Wat is onderlinge fondse

Les onderlinge fonds is 'n beleggingsinstrument wat die fondse van verskeie beleggers saamvoeg om in verskeie sekuriteite soos aandele, effekte of geldmarksekuriteite te belê.

Onderlinge fondse is gebaseer op 'n enkele beginsel: geld verbind wat aan verskeie beleggers behoort met idees om in 'n wye en uiteenlopende reeks sekuriteite te belê.

Hierdie sekuriteite kan aandele wees, geldmarkinstrumente, of selfs verbande. Elke eenheidshouer kry 'n gedeelte eweredig aan die aantal eenhede wat hulle uit die beleggings het, wat hoofsaaklik uit twee bronne kom:

• Inkomste: rente betaal op fondssekuriteite of dividende ontvang.
• Kapitaalwinste of verliese wat gewoonlik voortspruit uit die verkoop van die sekuriteite wat gehou word.

Elke fonds word dus aan 'n fondsbestuurder toevertrou wat op sy beurt die verskillende beleggings koop en verkoop. Dit doen dit in ooreenstemming met die doelwit van die fonds, wat kan wees: langtermyngroei, kapitaalbehoud, korttermyninkomste of 'n groot kombinasie van die drie.

Afhangende van sy doelwit, kan die fonds in effekte, aandele, geldmarkinstrumente of 'n kombinasie van die 3 sekuriteite belê word. Kom ons gaan!!

🌿 Wat is die voordele van onderlinge fondse?

Oor die afgelope twee dekades het onderlinge fondse in gewildheid gegroei as gevolg van die volgende voordele.

✔️ professionele bestuur

Die geld wat jy in 'n onderlinge fonds plaas is deur kundiges bestuur word wat daagliks beleggingsbesluite neem op grond van diepgaande navorsing, markinligting, gesofistikeerde sagteware en ook hul eie ervaring.

✔️ Diversifikasie

'n Enkele onderlinge fonds alleen kan 'n baie groot aantal sekuriteite bevat in vergelyking met die getal wat die meeste beleggers wat selfstandig is, kan bekostig.

Dit gee hulle die geleentheid om die risiko's te versprei en die gevolge van markonbestendigheid te verminder.

✔️ 'n Verskeidenheid keuses beskikbaar

Gegewe die verskeidenheid onderlinge fondse, het beleggers die vryheid om dié te vind wat aan hul beleggingsdoelwitte voldoen.

✔️ Konstante beskikbaarheid van hulpbronne

Die eenhede wat jy in onderlinge fondse hou, kan enige tyd gekoop en verkoop word sodat elke belegger maklik toegang tot hul fondse kan kry.

✔️ Buigsaamheid

Namate beleggers se beleggingsdoelwitte verander, het hulle die buigsaamheid om hul geld naatloos tussen fondse te skuif.

🌿 Tipes onderlinge fondse

Vandag het ons verskeie onderlinge fondse, waarvan die belangrikste is:

✔️ Die batetoewysingsfonds

Die primêre doel van toewysingsfondse is om 'n verskeidenheid beleggers van 'n enkele voertuig te voorsien wat inkomste- en groeidoelwitte kombineer.

Vir hierdie doel doen batetoewysingsfondse dit nie nie in 'n enkele bateklas geplaas word nie, maar in baie veral effekte, kontant en aandele, wat hulle gediversifiseerde beleggings maak.

Met batediversiteit ly toewysingsfondse minder verlies in 'n afswaai in die aandelemark omdat hulle minder blootstelling aan net een bedryfsektor het.

Hierdie fondse verskaf matige kapitaalbewaring en bied baie hoë matige inkomstepotensiaal op kort termyn. Hulle is geskik vir beleggers wat bereid is om sekere risiko's te aanvaar om die gewenste kapitaalgroei te verkry. Sonder om egter op 'n matige inkomste op kort termyn te reken.

✔️ Sekuriteitsfondse met vaste inkomste

Tipies belê vaste-inkomstefondse in voorkeuraandele en effekte.

Met hierdie fondse, jy het 'n baie hoë korttermyninkomste as geldmarkfondse, maar gee jou minder kapitaalbehoud. In vergelyking met die pryse van aandelefondse is hul prys oor die algemeen baie stabiel.

Opbrengs en behoud van kapitaal verskil aansienlik van een sekuriteitsfonds so die inkomste is vasgestel na 'n ander.

Met betrekking tot hoë-opbrengsfondse, wat daarop gemik is om opbrengste te maksimeer deur langtermyn-effekte van laer gehalte, en wat minder behoud van kapitaal verseker as fondse met vaste inkomste en wat in effekte met 'n baie laer opbrengs belê is, maar met beter kwaliteit.

Ons moet daarvan bewus wees dat sommige onder vaste-inkomstefondse poog om risiko te verminder deur eksklusiewe beleggings in sekuriteite wat ten volle deur Kanada gewaarborg word met betrekking tot die opbrengs van kapitaal en betaling van die hoofsom.

Hierdie fondse is geskik vir beleggers wat graag hul korttermyninkomste wil maksimeer terwyl hulle 'n baie lae vlak van risiko aanvaar.

Die sekondêre doelwit van sy fondse is kapitaalgroei, aangesien hierdie fondse oor die algemeen gewild is onder afgetredenes of ander beleggers wat op soek is na 'n bron van gereelde inkomste met laer risiko.

✔️ Kanadese aandelefondse

Hierdie aandelefondse word belê in aandele met 'n wye reeks Kanadese maatskappye. Elke belegger wat 'n eenheid van Kanadese aandelefondse verkry, word 'n direkte mede-eienaar van elke sekuriteit in die fonds se portefeulje.

Om in maatskappye te belê, gebruik sommige Kanadese aandelefondse hul markkapitalisasie, wat verband hou met die markwaarde van alle uitstaande aandele.

Oor die algemeen, Kanadese aandelefondse dus die kapitalisasie laag is, word in maatskappye geplaas daarom is die grootte baie klein of baie gespesialiseerd, terwyl aandelefondse met groot kapitalisasie in groot maatskappye geplaas word.

Die doelwitte van elkeen verskil van een Kanadese aandelefonds na 'n ander.

• Die dinamiese groeifonds. Hier word fondse geplaas in maatskappye wat gekenmerk word deur spekulêre groeipotensiaal. Ons het byvoorbeeld klein maatskappye wat in hul aanvanklike openbare aanbod is.
• Groeifondse. Hierdie fondse word op hul beurt belê in maatskappye wat bekend is vir hul stewige groei sowel as hul potensiaal vir kapitaalwins en waardering.
• Inkomste- en groeifondse. Dit is fondse wat in verskeie maatskappye geplaas word wat 'n beskeie groeiperspektief met 'n baie hoë dividendkoers gee. Ons het byvoorbeeld openbare dienste.

Wanneer daar 'n styging en daling in is die aandelemark, dit dra oor na aandelefondse.

Alhoewel aandele tradisioneel beter as ander sekuriteite gevaar het, het ons geen waarborg dat hierdie neiging op kort termyn sal voortduur nie. Rede waarom, vandag, Kanadese aandele is gelys as deel van 'n langtermyn beleggingstrategie.

✔️ Aandelefondse regoor die wêreld

As diversifikasie deel is van doelwitte van onderlinge fondse, is dit nie die maklikste manier om te belê in bates wat oor die wêreld versprei is nie? Want dit is logika wat voorrang geniet bo globale aksiefondse. Hierdie fondse word slegs in buitelandse aandele belê, maar kan sekere Kanadese sekuriteite hou.

Met inagneming van die feit dat hierdie fondse is wisselvallig en het risikovoordele in vergelyking met Kanadese fondse hang alles hier af van fluktuasies in wisselkoerse, globale toestande en ander ekonomiese en politieke faktore.

Jy kan globale aandelefondse in groot-, middel- of kleinkapitalisasiefondse belê, en selfs in baie spesifieke aktiwiteitsektore. Ons het verskeie variante wat onderskei moet word. In die praktyk moet 'n globale fonds in 'n kombinasie van Kanadese en buitelandse sekuriteite geplaas word.

'n Fonds wat homself internasionaal noem, moet uitsluitlik uit buitelandse sekuriteite bestaan. 'n Streeksfonds is op 'n baie spesifieke deel van die mark gefokus. Fondse wat beweer dat hulle opkomende is, prioritiseer lande wat ontwikkel, sowel as sekuriteite wat op aandelebeurse in hierdie lande genoteer is.

🌿 Hoe om in 'n onderlinge fonds te belê?

Wanneer jy in 'n onderlinge fonds belê, poel jy jou geld met dié van ander beleggers, genoem eenheidshouers, om 'n verskeidenheid sekuriteite soos aandele, effekte of geldmarkinstrumente te bekom.

In ruil daarvoor kry jy 'n aantal aandele proporsioneel tot jou belegging. Jy kan 'n rekening oopmaak met FlexiFunds aanlyn of per telefoon.

Hierdie spaaroplossing bied 'n bekostigbare diens aan beleggers, benewens om hulle toegang te gee tot beleggingsprodukte met 'n sterk Quebec-konsentrasie, wat die plaaslike ekonomie ondersteun, en wie se bestuursfooie van die laagste op die mark is. Voordat jy jou geld belê, is die eerste stap om leer jou beter ken wanneer dit by belegging kom deur jou beleggersprofiel te definieer.

Dit help om jou risikotoleransie vas te stel, wat weerspieël sal word in die samestelling van die onderlinge fondse waarin jy belê. Om jouself as 'n belegger beter te verstaan, sal jy jou beleggingshorison en -doelwit moet bepaal.

Jy sal nie op dieselfde manier belê as jy spaar om binne drie jaar 'n huis te koop asof jy dit vir aftrede doen nie, jy tel neem oor 20 jaar.

Jou finansiële situasie weeg ook in die weegskaal. Het jy 'n finansiële kussing in geval van 'n harde slag? Is jou inkomste stabiel?

Ten slotte sal jou risikotoleransie bepaal word deur jou vermoë om variasies in opbrengs te aanvaar, en dalk selfs 'n afname in die waarde van jou beleggings.

🌿 Sluiting

Ons artikel het gehandel oor onderlinge fondse en ons kan sê dat dit nodig is vir elke belegger om in hierdie heelal te begin gegewe sy diversiteit en vele ander voordele.

Ons het die verskillende onderlinge fondse wat bestaan ​​aan jou voorgestel, dit is nou aan jou om jou beleggingskeuse te maak om onder die leiers te wees en voordeel te trek uit die vryheid wat dit jou bied.

🌿 Gereelde vrae

✔️ Watter vlak van risiko?

As jy 'n onderlinge fonds het, kan jy verloor en besef winste. Die vlak van risiko wissel na gelang van jou risikotoleransie.

As 'n fonds se prestasie van jaar tot jaar aansienlik verander, word dit as 'n riskante fonds beskou, aangesien sy prestasie vinnig kan daal en styg.

✔️ Wat is die doel van die fonds?

Jy moet in gedagte hou dat jou doelwitte dieselfde is as dié van die fonds. Omdat dit 'n gereelde inkomste genereer, wat jou die keuse gee oor die beleggingstydperk, en om by jou verskeie beleggings te integreer.

Ons is klaar. Bowenal, deel asseblief met jou vriende en kennisse sodat hulle ook daarby kan baat.