + 持續平均“ 應收賬款 » - 持續平均“ 客戶存款 »
• BFR = 股票 + 應收賬款（貿易應收款和雜項應收款) - 債務（一切 非金融債務).

🌿 影響營運資金需求的變量

幾個變量影響營運資金要求的計算

✔️付款期限（與供應商協商） 

天數計算： （貿易應付賬款/含稅採購）x 360。 結果是我們獲得了與供應商向公司提供的付款條件相對應的資訊。 一般來說，我們的付款期為 30 至 60 天。

✔️ 付款時間（公司在下單時給予顧客的時間） 

以周轉天數計算 : (貿易應收賬款/含稅營業額) x 360。 所得的結果相當於貴公司向其客戶銷售的所有產品的付款時間。 這個變數取決於許多因素，例如您的活動部門、您的客戶等。

就像您的供應商授予您的付款期限一樣，付款期限為 30 至 60 天。

✔️ 庫存輪換的持續時間。

也以天為單位計算： （平均庫存/製造或生產成本）x 360。 您將獲得的結果將決定何時購買產品以及何時轉售這些產品，即這些產品的庫存天數。

🌿 營運資金需求分析

足夠可信的是，營運資金需求來自公司的營運週期，它代表了公司主營業務所產生的任何需求或某種融資資源。 因此，營運資金需求是工作和營運資源之間的差額。

✔️ 工作超過資源怎麼辦？

當工作大於運營資源時，公司必須用營運資金為其短期需求提供資金 或其財務債務。

因此，營運資源將能夠涵蓋營運工作。 該公司將沒有財務需求。 但它也不會有任何盈餘資金。

✔️資源大於就業怎麼辦？

如果資源大於開發使用。 公司 屆時將不需要融資 產生的盈餘將用於補充其淨現金，為避免資金囤積，可投資於股權。

營運資金 使公司能夠為其營運資金需求提供資金。 這是兩者之間的區別 永久首都 （股權加長期債務）和 投資 該公司的。

因此，它代表了公司必須持續保留的資本，以確保公司的營運週期。 營運資金價值越大，公司的財務自主權就越大。

🌿 確定營運資金需求後該怎麼辦？

一旦確定了營運資金需求，並且您已經對其進行了分析（無論是正數、零或負數），您在繼續進行活動時必須考慮到這一點，如果您的營運資金需求為正，則更是如此。 在這種情況下， 你將不得不資助它。

此時，您可以使用多種選項。 因此，您可以自行選擇適合您目標的那一款。

• Le 透支 ; 如果您的財務需求是短期的，您將不得不選擇此解決方案。
• 的貢獻 當前賬戶 ; 它們是各個合作夥伴提供給公司的資金總額。 當您的財務需求是短期/中期時，您將不得不採用此選項作為解決方案。
• 過剩的長期資源 如果您的需求是長期的，則與長期財務需求相對。

🌿 為了更好地管理我們的WCR，我們該注意什麼？

為了良好地管理營運資金需求 (WCR)，必須仔細監控庫存水平，以避免過剩或短缺，從而影響現金流。 此外，對客戶應收帳款的有效管理 減少至關重要 逾期付款並保持健康的現金流。

當涉及供應商債務時，重要的是協商有利的付款條件，同時避免過度延誤。 最後，優化庫存管理和發票等營運流程有助於降低 WCR 並改善公司的整體財務狀況。

為了很好地管理您的營運資金需求，有必要準確了解以下幾點：

• 您的賬戶必須是最新的（客戶賬戶餘額）；
• 您需要確保您有良好的庫存管理；
• 管理好客戶地位： 限制付款期限（快速處理發票、快速跟進客戶並收集）；
• 謹慎管理供應商頭寸（協商付款條件以延長付款期限）；
• 選擇適合您需求的融資方式，例如銀行透支和保理。

🌿 閉幕

總之，有效管理營運資金需求 (WCR) 對於確保 財務健康 來自一家公司。 透過密切監控庫存水準、付款和收款時間以及供應商信用狀況，公司可以優化其 WCR 並改善其現金流。

密切注意營運流程和現金流預測也有助於實現更準確的 WCR 管理。 最終，管理 主動BFR 可以幫助企業維持日常營運所需的充足流動性並推動永續成長。

🌿 常見問題

什麼是營運資金需求（WCR）？

營運資金需求（WCR）代表公司的短期資源（庫存、客戶應收帳款）與其短期債務（供應商債務、應計負債）之間的差額。

為什麼 WCR 管理對公司很重要？

有效的 WCR 管理至關重要，因為它直接影響現金流和公司為其日常營運提供資金的能力。 管理不善的 WCR 可能會導致流動性問題和財務困難。

我們如何優化 WCR？

WCR 優化包括仔細監控庫存水準、改善應收帳款管理、與供應商談判有利的付款條件以及優化營運流程以減少付款和收款時間。

WCR 管理不善會帶來哪些風險？

管理不善的WCR可能會導致現金流困難、付款延遲、流動性短缺，甚至長期償債能力問題。 它還會影響公司抓住成長機會的能力。

我們完成了！ 請在評論中留下您的意見。 但在你離開這里之前 你應該如何管理你的家庭預算 安詳地。