關於營運資金

今天的營運資金是 難以理解 由一些公司。 要知道企業就像火車頭，需要燃料才能前進。 因此，營運資金是這樣的 公司需要的汽油.

是他給了一個公司創造價值和持續發展的可能性。 我們有比其他品牌消耗更多的汽車品牌，有時它們會發生故障。

企業也是如此。如果您不想發現自己在路中間沒油或拋錨，您需要盤點一下您的車輛 需要資金。

在本文中，我們將向您介紹有關營運資金 (FR) 的一切。 但在我們開始之前，這裡是 如何擺脫債務？

我們走吧！！

🌿 什麼是營運資金？

FR 是 正確衡量財務健康狀況 以及公司的營運效率。它代表公司為其短期債務和日常營運提供資金的流動資產金額。

當前資產 包括現金、應收賬款（客戶欠企業的錢）和存貨（待售商品）。

另一方面， 短期債務，也稱為流動負債，包括應付帳款（公司欠供應商的錢）、薪資和薪水以及稅金。營運資金計算如下 減法 流動資產的流動負債。

Un 射頻正極 顯示公司有足夠的資產來履行其短期債務並為其活動提供資金。然而一個 FR陰性 表示企業可能難以準時支付發票。此指標廣泛用於以下情況 財務分析。

🌿 如何有效管理營運資金？

企業可以使用多種方法來有效管理其營運資金。 這裡有一些：

✔️ 優化庫存水平

管理庫存水平是 RF 管理的一個重要方面。 庫存過剩的企業會佔用寶貴的資源，而這些資源本可以在其他地方更有效地利用。

相反，一家公司如果 庫存太低 可能難以滿足客戶需求並錯失銷售機會。

✔️ 供應商付款期限的談判

企業可以與供應商協商有利的付款條件，以改善其營運資金狀況。

例如， 公司可能能夠協商更長的付款條件，以換取更大的訂單或批量折扣。

✔️ 改善客戶帳戶收集

應收帳款管理是營運資金管理的另一個重要面向。能夠及時收回應收帳款的企業將擁有更強的營運資金。

✔️應付帳款管理

企業也可以透過仔細管理應付帳款來管理其FR。這可能涉及與供應商談判有利的付款條件、利用提前付款折扣以及使用現金流量管理技術，例如付款合併和供應商合併。

✔️優化現金管理

有效的現金管理是 對管理營運資金至關重要。 這可能涉及實施諸如減少不必要的開支、優化現金餘額和實施現金預測流程等策略。

✔️ 金融工具的使用 

公司還可以使用信貸額度或短期貸款等金融工具來管理其 RF。

這些工具可以提供臨時資金來源來履行短期義務並改善公司的 RF 狀況。

✔️實施供應鏈金融

供應鏈融資是一種利用第三方為公司應付帳款融資的融資方式。這可以透過釋放原本被應付帳款佔用的現金來改善公司的財務狀況。

🌿 為什麼要維持良好的營運資金水準？

企業定期審查其營運資金水平非常重要。 以下是一些原因：

✔️ 對於有季節性活動的企業

在季節性很強的行業中運作的企業可能需要維持 更高水平的FR 確保其有足夠的現金流來履行淡季期間的義務。

營運週期較長的企業可能還需要維持 更高水平的FR 確保其有足夠的資金來支付其營運成本，同時等待其產品出售並轉換為現金。

✔️對於週期較長的公司

同樣，運營週期長的製造公司可能需要比運營週期較短的服務公司更高的 RF。

此外，風險較高的公司可能需要更規範的營運資金，以確保其擁有足夠的資源來應對潛在的風暴。

🌿如何計算營運資金？

計算營運資金 很簡單。 一旦找到 FR，您就可以解釋所獲得的結果：

✔️ 積極的營運資金 

符合資源剩餘條件。因此，這意味著您的公司擁有額外的資源，可以滿足其可能遇到的各種需求。此時，您需要將您的 FR 與您的營運資金需求進行比較，以確保您的資金能夠管理和滿足您的需求。

✔️ 負營運資金

這意味著你的 生意遇到困難 並且它沒有必要的資金來滿足其所有需求。

在這一點上，她將不得不嘗試使用 短期現金流量。在這種情況下，我們建議您進行增資，這將增加您在公司的可用資源。

✔️營運資金為零

這表明您的公司可以為其投資提供充足的資金。 但考慮到未來的需求， 她將無法忍受。

所以，這不是一個 非常好的姿勢 它將不得不與允許其增加資源的流程作鬥爭，例如獲得長期貸款。透過這樣做，它將能夠滿足這一需求並繼續其活動 有利的條件。

⛳️ 什麼是正常營運資金？

正常營運資金是 最低營運資金水平 公司應維護以滿足其財務和運營需求。 它是根據行業標準和具體公司情況計算的。

有幾個因素會影響公司的 FRN，包括其活動的性質、營運週期的長度以及與其活動相關的風險程度。維持充足的規範營運資金水準對於 財務穩定和企業的長期成功。

營運資金不足的企業可能難以履行其短期義務。 並且無法利用增長和擴張的機會。

另一方面，一家營運資金為 過多會浪費資源 可以更好地用於產生利潤或為其他投資提供資金。

🔰 確定規範營運資金的方法

根據行業標準和具體公司情況計算。有多種方法可用於計算規範營運資本，包括：

行業參考 

這種方法涉及將公司的營運資金與行業基准進行比較，以確定其是否處於適當的水平。.

 例如, 零售業的公司可以將其營運資金與行業平均水平進行比較，看看它是高於還是低於標準。

營業周期 

該方法包括計算公司的運營週期並確定為該週期提供資金所需的營運資金數額。 現金周期是將原材料變成成品，然後變成現金所需的時間。

營運資金比率 

該方法包括計算營運資本比率，即流動資產與流動負債之間的比率。

營運資本比率為 1,0 表示公司擁有等量的流動資產和負債，而 比率大於 1,0 表明公司的流動資產多於負債，且 比率小於 1,0 表明公司的負債多於資產。

現金轉換週期

此方法涉及計算現金轉換週期。即公司將原材料轉化為現金所需的時間。現金週轉週期是透過支付應付帳款所需的天數減去銷售庫存所需的天數來計算的。

營業周期法

現金循環法計算規範營運資本。 這是基於企業將原材料轉化為成品然後轉化為現金所需的時間。

該方法考慮了公司的特定運營週期和與其運營相關的風險水平。

定額銷售法

固定銷售百分比法將 FRN 計算為公司預期銷售額的百分比。這個方法基於這樣的想法：需要一定數量的營運資金來支持每個銷售單位。

行業平均法

行業平均法根據同行業其他公司的平均營運資本水準計算規範營運資本。該方法基於同一行業的公司具有相似的營運資金需求的想法。

重要的是要注意，沒有一種放之四海而皆準的方法來計算 FRN。 企業應考慮其具體情況並選擇最能滿足其需求的方法。

🌿 為什麼規範營運資金很重要？

維持足夠水平的規範營運資金對於企業的財務穩定和長期成功至關重要。

營運資金不足的企業可能難以履行其短期義務，也無法抓住增長和擴張的機會。 這可能導致財務困難甚至破產。

這可能會導致投資回報降低和股東價值降低。因此，基於以下幾個原因，維持充足的規範營運資本水準非常重要：

金融穩定

營運資金不足的企業可能難以履行其短期義務並面臨財務困境的風險。這可能導致難以獲得融資、難以按時支付帳單，甚至可能導致破產。

運營效率

營運資金用於為企業的日常運營提供資金。 營運資金不足的企業可能難以滿足其運營需求，無法有效運營。

增長和擴張

擁有充足營運資金的企業將有資源抓住增長和擴張的機會。 這可以增加利潤和股東價值。

投資者信心

投資者和財務分析師經常使用營運資金來衡量公司的財務健康狀況和穩定性。 FRN 水準良好的公司更有可能吸引投資並產生投資者信心。

因此，公司謹慎管理其規範營運資金非常重要。這將使他們能夠在充足的流動性和有效利用資源之間實現健康的平衡。這有助於確保財務穩定和企業的長期成功。

🌿 常問問題： 關於營運資金

✔️流動資金不足的後果是什麼？

FR 不足的後果可能包括財務困境、難以獲得融資、難以按時支付帳單、 甚至破產。它還可能導致營運效率低下以及難以利用成長機會。

✔️是否需要計算營運資金？

就像一個好的司機會在一段時間後對他的車輛進行技術檢查一樣，一個好的業務經理也會在一段時間內對他的車輛進行技術檢查。 應評估財務健康狀況 他的公司，以確保他能夠在預期的期限內履行他的承諾。為此，最好的工具之一是確定營運資本。

我們完成了。 我們希望營運資金對您沒有秘密。 在評論中留下您的意見。