Τα πάντα για το ξέπλυμα χρήματος

ξέπλυμα μαύρου χρήματος είναι οικονομικό έγκλημα στην οποία η πηγή των παράνομα αποκτηθέντων χρημάτων ή περιουσίας είναι κρυμμένη από τις αρχές επιβολής του νόμου και τις οικονομικές ρυθμιστικές αρχές, δημιουργώντας μια εμφάνιση νομιμότητας για τα παράνομα κέρδη. Το ξέπλυμα χρήματος συγκαλύπτει την προέλευση των χρημάτων ή των περιουσιακών στοιχείων και μπορεί να διαπράττεται από άτομα, φοροφυγάδες, εγκληματικές οργανώσεις, διεφθαρμένους αξιωματούχους και ακόμη και χρηματοδότες τρομοκρατών.

Πολλές εγκληματικές πράξεις στοχεύουν να αποφέρουν κέρδος για το άτομο ή την ομάδα που τις διαπράττει. ξέπλυμα μαύρου χρήματος είναι να επανεπεξεργάζονται αυτά τα προϊόντα εγκληματικής προέλευσης για να κρύψουν την παράνομη προέλευσή τους. Αυτή η διαδικασία είναι εξαιρετικά σημαντική καθώς επιτρέπει στον εγκληματία να αποκομίσει αυτά τα οφέλη προστατεύοντας παράλληλα την πηγή τους.

Οι παράνομες πωλήσεις όπλων, το λαθρεμπόριο και οι δραστηριότητες οργανωμένου εγκλήματος, συμπεριλαμβανομένων των κυκλωμάτων διακίνησης ναρκωτικών και πορνείας, μπορούν να αποφέρουν τεράστια ποσά. Οι απάτες, οι συναλλαγές εμπιστευτικών πληροφοριών, η δωροδοκία ή η απάτη υπολογιστών δημιουργούν επίσης μεγάλα κέρδη, παρέχοντας ένα κίνητρο στους εγκληματίες να «νομιμοποιήσουν» αυτά τα παράνομα κέρδη μέσω του ξεπλύματος χρήματος.

Αλλά πριν ξεκινήσουμε, εδώ είναι ένα πλήρη εκπαίδευση αποστολής που μπορείτε να αγοράσετε.

Allons-y

Τι είναι το ξέπλυμα μαύρου χρήματος;

Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ορίζεται ως η μέθοδος με την οποία τα χρήματα που αποκτήθηκαν παράνομα αλλάζουν ώστε η μετάφραση να φαίνεται νόμιμη. Τι σημαίνει ξέπλυμα χρήματος;

Το ξέπλυμα χρήματος συμβαίνει όταν η τοποθεσία, η πηγή, η ιδιοκτησία ή ο έλεγχος των κεφαλαίων παραποιούνται. Το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος είναι μια διαδικασία που χρησιμοποιούν οι εγκληματίες για να φαίνεται ότι τα χρήματα που έχουν είναι νόμιμα κερδισμένα. Αυτό που κάνουν είναι να παίρνουν μαύρο χρήμα – και μάλιστα το « καθαρός ».

Όταν βγάζουν χρήματα, οι εγκληματίες πρέπει να κρύβουν πώς και γιατί αυτά τα χρήματα έφτασαν στα χέρια τους. Το ξέπλυμα χρήματος τους επιτρέπει να το κάνουν αυτό, κάνοντάς το να φαίνεται ότι τα χρήματα που έχουν προέρχονται από νόμιμη πηγή.

Το ξέπλυμα χρήματος είναι παράνομο γιατί είναι ένας τρόπος για τους εγκληματίες να επωφελούνται από το έγκλημα και συχνά περιλαμβάνει περισσότερες από μία παράνομες δραστηριότητες. Η πράξη και η προέλευση του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος το καθιστά παράνομο. Το πρώτο έγκλημα συμβαίνει όταν ένας εγκληματίας εξασφαλίζει κεφάλαια και το δεύτερο έγκλημα επιχειρεί να νομιμοποιήσει τα έσοδα υπεξαιρώντας χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Το ξέπλυμα χρήματος είναι παράνομο γιατί είναι ένας τρόπος για τους εγκληματίες να επωφελούνται από το έγκλημα και συχνά περιλαμβάνει περισσότερες από μία παράνομες δραστηριότητες. Η πράξη και η προέλευση του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος το καθιστά παράνομο. Το πρώτο έγκλημα συμβαίνει όταν ένας εγκληματίας εξασφαλίζει κεφάλαια και το δεύτερο έγκλημα επιχειρεί να νομιμοποιήσει τα έσοδα υπεξαιρώντας χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Τα στάδια της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Οι μέθοδοι ξεπλύματος χρήματος είναι πολλές και αυξάνονται, αλλά η διαδικασία περιλαμβάνει πάντα τρία διαδοχικά βήματα:

‍ Τοποθέτηση

Το πρώτο βήμα στη διαδικασία της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι όπου εισάγονται αρχικά παράνομα κέρδη το νόμιμο χρηματοπιστωτικό σύστημα, κομμένα σε μερίδες που δεν προκαλούν συναγερμό μεταξύ των αρχών. Ορισμένες κοινές επενδυτικές μέθοδοι για την ανατροπή των μηχανισμών αναφοράς περιλαμβάνουν προγράμματα αποπληρωμής δανείων, τυχερά παιχνίδια σε καζίνο ή καταστήματα στοιχημάτων, λαθρεμπόριο, ανταλλαγές συναλλάγματος και μικτά κεφάλαια.

‍ Προσθήκη

Το δεύτερο βήμα στη διαδικασία της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι όταν προστίθενται διαδοχικά επίπεδα νομιμότητας στα αρχικά τοποθετημένα κεφάλαια, έως ότου η πηγή των κερδών είναι αρκετά συγκαλυμμένη από τις αρχές ώστε να μην αναγνωρίζεται ως πάντα παράνομη. Ορισμένες κοινές μέθοδοι αυτού του βήματος περιλαμβάνουν, αλλά δεν περιορίζονται σε, ηλεκτρονικές μεταφορές μεταξύ χωρών, τη χρήση εταιρειών με προμετωπίδα και τη μεταφορά κεφαλαίων μεταξύ πολλαπλών τραπεζών ή μεταξύ πολλών λογαριασμών σε ένα ίδρυμα.

‍ ολοκλήρωση

Το τρίτο και τελευταίο στάδιο της διαδικασίας ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, είναι όταν ο εγκληματίας ανακτά τα παράνομα κεφάλαιά του, τα οποία τώρα είναι τόσο τυλιγμένα σε στρώματα νομιμότητας ότι η πηγή είναι πρακτικά μη ανιχνεύσιμη. Ορισμένες συνήθεις μέθοδοι του σταδίου ενσωμάτωσης του ξεπλύματος χρήματος περιλαμβάνουν την πραγματοποίηση νόμιμων επενδύσεων σε νόμιμες χρηματοοικονομικές ροές και την πώληση ή την αγορά αντικειμένων υψηλής αξίας.

‍Μπορείτε να αποτρέψετε το ξέπλυμα χρήματος;

Υπάρχουν κανονισμοί για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) για να εμποδίζουν τους εγκληματίες να επωφελούνται από αυτά τα εγκλήματα. Αυτοί οι κανονισμοί απαιτούν από τους οργανισμούς να διενεργούν εσωτερικούς ελέγχους για να διασφαλίζουν ότι δεν συμβάλλουν ηθελημένα ή τυχαία στο πρόβλημα της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) έφερε παγκόσμια αναγνώριση στο ζήτημα όταν συγκροτήθηκε για να θέσει διεθνή πρότυπα για το ξέπλυμα χρήματος. Το Ηνωμένο Βασίλειο έχει επίσης δημιουργήσει ένα προηγούμενο πιέζοντας για την ενίσχυση της άμυνας μέσω ενός νέου φύλακα.

Για την περαιτέρω αποτροπή της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, οι νέες απαιτήσεις αναγνώρισης πελατών είναι πιο αυστηρές για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Αυτές είναι οι προϋποθέσεις KYC (Γνωρίστε τους πελάτες σας).

Παραδείγματα ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Το ξέπλυμα χρήματος μπορεί να διαπράττεται από άτομα, ομάδες ατόμων ή οργανώσεις –νόμιμες ή μη– οποιουδήποτε μεγέθους, οπουδήποτε στον κόσμο. Ακολουθούν ορισμένα παραδείγματα ατόμων που ενδέχεται να διαπράξουν αυτό το οικονομικό έγκλημα:

‍ εμπόρους ναρκωτικών

Επειδή ο κλάδος είναι εντελώς παράνομος, πολυεθνικός και με ένταση μετρητών, απαιτεί πολλούς τρόπους για να κρύψει την πηγή των κεφαλαίων που δημιουργεί, έτσι ώστε οι βασιλιάδες να έχουν πρόσβαση με ασφάλεια στα κέρδη.

‍ έμποροι όπλων.

Παρόμοια σε μορφή με τη διακίνηση ναρκωτικών, οι παράνομες συναλλαγές όπλων και πυρομαχικών είναι συχνά διεθνείς και συνήθως απαιτούν μετρητά. Δημιουργούν μεγάλα ποσά εσόδων που πρέπει να διοχετευθούν πίσω σε νόμιμες οικονομίες προτού ανακτηθούν με ασφάλεια από τους εγκληματίες.

‍ εμπόρων ανθρώπων

Αυτή η παράνομη παγκόσμια βιομηχανία εκτιμάται ότι 150 δισεκατομμύρια δολάρια το χρόνο. Η ανάπτυξή του έχει πολλαπλασιάσει τις εταιρείες κέλυφος, τις καταχρηστικές πρακτικές απασχόλησης, τους λογαριασμούς διοχέτευσης και τις εναλλακτικές μεθόδους πληρωμής και η ανάγκη για αυτούς τους βίαιους και κυνικούς εγκληματίες να ξεπλένουν τα παράνομα κεφάλαιά τους έχει αυξηθεί.

Χρηματοδότες της τρομοκρατίας Είτε οι τρομοκράτες ενεργούν για ιδεολογικούς λόγους, μόνοι ή σε ομάδες, σε εθνικό ή διεθνές επίπεδο, χρειάζονται πάντα χρήματα για τη χρηματοδότηση βίαιων πράξεων. Η διοχέτευση κεφαλαίων για τη διευκόλυνση τρομοκρατικών ενεργειών μπορεί να είναι απλή ή περίπλοκη.

Η έκθεση του FBI για τις φρικαλεότητες της 11ης Σεπτεμβρίου αποκάλυψε ότι η επιχείρηση στοίχισε μόνο στην Αλ Κάιντα 400 δολάρια ΗΠΑ, χρησιμοποιώντας φυσικό λαθρεμπόριο μετρητών, τραπεζικά εμβάσματα στο εξωτερικό και αγορές με χρέωση ή πίστωση από ξένες τράπεζες ενώ βρίσκεστε στις Ηνωμένες Πολιτείες. Αυτές οι πρόσθετες μέθοδοι ξεπλύματος βρώμικου χρήματος δεν έχουν εντοπιστεί από τις αρχές των ΗΠΑ και άλλες αρχές.

Εγκληματίες του Λευκού Γιακά

Τα εγκλήματα λευκού γιακά ορίζονται από το FBI ως «χαρακτηρίζονται από εξαπάτηση, απόκρυψη ή παραβίαση εμπιστοσύνης και δεν εξαρτώνται από την εφαρμογή ή την απειλή σωματικής βίας ή βίας». Το κίνητρο πίσω από αυτά τα εγκλήματα είναι οικονομικό – η απόκτηση ή η αποφυγή απώλειας χρημάτων, αγαθών ή υπηρεσιών ή η απόκτηση προσωπικού ή επιχειρηματικού πλεονεκτήματος.

Διαφέρει από τις άλλες κατηγορίες στο ότι η βία δεν είναι αναγκαστικά απειλή είναι πανταχού παρούσα και ότι η πηγή των χρημάτων δεν είναι κατ' ανάγκη παράνομη, αν και η απάτη, η υπεξαίρεση ή οι επενδυτικές απάτες που συνεπάγεται ενδέχεται να απαιτούν ακόμη υπηρεσίες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Βοηθά η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στην καταπολέμηση του εγκλήματος;

Το ξέπλυμα χρήματος αποτελεί απειλή για την εύρυθμη λειτουργία ενός χρηματοπιστωτικού συστήματος. ωστόσο μπορεί να είναι και η αχίλλειος πτέρνα της εγκληματικής δραστηριότητας.

Στις έρευνες των επιχειρησιακών υπηρεσιών σχετικά με τη δραστηριότητα του οργανωμένου εγκλήματος, είναι συχνά οι δεσμοί που έρχονται στο φως μέσω των ιχνών οικονομικών συναλλαγών που καθιστούν δυνατό τον εντοπισμό κρυμμένων περιουσιακών στοιχείων και τον προσδιορισμό της ταυτότητας των εγκληματιών και της υπεύθυνης εγκληματικής οργάνωσης.

Όταν τα παράνομα κεφάλαια προέρχονται από κλοπή, εκβιασμό, απάτες ή απάτη, η έναρξη έρευνας για ξέπλυμα χρήματος είναι συχνά ο μόνος τρόπος για τον εντοπισμό των κλεμμένων κεφαλαίων και την επιστροφή τους στα θύματα.

Το πιο σημαντικό, η εστίαση στην πτυχή του ξεπλύματος χρήματος της εγκληματικής δραστηριότητας και η στέρηση των εγκληματιών από αυτά τα παράνομα κέρδη τους πλήττει σκληρά. Πράγματι, ελλείψει αξιοποιήσιμων κερδών, η εγκληματική δραστηριότητα διακόπτεται.

Προχώρα μπορείς. Πείτε μας την εμπειρία σας στα σχόλια. Αλλά πρώτα, εδώ Εκπαίδευση κρυπτο-Τζάκποτ που σας επιτρέπει να γίνετε πλούσιοι με κρυπτονομίσματα.