Unsaon pagdumala sa imong kwarta nga epektibo?

Ang pagdumala sa imong cash flow usa ka delikado nga teknik. Ang pagdumala sa salapi naglakip sa tanang desisyon, lagda ug pamaagi nga nagpaposible sa pagsiguro sa pagmentinar sa hinanali nga balanse sa panalapi sa kompanya sa labing ubos nga gasto. Ang panguna nga katuyoan niini mao ang pagpugong sa risgo sa paghunong sa pagbayad. Ang ikaduha mao ang pag-optimize sa pinansyal nga resulta (katapusan nga produkto - katapusan nga bayad).

Sa mubo, Finance de Demain Niini nga artikulo mahibal-an nimo kung giunsa pagdumala ang imong cash flow nga epektibo. Tara na nga!!!

🌿 Unsa ang pagdumala sa salapi??

Sa unsa nga paagi sa pagdumala sa salapi nga epektibo? Ang pagdumala sa kwarta nagpasabot sa pagtino sa balanse sa mga cash flow. Sa ato pa, pagsiguro sa balanse tali sa paggawas ug umaabot nga agos.

Ang treasury function karon naghiusa sa dinamikong pagdumala sa peligro, nga bahin nga naaghat sa nagkadako nga kawalay kasiguruhan sa mga merkado, kung wala kini wala’y tinuud nga pagkontrol sa palisiya sa pinansya.

Ang kinauyokan sa treasury function mao ang cash management in petsa sa bili. Ang katuyoan niini mao ang pagpakunhod sa gasto sa pinansyal o pagdugang sa mga produkto sa pinansya sumala sa kahimtang sa kompanya. Ang sukaranan nga prinsipyo sa value date cash management nga gitawag og "zero cash nga lagda".

Naglangkob kini sa paglikay sa positibo, ubos nga interes nga mga balanse sa salapi o mga balanse sa debit nga moresulta sa pinansyal nga mga bayranan.

Busa alang sa mga balanse sa kredito adunay usa ka gasto sa oportunidad. Parehas kini sa kalainan sa rate tali sa pagpamuhunan nga mahimo unta nga negosasyon ug ang sukaranan nga bayad sa account.

Alang sa mga balanse sa debit, adunay a klaro nga gasto. Parehas kini sa kalainan sa rate tali sa overdraft ug dili kaayo mahal nga financing.

Ang pagdumala sa cash flow katumbas sa tradisyonal nga panan-awon sa treasury function. Naghisgot kini sa pagproseso sa mga resibo sa salapi ug paggasto. Interesado usab kini sa paglihok sa mga pondo sulod sa usa ka grupo o usa ka kompanya.

Salamat sa pag-uswag sa mga sistema sa kompyuter, kasagaran kini awtomatiko. Naghatag ang IT sa mga negosyo usa ka kinahanglanon nga himan sa pagdumala sa salapi. Ang automation sa mga kalkulasyon nagdala sa katulin, kasaligan ug kadali sa pag-establisar sa mga panagna.

🌿 Ang pamaagi sa epektibo nga pagdumala sa salapi

Ang pagdumala sa salapi naglakip sa duha ka lakang nga proseso:

✔ Pag-andam sa cash budget 

Kini usa ka temporaryo nga dokumento nga nagsumaryo sa mga resibo ug pagbayad sa kompanya sa usa ka gihatag nga panahon.

✔ Ang pag-uswag sa plano sa salapi

Kini usa ka dokumento nga miresulta gikan sa nauna ug naghiusa sa mga paagi sa hamubo nga panahon nga financing ug ang posible nga mga pamuhunan.

Ang cash nga badyet nagpaposible sa pagsusi sa kinatibuk-an, sAdunay pagkamakanunayon tali sa working capital ug working capital nga mga kinahanglanon. Ang kanunay nga depisit o sobra nga badyet nagpahayag sa dili pagtugma sa working capital sa gikinahanglan nga working capital.

Kini nga kakulangan kinahanglan nga mag-aghat sa usa ka pagrepaso sa mga pangagpas diin ang mga badyet gitukod sa ibabaw. Kini ang nag-una nga mga pangagpas nga gitugotan pagtukod og mga badyet alang sa pagbaligya, pagpalit ug pagpamuhunan.

Kung ang badyet sa salapi nagpulipuli sa sobra ug depisit, kini nagpakita sa usa ka sitwasyon nga mahulagway nga normal.

Sa among kompleto nga pagbansay, among gisusi ang mga praktikal nga kaso. Kini nga pagbansay adunay 2 ka modules.

Module 1: Kini nga module magtugot kanimo sa paghimo og maayo nga mga panagna sa cash flow. Ikaw adunay niini nga file praktikal nga mga kaso.

Yunit 2: Kini nga module motugot kanimo sa pagkontrolar sa imong lain-laing mga pamuhunan. kini magtugot kanimo pananglitan nga mahibal-an ang paborableng mga adlaw sa paghimo og deposito o pag-withdraw sa usa ka bangko.

Kung gusto nimo ang among kompleto nga pagbansay, i-download dinhi

Anaa kanimo ang pagdula, pagpaambit, pag-like ug paghatag kanamo sa imong opinyon sa mga komento