如何有效管理你的現金？

管理現金流是一項微妙的技術。 現金管理包括 所有決定、規則和程序 從而能夠以最低的成本確保維持公司的瞬時財務平衡。 其主要目標是 防範破產風險。 第二個是財務結果的優化（最終產品——最終費用).

簡要地， Finance de Demain 本文介紹如何有效管理現金流。 我們走吧 ！！！

🌿 什麼是現金管理？?

如何有效管理現金？ 管理現金意味著確定現金流量的平衡。 也就是說，要保證兩者之間的平衡 流出和流入流量.

如今，國庫職能整合了動態風險管理，部分原因是市場不確定性增加，沒有動態風險管理就不可能對金融政策進行真正的控制。

司庫職能的核心是現金管理 起息日. 其目標是根據公司的情況降低財務成本或增加金融產品。 起息日現金管理的基本原則稱為“零現金規則“。

它包括避免產生財務費用的正、低息現金餘額或借方餘額。

因此，對於貸方餘額，有一個 機會成本。 它等於本可以協商的投資與賬戶基本報酬之間的利率差異。

對於借方餘額，有一個 顯性成本. 它等於透支和較便宜融資之間的利率差。

現金流量管理對應於財務職能的傳統願景。 它處理現金收支的處理。 它還對集團或公司內部的資金流動感興趣。

由於計算機系統的發展，它通常是自動化的。 IT為企業提供 必不可少的工具 到現金管理。 計算的自動化為建立預測提供了速度、可靠性和靈活性。

🌿 有效現金管理的方法

現金管理包括兩個步驟：

✔️ 現金預算的編制 

這是一份臨時文件，總結了公司在特定時期內的收支情況。

✔️ 現金計劃的製定

它是前一個文件的結果，並結合了短期融資和可能的投資手段。

現金預算使全球檢查成為可能，營運資金與營運資金需求之間存在一致性。 預算持續赤字或盈餘表明營運資金與營運資金需求不匹配。

這種不足應該促使人們對上游制定預算的假設進行審查。 這些主要是允許的假設 制定銷售、採購和投資預算。

如果現金預算交替顯示盈餘和赤字，則反映了可以視為正常的情況。

在我們完整的培訓中，我們將通過實際案例進行詳細介紹。 該培訓有 2 個模塊。

模塊1：此模塊將使您能夠做出良好的現金流量預測。 您將在此文件中找到實際案例。

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