Alles oor finansiële instrumente

Finansiële instrumente word gedefinieer as 'n kontrak tussen individue/partye wat geldwaarde inhou. Hulle kan geskep, onderhandel, vereffen of gewysig word volgens die vereistes van die betrokke partye. Eenvoudig gestel, enige bate wat kapitaal hou en waarop verhandel kan word die finansiële mark word 'n finansiële instrument genoem. Enkele voorbeelde van finansiële instrumente is die tjeks, aandele, effekte, termynkontrakte en opsiekontrakte.

Finansiële instrumente is bates wat onderhandel kan word, of hulle kan ook beskou word as bondels kapitaal wat verhandel kan word.

Die meeste soorte finansiële instrumente verseker doeltreffende vloei en oordrag van kapitaal oor beleggers regoor die wêreld. Hierdie bates kan kontant wees, 'n kontraktuele reg om kontant of 'n ander soort finansiële instrument te lewer of te ontvang, of bewys van eienaarskap van 'n entiteit.

In hierdie artikel het die span van Finance de Demain het 'n verbintenis aangegaan om jou alles te vertel wat jy oor finansiële instrumente moet weet. Maar eers, hier is 'n protokol wat jou toelaat om jou Eerste besigheid op die internet.

Kom ons gaan

🌿 Wat is 'n finansiële instrument?

'n Finansiële instrument verwys na enige tipe bate wat deur beleggers verhandel kan word, of dit nou 'n tasbare entiteit soos eiendom of 'n skuldkontrak is.

Finansiële instrumente kan ook poele van kapitaal behels wat in die belegging gebruik word, eerder as 'n enkele bate. Watter tipe bates kwalifiseer as finansiële instrumente? Dit kan enigiets van kontant tot aandele wees.

Finansiële instrumente kan werklike dokumente of virtuele ooreenkomste wees, wat eienaarskap van iets van geldwaarde verteenwoordig. Daar is 'n paar verskillende kategorieë om te oorweeg.

• Aandele-gebaseerde finansiële instrumente: die ooreenkoms verteenwoordig voordelige eienaarskap van die bate
• Skuldgesteunde Finansiële Instrumente: die kontrak verteenwoordig 'n lening wat die belegger aan die eienaar van die bate gemaak het
• Buitelandse valuta finansiële instrumente: die ooreenkoms hou verband met Forex valuta wisselkoerse

Voorbeeld van finansiële instrument

XYZ Beperk is 'n bankmaatskappy wat finansiële instrumente soos lenings, effekte, verbande, aandele en bate-gesteunde sekuriteite aan sy kliënte uitreik.

Dit kan as 'n finansiële bate vir die genoemde bankmaatskappy dien, maar vir die kliënte is dit slegs finansiële skuld wat behoorlik deur hulle betyds betaal moet word.

Artikel om te lees: Wat is die verskil tussen 'n lokomark en 'n termynmark?

Aan die ander kant, die bedrag wat deur die kliënte in die bank gedeponeer word, dien as 'n finansiële bate vir die kliënte wat dieselfde deponeer terwyl 'n finansiële las vir 'n bankmaatskappy.

🌿 Tipes finansiële instrumente

Finansiële instrumente kan hoofsaaklik in twee tipes geklassifiseer word: afgeleide instrumente, kontantinstrumente of valuta-instrumente.

1. Afgeleides

Afgeleides kan gedefinieer word as instrumente waarvan die eienskappe en waarde afgelei kan word van die onderliggende entiteite soos bv. rentekoerse, indekse of bates, onder andere. Die waarde van hierdie instrumente kan verkry word uit die prestasie van die onderliggende komponent.

Afgeleide instrumente is finansiële instrumente waarvan die waarde bepaal word uit onderliggende bates, soos hulpbronne, geldeenhede, effekte, aandele en markindekse.

Die vyf mees algemene voorbeelde van afgeleide instrumente is sintetiese ooreenkomste, termynkontrakte, termynkontrakte, opsies en ruiltransaksies. Hierdie punt word hieronder in meer besonderhede bespreek.

Sintetiese buitelandse valuta-ooreenkoms (VEILIG): 'N VEILIGHEID vind plaas in die oor-die-toonbank (OTC) mark en is 'n ooreenkoms wat 'n bepaalde wisselkoers waarborg vir 'n ooreengekome tydperk.

Stuur : 'n Vooruit is 'n kontrak tussen twee partye wat aanpasbare afgeleides behels waarin die omruiling aan die einde van die kontrak teen 'n spesifieke prys plaasvind.

Toekoms: 'n Toekoms- of termynmark is 'n afgeleide transaksie wat voorsiening maak vir die uitruil van afgeleide instrumente op 'n bepaalde toekomstige datum teen 'n voorafbepaalde wisselkoers.

opsies: 'n Opsie is 'n ooreenkoms tussen twee partye waarin die verkoper die koper die reg gee om 'n aantal afgeleide produkte teen 'n voorafbepaalde prys vir 'n bepaalde tydperk te koop of te verkoop.

Artikel om te lees: Wat om te weet oor aandelemarkindekse?

Rentekoersruil: 'n Rentekoersruil is 'n afgeleide ooreenkoms tussen twee partye wat die uitruil van rentekoerse behels waar elke party instem om ander rentekoerse op sy lenings in verskillende geldeenhede te betaal. Jy kan leer oor valutaruiltransaksies hier.

2. Kontantinstrumente

Tesourie-instrumente is finansiële instrumente waarvan die waarde direk deur die toestand van die markte beïnvloed word. Hulle word gedefinieer as instrumente wat maklik kan wees oorgedra en geëvalueer op die mark. Binne tesourie-instrumente is daar twee tipes: sekuriteite en deposito's, en lenings.

'n Titel is 'n finansiële instrument wat 'n geldwaarde het en op 'n beurs verhandel word. Wanneer dit gekoop of verhandel word, verteenwoordig 'n sekuriteit eienaarskap van 'n gedeelte van 'n publiek verhandelde maatskappy.

deposito's en lenings word albei as kontantinstrumente beskou omdat hulle monetêre bates verteenwoordig wat onderhewig is aan een of ander kontraktuele ooreenkoms tussen die partye.

3. Buitelandse valuta-instrumente

Buitelandse valuta-instrumente is finansiële instrumente wat op die buitelandse mark verteenwoordig word en bestaan ​​hoofsaaklik uit valutakontrakte en afgeleide instrumente. In terme van ruilooreenkomste kan hulle in drie kategorieë verdeel word.

Artikel om te lees: Die beste aandelemarkte in die wêreld

Plek: 'n Buitelandse valuta-ooreenkoms waarin die werklike omruiling van die geldeenheid nie later as die tweede werksdag na die oorspronklike datum van die ooreenkoms is nie. Dit word "kol" genoem omdat die verandering gedoen word " op die plek » (beperkte tydsbeperking).

Reguit voorspelers: 'n Buitelandse valuta-ooreenkoms waarin die werklike uitruil van geldeenhede uitgevoer word " in die lang termyn » en voor die werklike datum van die ooreengekome vereiste. Dit is voordelig in die geval van skommelinge in wisselkoerse wat dikwels verander.

Valuta ruil: 'N Geldeenheid ruil verwys na die daad om gelyktydig geldeenhede met verskillende gespesifiseerde waardedatums te koop en te verkoop.

Bateklasse van finansiële instrumente

Benewens die tipes finansiële instrumente hierbo gelys, kan finansiële instrumente ook in twee bateklasse gekategoriseer word. Die twee bateklasse van finansiële instrumente is skuldgebaseerde finansiële instrumente en ekwiteitsgebaseerde finansiële instrumente.

1. Skuldgebaseerde finansiële instrumente

Skuldgebaseerde finansiële instrumente word geklassifiseer as meganismes wat 'n entiteit kan gebruik om die hoeveelheid kapitaal in 'n besigheid te verhoog. Voorbeelde sluit in effekte, skuldbriewe, verbande, Amerikaanse skatkiswissels, kredietkaarte en kredietlyne (LOC).

Hulle is 'n noodsaaklike element van die besigheidsomgewing, aangesien dit maatskappye toelaat om hul winsgewendheid te verhoog deur die groei van hul kapitaal.

2. Aandele-gebaseerde Finansiële Instrumente

Ekwiteitsgebaseerde finansiële instrumente word geklassifiseer as meganismes wat dien as wettige eienaarskap van 'n entiteit.

Hulle help maatskappye om hul kapitaal oor 'n langer tydperk te laat groei in vergelyking met skuld, maar hulle trek voordeel uit die feit dat die eienaar nie verantwoordelik is vir die terugbetaling van enige soort skuld nie.

'n Maatskappy wat 'n ekwiteitsgebaseerde finansiële instrument hou, kan kies om meer in die instrument te belê of dit te verkoop wanneer dit ook al nodig ag.

🌿 Hoe om die regte finansiële instrumente te kies?

Soos u kan sien, is daar baie tipes en voorbeelde van finansiële instrumente. Hoe kan jy die beste oplossing vir jou beleggingsbehoeftes kies? Hier is 'n paar wenke om te onthou dat die span van Finance de Demain geïdentifiseer.

1. Stel realistiese finansiële doelwitte

Finansiële instrumente kan jou op die regte pad plaas om jou beleggingsdoelwitte te bereik, maar jy moet dit eers definieer.

Dit kan korttermyndoelwitte wees soos om kapitaal in te samel om 'n nuwe sake-onderneming te finansier, of 'n langtermyndoelwit soos die finansiering van 'n vroeë aftrede.

Sommige instrumente is meer korttermyn-georiënteerd, terwyl ander langtermynbeleggingsfondse is.

2. Ontleed jou risikoprofiel

Ons het almal verskillende risikoprofiele, wat sielkundige faktore soos risikoverdraagsaamheid vermeng met behoefte-gebaseerde risikovereistes.

As jy 'n hoë aptyt vir risiko het, kan finansiële instrumente wat die aandelemark betrek 'n beter keuse wees as laerisiko-staatseffekte met 'n laer uitbetaling.

U vermoë om 'n risiko te neem moet natuurlik ook in ag geneem word. Kleinsake-eienaars het dalk beperkte hulpbronne om te spaar, in welke geval 'n langtermyn-bestuurde onderlinge fonds die beste opsie kan wees.

3. Verstaan ​​die voordele van elke finansiële instrument

Daar is voordele en nadele aan alle soorte finansiële instrumente. U moet faktore soos doelwit, risikovlak, bestuur en tydraamwerk vergelyk voordat u 'n besluit neem.

Natuurlik moet jou beginbeleggingsvlak in die vergelyking in ag neem; belê nooit wat jy nie kan bekostig om te verloor nie.

Dit is belangrik om te verstaan ​​hoe die instrument werk, so doen jou navorsing oor onderlinge fondse of Forex-handel voordat jy belê. Diegene wat nuut is om te belê, wil dalk by nie-komplekse finansiële instrumente soos onderlinge fondse hou.

Ten slotte, soek hulp van kundige geldbestuurders wanneer jy twyfel. Ideaal gesproke moet jy 'n hê gediversifiseerde portefeulje wat verskeie tipes finansiële instrumente vir verskansingsdoeleindes bevat. ’n Kenner sal goed geplaas wees om jou te help.

🌿Voordele van finansiële instrumente

Die Finansiële Instrument het verskeie verskillende voordele:

• Likiede bates soos kontant en kontantekwivalente is van groot nut vir besighede aangesien dit maklik gebruik kan word vir vinnige betalings of om aan finansiële gebeurlikhede te voldoen.
• Belanghebbendes voel dikwels meer veilig in 'n organisasie wat meer kapitaal in hul kontant aangewend het.
• Finansiële instrumente bied groot ondersteuning vir die finansiering van tasbare bates. Dit is moontlik deur 'n oordrag van fondse van tasbare bates in waardering na tasbare bates met tekort.
• Cfinansiële instrumente versprei die risiko volgens die risiko-neemvermoë van die teenpartye wat deelgeneem het aan die realisering van 'n belegging in ontasbare bates.
• Maatskappye wat kies om 'n belegging in reële bates te maak, genereer hoër inkomste omdat hulle 'n gediversifiseerde portefeulje kry, verskans teen inflasie, en hulle kan ook verskans teen onsekerhede wat deur politieke redes veroorsaak word.

Finansiële instrumente aangesien ekwiteit as 'n permanente bron van fondse vir 'n organisasie optree. In die geval van ekwiteitsaandele is die betaling van dividende aan aandeelhouers suiwer opsioneel.

🌿 Nadele finansiële instrumente

Verskeie beperkings en nadele van die Finansiële Instrument is soos volg:

• Likiede bates soos saldo's in spaarrekeninge en ander bankdeposito's word beperk in terme van opbrengs op belegging of opbrengs op belegging. Hierdie syfer is hoog as gevolg van die feit dat daar geen beperkings is vir die onttrekking van deposito's na spaarrekeninge en ander banksaldo's nie.
• Likiede bates soos kontantdeposito's, geldmarkrekeninge, ens. kan organisasies verbied om 'n onttrekking te maak vir maande of soms jare ook of wat ook al in die ooreenkoms gespesifiseer word.
• As 'n organisasie die geld wil onttrek voor die einde van die termyn wat in die ooreenkoms genoem word, kan dit gepenaliseer word of laer opbrengste ontvang. Hoë transaksiekoste is ook 'n bekommernis vir organisasies wat finansiële instrumente hanteer of wil hanteer.

'n Organisasie moet nie te veel staatmaak op skuld soos hoofsom en rente nie, aangesien dit na verwagting dienooreenkomstig betaal sal word.

Finansiële instrumente, soos effekte, lewer baie minder as aandele. Maatskappye kan selfs wanbetaling op effekte.

Sommige van die finansiële instrumente soos ekwiteit is 'n lewenslange las op die besigheid. Billikheid dien as 'n permanente las in 'n organisasie. Ekwiteit kan nie terugbetaal word nie, selfs al het die organisasie 'n voldoende hoeveelheid fondse.

Volgens die jongste wysigings kan maatskappye egter kies om hul eie aandele terug te koop vir kansellasiedoeleindes, maar dit is onderhewig aan sekere voorwaardes.

🌿 Wat moet ons onthou?

• Afgeleides soos voorspelers en toekoms kan groot voordele vir klein besighede inhou, maar as dit net korrek gebruik word. As dit onvanpas gebruik word, kan dit lei tot groot verliese en die bankrotskap van 'n organisasie.
• Organisasies moet wees baie versigtig wanneer dit met ruiltransaksies te doen het, aangesien dit 'n hoër vlak van risiko inhou.
• Een goeie instrumentbestuur finansies kan besighede help om materiaalkoste te verminder en verkope en winste te maksimeer.
• Hulle word oor die algemeen gebruik deur mense wat nie kan bekostig of nie toegang het tot kredietfasiliteite en sistematiese besparings nie.
• Les informele finansiële instrumente bied baie buigsame dienste na gelang van die behoeftes van 'n individu. Dit kan 'n paar minute na toediening begin en voltooi word, aangesien al wat nodig is 'n eenvoudige kwitansie of 'n mondelinge ooreenkoms is.

🌿 Gevolgtrekking

Om af te sluit, kan gesê word dat finansiële instrumente niks anders as 'n dokument is wat as 'n finansiële bate vir een organisasie en as 'n las vir 'n ander organisasie optree nie.

Dit kan in die vorm van effekte, kontant en kontantekwivalente, bankdeposito's, aandele, voorkeuraandele, ens. Elke tipe finansiële instrument het sy eie voordele en nadele.

Finansiële instrumente moet toepaslik gebruik word om die meeste voordele te pluk. Dit kan van groot belang wees vir besighede wat hul koste tot die minimum wil beperk en hul inkomste te maksimeer.

Organisasies moet dus verseker dat hulle finansiële instrumente korrek gebruik om die meeste daaruit te haal en die risiko's van terugslag uit te skakel.

As jy 'n finansiële adviseur is, kan jy vir ons jou ervaring in die kommentaar los. Maar voordat jy vertrek, hier is 'n volledige opleiding oor aanlyn handel.