Ang tanan mahitungod sa pagpanglaba sa salapi

Ang money laundering mao usa ka krimen sa panalapi diin ang tinubdan sa iligal nga nakuha nga salapi o kabtangan gitago gikan sa tigpatuman sa balaod ug mga tigdumala sa panalapi pinaagi sa pagmugna og dagway sa pagkalehitimo alang sa gidili nga mga ganansya. Ang money laundering nagtakuban sa gigikanan sa kuwarta o mga kabtangan ug mahimong himoon sa mga indibidwal, tax evaders, kriminal nga organisasyon, kurakot nga mga opisyal ug bisan sa mga teroristang financier.

Daghang mga kriminal nga buhat nagtumong sa pagmugna og ganansya alang sa indibidwal o grupo nga naghimo niini. Money laundering mao aron iproseso pag-usab kining mga kita sa kriminal nga gigikanan aron matago ang ilang ilegal nga gigikanan. Kini nga proseso hinungdanon kaayo tungod kay gitugotan niini ang kriminal nga anihon ang mga benepisyo samtang gipanalipdan ang ilang gigikanan.

Ang pagbaligya sa ilegal nga armas, pagpayuhot ug organisadong mga kalihokan sa krimen, lakip na ang pagpamaligyag droga ug mga prostitusyon, makamugna ug dagkong kantidad. Ang mga scam, insider trading, bribery o computer fraud makamugna usab og dako nga ganansya, nga naghatag og insentibo sa mga kriminal nga "lehitimo" kining dili maayong nakuha nga mga ganansya pinaagi sa money laundering.

Apan sa dili pa kita magsugod, ania ang usa ka kompleto nga pagbansay sa paghulog sa pagpadala nga imong mapalit.

go Atong

Unsa ang money laundering?

Ang money laundering gihubit isip ang paagi diin ang iligal nga nakuha nga kwarta giusab aron mahimong lehitimo ang paghubad. Unsa ang naglangkob sa money laundering?

Ang money laundering mahitabo kung ang lokasyon, gigikanan, pagpanag-iya o pagkontrol sa mga pondo gipeke. Ang money laundering usa ka proseso nga gigamit sa mga kriminal aron mapakita nga lehitimong kinitaan ang kuwarta nga anaa kanila. Ang ilang gibuhat mao ang pagkuha hugaw nga kwarta - ug sa pagkatinuod ang " mahinlo ".

Sa dihang mangitag kuwarta, kinahanglang itago sa mga kriminal kon sa unsang paagi ug ngano nga kana nga kuwarta nakuha sa ilang mga kamot. Ang money laundering nagtugot kanila sa pagbuhat niini, nga nagpaingon nga ang kuwarta nga ilang nabatonan gikan sa legal nga tinubdan.

Ilegal ang money laundering tungod kay usa kini ka paagi para sa mga kriminal nga makaganansya gikan sa krimen ug sagad naglambigit og labaw sa usa ka ilegal nga kalihokan. Ang buhat ug gigikanan sa money laundering naghimo niini nga ilegal. Ang una nga krimen mahitabo kung ang usa ka kriminal nagsiguro sa mga pondo ug ang ikaduha nga krimen misulay sa lehitimo sa mga kita pinaagi sa pagpangilog sa mga institusyong pinansyal.

Ilegal ang money laundering tungod kay usa kini ka paagi para sa mga kriminal nga makaganansya gikan sa krimen ug sagad naglambigit og labaw sa usa ka ilegal nga kalihokan. Ang buhat ug gigikanan sa money laundering naghimo niini nga ilegal. Ang una nga krimen mahitabo kung ang usa ka kriminal nagsiguro sa mga pondo ug ang ikaduha nga krimen misulay sa lehitimo sa mga kita pinaagi sa pagpangilog sa mga institusyong pinansyal.

Ang mga yugto sa money laundering

Ang mga pamaagi sa pagpanglaba sa salapi daghan ug nagkadako, apan ang proseso kanunay naglakip sa tulo ka sunod-sunod nga mga lakang:

‍ placement

Ang unang lakang sa proseso sa money laundering mao kung diin ang dili maayong nakuha nga mga ganansya sa sinugdan gipaila-ila ang lehitimong sistema sa panalapi, putlon ngadto sa mga bahin nga wala magbutang ug alarma sa mga awtoridad. Ang pila ka kasagarang pamaagi sa pagpamuhunan aron madaot ang mga mekanismo sa pagreport naglakip sa mga programa sa pagbayad sa utang, pagsugal sa mga casino o mga tindahan sa pagpusta, pagpayuhot, pagbinayloay sa salapi, ug sagol nga pondo.

‍ Supak

Ang ikaduhang lakang sa proseso sa money laundering mao kung ang sunud-sunod nga mga lut-od sa pagkalehitimo idugang sa mga pondo nga una nga gibutang, hangtod nga ang tinubdan sa mga kadaugan igo na nga nagtakuban gikan sa mga awtoridad aron dili mailhan nga kanunay nga ilegal. Ang pipila ka kasagarang mga pamaagi niini nga lakang naglakip, apan dili limitado sa, mga elektronik nga pagbalhin tali sa mga nasud, ang paggamit sa mga kompanya sa atubangan, ug ang pagbalhin sa mga pondo tali sa daghang mga bangko o tali sa daghang mga account sulod sa usa ka institusyon.

‍ integration

Ang ikatulo ug katapusang yugto sa proseso sa pagpanglaba sa salapi, Mao kini ang panahon nga mabawi sa kriminal ang iyang gidili nga mga pundo, nga karon gitabonan sa mga lut-od sa pagkalehitimo. nga ang tinubdan halos dili masubay. Ang pipila ka kasagarang mga pamaagi sa onboarding stage sa money laundering naglakip sa paghimo og mga lehitimong pagpamuhunan sa legal nga pinansyal nga mga dagan ug pagbaligya o pagpalit og mga butang nga taas og bili.

‍Makapugong ka ba sa pagpanglaba sa kuwarta?

Anaa ang mga regulasyon sa Anti-Money Laundering (AML) aron mapugngan ang mga kriminal nga makaganansya gikan niini nga mga krimen. Kini nga mga regulasyon nanginahanglan sa mga organisasyon nga maghimo mga internal nga pag-audit aron masiguro nga dili sila tinuyo o aksidente nga nakatampo sa problema sa pagpanglaba sa salapi.

Ang Financial Action Task Force (FATF) nagdala sa global nga pag-ila sa isyu sa dihang kini naporma aron magtakda sa internasyonal nga mga sumbanan sa money laundering. Naghimo usab ang UK og usa ka sumbanan pinaagi sa pagduso sa pagpalig-on sa mga depensa pinaagi sa usa ka bag-ong iro.

Aron mas mapugngan ang money laundering, ang bag-ong mga kinahanglanon sa pag-ila sa kustomer mas estrikto sa mga institusyong pinansyal. Kini ang mga kondisyon KYC (Ilha ang Imong mga Kustomer).

Mga pananglitan sa money laundering

Ang money laundering mahimong himoon sa mga indibiduwal, grupo sa mga indibidwal o organisasyon – legal man o dili – sa bisan unsang gidak-on, bisan asa sa kalibutan. Ania ang pipila ka mga pananglitan sa mga tawo nga mahimong makahimo niining krimen sa panalapi:

‍ mga tigbaligyag droga

Tungod kay ang industriya hingpit nga iligal, multinasyunal, ug kusog sa salapi, nanginahanglan kini daghang mga paagi aron matago ang gigikanan sa mga pondo nga nahatag niini, aron ang mga kingpin luwas nga maka-access sa kita.

‍ Mga tigbaligya og armas.

Sama sa porma sa pagpayuhot sa droga, ang mga ilegal nga armas ug mga transaksyon sa bala sagad internasyonal ug kasagaran cash-intensive. Naghimo sila og daghang kita nga kinahanglan ibalik sa mga lehitimong ekonomiya sa dili pa luwas nga mabawi sa mga kriminal.

‍ mga human trafficker

Kining ilegal nga global nga industriya gibanabana nga 150 bilyon dolyares kada tuig. Ang pag-uswag niini nakakita sa mga kompanya sa kabhang, abusado nga mga gawi sa pagpanarbaho, mga funnel account ug mga alternatibong pamaagi sa pagbayad nga milambo, ug ang panginahanglan alang niining mga bayolente ug mabiaybiayon nga mga kriminal nga maglaba sa ilang mga gidili nga pondo miuswag.

Mga tigpondo sa terorismo Kung ang mga terorista molihok alang sa ideolohikal nga mga hinungdan, nag-inusara o sa mga grupo, sa nasyonal o internasyonal, ang salapi kanunay nga gikinahanglan aron pondohan ang mga mapintas nga buhat. Ang pag-channel sa mga pondo aron mapadali ang mga buhat sa terorismo mahimong yano o komplikado.

Ang taho sa FBI sa 11/XNUMX nga mga kabangis nagpadayag nga ang operasyon nagkantidad lamang sa Al-Qaeda 400 nga US dolyar, gamit ang physical cash smuggling, overseas wire transfers, ug debit o credit nga gipamalit gikan sa langyaw nga mga bangko samtang naa sa United States. Kini nga mga dugang nga pamaagi sa pagpanglaba sa salapi wala mamatikdi sa US ug uban pang mga awtoridad.

Mga Kriminal nga White Collar

Ang mga krimen sa white-collar gihubit sa FBI nga "gihulagway pinaagi sa paglimbong, pagtago, o paglapas sa pagsalig ug wala magdepende sa aplikasyon o hulga sa pisikal nga puwersa o kapintasan." Ang motibo sa likod niini nga mga krimen kay pinansyal – aron makuha o malikayan ang pagkawala sa salapi, mga butang o serbisyo o aron makaangkon og personal o negosyo nga bentaha.

Lahi kini sa ubang mga kategorya nga ang kapintasan dili kinahanglan nga usa ka hulga ubiquitous ug nga ang tinubdan sa kwarta dili kinahanglan nga ilegal, bisan pa nga ang pagpangilad, pagpangawkaw o pagpamuhunan nga mga scam nga nalangkit niini mahimong manginahanglan gihapon og mga serbisyo sa money laundering.

Ang pagpakig-away ba batok sa money laundering makatabang sa pagsumpo sa krimen?

Ang money laundering usa ka hulga sa hustong paglihok sa usa ka sistema sa panalapi; bisan pa, mahimo usab kini nga tikod sa kriminal nga kalihokan sa Achilles.

Sa mga imbestigasyon sa mga serbisyo sa operasyon sa kalihokan sa organisado nga krimen, kasagaran ang mga link nga gidala sa kahayag pinaagi sa mga pagsubay sa pinansyal nga mga transaksyon nga nagpaposible sa pagpangita sa mga tinago nga mga kabtangan ug pag-establisar sa pagkatawo sa mga kriminal ug ang responsableng organisasyon sa kriminal.

Kung ang iligal nga pundo makuha gikan sa pagpangawat, pagpangilkil, pangilad o pagpangilad, ang paglunsad og imbestigasyon sa money laundering mao ang kanunay nga paagi aron masubay ang mga kinawat nga pundo ug ibalik kini sa mga biktima.

Labaw sa tanan, ang pagtutok sa aspeto sa pagpanglaba sa salapi sa kriminal nga kalihokan ug paghikaw sa mga kriminal niining dili maayong mga ganansya nakaigo kanila. Sa tinuud, kung wala’y magamit nga ganansya, nabalda ang kalihokan sa kriminal.

Sige na nimo. Ipahibalo kanamo ang imong kasinatian sa mga komento. Apan una, dinhi pagbansay sa crypto-Jackpot nga nagtugot kanimo nga madato sa mga cryptocurrencies.