Vše o finančních nástrojích

Finanční nástroje jsou definovány jako smlouva mezi jednotlivci/stranami která má peněžní hodnotu. Mohou být vytvořeny, sjednány, vypořádány nebo upraveny podle požadavků zúčastněných stran. Jednoduše řečeno jakékoli aktivum, které drží kapitál a lze s ním obchodovat finanční trh se nazývá finanční nástroj. Některé příklady finančních nástrojů jsou šeky, akcie, dluhopisy, futures a opční smlouvy.

Finanční nástroje jsou aktiva, která dá se domluvit, nebo je lze také považovat za balíky kapitálu, se kterými lze obchodovat.

Většina typů finančních nástrojů zajišťuje efektivní tok a převod kapitálu mezi investory po celém světě. Tato aktiva mohou být hotovost, smluvní právo dodat nebo přijmout hotovost nebo jiný typ finančního nástroje nebo doklad o vlastnictví účetní jednotky.

V tomto článku tým Finance de Demain se zavázala, že vám řekne vše, co potřebujete vědět o finančních nástrojích. Nejprve je zde však protokol, který vám umožní sestavit váš První podnikání na internetu.

Pojďme

🌿 Co je to finanční nástroj?

Finančním nástrojem se rozumí jakýkoli typ aktiva, se kterým mohou investoři obchodovat, ať už se jedná o hmotnou entitu, jako je majetek nebo dluhová smlouva.

Finanční nástroje mohou také zahrnovat fondy kapitálu použitého při investici, spíše než jediné aktivum. Jaké typy aktiv se kvalifikují jako finanční nástroje? Může to být cokoliv od hotovosti po akcie.

Finančními nástroji mohou být skutečné dokumenty nebo virtuální dohody, které představují vlastnictví něčeho, co má peněžní hodnotu. Je třeba zvážit několik různých kategorií.

• Akciové finanční nástroje: smlouva představuje skutečné vlastnictví aktiva
• Dluhem zajištěné finanční nástroje: smlouva představuje úvěr poskytnutý investorem vlastníkovi aktiva
• Devizové finanční nástroje: dohoda se týká směnných kurzů Forex

Příklad finančního nástroje

XYZ Limited je bankovní společnost, která svým klientům vydává finanční nástroje, jako jsou půjčky, dluhopisy, hypotéky, akcie a cenné papíry zajištěné aktivy.

Ty mohou působit jako finanční aktivum pro uvedenou bankovní společnost, ale pro zákazníky jsou to pouze finanční dluhy, které musí řádně a včas zaplatit.

Článek ke čtení: Jaký je rozdíl mezi spotovým trhem a termínovým trhem?

Na druhou stranu částka vložená zákazníky v bance působí jako finanční aktivum pro zákazníky, kteří ji ukládají, a zároveň finanční závazek pro bankovní společnost.

🌿 Druhy finančních nástrojů

Finanční nástroje lze klasifikovat především do dvou typů: derivátové nástroje, peněžní nástroje nebo devizové nástroje.

1. Deriváty

Deriváty lze definovat jako nástroje, jejichž vlastnosti a hodnotu lze odvodit od podkladových entit, jako je např úrokové sazby, indexy nebo aktiva, mimo jiné. Hodnotu těchto nástrojů lze získat z výkonnosti podkladové složky.

Deriváty jsou finanční nástroje, jejichž hodnota je určena z podkladových aktiv, jako jsou zdroje, měny, dluhopisy, akcie a tržní indexy.

Pět nejběžnějších příkladů derivátových nástrojů jsou syntetické dohody, futures, futures, opce a swapy. Tento bod je podrobněji diskutován níže.

Syntetická devizová dohoda (SAFE): SAFE se vyskytuje na mimoburzovním (OTC) trhu a je smlouvou, která zaručuje stanovený směnný kurz po dohodnutou dobu.

Vpřed : Forward je smlouva mezi dvěma stranami, která zahrnuje přizpůsobitelné deriváty, ve kterých ke směně dochází na konci smlouvy za konkrétní cenu.

Budoucnost : Termínový nebo termínový trh je derivátová transakce, která zajišťuje směnu derivátů k určitému budoucímu datu za předem stanovený směnný kurz.

Volby: Opce je dohoda mezi dvěma stranami, ve které prodávající uděluje kupujícímu právo koupit nebo prodat určitý počet derivátů za předem stanovenou cenu po určitou dobu.

Článek ke čtení: Co byste měli vědět o akciových indexech?

Úrokový swap: Úrokový swap je derivátová dohoda mezi dvěma stranami, která zahrnuje směnu úrokových sazeb, kde se každá strana zavazuje platit jiné úrokové sazby za své půjčky v různých měnách. Můžete se dozvědět o zde měnové swapy.

2. Hotovostní nástroje

Treasury nástroje jsou finanční nástroje, jejichž hodnota je přímo ovlivněna stavem na trzích. Jsou definovány jako nástroje, které lze snadno používat převedeny a vyhodnoceny na trhu. V rámci pokladních nástrojů existují dva typy: cenné papíry a vklady a půjčky.

Titul je finanční nástroj, který má peněžní hodnotu a je obchodován na burze. Když je cenný papír zakoupen nebo obchodován, představuje vlastnictví části veřejně obchodované společnosti.

vklady a půjčky jsou oba považovány za peněžní nástroje, protože představují peněžní aktiva, která podléhají nějaké smluvní dohodě mezi stranami.

3. Devizové nástroje

Devizové nástroje jsou finanční nástroje, které jsou zastoupeny na zahraničním trhu a tvoří je zejména devizové kontrakty a deriváty. Z hlediska směnných smluv je lze rozdělit do tří kategorií.

Článek ke čtení: Nejlepší akciové trhy na světě

Bod: Devizová smlouva, ve které ke skutečné směně měny dojde nejpozději druhý pracovní den po původním datu uzavření smlouvy. Říká se tomu „spot“, protože změna je provedena „ na místě » (omezený časový limit).

Útočníci: Devizová smlouva, ve které se provádí vlastní směna měn „ z dlouhodobého hlediska » a před skutečným datem dohodnutého požadavku. Je to výhodné v případě kolísání směnných kurzů, které se často mění.

Měnový swap: Měnový swap se týká současného nákupu a prodeje měn s různými stanovenými daty hodnoty.

Třídy aktiv finančních nástrojů

Kromě výše uvedených typů finančních nástrojů lze finanční nástroje také rozdělit do dvou tříd aktiv. Dvěma třídami aktiv finančních nástrojů jsou dluhové finanční nástroje a kapitálové finanční nástroje.

1. Dluhové finanční nástroje

Finanční nástroje založené na dluhu jsou klasifikovány jako mechanismy, které může účetní jednotka použít ke zvýšení objemu kapitálu v podnikání. Příklady zahrnují dluhopisy, dluhopisy, hypotéky, americké státní pokladniční poukázky, kreditní karty a úvěrové linky (LOC).

Jsou nezbytným prvkem podnikatelského prostředí, protože umožňují společnostem zvyšovat ziskovost prostřednictvím růstu jejich kapitálu.

2. Akciové finanční nástroje

Kapitálové finanční nástroje jsou klasifikovány jako mechanismy, které slouží jako právní vlastnictví účetní jednotky.

Firmám pomáhají kapitálově růst po delší dobu oproti dluhům, ale těží z toho, že majitel neručí za splácení jakéhokoli dluhu.

Společnost, která drží finanční nástroj založený na akciích, se může rozhodnout, že bude do nástroje více investovat nebo jej prodá, kdykoli to bude považovat za nutné.

🌿 Jak vybrat správné finanční nástroje?

Jak vidíte, existuje mnoho typů a příkladů finančních nástrojů. Jak si můžete vybrat nejlepší řešení pro vaše investiční potřeby? Zde je několik tipů na zapamatování, že tým z Finance de Demain identifikované.

1. Stanovte si reálné finanční cíle

Finanční nástroje vás mohou nasměrovat na správnou cestu k dosažení vašich investičních cílů, ale musíte je nejprve definovat.

Mohou to být krátkodobé cíle, jako je získání kapitálu na financování nového obchodního podniku, nebo dlouhodobé cíle, jako je financování předčasného odchodu do důchodu.

Některé nástroje jsou zaměřeny spíše na krátkodobé investice, zatímco jiné jsou dlouhodobými investičními fondy.

2. Analyzujte svůj rizikový profil

Všichni máme různé rizikové profily a směšujeme psychologické faktory, jako je tolerance k riziku, s požadavky na riziko založené na potřebách.

Pokud máte velkou chuť riskovat, finanční nástroje zahrnující akciový trh mohou být lepší volbou než nízkorizikové státní dluhopisy s nižší výplatou.

Přirozeně je třeba vzít v úvahu i vaši schopnost riskovat. Majitelé malých podniků mohou mít omezené zdroje nazbyt, v takovém případě může být nejlepší volbou dlouhodobý spravovaný podílový fond.

3. Pochopit výhody každého finančního nástroje

Všechny typy finančních nástrojů mají své výhody a nevýhody. Před rozhodnutím byste měli porovnat faktory, jako je cíl, úroveň rizika, řízení a časový rámec.

Přirozeně by se do rovnice měla zahrnout vaše počáteční úroveň investice; nikdy neinvestujte to, co si nemůžete dovolit ztratit.

Je důležité porozumět tomu, jak nástroj funguje, proto si před investováním proveďte průzkum podílových fondů nebo obchodování na Forexu. Ti, kteří jsou v investování noví, se možná budou chtít držet nekomplexních finančních nástrojů, jako jsou podílové fondy.

Nakonec vyhledejte pomoc od zkušených správců peněz, pokud máte pochybnosti. V ideálním případě byste měli mít a diverzifikované portfolio obsahující několik typů finančních nástrojů pro účely zajištění. Odborník bude mít dobrou pozici, aby vám pomohl.

🌿Výhody finančních nástrojů

Finanční nástroj má několik různých výhod:

• Likvidní aktiva, jako jsou hotovost a peněžní ekvivalenty, jsou pro podniky velmi užitečná, protože je lze snadno použít k rychlým platbám nebo k pokrytí finančních nepředvídaných událostí.
• Zúčastněné strany se často cítí bezpečněji v organizaci, která vložila více kapitálu do jejich hotovosti.
• Finanční nástroje poskytují významnou podporu financování hmotného majetku. To je možné prostřednictvím převodu finančních prostředků z hmotného majetku ve zhodnocení do hmotného majetku v deficitu.
• Cfinanční nástroje rozložit riziko podle schopnosti podstupovat riziko protistran, které se podílely na realizaci investice do nehmotného majetku.
• Společnosti, které se rozhodnou investovat do reálných aktiv, generují vyšší příjem, protože získají diverzifikované portfolio, zajistí se proti inflaci a mohou se také zajistit proti nejistotám způsobeným politickými důvody.

Finanční nástroje jako vlastní kapitál funguje jako trvalý zdroj finančních prostředků pro organizaci. V případě akcií je výplata dividend akcionářům čistě fakultativní.

🌿 Nevýhody finanční nástroje

Různá omezení a nevýhody Finančního nástroje jsou následující:

• Likvidní aktiva jako jsou zůstatky na spořicích účtech a dalších bankovních vkladech jsou omezeny z hlediska návratnosti investic nebo návratnosti investic. Toto číslo je vysoké kvůli tomu, že neexistují žádná omezení pro výběr vkladů na spořicí účty a další bankovní zůstatky.
• likvidní aktiva, jako jsou hotovostní vklady, účty peněžního trhu atd. by mohly zakázat organizacím odstoupit na měsíce nebo někdy i roky nebo cokoli, co je uvedeno v dohodě.
• Pokud si organizace přeje vybrat peníze před koncem období uvedeného ve smlouvě, může být penalizována nebo může získat nižší výnosy. Vysoké transakční náklady jsou také problémem organizací, které obchodují nebo chtějí obchodovat s finančními nástroji.

Organizace by se neměla příliš spoléhat na dluhy, jako je jistina a úroky, protože se očekává, že budou odpovídajícím způsobem zaplaceny.

Finanční nástroje, jako jsou dluhopisy, vynášejí mnohem méně než akcie. Společnosti mohou dokonce splácet dluhopisy.

Některé z finančních nástrojů, jako je kapitál, jsou pro podnik celoživotní zátěží. Equity působí v organizaci jako trvalé břemeno. Vlastní kapitál nelze splatit ani v případě, že má organizace dostatek finančních prostředků.

Podle posledních změn se však společnosti mohou rozhodnout odkoupit své vlastní akcie za účelem zrušení, ale to podléhá určitým podmínkám.

🌿 Co bychom si měli pamatovat?

• Deriváty jako forwardy a futures mohou malým podnikům přinést obrovské výhody, ale pouze pokud jsou správně využívány. Pokud jsou tyto použity nevhodně, mohou vést k obrovským ztrátám a bankrotu organizace.
• Organizace musí být velmi opatrný při obchodování se swapy, protože s sebou nesou vyšší riziko.
• Une dobrá správa nástrojů finance mohou podnikům pomoci snížit náklady na materiál a maximalizovat prodeje a zisky.
• Obvykle je využívají lidé, kteří si nemohou dovolit nebo nemají přístup k úvěrovým možnostem a systematickému spoření.
• Les neformální finanční nástroje nabídnout velmi flexibilní služby v závislosti na potřebách jednotlivce. Může být zahájena a dokončena několik minut po aplikaci, protože je potřeba pouze obyčejná účtenka nebo ústní dohoda.

🌿 Proč investovat do čističky vzduchu?

Závěrem lze říci, že finanční nástroje nejsou nic jiného než dokument, který působí jako finanční aktivum pro jednu organizaci a jako závazek pro jinou organizaci.

Ty mohou být ve formě dluhopisů, hotovosti a peněžních ekvivalentů, bankovních vkladů, akcií, prioritních akcií atd. Každý typ finančního nástroje má své výhody a nevýhody.

Finanční nástroje musí být používány přiměřeně, aby bylo možné získat co nejvíce výhod. Ty mohou být velmi důležité pro podniky, které chtějí minimalizovat své náklady a maximalizovat své výnosy z Comp.

Organizace tedy musí zajistit, aby finanční nástroje využívaly správně, aby z nich vytěžily maximum a eliminovaly rizika zpětného rázu.

Pokud jste finanční poradce, pak nám můžete své zkušenosti zanechat v komentářích. Ale než odejdete, zde je kompletní školení o online obchodování.