Hoe om in onderlinge fondse te belê

Onderlinge fondse word gewoonlik gedefinieer as om 'n mede-eienaarskap van sekuriteite te wees wat aandele opstel wat vir verskeie private beleggers bedoel is. Hulle is 'n integrale deel van ondernemings vir kollektiewe belegging in oordraagbare sekuriteite (UCITS) met ook beleggingsmaatskappye dus die kapitaal is veranderlik (SICAV). Belegging in onderlinge fondse is 'n goeie idee.

Beleggingsfondse ontwikkel volgens die beleggingstrategieë wat ooreenstem met hul profiel. In terme van beginsel staan ​​hulle voor 'n belegging volgens 'n baie spesifieke geografiese en sektorale logika.

In hierdie artikel sal ons jou wys hoe om maklik in onderlinge fondse te belê. Maar voordat ons begin, hier is hoe Belegging in vaste eiendom stap vir stap. Kom ons gaan!!!

⛳️ Hoe werk onderlinge fondse?

Onderlinge fondse bestaan ​​hoofsaaklik uit 'n stel finansiële beleggings wat deur 'n groot aantal beleggers gehou word. Hulle word deur kundiges (portefeuljebestuurders) bestuur.

Die hoofdoel van onderlinge fondse is om die tipes sekuriteite te bepaal waaruit die gemeenskaplike fonds bestaan, wat gesentreer kan word op aandele wat aan 'n maatskappy of staatseffekte behoort.

Dit gesê, die aankoop van 'n onderlinge fonds deur 'n belegger poel die geld wat hy besit met dié van 'n ander belegger deur aandele of selfs fondseenhede te koop. Hulle word uitgereik namate meer beleggers by die lys aansluit.

U moet daarop let dat elke portefeulje 'n deel van die fonds het wat dit toelaat om inkomste te ontvang en ook kapitaalverliese te ly.

🌿 Hoe om in onderlinge fondse te belê?

As die idee by jou gekom het om reis-onderlinge fondse te bekom, dit is 'n goeie ding. Ons sal nou vir jou die 5 stappe voorstel wat jy sal moet volg om uiteindelik besit van jou persoonlike fonds te kry.

✔️Stap 1: Bepaal die doel en duur van jou belegging

Voordat u met u belegging begin, moet u eers 'n assessering maak om die presiese finansiële doelwitte van u belegging te ken voordat u die duur van u belegging bepaal.

Kom ons neem 'n voorbeeld : 'n Beginnerbelegger wat jonk is, kan sy geld vir 'n goeie aantal jare belê, want hy het nog baie tyd voor hom.

Maar as hy 'n projek oor minder as 'n jaar het, kan hy 'n korttermynbelegging maak om te kan hê wat nodig is vir sy projek, dit is dieselfde ding met 'n afgetredene as hy vir homself wil belê, hy kan' doen dit nie vir 'n lang tyd nie.

Maar as dit sy kinders of kleinseuns wil bevoordeel, kan hy 'n belegging van 'n aansienlike lang duur maak.

✔️ Stap 2: Kies die tipe fonds

Jou risikotoleransie het jou in hierdie stap gehelp, aangesien dit sinspeel op jou vermoë om risiko te aanvaar. Die vlak van risiko wat jy kan aanvaar is baie belangrik wanneer jy die tipe fonds kies waarin jy jou geld gaan belê.

Kom ons neem 'n voorbeeld: as jy nie te veel geld wil verloor nie, sal jy beslis oorweeg om in 'n vaste-inkomstefonds te belê wat vir jou 'n vaste opbrengskoers sal gee.

Maar as jy eerder jou spaargeld wil verhoog, sal jy kies vir gewone aandelebeleggingsfondse (die Kanadese fondse). Jy sal moet weet dat jy hiervoor gemaklik sal moet wees met 'n bykomende risiko wat ons befonds bied.

Maar as jy ’n beter balans tussen opbrengs en risiko soek, sal jy daaraan moet dink om in gebalanseerde fondse (wêreldwye aandelefondse) te belê. Jy sal moet verseker dat die fondse wat jy kies by jou verskillende beleggings pas en dat dit ooreenstem met die doelwitte van jou beleggingsplan.

✔️Stap 3: Maak 'n vergelyking tussen fooie en opbrengste

Wees bewus daarvan dat elke onderlinge fonds fooie ingebou het, maar sommige het hoër fooie as ander.

Fooie sal jou opbrengs verminder. So weet asseblief watter fooie jy direk sal moet betaal, soos verkrygingskoste. U sal dus die prestasie van 'n fonds met die bestuursverhouding met dié van soortgelyke fondse moet vergelyk.

Jy kan 'n fonds se vorige prestasie gebruik om te sien hoe dit in marksituasies presteer. Maar daar is geen waarborg dat die fonds in die toekoms dieselfde sal optree nie.

NB: Voordat jy in eienaarskap van 'n onderlinge fonds kom, sal jy baie navorsing moet doen in openbaarmakingsdokumente, ons kan praat oor finansiële state wat geoudit is, onlangse bestuursverslae sowel as prestasieverslae van die fonds.

Dit sal jou die geleentheid gee om te sien of die fonds geskik is vir jou doelwitte. Om hierdie dokumente te bekom, kan jy na jou adviseur gaan of as jy nie een het nie, kan jy dit vind op die webwerf van die maatskappy wat die onderlinge fondse hou.

✔️Stap 4: Vind vir jou 'n adviseur of onderlingefondsmaatskappy

Om jou fondse te koop, moet jy dit net doen by 'n maatskappy of persoon wat gemagtig is om dit te verkoop.

Elke persoon wat onderlinge fondse verkoop of adviseer, moet by sy of haar plaaslike sekuriteitsreguleerder geregistreer wees. In Ontario is die agentskap wat verantwoordelik is vir sekuriteite die Ontario Sekuriteitskommissie.

Wanneer 'n adviseur vir jou 'n beleggingsfonds verkoop, maak seker dat jy verstaan ​​hoe dit vergoed sal word. Vra hom of hy 'n maatskappy se onderlinge fondse verkoop of of hy net op 'n bepaalde kategorie fondse fokus.

✔️Stap 5: Voltooi die aankoopversoek en doen jou aankoop

Sodra die onderlinge fondsmaatskappy wat jy kies om te koop vir jou 'n afskrif van die fondsfeite gee, sal daar volgens die wet wat op 30 Mei 2016 vrygestel is, van jou vereis word om sekere persoonlike inligting te verskaf. Dit sluit byvoorbeeld die vlak van risiko in wat jy kan aanvaar en die vlak van beleggingskennis wat jy het. 

Deur die eiendomswaardewette te raadpleeg, sal elke adviseur hierdie inligting moet bekom voordat aanbevelings aan jou gemaak word oor watter fondse jy jou geld moet plaas.

As jy saamstem, moet jy die vorm onderteken en 'n afskrif in jou verskillende lêers hou.

Wat belegging betref, sal jy vir elke fonds 'n bedrag moet deponeer minimum ($500 of $1000). Let daarop dat hierdie bedrag veranderlik is, afhangende van die beleggingsfonds wat jy vir jou belegging gekies het.

⛳️ Sluiting

Nadat ons die einde van ons artikel bereik het, waar dit vir ons 'n vraag was om te sien hoe om in onderlinge fondse te belê, blyk dit dat belegging 'n goeie ding is.

Maar eerstens moet jy navorsing doen of professionele advies inwin oor watter fonds jy kan belê, nadat jy reeds jou doelwitte beoordeel het en die duur van jou belegging bepaal het voordat jy die aankoop doen. Sodra die aankoop voltooi is, neem die evolusie van jou belegging waar en as jy 'n probleem opmerk, kontak jou adviseur direk en hy sal weet wat om te doen.

🌿 Gereelde vrae

✔️Is dit moontlik om in verskeie fondse te belê?

Inderdaad, jy kan op dieselfde tyd in verskeie fondse belê! Dit hang af van jou doelwitte, want jy kan verskillende doelwitte hê wat jou beleggings en hul duur ook bepaal.

✔️Wat om te doen as jy 'n slegte aankoop gedoen het?

As jy besef dat die aankoop wat jy gemaak het nie met jou doelwitte ooreenstem nie, kan jy die aankoopbestelling binne 48 uur na ontvangs en bevestiging van jou bestelling kanselleer. En hierdie reëls kan van provinsie tot provinsie verskil.

Indien wel, gee ons 'n pluimpie en gee jou terugvoer in die kommentaar om ons te laat weet waar jy wil hê ons moet verbeter. Maar voor jy vertrek, hier is die beste gereedskap vir verbeter die bestuur van jou besigheid

Moenie vergeet om die artikel met jou vriende te deel nie. Laat ons jou mening in die kommentaar.