ماذا يفعل المحلل المالي؟

من منا لم يحلم أبدًا بقراءة كرة بلورية لتوقع أداء الشركات في سوق الأوراق المالية والقيام باستثمارات مربحة؟ إذا لم تكن هناك مثل هذه الكرة، مهنة المحلل المالي متشابهة جدًا في مهمتها. بصفته محققًا ماليًا حقيقيًا، يقوم محلل الأشعة السينية بإدراج الشركات لتقييم إمكاناتها بخطوة واحدة مقدمًا. عمل الظل ضروري للأسواق المالية.

ومع ذلك، فإن هذه المهنة لا تزال غير معروفة لعامة الناس. تظل مهامها الدقيقة، مثل مهاراتها الضرورية، غامضة.

• ما الذي يحدد بالضبط الحياة اليومية للمحلل المالي؟
• ما نوع الخدمات والعملاء المقصود من تحليلاتها؟
• وكيف تصبح هذا المحقق في سوق الأوراق المالية؟

هناك الكثير من المناطق الرمادية التي سنوضحها في هذه المقالة لفهم هذه المهنة الرائعة بشكل أفضل. اربطوا حزام الأمان، لقد انطلقنا لاكتشاف المحلل المالي!

✔️ Rôle et Responsabilités التحليل المالي

يلعب المحللون الماليون دورًا حيويًا في العمليات اليومية للمؤسسة. ل مستوى عال، إنهم يبحثون ويستخدمون البيانات المالية لفهم الأعمال والسوق لمعرفة كيفية تكديس المنظمة.

بناءً على الظروف الاقتصادية العامة والبيانات الداخلية ، يوصون بإجراءات للشركة ، مثل بيع الأسهم أو القيام باستثمارات أخرى.

بالطبع ، هذا فقط خدش سطح مسؤوليات المحلل المالي. فيما يلي بعض المهام الأكثر تحديدًا التي قد يؤديها هؤلاء المحترفون في الأعمال التجارية:

جمع وتنظيم المعلومات

سواء كانت التقارير المالية للشركة وبيانات المحاسبة التاريخية ، يجب أن يعرف المحلل كيفية العثور على كميات كبيرة من المعلومات ذات الصلة بأعمالهم وجمعها وتنظيمها.

مراجعة البيانات المالية

تحتوي البيانات المالية للشركة على ثروة من المعلومات المهمة للمحلل المالي. باستخدام هذه الوثائق ، يمكنهم تحديد قيمة المنظمة.

هذه واحدة من أهم مسؤوليات المحللين الماليين ، حيث توجه هذه المعلومات توصياتهم وتعمل كمعيار لأداء الشركة.

يوصي بالاستثمارات

بعد تحليل كل هذه المعلومات ، يقوم المحللون الماليون بعمل تنبؤات حول السوق والأداء المستقبلي.

هذا هو المكان الذي يجب عليهم فيه استخدام معرفتهم الخارجية جنبًا إلى جنب مع الحسابات المالية لتقديم توصيات إلى مسؤولي الشركة. سيقوم المحلل المالي بإنشاء محفظة مليئة بالتقارير التي تدعم توصياته.

كما ترون، يجب أن يكون المحلل المالي مستعدًا لتحمل الكثير من المسؤوليات. ويجب عليهم إجراء البحوث والتحليلات المالية، والتواصل مع فرق الإدارة ومسؤولي الشركة، وإنشاء تقارير وعروض تقديمية مكتوبة.

دوره مختلف عن دور المحاسب المعني تمويل الأعمال التجارية من وجهة نظر تشغيلية ، وليس من الزاوية الاستراتيجية الشاملة للمحلل المالي.

يعمل المحللون الماليون في عدد من الصناعات المختلفة ، بما في ذلك الأوراق المالية والسلع والعقود والخدمات المصرفية الاستثمارية وغيرها من الخدمات المالية.

وبينما تم تحديد المسؤوليات العامة لهذا الدور أعلاه ، قد يختار المحلل المالي تخصصًا بناءً على قدراته المهنية.

إدارة الأموال

يعمل هؤلاء المحللون حصريًا مع صناديق التحوط أو صناديق الاستثمار المشتركة يحول. إنهم يساعدون فرق الإدارة ويقيمون قوتهم للمساعدة في اتخاذ قرارات الاستثمار بما يتماشى مع اتجاهات السوق الحالية.

إدارة المحافظ

كل منظمة تريد محفظة قوية. وهذا يتطلب التوازن الصحيح بين المنتجات والخدمات والصناعات ومناطق العالم للاستثمار فيها ، وبالتالي المساهمة في استمرارية أعمالهم ونجاحها.

يستخدم المحللون الماليون خبراتهم لتحليل بيانات السوق والتجارة للتوصية باستراتيجية استثمار إيجابية وقياس النتائج.

تحليل التصنيف

يهدف هذا التحليل المتخصص إلى توجيه الشركات أو الوكالات الحكومية من خلال أفضل الاستراتيجيات لتحقيق ذلك سداد الديون ، مثل السندات. يشارك هؤلاء المحللون بشكل كبير في فهم ديون الشركة والمخاطر التي تنطوي عليها إذا لم تكن قادرة على سدادها. هنا كيف تتخلص من ديونك بسرعة كبيرة.

تحليلات المخاطر

كما يوحي العنوان ، يقوم محلل المخاطر المالية بتقييم الاستراتيجية المالية للشركة لتحديد مصادر الخسارة المحتملة. ومع ذلك ، على عكس الدور السابق ، يهدف هؤلاء المحللون إلى تقليل مخاطر الاستثمارات المالية وتعظيم الأرباح.

كما هو الحال مع أي منصب ، فإن الواجبات اليومية المحددة للمحلل المالي تعتمد أيضًا على مستوى خبرته. مثلا، من المحتمل أن يكون محلل مبتدئ موظفًا جديدًا حاصل على درجة البكالوريوس على الأقل في التمويل أو الاقتصاد وبعض الخبرة في الصناعة.

يعمل المحلل المبتدئ كجزء من فريق أكبر ويتعامل بشكل أساسي مع المهام الإدارية. ومع ذلك ، فإنه يتطلب اهتمامًا كبيرًا بالتفاصيل ، حيث قد يكونون مسؤولين عن مراجعة التقارير وإدخال البيانات وإجراء تحليل متعمق للسوق.

محلل مالي كبير ، في غضون ذلك ، يلعب دورًا أكثر نشاطًا في بناء نموذج مالي ، والتنبؤ بالاتجاهات وتقديم التوصيات التجارية.

وذلك لأنهم قد يكونون حاصلين على درجة الماجستير في تخصص في التمويل وسنوات أكثر من الخبرة في الصناعة أو مع الشركة نفسها. يقودون عادةً فريقًا من المحللين ويديرون سير العمل للتأكد من أن التقارير والتوصيات جاهزة عندما يحتاجها قادة الأعمال.

✔️ بيئة العمل والأجور من المحلل المالي

خلال حياتك المهنية ، فإن العثور على بيئة عمل تتوافق مع توقعاتك لا يقل أهمية عن العثور على وظيفة تتناسب مع مهاراتك واهتماماتك.

كما ذكرنا سابقًا ، تتمثل إحدى مزايا كونك محللًا ماليًا في أن خبرتك مطلوبة من قبل مختلف الصناعات وأصحاب العمل. ومع ذلك ، بالنسبة للجزء الأكبر ، يمكنك أن تتوقع العمل في بيئة مكتبية.

بعض الصناعات الأكثر شيوعًا التي يعمل فيها المحللون الماليون هي:

البنوك

تعرف البنوك المحلية والمؤسسات المالية الكبرى أن المخاطر موجودة في صناعتها. هذا هو السبب في أنهم أكبر أرباب عمل المحللين الماليين.

يستخدمون خبراتهم ومهاراتهم للمساعدة في تقييم مخاطر الائتمان ، من بين خدمات أخرى. بالإضافة إلى ذلك ، فهي تساعد البنوك على تحديد فرص الاستثمار الجديدة.

التأمينات

صناعة أخرى تشمل الخطر هو التأمينه. يمكن للمحللين الماليين في هذه الصناعة مساعدة الشركات على فحص المرشحين وتقييم المطالبات.

من خلال تجميع نماذج التدفق النقدي الدقيقة وإنشاء تقارير عن اتجاهات السوق ، فإنها تساعد شركات التأمين على إدارة المخاطر وتزويد العملاء بالسياسات الصحيحة.

الاستثمارات

كما ذكرنا سابقًا ، يعد الاستثمار مكانًا شائعًا بشكل خاص للمحللين الماليين. تتطلب الخدمات المصرفية الاستثمارية مهارات المحلل لفهم اتجاهات السوق لمساعدة المؤسسات على اتخاذ قرارات استراتيجية.

توصياتهم ونصائحهم تحفز الاستثمار في المستقبل. هذا مسار وظيفي أكثر مرونة ، حيث يمكن للمحللين الماليين العمل كمستشارين مستقلين أو لشركة استشارية.

المقاولات

تعتمد جميع الشركات تقريبًا على مهارات المستشارين الماليين. يمكن للمحلل المتمرس تقييم الأداء المالي للمؤسسة وتقديم المشورة بشأن كل شيء من التغييرات التشغيلية إلى إطلاق المنتجات.

في هذا الدور ، يقوم المحللون عادةً بإعداد التقارير وتقديم توصياتهم بشأن الأمور المالية إلى الإدارة.

الحكومات

تحتاج الوكالات الحكومية أيضًا باستمرار إلى محللين ماليين ، خاصة أولئك المتخصصين في الاقتصاد الكلي. يساعد المهنيون في هذه المناصب الاستثمارات الحكومية من خلال تحليل البيانات والاتجاهات الاقتصادية.

ما يجعل هذا المكانة فريدة من نوعها هو أنه يمكن أحيانًا استدعاء المحللين لتحديد الاحتيال والأنشطة الإجرامية الأخرى.

من الممكن أيضًا السفر في هذا الدور ، خاصة للمحللين العاملين لدى البنوك و شركات التأمين. في كثير من الأحيان ، تتطلب هذه المواقف زيارة المستثمرين المحتملين للتقييم في الموقع. تساعد الملاحظة الشخصية المحلل على فهم المخاطر المحتملة التي ينطوي عليها الأمر بشكل أفضل.

يختلف راتب المحلل المالي حسب خبرته وتعليمه والبلد الذي يعمل فيه. كما هو الحال مع العديد من الوظائف الأخرى ، هناك علاقة واضحة بين الخبرة الأكبر والأجور الأعلى.

✔️كيف تصبح محلل مالي

الآن بعد أن عرفت ما تتطلبه مهنة المحلل المالي، ربما تتساءل ما هي المهارات المطلوبة لهذا المنصب؟ من الواضح أنك بحاجة إلى مهارات قوية لبدء هذه المهنة. القيام بالشهادات والحصول على الدبلومات المناسبة، شهادة في التمويل على سبيل المثال.

إذا كنت تريد أن تصبح محللًا ماليًا ، فعليك التفكير في تعليمك. ستسعى العديد من الشركات للحصول على درجة علمية في المحاسبة أو التمويل أو أي مجال آخر ذي صلة (مثل الاقتصاد).

قد تكون الفرص الأخرى ، مثل التدريب أو التعلم التجريبي ، مفيدة أيضًا لمحلل مالي مبتدئ يبحث عن أول منصب مهني له.

يفضل العديد من أصحاب العمل أو يطلبون من المتقدمين الحصول على درجة جامعية. مما يعني أن برنامج الماجستير في إدارة الأعمال يجب أن يكون خطوتك التالية على الأقل.

أفضل طريقة للتحضير لمهنة كمحلل مالي هي الحصول على درجة علمية متقدمة ، مثل ماجستير إدارة الأعمال.

✔️المهارات غير الملموسة للمحلل المالي

من المتوقع أن يتعاون المحلل المالي مع العديد من الأشخاص في الأعمال التجارية ، لذلك من المهم أن تكون لديك هذه المهارات الشخصية:

مهارات التواصل

يعمل المحللون الماليون على مواضيع معقدة قد لا يفهمها العديد من المديرين والمديرين التنفيذيين الآخرين. يجب أن يكونوا قادرين على ترجمة عملهم وتوصياتهم إلى فرق أخرى بطريقة يمكنهم فهمها.

وبالمثل ، يجب أن يعرفوا كيفية إرسال رسائل بريد إلكتروني موجزة وإجراء مكالمات هاتفية لمناقشة المعلومات المالية المهمة.

مهارات التعامل مع الآخرين

تختلف هذه المهارات عن التواصل لأنها تركز أكثر على علاقات العمل.

نظرًا لأن المحللين يجب أن يعملوا ضمن فريق ، يجب أن يعرفوا كيفية التعاون بفعالية وفهم الإشارات غير اللفظية التي تنشأ بشكل طبيعي أثناء الاجتماع أو المحادثة.

مهارات العرض

بعد استخلاص النتائج حول مستقبل السوق ، سيحتاج المحلل المالي إلى عرض وجهات نظره على قادة الأعمال أو عملائهم. يتضمن هذا عادةً إنشاء عرض تقديمي مليء بالنتائج التي توصلوا إليها.

من المهم أن يعرف المحلل كيفية إنشاء عروض تقديمية جذابة مع توازن بين العناصر المرئية والنصوص والإشارات اللفظية التي تعبر عن وجهة نظرهم بطريقة موجزة.

القدرة التنظيمية

المهارة اللينة الأخرى التي يجب أن يمتلكها المحلل المالي هي التنظيم. سيتم تزويدهم بكميات هائلة من البيانات المفككة التي سيحتاجون إلى التدقيق فيها لتحديد ما هو مهم لتوقعاتهم.

من هناك ، سيحتاج المحلل إلى معرفة كيفية تنظيم المعلومات بحيث يمكن استخدامها ومشاركتها مع أصحاب المصلحة الآخرين.

حل المشكلات

أخيرًا ، يجب على المحللين الماليين استخدام مهاراتهم الفنية وحدسهم لحل المشكلات. يتطلب الأمر تفكيرًا نقديًا لتحويل الأفكار المستمدة من البيانات والتحليل إلى أفعال في شكل قرارات قائمة على الأدلة.

✔️ المهارات المادية للمحلل المالي

إلى جانب هذه المهارات غير الملموسة ، يجب أن يكون لدى المحلل المالي فهم ملموس للقدرات التالية:

المحاسبة

على الرغم من اختلاف المحللين الماليين عن المتخصصين في المحاسبة ، إلا أنه لا يزال يُنصح بفهم بعض الأساسيات. يجب عليهم إتقان البيانات المالية ، لأن هذه المستندات تسمح لهم بتقييم الوضع المالي للشركة.

محو الأمية المالية القوية

وبالمثل ، يجب أن يكون المحلل في هذا الدور قادرًا على فك شفرة المعلومات المالية بشكل صحيح.

يجب أن يكون قادرًا على قراءة التقارير المالية لفهم سوق الاستثمار بشكل أفضل. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن يكونوا على دراية بالمصطلحات المالية والعمليات الخاصة بهذا المجال. باختصار ، يجب أن يكون لديه التعليم المالي صلب.

قدرة تحليلية عالية

المهارات التحليلية هي مهارة أساسية للمحلل المالي. يجب أن يكون التحليل قادرًا على عمل تنبؤات دقيقة من البيانات المالية.

يجب أن يكون قادرًا أيضًا على تحديد المشكلات المالية وحلها. من المهم أيضًا معرفة كيفية استخدام أدوات التحليل ويمكن أن تساعد في تحسين إنتاجيتها.

القيام بأبحاث

إجراء البحث هو أحد المسؤوليات الأساسية لهذا المنصب. يجب أن يعرف المحلل كيفية إجراء بحثه بشكل فعال وفعال للعثور على المعلومات التي يحتاجها.

في حين أنه قد يكون من الأسهل الحصول على المعلومات التاريخية للشركة ، فإنها ستحتاج أيضًا إلى البحث عن بيانات إضافية في قواعد البيانات وتقارير الجهات الخارجية الأخرى.

تقارير مكتوبة

آخر مهارة ملحوظة تحتاجها لتكون محللًا ماليًا هي مهارات الكتابة القوية. على الرغم من أن الأرقام توجه توصيات المحلل، إلا أنه يجب أن يكون المحلل قادرًا على كتابة التقارير وترجمة المعلومات إلى شكل مكتوب للآخرين في الشركة.

✔️ الختام

في نهاية بحثنا، من المؤكد أن مهنة المحلل المالي لم تعد تحمل أي أسرار بالنسبة لك! نلقي الضوء على مهام التحقيق في الشركة، وما ينتج عنها من توصيات استثمارية، والمهارات التفصيلية المطلوبة.

من المؤكد أن هذه الوظيفة تتطلب شهية للأرقام وذوقًا في فك رموز المعلومات المعقدة. لكن المحللين يستفيدون أيضًا من التحفيز الفكري الدائم والبيئة المهنية رفيعة المستوى في قلب التمويل. يكفي لإثارة العقول الأكثر ذكاءً وفضولاً!

فهل تغريك مغامرة ارتداء زي المحلل المالي؟ كل ما عليك فعله هو صقل مهاراتك التحليلية، وصقل مهاراتك في برنامج Excel، ثم تذهب لتكشف للمستثمرين عن جواهر سوق الأسهم المستقبلية! تحقيق سعيد!

إذا كنت تريد أن تنجح في ريادة الأعمال ، إذن هذا تدريب أحببته حقًا عندما بدأت على الإنترنت. أوصي به لك أيضًا.

اترك لي وجهة نظرك في التعليقات.