Alles oor geldwassery

Geldwassery is 'n finansiële misdaad waarin die bron van geld of eiendom wat onwettig verkry is vir wetstoepassers en finansiële reguleerders weggesteek word deur 'n skyn van legitimiteit vir die onwettige winste te skep. Geldwassery verdoesel die oorsprong van geld of bates en kan gepleeg word deur individue, belastingontduikers, kriminele organisasies, korrupte amptenare en selfs terroriste-finansiers.

Baie kriminele dade het ten doel om wins te genereer vir die individu of groep wat dit pleeg. Geldwassery is om hierdie opbrengs van kriminele oorsprong te herverwerk om hul onwettige oorsprong te verberg. Hierdie proses is uiters belangrik aangesien dit die misdadiger in staat stel om daardie voordele te pluk terwyl hulle hul bron beskerm.

Onwettige wapenverkope, smokkelary en georganiseerde misdaadaktiwiteite, insluitend dwelmhandel en prostitusieringe, kan enorme bedrae genereer. Swendelary, binnehandel, omkopery of rekenaarbedrog genereer ook groot winste, wat 'n aansporing bied vir misdadigers om hierdie swak verkrygde winste deur geldwassery te "legitialiseer".

Maar voor ons begin, hier is 'n volledige afleweringsopleiding wat u kan koop.

Kom ons gaan

Wat is geldwassery?

Geldwassery word gedefinieer as die metode waardeur geld wat onwettig verkry is, verander word om die vertaling wettig te laat lyk. Wat behels geldwassery?

Geldwassery vind plaas wanneer die ligging, bron, eienaarskap of beheer van fondse vervals word. Geldwassery is 'n proses wat misdadigers gebruik om dit te laat lyk of die geld wat hulle het, wettiglik verdien word. Wat hulle doen is om te neem vuil geld – en inderdaad die “ skoon ".

Wanneer hulle geld maak, moet misdadigers verswyg hoe en hoekom daardie geld in hul hande gekom het. Geldwassery laat hulle toe om dit te doen, wat dit laat lyk of die geld wat hulle het van 'n wettige bron af kom.

Geldwassery is onwettig omdat dit 'n manier is vir misdadigers om voordeel te trek uit misdaad en behels dikwels meer as een onwettige aktiwiteit. Die handeling en oorsprong van geldwassery maak dit onwettig. Die eerste misdaad vind plaas wanneer 'n misdadiger fondse verseker en die tweede misdaad probeer om die opbrengs te legitimeer deur finansiële instellings te verduister.

Geldwassery is onwettig omdat dit 'n manier is vir misdadigers om voordeel te trek uit misdaad en behels dikwels meer as een onwettige aktiwiteit. Die handeling en oorsprong van geldwassery maak dit onwettig. Die eerste misdaad vind plaas wanneer 'n misdadiger fondse verseker en die tweede misdaad probeer om die opbrengs te legitimeer deur finansiële instellings te verduister.

Die stadiums van geldwassery

Geldwasserymetodes is baie en groei, maar die proses behels altyd drie opeenvolgende stappe:

‍ Plasing

Die eerste stap in die geldwasseryproses is waar swak verkrygde winste aanvanklik ingebring word die wettige finansiële stelsel, sny in porsies wat nie alarms onder die owerhede laat afgaan nie. Sommige algemene beleggingsmetodes om verslagdoeningsmeganismes te ondermyn, sluit in leningterugbetalingsprogramme, dobbelary by casino's of wedderywinkels, smokkelary, valuta-uitruilings en gemengde fondse.

‍ superposisie

Die tweede stap in die geldwasseryproses is wanneer opeenvolgende lae van legitimiteit bygevoeg word by die fondse wat aanvanklik geplaas is, totdat die bron van die winste voldoende vermom is van die owerhede om onherkenbaar te wees as nog altyd onwettig. Sommige algemene metodes van hierdie stap sluit in, maar is nie beperk nie tot, elektroniese oorplasings tussen lande, die gebruik van frontmaatskappye en die oordrag van fondse tussen verskeie banke of tussen verskeie rekeninge binne 'n instelling.

‍ integrasie

Die derde en laaste fase van die geldwasseryproses, dit is wanneer die misdadiger sy onwettige fondse terugkry, wat nou so in lae van legitimiteit gehul is dat die bron feitlik onnaspeurbaar is. Sommige algemene metodes van die aanboordstadium van geldwassery sluit in die maak van wettige beleggings in wettige finansiële vloeie en die verkoop of koop van hoëwaarde-items.

‍Kan jy geldwassery voorkom?

Anti-geldwassery (AML) regulasies bestaan ​​om te verhoed dat misdadigers voordeel trek uit hierdie misdade. Hierdie regulasies vereis van organisasies om interne oudits uit te voer om te verseker dat hulle nie doelbewus of per ongeluk bydra tot die geldwasseryprobleem nie.

Die Financial Action Task Force (FATF) het wêreldwye erkenning aan die kwessie gebring toe dit gevorm is om internasionale standaarde oor geldwassery te stel. Die VK het ook 'n presedent geskep deur te druk om verdediging deur 'n nuwe waghond te versterk.

Om geldwassery verder te voorkom, is die nuwe kliënte-identifikasievereistes strenger aan finansiële instellings. Dit is die voorwaardes KYC (Ken jou kliënte).

Voorbeelde van geldwassery

Geldwassery kan gepleeg word deur individue, groepe individue of organisasies – wettig of nie – van enige grootte, enige plek in die wêreld. Hier is 'n paar voorbeelde van mense wat hierdie finansiële misdaad kan pleeg:

‍ dwelmhandelaars

Omdat die bedryf totaal onwettig, multinasionaal en kontantintensief is, vereis dit verskeie maniere om die bron van die fondse wat dit genereer weg te steek, sodat kingpins veilig toegang tot winste kan kry.

‍ Wapenhandelaars.

Soortgelyk aan dwelmhandel, is onwettige wapen- en ammunisietransaksies dikwels internasionaal en gewoonlik kontantintensief. Hulle genereer groot bedrae inkomste wat na wettige ekonomieë teruggeplaas moet word voordat dit veilig deur misdadigers teruggeëis word.

‍ mensehandelaars

Hierdie onwettige wêreldbedryf word na raming 150 miljard dollar per jaar. Sy groei het veroorsaak dat dopmaatskappye, beledigende indiensnemingspraktyke, tregterrekeninge en alternatiewe betaalmetodes vermeerder, en die behoefte vir hierdie gewelddadige en siniese misdadigers om hul onwettige fondse te was, het toegeneem.

‍ Befondsers van terrorisme Of terroriste om ideologiese redes optree, alleen of in groepe, nasionaal of internasionaal, geld is altyd nodig om gewelddadige dade te finansier. Om fondse te kanaliseer om terreurdade te fasiliteer kan eenvoudig of kompleks wees.

Die FBI-verslag oor die gruweldade op 11/XNUMX het aan die lig gebring dat die operasie net Al-Kaïda gekos het 400 Amerikaanse dollar, met behulp van fisiese kontantsmokkelary, oorsese bankoorplasings, en debiet- of kredietaankope van buitelandse banke terwyl hulle in die Verenigde State is. Hierdie bykomende geldwassery-metodes is onopgemerk deur Amerikaanse en ander owerhede.

Witboordjiemisdadigers

Witboordjiemisdade word deur die FBI gedefinieer as "gekenmerk deur misleiding, verberging of vertrouensbreuk en nie afhanklik van die toepassing of dreigement van fisiese geweld of geweld nie." Die motivering agter hierdie misdade is finansieel – om geld, goedere of dienste te bekom of te vermy of om persoonlike of sakevoordeel te verkry.

Dit verskil van die ander kategorieë deurdat die geweld nie is nie noodwendig 'n bedreiging alomteenwoordig en dat die bron van die geld nie noodwendig onwettig is nie, alhoewel die bedrog, verduistering of belegging swendelary wat dit behels, steeds geldwasserydienste vereis.

Help die stryd teen geldwassery misdaad bekamp?

Geldwassery is 'n bedreiging vir die behoorlike funksionering van 'n finansiële stelsel; dit kan egter ook die Achilleshiel van kriminele aktiwiteite wees.

In ondersoeke deur operasionele dienste na die aktiwiteite van georganiseerde misdaad is dit dikwels die skakels wat deur die spore van finansiële transaksies aan die lig gebring word wat dit moontlik maak om verborge bates op te spoor en die identiteit van die misdadigers en die verantwoordelike kriminele organisasie vas te stel.

Wanneer onwettige fondse uit diefstal, afpersing, swendelary of bedrog verkry word, is die begin van 'n geldwassery-ondersoek dikwels die enigste manier om die gesteelde fondse op te spoor en aan die slagoffers terug te gee.

Belangriker nog, om te fokus op die geldwassery-aspek van kriminele aktiwiteite en om misdadigers van hierdie swak verkrygde winste te ontneem, tref hulle hard. Inderdaad, in die afwesigheid van bruikbare winste, word die kriminele aktiwiteit onderbreek.

Gaan voort jy kan. Laat weet ons jou ervaring in die kommentaar. Maar eers, hier kripto-Jackpot opleiding wat jou toelaat om ryk te word met kripto-geldeenhede.