Ang tanan mahitungod sa pinansyal nga mga instrumento

Ang mga instrumento sa panalapi gihubit ingon kontrata tali sa mga indibidwal/partido nga naghupot sa kantidad sa salapi. Mahimo kini nga buhaton, negosasyon, husayon ​​o usbon sumala sa mga kinahanglanon sa mga partido nga nahilambigit. Sa yanong pagkasulti, bisan unsang asset nga adunay kapital ug mahimong ibaligya ang pinansyal nga merkado gitawag ug pinansyal nga instrumento. Ang pipila ka mga pananglitan sa mga instrumento sa panalapi mao ang ang mga tseke, mga stock, mga bond, kaugmaon ug mga kontrata sa mga opsyon.

Ang mga instrumento sa panalapi mao ang mga kabtangan nga mahimong negosasyon, o mahimo usab silang isipon nga mga bundle sa kapital nga mahimong ibaligya.

Kadaghanan sa mga matang sa pinansyal nga mga instrumento nagsiguro sa episyente nga pag-agos ug pagbalhin sa kapital sa mga tigpamuhunan sa tibuok kalibutan. Kini nga mga kabtangan mahimong salapi, usa ka kontraktwal nga katungod sa paghatod o pagdawat sa salapi o laing matang sa pinansyal nga instrumento, o pamatuod sa pagpanag-iya sa usa ka entidad.

Niini nga artikulo, ang grupo sa Finance de Demain mihimo og pasalig nga isulti kanimo ang tanan nga kinahanglan nimong masayran bahin sa mga instrumento sa panalapi. Apan una, ania ang usa ka protocol nga nagtugot kanimo sa pagtukod sa imong Unang negosyo sa internet.

go Atong

🌿 Unsa ang instrumento sa pinansyal?

Ang usa ka instrumento sa panalapi nagtumong sa bisan unsang matang sa asset nga mahimong ibaligya sa mga tigpamuhunan, bisan kini usa ka mahikap nga entidad sama sa kabtangan o usa ka kontrata sa utang.

Ang mga instrumento sa panalapi mahimo usab nga maglakip sa mga pundok sa kapital nga gigamit sa pagpamuhunan, imbes sa usa ka asset. Unsa nga mga matang sa mga kabtangan ang kwalipikado isip mga instrumento sa panalapi? Mahimo kini bisan unsa gikan sa cash hangtod sa stock.

Ang mga instrumento sa panalapi mahimong tinuod nga mga dokumento o virtual nga mga kasabutan, nga nagrepresentar sa pagpanag-iya sa usa ka butang nga adunay kantidad nga kwarta. Adunay pipila ka lainlaing mga kategorya nga tagdon.

• Mga instrumento sa panalapi nga nakabase sa equity: ang kasabutan nagrepresentar sa mapuslanon nga pagpanag-iya sa asset
• Mga Instrumento sa Pinansyal nga gipaluyohan sa utang: ang kontrata nagrepresentar sa usa ka loan nga gihimo sa investor ngadto sa tag-iya sa asset
• Mga instrumento sa panalapi sa langyaw nga exchange: ang kasabutan may kalabutan sa Forex currency exchange rates

Pananglitan sa pinansyal nga instrumento

Ang XYZ Limited usa ka kompanya sa bangko nga nag-isyu sa mga instrumento sa panalapi sama sa mga pautang, mga bond, mga utang, mga stock ug mga securities nga gipaluyohan sa asset ngadto sa mga kliyente niini.

Mahimo kini nga usa ka pinansyal nga asset alang sa nahisgutang kompanya sa bangko apan alang sa mga kustomer, kini mga utang lamang sa pinansya nga kinahanglan nila nga bayran sa hustong oras.

Artikulo nga basahon: Unsa ang kalainan tali sa usa ka merkado sa lugar ug usa ka merkado sa kaugmaon?

Sa laing bahin, ang kantidad nga gideposito sa mga kustomer sa bangko naglihok isip usa ka pinansyal nga asset alang sa mga kustomer nga nagdeposito sa mao gihapon samtang usa ka pinansyal nga responsibilidad alang sa usa ka kompanya sa bangko.

🌿 Mga tipo sa pinansyal nga instrumento

Ang mga instrumento sa panalapi mahimong panguna nga giklasipikar sa duha ka mga tipo: mga instrumento sa gigikanan, mga instrumento sa salapi o mga instrumento sa pagbaylo sa langyaw.

1. Mga gigikanan

Mga gigikanan mahimong hubaron isip mga instrumento kansang mga kinaiya ug bili mahimong makuha gikan sa nagpahiping mga entidad sama sa interes rates, mga indeks o mga kabtangan, ug uban pa. Ang bili niini nga mga instrumento mahimong makuha gikan sa performance sa nagpahiping component.

Ang mga derivatives mao ang mga instrumento sa panalapi kansang bili gitino gikan sa nagpahiping mga kabtangan, sama sa mga kahinguhaan, mga kwarta, mga bond, mga stock ug mga indeks sa merkado.

Ang lima ka labing kasagaran nga mga pananglitan sa mga instrumento sa gigikanan mao ang mga sintetikong kasabutan, kaugmaon, kaugmaon, kapilian, ug mga swap. Kini nga punto gihisgutan sa mas detalyado sa ubos.

Synthetic Foreign Exchange Agreement (SAFE): Ang usa ka SAFE mahitabo sa over-the-counter (OTC) nga merkado ug usa ka kasabutan nga naggarantiya sa usa ka espesipikong exchange rate alang sa usa ka gikasabutan nga yugto sa panahon.

sa unahan : Ang forward kay usa ka kontrata tali sa duha ka partido nga naglakip sa customizable derivatives diin ang exchange mahitabo sa katapusan sa kontrata sa usa ka piho nga presyo.

Sa umaabot : Ang umaabot o kaugmaon nga merkado usa ka derivative nga transaksyon nga naghatag alang sa pagbinayloay sa mga derivatives sa usa ka piho nga petsa sa umaabot sa usa ka gitakda nang daan nga exchange rate.

Mga kapilian: Ang opsyon maoy usa ka kasabotan tali sa duha ka partido diin ang magbabaligya naghatag sa pumapalit sa katungod sa pagpalit o pagbaligya sa ubay-ubay nga derivative nga mga produkto sa gitakda nang daan nga presyo sulod sa gitakdang yugto sa panahon.

Artikulo nga basahon: Unsa ang mahibal-an bahin sa mga indeks sa stock market?

Pagbaylo sa interest rate: Ang interest rate swap usa ka derivative nga kasabutan tali sa duha ka partido nga naglambigit sa pagbayloay sa interest rates diin ang matag partido miuyon sa pagbayad sa ubang interest rates sa mga loan niini sa lain-laing mga kwarta. Makakat-on ka bahin sa currency swaps dinhi.

2. Mga instrumento sa salapi

Ang mga instrumento sa panudlanan mao ang mga instrumento sa panalapi kansang bili direktang naimpluwensyahan sa kahimtang sa mga merkado. Gihubit kini nga mga instrumento nga dali ra gibalhin ug gi-evaluate sa merkado. Sulod sa mga instrumento sa panudlanan, adunay duha ka matang: mga securities ug deposito, ug mga pautang.

Usa ka titulo usa ka instrumento sa panalapi nga adunay kantidad nga kwarta ug gibaligya sa usa ka pagbaylo. Kung gipalit o gibaligya, ang usa ka seguridad nagrepresentar sa pagpanag-iya sa usa ka bahin sa usa ka kompanya nga gipamaligya sa publiko.

mga deposito ug mga pautang pareho nga gikonsiderar nga mga instrumento sa salapi tungod kay kini nagrepresentar sa mga kabtangan sa kwarta nga gipailalom sa usa ka matang sa kontraktwal nga kasabutan tali sa mga partido.

3. Mga Instrumento sa Foreign Exchange

Ang mga instrumento sa langyaw nga exchange mao ang mga instrumento sa panalapi nga girepresentahan sa langyaw nga merkado ug nag-una sa mga kontrata sa langyaw nga exchange ug mga derivatives. Sa termino sa mga kasabotan sa pagbaylo, sila mahimong bahinon sa tulo ka mga kategorya.

Artikulo nga basahon: Ang labing kaayo nga mga merkado sa stock sa kalibutan

lugar: Usa ka kasabotan sa foreign exchange diin ang aktuwal nga pagbayloay sa kuwarta dili molapas sa ikaduhang adlaw sa negosyo human sa orihinal nga petsa sa kasabutan. Gitawag kini nga "spot" tungod kay ang pagbag-o nahimo nga " diha diha dayon »(limitado nga limitasyon sa panahon).

Diha-diha dayon: Usa ka kasabutan sa foreign exchange diin ang aktuwal nga pagbinayloay sa mga kwarta gihimo " sa kadugayon » ug sa dili pa ang aktuwal nga petsa sa gikasabutan nga kinahanglanon. Kini mao ang bentaha sa kaso sa mga pag-usab-usab sa exchange rates nga sa kanunay mausab.

Pagbaylo sa salapi: Usa ka currency swap nagtumong sa buhat sa dungan nga pagpalit ug pagbaligya sa mga kwarta nga adunay lain-laing mga petsa sa bili.

Mga klase sa asset sa mga instrumento sa panalapi

Labaw sa mga tipo sa mga instrumento sa panalapi nga gilista sa ibabaw, ang mga instrumento sa panalapi mahimo usab nga ma-categorize sa duha nga mga klase sa asset. Ang duha ka klase sa asset sa mga instrumento sa panalapi mao ang mga instrumento sa panalapi nga nakabase sa utang ug mga instrumento sa panalapi nga nakabase sa equity.

1. Mga instrumento sa panalapi nga gibase sa utang

Ang mga instrumento sa panalapi nga nakabase sa utang giklasipikar isip mga mekanismo nga magamit sa usa ka entidad aron madugangan ang kantidad sa kapital sa usa ka negosyo. Ang mga pananglitan naglakip sa mga bond, debenture, mga utang, US treasury bills, mga credit card ug mga linya sa kredito (LOC).

Kini usa ka hinungdanon nga elemento sa palibot sa negosyo, tungod kay gitugotan nila ang mga kompanya nga madugangan ang ilang ganansya pinaagi sa pagtubo sa ilang kapital.

2. Mga Instrumento sa Pinansyal nga nakabase sa Equity

Ang mga instrumento sa panalapi nga nakabase sa equity giklasipikar isip mga mekanismo nga nagsilbing legal nga pagpanag-iya sa usa ka entidad.

Gitabangan nila ang mga kompanya nga motubo ang ilang kapital sa mas taas nga yugto sa panahon kung itandi sa mga utang, apan nakabenepisyo sila sa kamatuoran nga ang tag-iya dili responsable sa pagbayad sa bisan unsang matang sa utang.

Ang usa ka kompanya nga naghupot sa usa ka equity-based nga instrumento sa panalapi mahimong makapili nga mamuhunan og dugang sa instrumento o ibaligya kini kung gikinahanglan.

🌿 Unsa nga paagi sa pagpili sa husto nga pinansyal nga mga instrumento?

Sama sa imong nakita, adunay daghang mga tipo ug pananglitan sa mga instrumento sa panalapi. Giunsa nimo pagpili ang labing kaayo nga solusyon alang sa imong mga panginahanglanon sa pagpamuhunan? Ania ang pipila ka mga tip sa paghinumdom nga ang team sa Finance de Demain giila.

1. Paghimo ug realistiko nga pinansyal nga mga tumong

Ang mga instrumento sa panalapi makabutang kanimo sa husto nga dalan sa pagkab-ot sa imong mga tumong sa pagpamuhunan, apan kinahanglan nimo nga ipasabut una kini.

Mahimo kini nga mubo nga mga katuyoan sama sa pagpataas sa kapital aron pondohan ang usa ka bag-ong negosyo, o usa ka dugay nga katuyoan sama sa pagpondo sa sayo nga pagretiro.

Ang ubang mga instrumento mas mubo-term oriented, samtang ang uban mga long-term investment nga mga pundo.

2. Analisaha ang imong profile sa risgo

Kitang tanan adunay lainlaing mga profile sa peligro, nagsagol sa mga sikolohikal nga hinungdan sama sa pagtugot sa peligro sa mga kinahanglanon nga gibase sa peligro.

Kung ikaw adunay taas nga gana sa risgo, ang mga instrumento sa panalapi nga naglambigit sa stock market mahimong mas maayo nga pagpili kaysa mga low-risk nga mga bond sa gobyerno nga adunay gamay nga bayad.

Natural, ang imong abilidad sa pagkuha sa usa ka peligro kinahanglan usab nga tagdon. Ang gagmay nga mga tag-iya sa negosyo mahimo’g adunay limitado nga mga kahinguhaan nga magamit, diin ang usa ka dugay nga pagdumala nga pondo sa usag usa mahimong labing kaayo nga kapilian.

3. Sabta ang mga bentaha sa matag instrumento sa panalapi

Adunay mga bentaha ug disbentaha sa tanan nga mga matang sa pinansyal nga mga instrumento. Kinahanglan nimong itandi ang mga hinungdan sama sa katuyoan, lebel sa peligro, pagdumala, ug time frame sa dili pa maghimo usa ka desisyon.

Natural, ang imong pagsugod nga lebel sa pamuhunan kinahanglan nga hinungdan sa equation; ayaw pag-invest sa dili nimo kaya mawala.

Importante nga masabtan kung giunsa ang instrumento molihok, mao nga buhata ang imong panukiduki bahin sa mutual funds o trading sa Forex sa dili pa mamuhunan. Kadtong bag-o sa pagpamuhunan mahimong gusto nga magpabilin sa dili komplikado nga mga instrumento sa panalapi sama sa mutual funds.

Sa katapusan, pangayo og tabang gikan sa eksperto nga mga manedyer sa salapi kung nagduhaduha. Sa tinuud kinahanglan nga adunay usa ka lainlaing portfolio naglangkob sa pipila ka mga matang sa pinansyal nga mga instrumento alang sa mga katuyoan sa hedging. Ang usa ka eksperto maayo nga ibutang aron sa pagtabang kanimo.

🌿Mga benepisyo sa pinansyal nga mga instrumento

Ang Instrumento sa Pinansyal adunay daghang lainlaing mga bentaha:

• Ang mga liquid assets sama sa cash ug cash equivalents dako kaayog gamit sa mga negosyo kay dali ra kining gamiton para sa dinaliang pagbayad o para matubag ang mga pinansyal nga contingencies.
• Mga stakeholder kasagaran mobati nga mas luwas sa usa ka organisasyon nga migamit ug dugang kapital sa ilang kwarta.
• Ang mga instrumento sa panalapi naghatag ug dakong suporta alang sa pagpondo sa mga mahikap nga kabtangan. Posible kini pinaagi sa pagbalhin sa mga pundo gikan sa mahikap nga mga kabtangan agig apresasyon ngadto sa mahikap nga mga kabtangan sa depisit.
• Cpinansyal nga mga instrumento ipakaylap ang risgo sumala sa kapasidad sa pagkuha sa risgo sa mga katugbang nga miapil sa katumanan sa usa ka pamuhunan sa dili mahikap nga mga kabtangan.
• Ang mga kompanya nga nagpili nga maghimo usa ka pagpamuhunan sa tinuud nga mga kabtangan makamugna og mas taas nga kita tungod kay nakakuha sila usa ka lainlaing portfolio, pag-alsa batok sa inflation, ug mahimo usab sila mag-alsa batok sa mga kawalay kasiguruhan tungod sa mga hinungdan sa politika.

Mga instrumento sa panalapi kay ang equity naglihok isip permanente nga tinubdan sa pundo para sa usa ka organisasyon. Sa kaso sa equity shares, ang pagbayad sa mga dibidendo ngadto sa mga shareholders kay opsyonal lang.

🌿 Mga disbentaha pinansyal nga mga instrumento

Ang lainlaing mga limitasyon ug disbentaha sa Instrumento sa Pinansyal mao ang mga musunud:

• Mga kabtangan sa likido sama sa mga balanse sa mga savings account ug uban pang mga deposito sa bangko limitado sa termino sa pagbalik sa pamuhunan o pagbalik sa pamuhunan. Kini nga numero taas tungod sa kamatuoran nga walay mga pagdili sa pag-withdraw sa mga deposito sa mga savings account ug uban pang mga balanse sa bangko.
• Liquid assets sama sa cash deposits, mga account sa merkado sa salapi, ug uban pa. mahimong magdili sa mga organisasyon sa pag-withdraw sulod sa mga bulan o usahay mga tuig usab o bisan unsa nga gipiho sa kasabutan.
• Kung gusto sa usa ka organisasyon nga i-withdraw ang kwarta sa dili pa matapos ang termino nga gihisgutan sa kasabutan, mahimo kini nga silotan o makadawat og mas ubos nga pagbalik. Ang taas nga gasto sa transaksyon usa usab ka kabalaka alang sa mga organisasyon nga nag-atubang o gusto nga makig-atubang sa mga instrumento sa panalapi.

Ang usa ka organisasyon kinahanglan nga dili magsalig kaayo sa mga utang sama sa prinsipal ug interes tungod kay kini gilauman nga mabayran sumala niana.

Ang mga instrumento sa panalapi, sama sa mga bond, mas ubos kay sa mga stock. Ang mga kompanya mahimo pa nga mag-default sa mga bond.

Ang pipila sa mga instrumento sa panalapi sama sa equity usa ka tibuok kinabuhi nga palas-anon sa negosyo. Ang equity naglihok isip usa ka permanente nga palas-anon sa usa ka organisasyon. Ang equity dili mabayran bisan kung ang organisasyon adunay igong kantidad sa pundo.

Bisan pa, sumala sa labing bag-o nga mga pagbag-o, ang mga kompanya mahimo’g mopili nga paliton pagbalik ang ilang kaugalingon nga mga bahin alang sa mga katuyoan sa pagkansela apan kini gipailalom sa pipila nga mga kondisyon.

🌿 Unsay angay natong hinumdoman?

• Mga derivatives sama sa unahan ug kaugmaon makahatag ug dagkong benepisyo para sa gagmayng negosyo, pero kung gamiton lang kini sa husto. Kung kini gigamit sa dili angay, mahimo silang mosangput sa daghang mga kapildihan ug pagkabangkarota sa usa ka organisasyon.
• Ang mga organisasyon kinahanglan mabinantayon kaayo kung nag-atubang sa mga swap, tungod kay nagdala sila og mas taas nga lebel sa peligro.
• Une maayong pagdumala sa instrumento ang pinansyal makatabang sa mga negosyo sa pagpakunhod sa materyal nga gasto ug pagpadako sa halin ug kita.
• Kasagaran kini gigamit sa mga tawo nga dili makabayad o wala’y access sa mga pasilidad sa kredito ug sistematikong pagtipig.
• Les dili pormal nga pinansyal nga mga instrumento nagtanyag kaayo nga flexible nga mga serbisyo depende sa mga panginahanglan sa usa ka indibidwal. Mahimo kini nga sugdan ug mahuman pipila ka minuto pagkahuman sa aplikasyon, tungod kay ang kinahanglan ra usa ka yano nga resibo o usa ka oral nga kasabutan.

🌿 Panapos

Sa pagtapos, maingon nga ang mga instrumento sa panalapi walay lain kondili usa ka dokumento nga naglihok isip usa ka pinansyal nga asset alang sa usa ka organisasyon ug isip usa ka tulubagon alang sa laing organisasyon.

Mahimo kini sa porma sa mga bond, cash ug katumbas sa cash, deposito sa bangko, stock, gusto nga bahin, ug uban pa. Ang matag matang sa instrumento sa panalapi adunay kaugalingong mga bentaha ug mga disbentaha.

Ang mga instrumento sa panalapi kinahanglang gamiton sa hustong paagi aron maani ang labing daghang benepisyo. Mahimong hinungdanon kini sa mga negosyo nga nagtinguha nga maminusan ang ilang mga gasto ug mapadako ang ilang kita sa comp.

Busa, ang mga organisasyon kinahanglan nga magsiguro nga sila naggamit sa pinansyal nga mga instrumento sa hustong paagi aron makuha ang labing kaayo niini ug mawagtang ang mga risgo sa backfiring.

Kung ikaw usa ka pinansyal nga magtatambag, mahimo nimong ibilin kanamo ang imong kasinatian sa mga komento. Apan sa dili ka pa mobiya, ania ang usa ka kompleto nga pagbansay sa online trading.