Com construir una cartera d'accions equilibrada

Invertir en borsa és una manera interessant de fer créixer els teus estalvis a llarg termini. Però posa tota la seva fortuna en accions comporta riscos importants. La volatilitat del mercat pot provocar pèrdues de capital que són difícils de superar si no esteu preparats per a això. Tanmateix, la principal preocupació és aquesta: Com construir una cartera de borsa equilibrada?

La solució és adoptar una estratègia de diversificació eficaç mitjançant una cartera borsari equilibrada. En combinant de manera òptima diferents classes d'actius, és possible suavitzar el rendiment i obtenir una millor relació rendibilitat/risc.

La creació d'una cartera diversificada, però, requereix mètode i rigor. Cal definir clarament el vostre perfil d'inversor i els vostres objectius abans de seleccionar els mitjans adequats. El seguiment periòdic de l'assignació també és essencial per mantenir l'equilibri en el temps.

En aquest article, Demian Finance us ofereix els fonaments per configurar una cartera borsari sòlida i òptima. Però abans de marxar, aquí teniu com Viu des del teu lloc web en 3 mesos

Som-hi !!

🥀 Defineix clarament el teu perfil d'inversor

Abans, fins i tot, d'escollir valors, és essencial fer un balanç del vostre perfil d'inversor. ✍️ Quin és el teu objectiu? En quin horitzó temporal invertiu? Quin risc estàs disposat a acceptar?

Les vostres respostes a aquestes preguntes determinaran la composició òptima de la vostra cartera.

Un inversor agressiu amb un horitzó d'inversió llarg podrà permetre's un component de renda variable més gran. Per contra, un perfil prudent a curt termini hauria de ser sobretot afavorir els actius estables.

🥀 Adopta una diversificació efectiva

Per optimitzar la relació rendibilitat/risc, és fonamental diversifica bé la teva cartera. 📊 Això vol dir invertir en diferents tipus d'actius, indústries, geografies i estils de gestió.

D'aquesta manera, redueixes la teva exposició al risc específic de cada inversió. Encara que un d'ells caigués, els altres permeten compensar limitant les pèrdues globals. A diversificació intel·ligent és la millor manera de suavitzar el vostre rendiment.

🥀 Trobar l'equilibri adequat entre les classes d'actius

Una assignació equilibrada d'actius ha de combinar quatre tipus principals d'inversió : accions, obligacions, béns arrels i efectiu. 🏙️🏦

Les renda variables proporcionaran el creixement necessari a llarg termini, però amb una alta volatilitat. Els bons milloraran l'estabilitat de la cartera gràcies als cupons pagats. Els immobles i l'efectiu també jugaran un paper estabilitzador.

L'objectiu és establir percentatges adaptats a la seva situació per a cadascuna d'aquestes quatre classes d'actius. Ni massa ni massa poc.

🥀 Tria els títols amb cura

Dins de cada butxaca, preneu-vos el temps per seleccionar acuradament les vostres inversions. 🕵️‍♂️

Per a accions, combineu accions de creixement i de descompte. Diversificar en tots els sectors clau. Opcionalment, afegiu seguidors per completar.

Sobre bons, prefereixen les de les empreses de qualitat. Podeu afegir bons governamentals de països estables.

Seleccioneu els vostres REIT o béns immobles amb rigor després de l'anàlisi dels llogaters i les ubicacions. I guarda una mica d'efectiu en transportistes sense risc.

🥀 Adapta la teva assignació al teu horitzó d'inversió

La vostra distribució entre les diferents classes d'actius ha de tenir en compte el vostre horitzó d'inversió. 📅

Si invertiu a molt llarg termini, us podeu permetre una participació molt majoritària, perquè ho teniu temps per suavitzar les crisis.

Però a mesura que s'acosta el vostre termini, és prudent reduir gradualment el pes dels actius de risc en favor dels actius estables. Això és essencial per assegurar els vostres guanys abans de la desinversió.

🥀 Realitzar reequilibris periòdics

Amb el temps, l'assignació d'actius es desequilibrarà naturalment a causa dels canvis del mercat. 📉

Per tant, és essencial revisar la vostra assignació regularment, per exemple cada any, i arbitrar si cal per restaurar els percentatges inicials.

Aquesta disciplina de reequilibri forçat garanteix mantenir sempre el nivell de risc amb el qual et sents còmode, malgrat les fluctuacions.

🥀 Anar acompanyat d'un professional

Si no tens experiència, no dubtis a demanar assessorament professional per construir el teu subsidi. 🤝

Un bon assessor financer Preneu-vos el temps per identificar clarament els vostres objectius i el vostre perfil. Us guiarà en cada pas: definició de l'assignació, selecció de suports, implementació operativa, arbitratge i seguiment.

Envoltar-se bé és una garantia d'èxit per assolir els teus objectius d'inversió amb una cartera sòlida i òptima.

🥀 Tancament

Construir una cartera de borsa equilibrada requereix reflexió i mètode, però és a aquest preu que es pot invertir amb serenitat. 😌 Seguiu aquestes bones pràctiques per a l'assignació d'actius, diversificació, i seguiment periòdic.

I no dubteu a demanar l'assessorament d'un professional. Això posa les probabilitats del vostre costat per a un creixement òptim a llarg termini!

🥀 PMF: construir una cartera de borsa equilibrada

🌱 Què és una cartera d'accions equilibrada?

Una cartera d'accions equilibrada és una cartera diversificada, que inclou diferents classes d'actius com accions, bons, béns arrels, efectiu.

L'objectiu és aconseguir la millor relació rendibilitat/risc repartint els seus estalvis de manera òptima.

🌱 Com sé quina composició adoptar per a la meva cartera?

L'assignació dependrà del vostre perfil d'inversor. Un inversor prudent a curt termini tindrà actius més estables que un inversor agressiu a llarg termini.

Hem de trobar l'equilibri adequat en funció dels vostres objectius.

🌱 He de revisar regularment la composició de la meva cartera d'accions?

si, es recomana reequilibrar almenys un cop l'any. Això permet mantenir els percentatges inicials malgrat les fluctuacions del mercat.

🌱 Puc gestionar jo mateix la meva cartera d'accions?

Això sí, però és millor anar acompanyat d'un assessor financer, sobretot si no tens experiència. Us ajudarà a crear i fer un seguiment de la vostra assignació d'actius.

🌱 Quina quantitat mínima es necessita per construir una cartera de borsa?

No hi ha una quantitat mínima absoluta. Amb uns quants milers d'euros ja pots començar a invertir a la borsa a través de fons o PEA. La clau és diversificar.

🌱 He d'invertir només en accions?

No, una quota massa gran de les accions augmenta el risc. És preferible invertir en diferents classes d'actius de manera equilibrada per optimitzar la relació rendibilitat/risc.

🌱 Quants títols diferents hauria de tenir la meva cartera?

Generalment n'hi ha prou amb una dotzena de línies ben seleccionades per obtenir una bona diversificació. No cal anar més lluny tret que tinguis un capital molt important per invertir.

🌱 Amb quina freqüència hauríeu de revisar la vostra cartera d'accions?

Un punt mensual és suficient per fer un seguiment de l'evolució de les teves inversions. Reequilibrar si necessari 1-2 vegades a l'any. I sempre estigueu atents a les notícies econòmiques i financeres.