所有關於洗錢

洗錢是 金融犯罪 通過為非法收益製造合法性表象，向執法人員和金融監管機構隱藏非法獲得的金錢或財產的來源。 洗錢掩蓋了金錢或資產的來源，可以由個人、逃稅者、犯罪組織、腐敗官員甚至恐怖主義金融家實施。

許多犯罪行為旨在為犯下這些罪行的個人或團體創造利潤。 洗錢是 重新處理這些犯罪所得以隱藏其非法來源. 這個過程非常重要，因為它允許犯罪分子在保護其來源的同時獲得這些利益。

非法軍火銷售、走私和有組織的犯罪活動，包括販毒和賣淫團伙，可以產生巨額資金。 詐騙、內幕交易、賄賂或計算機欺詐也會產生巨額利潤，從而激勵犯罪分子通過洗錢使這些不義之財“合法化”。

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什麼是洗錢？

洗錢被定義為改變非法獲得的錢以使翻譯看起來合法的方法。 什麼構成洗錢？

當資金的位置、來源、所有權或控制權被偽造時，就會發生洗錢。 洗錢是犯罪分子用來使他們所擁有的錢看起來像是合法賺取的過程。 他們所做的就是採取 骯髒錢 – 事實上“ 清潔 “。

在賺錢時，犯罪分子必須隱瞞錢是如何以及為何落入他們手中的。 洗錢允許他們這樣做，使他們擁有的錢看起來像是來自合法來源。

洗錢是非法的，因為它是犯罪分子從犯罪中獲利的一種方式，而且通常涉及不止一項非法活動。 洗錢的行為和起源使其成為非法行為。 第一種犯罪發生在犯罪分子獲取資金時，第二種犯罪試圖通過挪用金融機構使收益合法化。

洗錢是非法的，因為它是犯罪分子從犯罪中獲利的一種方式，而且通常涉及不止一項非法活動。 洗錢的行為和起源使其成為非法行為。 第一種犯罪發生在犯罪分子獲取資金時，第二種犯罪試圖通過挪用金融機構使收益合法化。

洗錢的階段

洗錢的方法很多，而且還在不斷增加，但過程總是涉及三個連續的步驟：

‍ 放置

洗錢過程的第一步是最初將不義之財引入 合法的金融體系， 切成不會在當局中引起警報的部分。 一些破壞報告機制的常見投資方法包括貸款償還計劃、在賭場或博彩店賭博、走私、貨幣兌換和混合基金。

‍ 疊加

洗錢過程的第二步是 當連續的合法性層被添加到最初放置的資金中時，直到獎金的來源被當局充分掩飾，以至於無法識別為一直是非法的。 該步驟的一些常見方法包括但不限於國家之間的電子轉賬、使用幌子公司以及多家銀行之間或機構內多個賬戶之間的資金轉移。

‍ 積分

洗錢過程的第三個也是最後一個階段， 這是罪犯追回他的非法資金的時候，這些資金現在被合法性層層籠罩 來源幾乎無法追踪。 洗錢入門階段的一些常見方法包括對合法資金流動進行合法投資以及出售或購買高價值物品。

‍你能防止洗錢嗎？

存在反洗錢 (AML) 法規以防止犯罪分子從這些犯罪中獲利。 這些法規要求組織進行內部審計，以確保它們不會有意或無意地助長洗錢問題。

金融行動特別工作組 (FATF) 的成立旨在製定國際洗錢標準，從而使該問題得到了全球的認可。 英國還開創了先例，通過新的監管機構推動加強防禦。

為進一步防止洗錢，新的客戶身份識別要求對金融機構更加嚴格。 這些是條件 KYC（了解你的客戶）.

洗錢的例子

洗錢可以由個人、個人團體或組織（合法與否）在世界任何地方進行，無論其規模如何。 以下是一些可能犯下這種金融犯罪的人的例子：

‍ 毒品交易者

由於該行業是完全非法的、跨國的和現金密集型的，因此需要多種方式來隱藏其產生的資金來源，以便主銷可以安全地獲取利潤。

‍ 軍火販子。

在形式上與販毒類似，非法武器和彈藥交易通常是國際性的，而且通常是現金密集型交易。 它們產生了大量的收入，在被犯罪分子安全收回之前，必須將這些收入匯回合法經濟體。

‍ 人販子

這個非法的全球產業估計 每年150億美元. 它的發展見證了空殼公司、虐待性僱傭行為、漏斗賬戶和替代支付方式的激增，這些暴力和憤世嫉俗的罪犯洗錢的需求也在增加。

‍ 恐怖主義的資助者 無論恐怖分子是出於意識形態原因，單獨還是成群結隊，在國內還是國際上行動，始終需要資金來資助暴力行為。 為恐怖行為提供資金可能很簡單，也可能很複雜。

聯邦調查局關於 11/XNUMX 暴行的報告顯示，該行動僅花費了基地組織 400美元, 在美國期間使用實物現金走私、海外電匯以及從外國銀行借記或貸記購買。 這些額外的洗錢方法沒有被美國和其他當局發現。

‍ 白領罪犯

聯邦調查局將白領犯罪定義為“以欺騙、隱瞞或背信棄義為特徵，而不依賴於使用或威脅使用武力或暴力”。 這些犯罪背後的動機是經濟上的——為了獲得或避免損失金錢、商品或服務，或者獲得個人或商業優勢。

它與其他類別的不同之處在於暴力不是 一定是威脅 無處不在，資金來源不一定是非法的，儘管其涉及的欺詐、挪用公款或投資詐騙可能仍需要洗錢服務。

打擊洗錢是否有助於打擊犯罪？

洗錢是對金融體係正常運作的威脅； 然而，它也可能是犯罪活動的致命弱點。

在業務部門對有組織犯罪活動的調查中，往往是通過金融交易痕跡揭示的聯繫，才有可能找到隱藏資產並確定罪犯和責任犯罪組織的身份。

當非法資金來自盜竊、勒索、詐騙或欺詐時，開展洗錢調查通常是追查被盜資金並將其返還給受害者的唯一途徑。

更重要的是，關注犯罪活動的洗錢方面並剝奪犯罪分子的這些不義之財會對他們造成沉重打擊。 實際上，在沒有可用利潤的情況下，犯罪活動就會中斷。

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