Alles über Finanzinstrumente

Finanzinstrumente sind definiert als ein Vertrag zwischen Einzelpersonen/Parteien das einen Geldwert hat. Sie können entsprechend den Anforderungen der beteiligten Parteien erstellt, ausgehandelt, abgerechnet oder geändert werden. Einfach ausgedrückt: jeder Vermögenswert, der Kapital enthält und gehandelt werden kann der Finanzmarkt wird als Finanzinstrument bezeichnet. Einige Beispiele für Finanzinstrumente sind die Schecks, Aktien, Anleihen, Futures und Optionskontrakte.

Finanzinstrumente sind Vermögenswerte, die verhandelbar, oder sie können auch als handelbare Kapitalbündel betrachtet werden.

Die meisten Arten von Finanzinstrumenten gewährleisten einen effizienten Kapitalfluss und -transfer zwischen Anlegern auf der ganzen Welt. Bei diesen Vermögenswerten kann es sich um Bargeld, ein vertragliches Recht um Bargeld oder eine andere Art von Finanzinstrument zu liefern oder zu erhalten, oder um den Nachweis des Eigentums an einem Unternehmen zu erbringen.

In diesem Artikel stellt das Team von Finance de Demain hat sich verpflichtet, Ihnen alles zu sagen, was Sie über Finanzinstrumente wissen müssen. Aber zuerst ist hier ein Protokoll, mit dem Sie Ihre erstellen können Erstes Geschäft im Internet.

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🌿 Was ist ein Finanzinstrument?

Ein Finanzinstrument bezieht sich auf jede Art von Vermögenswert, der von Anlegern gehandelt werden kann, unabhängig davon, ob es sich um eine materielle Einheit wie eine Immobilie oder einen Schuldvertrag handelt.

Bei Finanzinstrumenten kann es sich auch um Kapitalpools handeln, die bei der Investition verwendet werden, und nicht um einen einzelnen Vermögenswert. Welche Arten von Vermögenswerten gelten als Finanzinstrumente? Das kann alles sein, von Bargeld bis hin zu Aktien.

Finanzinstrumente können echte Dokumente oder virtuelle Vereinbarungen sein, die das Eigentum an etwas von Geldwert darstellen. Es gibt ein paar verschiedene Kategorien zu berücksichtigen.

• Eigenkapitalbasierte Finanzinstrumente: Die Vereinbarung stellt das wirtschaftliche Eigentum an dem Vermögenswert dar
• Fremdkapitalbesicherte Finanzinstrumente: Der Vertrag stellt ein Darlehen dar, das der Investor dem Eigentümer des Vermögenswerts gewährt
• Devisen-Finanzinstrumente: Die Vereinbarung bezieht sich auf Devisenwechselkurse

Beispiel für ein Finanzinstrument

XYZ Limited ist ein Bankunternehmen, das Finanzinstrumente wie Darlehen, Anleihen, Hypotheken, Aktien und forderungsbesicherte Wertpapiere an seine Kunden ausgibt.

Diese können für das genannte Bankunternehmen als finanzielle Vermögenswerte fungieren, aber für die Kunden sind es nur Finanzschulden, die von ihnen ordnungsgemäß und pünktlich bezahlt werden müssen.

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Andererseits fungiert der von den Kunden bei der Bank hinterlegte Betrag als finanzieller Vermögenswert für die Kunden, die denselben einzahlen, während er für eine Bankgesellschaft eine finanzielle Verbindlichkeit darstellt.

🌿 Arten von Finanzinstrumenten

Finanzinstrumente können hauptsächlich in zwei Arten eingeteilt werden: derivative Instrumente, Kassainstrumente oder Deviseninstrumente.

1. Derivate

Derivate können als Instrumente definiert werden, deren Eigenschaften und Wert von den zugrunde liegenden Einheiten abgeleitet werden können, wie z Zinsen, Indizes oder Vermögenswerte. Der Wert dieser Instrumente ergibt sich aus der Wertentwicklung der zugrunde liegenden Komponente.

Derivate sind Finanzinstrumente, deren Wert von zugrunde liegenden Vermögenswerten wie Ressourcen, Währungen, Anleihen, Aktien und Marktindizes bestimmt wird.

Die fünf häufigsten Beispiele für derivative Instrumente sind synthetische Vereinbarungen, Futures, Futures, Optionen und Swaps. Dieser Punkt wird weiter unten ausführlicher erörtert.

Synthetisches Devisenabkommen (SAFE): Ein SAFE tritt auf dem außerbörslichen Markt (OTC) auf und ist eine Vereinbarung, die einen bestimmten Wechselkurs für einen vereinbarten Zeitraum garantiert.

vorwärts : Ein Forward ist ein Vertrag zwischen zwei Parteien, der anpassbare Derivate beinhaltet, bei denen der Austausch am Ende des Kontrakts zu einem bestimmten Preis erfolgt.

Zukunft : Ein Termin- oder Terminmarkt ist eine Derivatetransaktion, die den Austausch von Derivaten an einem bestimmten zukünftigen Datum zu einem vorher festgelegten Wechselkurs vorsieht.

Optionen: Eine Option ist eine Vereinbarung zwischen zwei Parteien, bei der der Verkäufer dem Käufer das Recht einräumt, eine Reihe von derivativen Produkten zu einem festgelegten Preis für einen bestimmten Zeitraum zu kaufen oder zu verkaufen.

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Zinsswap: Ein Zinsswap ist eine Derivatvereinbarung zwischen zwei Parteien, die den Austausch von Zinssätzen beinhaltet, wobei sich jede Partei bereit erklärt, andere Zinssätze für ihre Darlehen in unterschiedlichen Währungen zu zahlen. Sie können sich darüber informieren Währungsswaps hier.

2. Geldinstrumente

Treasury-Instrumente sind Finanzinstrumente, deren Wert direkt von der Marktlage beeinflusst wird. Sie werden als Instrumente definiert, die leicht zu verwenden sind übertragen und ausgewertet auf dem Markt. Innerhalb der Treasury-Instrumente gibt es zwei Arten: Wertpapiere und Einlagen sowie Kredite.

Ein Titel ist ein Finanzinstrument, das einen Geldwert hat und an einer Börse gehandelt wird. Beim Kauf oder Handel stellt ein Wertpapier das Eigentum an einem Teil eines börsennotierten Unternehmens dar.

Einlagen und Kredite gelten beide als Geldinstrumente, da sie monetäre Vermögenswerte darstellen, die einer Art vertraglicher Vereinbarung zwischen den Parteien unterliegen.

3. Deviseninstrumente

Deviseninstrumente sind Finanzinstrumente, die auf dem ausländischen Markt vertreten sind und hauptsächlich aus Devisenkontrakten und Derivaten bestehen. In Bezug auf Austauschvereinbarungen können sie in drei Kategorien eingeteilt werden.

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Spot: Eine Devisenvereinbarung, bei der der tatsächliche Währungsumtausch spätestens am zweiten Werktag nach dem ursprünglichen Datum der Vereinbarung erfolgt. Es wird „Spot“ genannt, weil die Änderung erfolgt ist. vor Ort » (zeitlich begrenzt).

Direkte Stürmer: Ein Devisenabkommen, in dem der eigentliche Währungsumtausch durchgeführt wird“ Futures » und vor dem tatsächlichen Datum des vereinbarten Bedarfs. Dies ist von Vorteil bei Schwankungen der Wechselkurse, die sich häufig ändern.

Währungstausch: Ein Währungstausch bezieht sich auf den gleichzeitigen Kauf und Verkauf von Währungen mit unterschiedlichen festgelegten Valutadaten.

Anlageklassen von Finanzinstrumenten

Über die oben aufgeführten Arten von Finanzinstrumenten hinaus können Finanzinstrumente auch in zwei Anlageklassen eingeteilt werden. Die zwei Anlageklassen von Finanzinstrumenten sind fremdkapitalbasierte Finanzinstrumente und eigenkapitalbasierte Finanzinstrumente.

1. Schuldtitelbasierte Finanzinstrumente

Fremdkapitalbasierte Finanzinstrumente werden als Mechanismen klassifiziert, die ein Unternehmen nutzen kann, um den Kapitalbetrag eines Unternehmens zu erhöhen. Beispiele sind Anleihen, Schuldverschreibungen, Hypotheken, US-Schatzwechsel, Kreditkarten und Kreditlinien (LOC).

Sie sind ein wesentliches Element des Geschäftsumfelds, da sie es Unternehmen ermöglichen, ihre Rentabilität durch das Wachstum ihres Kapitals zu steigern.

2. Eigenkapitalbasierte Finanzinstrumente

Eigenkapitalbasierte Finanzinstrumente werden als Mechanismen klassifiziert, die als rechtliches Eigentum an einem Unternehmen dienen.

Sie helfen Unternehmen, ihr Kapital im Vergleich zu Schulden über einen längeren Zeitraum zu vermehren, profitieren jedoch von der Tatsache, dass der Eigentümer nicht für die Rückzahlung von Schulden jeglicher Art verantwortlich ist.

Ein Unternehmen, das ein aktienbasiertes Finanzinstrument hält, kann wählen, ob es mehr in das Instrument investieren oder es verkaufen möchte, wann immer es dies für notwendig erachtet.

🌿 Wie wählt man die richtigen Finanzinstrumente aus?

Wie Sie sehen können, gibt es viele Arten und Beispiele von Finanzinstrumenten. Wie können Sie die beste Lösung für Ihre Anlagebedürfnisse auswählen? Hier sind einige Tipps, die Sie daran erinnern sollten, dass das Team von Finance de Demain identifiziert.

1. Setzen Sie sich realistische finanzielle Ziele

Finanzinstrumente können Sie auf den richtigen Weg zum Erreichen Ihrer Anlageziele bringen, aber Sie müssen diese zuerst definieren.

Dabei kann es sich um kurzfristige Ziele wie die Kapitalbeschaffung zur Finanzierung eines neuen Geschäftsvorhabens oder um langfristige Ziele wie die Finanzierung eines Vorruhestands handeln.

Einige Instrumente sind eher kurzfristig orientiert, während andere langfristige Anlagefonds sind.

2. Analysieren Sie Ihr Risikoprofil

Wir alle haben unterschiedliche Risikoprofile, die psychologische Faktoren wie Risikotoleranz mit bedarfsgerechten Risikoanforderungen vermischen.

Wenn Sie eine hohe Risikobereitschaft haben, sind Finanzinstrumente mit Aktienmarkt möglicherweise die bessere Wahl als risikoarme Staatsanleihen mit geringerer Auszahlung.

Natürlich muss auch Ihre Risikobereitschaft berücksichtigt werden. Kleinunternehmer haben möglicherweise nur begrenzte Ressourcen zur Verfügung, in diesem Fall kann ein langfristig verwalteter Investmentfonds die beste Option sein.

3. Verstehen Sie die Vorteile jedes Finanzinstruments

Alle Arten von Finanzinstrumenten haben Vor- und Nachteile. Sie sollten Faktoren wie Ziel, Risikostufe, Management und Zeitrahmen vergleichen, bevor Sie eine Entscheidung treffen.

Natürlich sollte Ihr Anfangsinvestitionsniveau in die Gleichung einfließen; Investieren Sie niemals etwas, dessen Verlust Sie sich nicht leisten können.

Es ist wichtig zu verstehen, wie das Instrument funktioniert. Informieren Sie sich daher vor einer Investition über Investmentfonds oder den Devisenhandel. Anleger, die neu im Investieren sind, möchten möglicherweise bei nicht komplexen Finanzinstrumenten wie Investmentfonds bleiben.

Suchen Sie schließlich im Zweifelsfall Hilfe bei erfahrenen Vermögensverwaltern. Idealerweise haben Sie eine diversifiziertes Portfolio mehrere Arten von Finanzinstrumenten zu Absicherungszwecken enthalten. Ein Experte ist gut aufgestellt, um Ihnen zu helfen.

🌿Vorteile von Finanzinstrumenten

Das Finanzinstrument hat verschiedene Vorteile:

• Flüssige Mittel wie Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente sind für Unternehmen von großem Nutzen, da sie leicht für sofortige Zahlungen oder zur Deckung finanzieller Eventualitäten verwendet werden können.
• Stakeholder fühlen sich oft sicherer in einer Organisation, die mehr Kapital in ihrer Kasse eingesetzt hat.
• Finanzinstrumente bieten eine wesentliche Unterstützung bei der Finanzierung von Sachwerten. Dies ist durch eine Übertragung von Mitteln von Sachanlagen mit Wertzuwachs auf Sachanlagen mit Defiziten möglich.
• CFinanzinstrumente streuen Sie das Risiko entsprechend der Risikotragfähigkeit der Gegenparteien, die an der Realisierung einer Investition in immaterielle Vermögenswerte beteiligt waren.
• Unternehmen, die sich für eine Investition in Sachwerte entscheiden, erzielen höhere Erträge, weil sie ein diversifiziertes Portfolio erhalten, sich gegen Inflation absichern und sich auch gegen politisch bedingte Unsicherheiten absichern können.

Finanzinstrumente da Eigenkapital als dauerhafte Finanzierungsquelle für eine Organisation fungiert. Bei Aktien ist die Zahlung von Dividenden an die Aktionäre rein fakultativ.

🌿 Nachteile Finanzinstrumente

Verschiedene Einschränkungen und Nachteile des Finanzinstruments sind wie folgt:

• Flüssige Mittel wie Guthaben auf Sparkonten und andere Bankeinlagen sind in Bezug auf die Kapitalrendite oder Kapitalrendite begrenzt. Diese Zahl ist hoch, da es keine Beschränkungen für das Abheben von Einlagen auf Sparkonten und anderen Bankguthaben gibt.
• Flüssige Mittel wie Bareinlagen, Tagesgeldkonten usw. könnte Organisationen für Monate oder manchmal auch Jahre oder was auch immer in der Vereinbarung festgelegt ist, verbieten, eine Auszahlung vorzunehmen.
• Wenn eine Organisation das Geld vor Ablauf der in der Vereinbarung genannten Laufzeit abheben möchte, könnte sie bestraft werden oder niedrigere Renditen erhalten. Hohe Transaktionskosten sind auch ein Problem für Organisationen, die mit Finanzinstrumenten handeln oder handeln möchten.

Eine Organisation sollte sich nicht zu sehr auf Schulden wie Kapital und Zinsen verlassen, da erwartet wird, dass diese entsprechend beglichen werden.

Finanzinstrumente wie Anleihen bringen deutlich weniger Rendite als Aktien. Unternehmen können sogar mit Anleihen in Verzug geraten.

Einige der Finanzinstrumente wie Eigenkapital belasten das Unternehmen lebenslang. Gerechtigkeit wirkt in einer Organisation als Dauerlast. Eigenkapital kann nicht zurückgezahlt werden, selbst wenn die Organisation über ausreichende Mittel verfügt.

Nach den jüngsten Änderungen können sich Unternehmen jedoch für den Rückkauf eigener Aktien zu Einziehungszwecken entscheiden, dies unterliegt jedoch bestimmten Bedingungen.

🌿 Was sollten wir uns merken?

• Derivate wie Forwards und Futures große Vorteile für kleine Unternehmen bringen können, aber wenn diese nur richtig eingesetzt werden. Werden diese unsachgemäß eingesetzt, können sie zu enormen Verlusten und zum Bankrott einer Organisation führen.
• Organisationen müssen sein sehr vorsichtig beim Handel mit Swaps, da diese ein höheres Risiko bergen.
• Die entsprechenden Gutes Instrumentenmanagement Finanzen können Unternehmen dabei helfen, Materialkosten zu senken und Umsätze und Gewinne zu maximieren.
• Sie werden im Allgemeinen von Menschen genutzt, die sich Kredite und systematisches Sparen nicht leisten können oder keinen Zugang zu ihnen haben.
• Die angebotene informelle Finanzinstrumente bieten sehr flexible Dienstleistungen an, je nach den Bedürfnissen einer Person. Es kann wenige Minuten nach der Anwendung begonnen und beendet werden, da lediglich eine einfache Quittung oder eine mündliche Vereinbarung erforderlich ist.

🌿 Zusammenfassung

Abschließend kann gesagt werden, dass Finanzinstrumente nichts anderes sind als ein Dokument, das für eine Organisation als finanzieller Vermögenswert und für eine andere Organisation als Verbindlichkeit fungiert.

Diese können in Form von Anleihen, Zahlungsmitteln und Zahlungsmitteläquivalenten, Bankeinlagen, Aktien, Vorzugsaktien usw. vorliegen. Jede Art von Finanzinstrument hat ihre eigenen Vor- und Nachteile.

Finanzinstrumente müssen angemessen eingesetzt werden, um den größtmöglichen Nutzen zu erzielen. Diese können für Unternehmen von großer Bedeutung sein, die ihre Kosten minimieren und ihre Comp-Einnahmen maximieren möchten.

Daher müssen Organisationen sicherstellen, dass sie Finanzinstrumente korrekt einsetzen, um das Beste aus ihnen herauszuholen und das Risiko von Fehlzündungen zu eliminieren.

Wenn Sie ein Finanzberater sind, können Sie uns Ihre Erfahrungen in den Kommentaren hinterlassen. Aber bevor Sie gehen, finden Sie hier eine vollständige Schulung zum Online-Handel.