¿Qué hace un analista financiero?

¿Quién no ha soñado nunca con leer una bola de cristal para anticipar la evolución bursátil de las empresas y realizar inversiones lucrativas? Si no existe tal bola, El trabajo de analista financiero es muy similar en su misión. Un verdadero detective financiero, el analista radiografía las empresas cotizadas para evaluar su potencial con un paso de antelación. El trabajo paralelo es esencial para los mercados financieros.

Sin embargo, esta profesión sigue siendo poco conocida por el público en general. Sus misiones exactas, al igual que sus habilidades necesarias, siguen siendo un misterio.

• ¿Qué define exactamente el día a día de un analista financiero?
• ¿A qué tipo de servicios y clientes están destinados sus análisis?
• ¿Y cómo te conviertes en este detective del mercado de valores?

Tantas zonas grises que aclararemos en este artículo para comprender mejor esta fascinante profesión. ¡Abróchate el cinturón, nos vamos a descubrir al analista financiero!

✔️ Rol y responsabilidades un análisis financiero

Los analistas financieros desempeñan un papel vital en las operaciones diarias de una organización. Un nivel alto, Investigan y utilizan datos financieros para comprender el negocio y el mercado y ver cómo se desempeña una organización.

Con base en las condiciones económicas generales y los datos internos, recomiendan acciones para la empresa, como vender acciones o realizar otras inversiones.

Por supuesto, esto es solo rascar la superficie de las responsabilidades de un analista financiero. Estas son algunas de las tareas más específicas que estos profesionales pueden realizar para una empresa:

Recopilar y organizar información.

Ya se trate de los informes financieros de una empresa y los datos contables históricos, un analista debe saber cómo encontrar, recopilar y organizar grandes cantidades de información relevante para su negocio.

Revisar estados financieros

Los estados financieros de una empresa contienen una gran cantidad de información importante para un analista financiero. Usando estos documentos, pueden determinar el valor de la organización.

Esta es una de las responsabilidades más importantes de los analistas financieros, ya que esta información guía sus recomendaciones y sirve como punto de referencia para el desempeño de la empresa.

Recomendar inversiones

Después de analizar toda esta información, los analistas financieros hacen predicciones sobre el mercado y el rendimiento futuro.

Aquí es donde deben utilizar su conocimiento externo junto con cálculos financieros para hacer recomendaciones a los funcionarios de la empresa. Un analista financiero creará una cartera llena de informes que respalden sus recomendaciones.

Como puede ver, un analista financiero debe estar preparado para asumir muchas responsabilidades. Deben realizar investigaciones y análisis financieros, conectarse con equipos directivos y funcionarios de la empresa, y generar informes y presentaciones escritas.

Su papel es diferente al de un contador que se preocupa financiación de las empresas desde un punto de vista operativo, más que desde el ángulo estratégico general de un analista financiero.

Los analistas financieros trabajan en una serie de industrias diferentes, que incluyen valores, materias primas, contratos, banca de inversión y otros servicios financieros.

Y si bien las responsabilidades generales de esta función se describen anteriormente, un analista financiero puede elegir una especialización en función de sus habilidades profesionales.

Gestión de fondos

Estos analistas trabajan exclusivamente con fondos de cobertura o fondos mutuos cambio. Ayudan a los equipos de gestión y evalúan sus fortalezas para ayudar a tomar decisiones de inversión en línea con las tendencias actuales del mercado.

Gestión de cartera

Toda organización quiere una cartera sólida. Esto requiere el equilibrio adecuado de productos, servicios, industrias y regiones del mundo para invertir, contribuyendo a la longevidad y el éxito de su negocio.

Los analistas financieros utilizan su experiencia para analizar los datos comerciales y de mercado para recomendar una estrategia de inversión positiva y medir los resultados.

Análisis de calificación

Este análisis de nicho tiene como objetivo guiar a las empresas o agencias gubernamentales a través de las mejores estrategias para pagar deudas, como bonos. Estos analistas están muy involucrados en la comprensión de las deudas de una empresa y el riesgo que implicaría si no pudiera pagarlas. Aquí está Cómo deshacerse de su deuda muy rápidamente.

Análisis de riesgos

Como sugiere el título, un analista de riesgos financieros evalúa la estrategia financiera de la empresa para localizar posibles fuentes de pérdidas. Sin embargo, a diferencia del rol anterior, estos analistas tienen como objetivo reducir el riesgo de las inversiones financieras y maximizar las ganancias.

Como en cualquier puesto, las funciones específicas del día a día de un analista financiero también dependen de su nivel de experiencia. Por ejemplo, un analista de nivel de entrada es probablemente un nuevo empleado con al menos una licenciatura en finanzas o economía y algo de experiencia en la industria.

Un analista junior trabaja como parte de un equipo más grande y se ocupa principalmente de tareas administrativas. Sin embargo, requiere una gran atención a los detalles, ya que pueden ser responsables de revisar informes, ingresar datos y realizar análisis de mercado en profundidad.

Un analista financiero sénior, mientras tanto, toma un papel más activo en la construcción de un modelo financiero, pronosticando tendencias y haciendo recomendaciones comerciales.

Esto se debe a que podrán tener una maestría con disciplina en finanzas y más años de experiencia en la industria o con la propia empresa. Por lo general, dirigen un equipo de analistas y administran flujos de trabajo para garantizar que los informes y recomendaciones estén listos cuando los líderes empresariales los necesiten.

✔️ Ambiente de trabajo y remuneración. de un analista financiero

Durante su carrera profesional, encontrar un entorno de trabajo que coincida con sus expectativas es tan importante como encontrar un trabajo que coincida con sus habilidades e intereses.

Como se mencionó anteriormente, uno de los beneficios de ser analista financiero es que varias industrias y empleadores buscan su experiencia. Sin embargo, en su mayor parte, puede esperar trabajar en un entorno de oficina.

Algunas de las industrias más comunes en las que trabajan los analistas financieros son:

Los bancos

Los bancos locales y las principales instituciones financieras saben que existe riesgo en su industria. Es por eso que son los mayores empleadores de analistas financieros.

Utilizan su experiencia y habilidades para ayudar a evaluar el riesgo crediticio, entre otros servicios. Además, ayudan a los bancos a identificar nuevas oportunidades de inversión.

Los seguros

Otra industria que incluye el riesgo es un seguromi. Los analistas financieros de esta industria pueden ayudar a las empresas a seleccionar candidatos y evaluar reclamaciones.

Al ensamblar modelos precisos de flujo de efectivo y generar informes de tendencias del mercado, ayudan a las aseguradoras a administrar su riesgo y brindar a los clientes las pólizas adecuadas.

Inversiones

Como se mencionó anteriormente, la inversión es un nicho particularmente popular para los analistas financieros. La banca de inversión requiere las habilidades de un analista para comprender las tendencias del mercado y ayudar a las instituciones a tomar decisiones estratégicas.

Sus recomendaciones y consejos estimulan las inversiones para el futuro. Esta es una carrera profesional más flexible, ya que los analistas financieros pueden trabajar como asesores independientes o para una firma de consultoría.

Las empresas

Casi todas las empresas confían en las habilidades de los asesores financieros. Un analista experimentado puede evaluar el rendimiento financiero de una organización y asesorar sobre todo, desde cambios operativos hasta lanzamientos de productos.

En esta función, los analistas suelen preparar informes y presentar sus recomendaciones sobre asuntos financieros a la gerencia.

Gobiernos

Las agencias gubernamentales también necesitan constantemente analistas financieros, especialmente aquellos que se especializan en macroeconomía. Los profesionales en estos puestos ayudan a las inversiones del gobierno mediante el análisis de datos y tendencias económicas.

Lo que hace que este nicho sea único es que a veces se puede recurrir a los analistas para identificar fraudes y otras actividades delictivas.

También es posible viajar en este rol, especialmente para analistas que trabajan para bancos y las compañías de seguros. A menudo, estos puestos requieren la visita de posibles inversores para una evaluación in situ. La observación en persona ayuda al analista a comprender mejor los riesgos potenciales involucrados.

El salario de un analista financiero varía según su experiencia, educación y el país donde trabaja. Al igual que con muchos otros puestos, existe una clara correlación entre más experiencia y un salario más alto.

✔️Cómo convertirse en analista financiero

Ahora que sabe lo que implica una carrera como analista financiero, quizás se pregunte qué habilidades se necesitan para este puesto. Obviamente necesitas habilidades sólidas para comenzar esta carrera. Realizar certificaciones y obtener los diplomas correspondientes, un título en finanzas por ejemplo.

Si desea convertirse en analista financiero, debe considerar su educación. Muchas empresas buscarán un título en contabilidad, finanzas u otro campo relacionado (como economía).

Otras oportunidades, como una pasantía o el aprendizaje experiencial, también pueden ser útiles para un analista financiero junior que busca su primer puesto profesional.

Muchos empleadores prefieren o requieren que sus solicitantes tengan un título de posgrado. Lo que significa que un programa de Maestría en Administración de Empresas al menos debería ser su próximo paso.

La mejor manera de prepararse para una carrera como analista financiero es obtener un título avanzado, como un MBA.

✔️Habilidades intangibles de un analista financiero

Se espera que un analista financiero colabore con muchas personas en el negocio, por lo que es importante tener estas habilidades interpersonales:

Habilidades en comunicación

Los analistas financieros trabajan en temas complejos que muchos otros gerentes y ejecutivos pueden no entender. Deben poder traducir su trabajo y recomendaciones a otros equipos de una manera que puedan entender.

Asimismo, deben saber cómo enviar correos electrónicos concisos y hacer llamadas telefónicas para discutir información financiera importante.

Habilidades interpersonales

Estas habilidades difieren de la comunicación, ya que se centran más en las relaciones laborales.

Dado que los analistas deben trabajar dentro de un equipo, deben saber cómo colaborar de manera efectiva y comprender las señales no verbales que surgen naturalmente durante una reunión o conversación.

Habilidades de presentación

Después de sacar conclusiones sobre el futuro de un mercado, un analista financiero deberá presentar sus puntos de vista a los líderes empresariales o a sus clientes. Esto generalmente implica crear una presentación llena de sus hallazgos.

Es importante que un analista sepa cómo crear presentaciones atractivas con un equilibrio de señales visuales, de texto y verbales que transmitan su punto de vista de manera concisa.

Capacidad organizativa

Otra habilidad blanda que debe poseer un analista financiero es la organización. Se les presentarán grandes cantidades de datos inconexos que deberán analizar para determinar qué es importante para sus predicciones.

A partir de ahí, un analista deberá saber cómo organizar la información para que pueda ser utilizada y compartida con otras partes interesadas.

Resolución de problemas

Finalmente, los analistas financieros deben usar sus habilidades técnicas e intuición para resolver problemas. Se necesita pensamiento crítico para convertir los conocimientos que derivan de los datos y el análisis en acción en forma de decisiones basadas en evidencia.

✔️ Habilidades materiales de un analista financiero.

Junto con estas habilidades intangibles, un analista financiero debe tener una comprensión concreta de las siguientes habilidades:

La compatibilidad

Aunque los analistas financieros difieren de los profesionales de la contabilidad, aún se les recomienda comprender algunos de los conceptos básicos. Deben dominar los estados financieros, porque estos documentos les permiten evaluar la salud financiera de la empresa.

Sólida educación financiera

Del mismo modo, un analista en este rol debe ser capaz de descifrar correctamente la información financiera.

Debe poder leer informes financieros para comprender mejor el mercado de inversión. Además, deben estar familiarizados con la jerga financiera y los procesos propios de este campo. En resumen, debe tener educación financiera sólido.

Alta capacidad analítica

Las habilidades analíticas son una habilidad central de un analista financiero. El análisis debe ser capaz de hacer predicciones precisas a partir de los datos financieros.

También debe ser capaz de identificar y resolver problemas financieros. Saber utilizar las herramientas de análisis también es importante y puede ayudar a mejorar su productividad.

Investigación

La realización de investigaciones es una de las principales responsabilidades de este puesto. Un analista debe saber cómo realizar su investigación de manera efectiva y eficiente para encontrar la información que necesita.

Si bien puede ser más fácil obtener información histórica de una empresa, también deberá buscar datos adicionales en bases de datos y otros informes de terceros.

Informes escritos

La última habilidad notable que necesita para ser analista financiero es una gran capacidad de redacción. Aunque los números guían las recomendaciones de un analista, el analista debe poder redactar informes y traducir la información por escrito para otros miembros de la empresa.

✔️ Cierre

¡Al final de nuestra exploración, la profesión de analista financiero definitivamente ya no tiene ningún secreto para usted! Arrojamos luz sobre sus misiones de investigación de empresas, la consiguiente producción de recomendaciones de inversión y las habilidades detalladas necesarias.

Ciertamente, este trabajo requiere apetito por los números y gusto por descifrar información compleja. Pero los analistas también se benefician de un estímulo intelectual permanente y de un entorno profesional de alto nivel en el corazón de las finanzas. ¡Suficiente para excitar a las mentes más brillantes y curiosas!

Entonces, ¿tentado por la aventura de ponerse el disfraz de analista financiero? ¡Todo lo que tienes que hacer es agudizar tus habilidades analíticas, perfeccionar tus habilidades de Excel y listo para revelar a los inversores las joyas del mercado de valores del mañana! ¡Feliz investigación!

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