همه چیز را در مورد امور مالی می دانید؟

امور مالی یک موضوع مهم و گسترده برای پوشش دادن است. حسابداری و امور مالی اغلب با هم استفاده می شوند و حتی برخی آن را مشابه می دانند. اما تفاوت قابل توجهی بین این دو وجود دارد.

در واقع، امور مالی یک اصطلاح گسترده است که برای توصیف مدیریت پول و فرآیند درگیر در کسب وجوه استفاده می شود. امور مالی شامل بانکداری، اعتبار، سرمایه گذاری، دارایی ها و بدهی هایی است که سیستم های مالی را تشکیل می دهند.

سه حوزه اصلی مالی دارای نهادها، رویه ها، استانداردها و اهداف تخصصی هستند: امور مالی بازرگانی, امور مالی شخصی et مالیه عمومی.

در کشورهای توسعه یافته، ساختار دقیقی از بازارها و مؤسسات مالی وجود دارد تا نیازهای این مناطق را به طور مشترک و جداگانه برآورده کند. بنابراین، بیایید بفهمیم که امور مالی چیست؟

اما ابتدا می خواهم شما را با این آموزش عالی که به شما مهارت می دهد آشنا کنم.نکاتی برای موفقیت در کارآفرینی.

اجازه دهید به

🥀 Finance چیست؟

امور مالی عبارت است از تخصیص دارایی ها، بدهی ها و وجوه در طول زمان، فرآیندها و رسانه ها برای به دست آوردن حداکثر سود از کسب و کار. به عبارت دیگر، مدیریت یا چند برابر کردن وجوه به بهترین نحو منافع در حالی که با ریسک ها و عدم قطعیت ها برخورد می کنید.

امور مالی به دلیل اینکه وسیله ای برای مبادله است، ارتباط نزدیکی با پول دارد. بخش مالی موتور محرکه صنایع اقتصادی، اجتماعی و اداری است. از پس‌انداز گرفته تا مؤسسات مالی و از مالیات‌های دولتی گرفته تا حقوق صاحبان سهام، عملکرد مالی در همه فعالیت‌ها و فرآیندها قابل مشاهده است.

در اینجا برخی از تعاریف استاندارد مالی آورده شده است:

• در اقتصاد، مالی شاخه ای از علم اقتصاد است که به تخصیص، مدیریت، سرمایه گذاری و کسب منابع می پردازد.
• در تجارت، تامین مالی به عنوان جمع آوری وجوه از طریق انتشار و فروش سهام یا بدهی تعریف می شود.
• در علم، امور مالی شامل ایجاد، مدیریت و مطالعه پول است. همچنین بانکداری، اعتبار، بدهی ها، دارایی ها و سرمایه گذاری ها را نیز در بر می گیرد.
• کارشناسان توصیف می کنند مالی به عنوان تخصیص دارایی توسط افرادی که تحت شرایط معین و نامشخص اضافه کاری می کنند. آنها بر این باورند که دارایی ها بر اساس سطح ریسک و نرخ بازده ارزش گذاری می شوند.
• بر اساس دیدگاه سیستمی، امور مالی شامل سیستم های مالی مانند موسسات دولتی، خصوصی و دولتی است. همچنین مطالعه مالی و ابزارهای مالی است.

🥀اصطلاحات مرتبط با صنعت مالی

طیف گسترده ای از اصطلاحات و موضوعات مرتبط با سیستم های مالی وجود دارد. در اینجا لیستی از برخی از آنها وجود دارد که به احتمال زیاد در صنعت با آنها روبرو خواهید شد:

• ریسک و بازده
• سود
• وضعیت مالی
• سهامداران
• مالی رفتاری
• هزینه سرمایه
• جریان نقدی
• نرخ بهره
• سود سهام
• بازده

حالا بیایید در مورد آن بیشتر بدانیم سه نوع مالی. بیایید با امور مالی شخصی شروع کنیم، سپس امور مالی کسب و کار و در نهایت، امور مالی عمومی

🥀 امور مالی شخصی چیست؟

امور مالی شخصی، امور مالی یا سرمایه یک فرد را مدیریت می کند و به آنها کمک می کند تا به اهداف پس انداز و سرمایه گذاری مورد نظر خود دست یابند. امور مالی شخصی مختص افراد است و استراتژی ها به پتانسیل درآمد افراد، الزامات، اهداف، جدول زمانی و غیره بستگی دارد.

امور مالی شخصی شامل سرمایه گذاری در آموزش، دارایی هایی مانند املاک و مستغلات، اتومبیل، بیمه نامه های عمر، بیمه های پزشکی و سایر بیمه ها، پس انداز و مدیریت هزینه است.

به طور خاص، امور مالی شخصی شامل:

• محافظت در برابر حوادث شخصی غیرقابل پیش بینی و نامطمئن
• انتقال ثروت از طریق نسل های خانواده
• مدیریت مالیاتی و رعایت سیاست های مالیاتی (یارانه ها یا جریمه های مالیاتی)
• آماده شدن برای بازنشستگی
• برای هزینه‌های بلندمدت یا خریدهایی که مبلغ زیادی را شامل می‌شود، آماده شوید
• پرداخت وام یا بدهی
• اهداف سرمایه‌گذاری و ثروت‌سازی

آیا می خواهید امور مالی شخصی خود را از ابتدا تا انتها کنترل کنید؟ خوب، در اینجا یک دوره آموزشی کامل است که ما طراحی کرده ایم تا شما را قادر به تبدیل شدن به آن کنید ROI از امور مالی شخصی شما

🥀 امور مالی شرکتی چیست؟

تامین مالی شرکتی شامل تامین مالی هزینه های تجاری و ایجاد ساختار سرمایه کسب و کار است.

به منبع وجوه و کانال کشی این وجوه می پردازد، مانند تخصیص وجوه برای منابع و افزایش ارزش شرکت از طریق بهبود وضعیت مالی.

امور مالی شرکت بر حفظ تعادل بین ریسک و فرصت و افزایش ارزش دارایی تمرکز دارد. تامین مالی کسب و کار شامل:

• بودجه بندی سرمایه ای، اینجاست نحوه انجام برنامه ریزی بودجه
• استفاده از تکنیک های استاندارد ارزیابی کسب و کار یا ارزش گذاری گزینه های واقعی
• منبع تامین مالی را مشخص کنید در قالب حقوق صاحبان سهام، حقوق صاحبان سهام، طلبکاران، بدهی ها
• سودمندی سود را تعیین کنید بدون محدودیت برای سرمایه گذاری آتی، استفاده عملیاتی یا توزیع بین سهامداران
• خرید و سرمایه گذاری در سهام یا سایر دارایی ها
• اهداف را شناسایی کنید، فرصت ها و محدودیت های مربوطه
• مدیریت ریسک و ملاحظات مالیاتی
• انتشار سهام در عرضه اولیه سهام و عرضه در بورس اوراق بهادار

🥀 مالیه عمومی چیست؟

این نوع تامین مالی به ایالت ها، شهرداری ها، استان ها یا مناطق و به طور خلاصه به منابع مالی مورد نیاز دولت گره خورده است. این شامل تصمیمات سرمایه گذاری بلندمدت مرتبط با نهادهای عمومی است.

مالیه عمومی عواملی مانند توزیع درآمد، تخصیص منابع و ثبات اقتصادی را در نظر می گیرد. وجوه عمدتاً از مالیات، وام از بانک ها یا شرکت های بیمه تامین می شود.

مالیه عمومی عبارتند از:

• شناسایی هزینه ها مورد نیاز نهاد عمومی
• منبع درآمد از نهاد عمومی
• فرآیند را تعیین کنید بودجه بندی و منبع بودجه
• صدور بدهی برای پروژه های عمومی
• مقیاس تخمینی

دو اصطلاح معروف دیگر در امور مالی، تامین مالی خرد و مالی تجارت هستند.

🥀 تامین مالی خرد چیست؟

تامین مالی خرد بیشتر از زاویه اعتبارات خرد درک می شود. این نوع تامین مالی به ویژه برای افرادی طراحی شده است که دسترسی آسان به خدمات مالی سنتی ندارند. این افراد شامل افراد بیکار و افراد گروه های کم درآمد، زنان و ... می شود.

بانک ها حتی ممکن است خدمات اضافی مانند حساب های پس انداز، بیمه خرد و آموزش ارائه دهند. هدف اصلی تامین مالی خرد این است که به این افراد فرصتی برای مستقل شدن ارائه دهد.

وام دهندگان اغلب پس از ادغام وام گیرندگان برای اطمینان از احتمال بهتر بازپرداخت وام می دهند. میزان بازپرداخت این اعتبارات خرد به دلیل ریسک موجود، بیشتر از تامین مالی متعارف است.

تامین مالی خرد شامل:

• چک کردن حساب et پس انداز بانکی
• برنامه های آموزشی اصول سرمایه گذاری
• آموزش مهارت هایی مانند حسابداری و حسابداری از جمله مدیریت جریان نقدی، صورت سود و زیان و غیره.
• آموزش مقدماتی مدیریت پول
• درس هایی در مورد شرایط مالی و مفاهیمی مانند نرخ بهره، جریان نقدی، بودجه، بدهی و غیره.

🥀تجارت مالی چیست؟

تامین مالی تجارت شامل خدمات و ابزارهای مالی است که تجارت بین‌المللی را ممکن و تسهیل می‌کند. برای واردکنندگان و صادرکنندگان ایده‌آل است که با کاهش ریسک در تجارت جهانی، معاملات بین‌المللی روان را انجام دهند.

تامین مالی تجارت می تواند با ایجاد تعادل بین نیازهای متفاوت صادرکننده و واردکننده به کاهش ریسک مرتبط با تجارت جهانی کمک کند.

ریسک های مرتبط با تجارت بین المللی عبارتند از: نوسانات ارز، عدم پرداخت توسط طرف، بی ثباتی سیاسی، پرداخت بدهی طرفین و غیره. تامین مالی تجارت شامل یک شخص ثالث برای تکمیل یک معامله، حذف ریسک خرید و پرداخت است.

در امور مالی تجارت، صادرکننده طبق قرارداد مبلغی را دریافت می‌کند و واردکننده می‌تواند از تسهیلات اعتباری برای انجام سفارش تجاری استفاده کند. تامین مالی تجارت علاوه بر محافظت در برابر خطرات، عدم پرداخت و عدم دریافت کالا، کارایی و درآمد را نیز بهبود می بخشد.

این به کسب و کار اجازه می دهد تا پرداخت نقدی را بر اساس مطالبات تجاری دریافت کند زیرا بانک خریدار پرداخت را تضمین می کند. این همچنین پرداخت به موقع و حمل مطمئن کالا را تضمین می کند.

🥀 ابزار در امور مالی چیست؟

برای بهره مندی از خدمات مالی، یک فرد یا یک شرکت به ابزارهای مالی نیاز دارد. ابزار مالی قراردادی است بین دو طرف و شامل فعالیت های پولی است.

لس ابزارهای مالی می تواند برای مقاصد سرمایه گذاری یا برای اهداف وام و استقراض استفاده شود. ابزارهای مالی یا به عنوان ابزارهای نقدی یا به عنوان ابزارهای مشتقه طبقه بندی می شوند:

🥀 ابزارهای نقدی چیست؟

ارزش ابزارهای نقدی توسط نیروهای بازار تعیین می شود. ابزارهای نقدی ابزارهایی هستند که به راحتی بین طرفین قابل انتقال هستند. اینها می توانند اوراق بهادار، وام یا سپرده باشند.

انواع مختلف ابزارهای نقدی موجود در بازار عبارتند از گواهی سپرده، قراردادهای بازخرید مانند ریپو، برات، وام بین بانکی، اوراق تجاری، اوراق بهادار الکترونیکی و بسیاری دیگر.

🥀مشتقات چیست؟

ارزش ابزارهای مشتقه از ارزیابی واحد تجاری دیگری که ممکن است یک دارایی، یا یک شاخص یا هر عامل دیگری باشد که ممکن است بر ارزش ابزارهای مشتقه تأثیر بگذارد، به دست می‌آید. انواع مختلف ابزارهای مشتقه موجود در بازار عبارتند از آتی، فوروارد، سوآپ و اختیار معامله.

ابزارهای مالی نیز بر اساس طبقه دارایی آنها طبقه بندی می شوند. ابزارهای مالی می توانند مبتنی بر بدهی یا دارایی باشند.

ابزار مبتنی بر بدهی به شکل وام هایی است که طرف صادرکننده به سرمایه گذاران می دهد. در حالی که، ابزارهای مبتنی بر حقوق صاحبان سهام، مالکیت را بر اساس سهم سرمایه‌گذار متعلق به سرمایه‌گذار منعکس می‌کنند.

ابزارهای مالی مبتنی بر بدهی شامل اوراق قرضه، قراردادهای آتی اوراق قرضه و اختیار معامله، سوآپ نرخ بهره، اسناد خزانه، قراردادهای آتی نرخ بهره و قراردادهای نرخ آتی است.

🥀 با امور مالی شغلی ایجاد کنید

معنای مالی، تعریف و ویژگی ها بدون توجه به گزینه های شغلی موجود در صنعت مالی ناقص خواهد بود. در اینجا لیستی از 10 مسیر شغلی مالی آورده شده است:

1. بانک تجاری

بانکداری تجاری طیف وسیعی از خدمات مالی مانند چک کردن حساب ها، حساب های پس انداز و تسهیلات وام برای افراد و مشاغل.

محبوب ترین سمت ها در بانکداری خرد عبارتند از: تحلیلگر اعتبار، افسر وام، عابر بانک، بانکدار وام مسکن، مدیر شعبه و افسر اعتماد.

بانک‌های تجاری فضایی را برای رشد ایجاد می‌کنند زیرا کارگران به سمت‌های بالاتر با دستمزد مناسب می‌روند.

2. تامین مالی کسب و کار

امور مالی شرکتی بر مدیریت فعالیت های مالی یک شرکت متمرکز است. این در مورد جمع آوری سرمایه و هدایت آن سرمایه برای به حداکثر رساندن سودآوری کسب و کار است. بسته به این انتخاب شما می توانید خزانه دار، مدیر مالی، تحلیلگر مالی یا مدیر مالیات

3. بانک سرمایه گذاری

این یک حرفه مالی برتر در صنعت است. بانکداری سرمایه گذاری با معاملات اولیه، ادغام و انتشار اوراق بهادار مانند سهام، سهام و اوراق قرضه برای خرید توسط سرمایه گذاران در بازار سر و کار دارد.

بانک های سرمایه گذاری به افزایش سرمایه برای مشاغل، دولت ها و موسسات کمک می کنند. حرفه در بانکداری سرمایه گذاری کاملاً رقابتی است و به مهارت در مهارت های مالی با مهارت های عالی مذاکره و اعتماد نیاز دارد.

بخش های زیادی وجود دارد که یک بانکدار سرمایه گذاری می تواند در آنها کار کند. آنها ممکن است به عنوان یک تحلیلگر تحقیقات کیفی در تجارت اوراق بهادار در بازار کار کنند.

4. اطمینان

بیمه از افراد و مشاغل در برابر خطرات و شرایط بالقوه محافظت می کند. نقش های رایج در بیمه عبارتند از نماینده فروش بیمه، متخصص خدمات مشتری، یا واقعی که ریسک و نرخ استاندارد را بر اساس احتمالات جمع آوری شده از روندهای مالی محاسبه می کند.

5. تحقیقات حقوق صاحبان سهام

یکی دیگر از مشاغل برتر در امور مالی، تحقیقات حقوق صاحبان سهام است. تحقیقات حقوق صاحبان سهام به تجزیه و تحلیل عمیق سهام، ارزش گذاری و مدل سازی مالی یک شرکت می پردازد.

یک تحلیلگر تحقیقات سهام به سرمایه گذاران کمک می کند تا تصمیمات مالی مهمی را اتخاذ کنند، به خصوص در مورد سرمایه گذاری. تحلیلگر سرمایه گذاری را برای خرید، نگهداری یا فروش به سرمایه گذاران پیشنهاد می کند.

آنها همچنین گزارش ها و پیش بینی های تحقیقاتی را انجام می دهند. برای برتری در این زمینه، به صبر و شکیبایی فراوان و افزایش سطح ارزش های اخلاقی نیاز دارید.

6. مدیریت ثروت

در مقایسه با بانکداری سرمایه گذاری، مدیریت ثروت بر ارائه خدمات مالی به افراد مرفه و کمتر ثروتمند متمرکز است. مدیریت ثروت به سادگی به عنوان مدیریت پول تعریف می شود.

مدیران ثروت با دریافت هزینه برای خدمات ارائه شده، درآمد کسب می کنند. در مدیریت ثروت، مشتریان می توانند یک حساب کارگزاری را با دسترسی به برنامه ریزی مالیات، املاک و بازنشستگی مدیریت کنند.

7. وام مسکن/وام

یک وام مسکن عملی است برای ارائه خدمات وام به افرادی که مایل به خرید خانه یا ملک هستند. وام گیرنده باید وام را با بهره در طول سالها بازپرداخت کند تا زمانی که مالک ملک شود.

کارگزاران وام مسکن خود را به عنوان واسطه بین مؤسسات مالی و صاحبان خانه بالقوه معرفی می کنند. به مشتریان گزینه های وام از وام دهندگان متعدد ارائه می شود.

مشتریان وام ها را مقایسه می کنند و جزئیات مالی و شغلی خریداران را استخراج می کنند. کارگزاران وام مسکن مشتریان را در مورد گزینه های وام خود راهنمایی می کنند و اطمینان حاصل می کنند که روند مطابق با قوانین و مقررات است.

8. ممیزی

حسابرسی به بازرسی، ارزیابی، بررسی و تجزیه و تحلیل مالی برای تهیه صورت های مالی اشاره دارد. این سیستم مالی به مدیریت وجوه، کاهش هزینه ها، افزایش درآمد و تصمیم گیری تجاری کمک می کند.

تأیید می کند که افراد و مشاغل با کدهای مالیاتی و سیاست های مالی مطابقت دارند.

حسابرسان می توانند در بخش دولتی، سازمان های مالی و دانشگاه ها کار کنند. حسابرسان انواع مختلفی دارند: حسابرس داخلی، حسابرس خارجی، حسابرس دولتی و حسابرس قضایی.

9. حسابداری

حسابداری شامل بودجه بندی، گزارش مالی روزانه و تجزیه و تحلیل داده ها برای رشد هر کسب و کاری است. متخصصان حسابداری می توانند به عنوان مدیران مالی، حسابرسان، حسابداران مالی و حسابداران مدیریت فعالیت کنند.

10. پول نقد

نقدینگی با توانایی های مالی هر کسب و کاری برای موفقیت و عملکرد مناسب تجارت سروکار دارد. پیش بینی دقیقی از آینده ارائه می دهد و بودجه لازم برای کسب و کار را پیش بینی می کند.

متخصصان خزانه داری فرصت های شغلی متنوعی دارند که می توانند در آنها تحقیق کنند. آنها می توانند در سازمان های بزرگ یا کوچک در سراسر جهان کار کنند. صرف نظر از صنعت، این متخصصان می توانند در هر جایی کار کنند.

حال، اگر منابع مالی بیشتری برای مدیریت و درک بهتر امور مالی خود می خواهید، پس از آن بازدید کنید مغازه ما و دوره های آموزشی Premium مورد علاقه خود را دانلود کنید.

برای ما کامنت بگذارید