Alles oer finansjele ynstruminten

Finansjele ynstruminten wurde definiearre as in kontrakt tusken partikulieren/partijen dy't monetêre wearde hâldt. Se kinne wurde makke, ûnderhannele, regele of wizige neffens de easken fan 'e belutsen partijen. Simply sette, elk fermogen dat kapitaal hâldt en kin wurde ferhannele op de finansjele merk wurdt in finansjeel ynstrumint neamd. Guon foarbylden fan finansjele ynstruminten binne de sjeks, oandielen, obligaasjes, futures en opsjeskontrakten.

Finansjele ynstruminten binne aktiva dat kin ûnderhannele wurde, of se kinne ek wurde beskôge as bondels fan kapitaal dat kin wurde ferhannele.

De measte soarten finansjele ynstruminten soargje foar effisjinte stream en oerdracht fan kapitaal oer ynvestearders rûn de wrâld. Dizze aktiva kinne cash wêze, in kontraktueel rjocht om cash of in oar type finansjeel ynstrumint te leverjen of te ûntfangen, of bewiis fan eigendom fan in entiteit.

Yn dit artikel, it team fan Finance de Demain hat in tasizzing makke om jo alles te fertellen wat jo witte moatte oer finansjele ynstruminten. Mar earst, hjir is in protokol wêrmei jo te bouwen jo Earste bedriuw op it ynternet.

Lit ús gean

🌿 Wat is in finansjeel ynstrumint?

In finansjeel ynstrumint ferwiist nei elk type fermogen dat kin wurde ferhannele troch ynvestearders, of it no in taastbere entiteit is lykas eigendom of in skuldkontrakt.

Finansjele ynstruminten kinne ek pools fan kapitaal belûke dy't brûkt wurde yn 'e ynvestearring, yn stee fan ien fermogen. Hokker soarten aktiva kwalifisearje as finansjele ynstruminten? It kin alles wêze fan cash oant oandielen.

Finansjele ynstruminten kinne echte dokuminten of firtuele oerienkomsten wêze, dy't eigendom fan iets fan monetêre wearde fertsjintwurdigje. D'r binne in pear ferskillende kategoryen om te beskôgjen.

• Finansjele ynstruminten basearre op oandiel: de oerienkomst fertsjintwurdiget foardielich eigendom fan it fermogen
• Finansjele ynstruminten mei skulden: it kontrakt stiet foar in liening makke troch de ynvestearder oan de eigner fan it fermogen
• Finansjele ynstruminten foar bûtenlânske útwikseling: de oerienkomst hat betrekking op Forex faluta wikselkoersen

Foarbyld fan finansjeel ynstrumint

XYZ Limited is in bankbedriuw dat finansjele ynstruminten útjout lykas lieningen, obligaasjes, hypoteken, oandielen en asset-stipe weardepapieren oan har kliïnten.

Dizze kinne fungearje as in finansjele oanwinst foar it neamde bankbedriuw, mar foar de klanten binne it allinich finansjele skulden dy't troch har op 'e tiid moatte wurde betelle.

Artikel om te lêzen: Wat is it ferskil tusken in spotmerk en in futuresmerk?

Oan 'e oare kant fungearret it bedrach dat troch de klanten yn' e bank is deponearre as in finansjele oanwinst foar de klanten dy't itselde deponearje, wylst in finansjele oanspraaklikens foar in bankbedriuw.

🌿 Soarten finansjele ynstruminten

Finansjele ynstruminten kinne benammen wurde yndield yn twa soarten: derivative ynstruminten, cashynstruminten of ynstruminten foar bûtenlânske útwikseling.

1. Derivaten

Derivaten kin wurde definiearre as ynstruminten wêrfan de skaaimerken en wearde kinne wurde ôflaat fan har ûnderlizzende entiteiten lykas rinte tariven, yndeksen of aktiva, ûnder oaren. De wearde fan dizze ynstruminten kin wurde krigen fan 'e prestaasjes fan' e ûnderlizzende komponint.

Derivaten binne finansjele ynstruminten wêrfan de wearde wurdt bepaald út ûnderlizzende aktiva, lykas boarnen, faluta, obligaasjes, oandielen en merkindices.

De fiif meast foarkommende foarbylden fan derivative ynstruminten binne syntetyske oerienkomsten, futures, futures, opsjes en swaps. Dit punt wurdt hjirûnder yn mear detail besprutsen.

Synthetic Foreign Exchange Agreement (SAFE): In SAFE komt foar yn 'e over-the-counter (OTC) merk en is in oerienkomst dy't garandearret in spesifisearre wikselkoers foar in ôfpraat perioade fan tiid.

Oanfaller : In foarút is in kontrakt tusken twa partijen dy't oanpasbere derivaten omfettet wêrby't de útwikseling oan 'e ein fan' e kontrakt op in spesifike priis komt.

Takomst: In takomst- of futuresmerk is in derivative transaksje dy't foarsjocht yn 'e útwikseling fan derivaten op in spesifisearre takomstige datum tsjin in foarbepaalde wikselkoers.

Opsjes: In opsje is in oerienkomst tusken twa partijen wêrby't de ferkeaper de keaper it rjocht jout om in oantal derivative produkten te keapjen of te ferkeapjen tsjin in foarbepaalde priis foar in bepaalde perioade.

Artikel om te lêzen: Wat te witten oer beursyndeksen?

Rinte ruil: In rinte-swap is in derivative oerienkomst tusken twa partijen dy't de útwikseling fan rintetariven omfettet wêrby't elke partij ynstimt om oare rinte te beteljen op har lieningen yn ferskate munten. Jo kinne leare oer faluta swaps hjir.

2. Cash ynstruminten

Treasury-ynstruminten binne finansjele ynstruminten wêrfan de wearde direkt beynfloede wurdt troch de steat fan 'e merken. Se wurde definiearre as ynstruminten dy't maklik kinne wurde oerdroegen en evaluearre op 'e merk. Binnen treasury-ynstruminten binne d'r twa soarten: weardepapieren en deposits, en lieningen.

In titel is in finansjeel ynstrumint dat in monetêre wearde hat en wurdt ferhannele op in útwikseling. As kocht of ferhannele, fertsjintwurdiget in feiligens eigendom fan in diel fan in iepenbier ferhannele bedriuw.

boarchsom en lieningen wurde beide beskôge as cashynstruminten om't se monetêre aktiva fertsjintwurdigje dy't ûnderwurpen binne oan in soarte fan kontraktuele oerienkomst tusken de partijen.

3. Foreign Exchange Instruments

Bûtenlânske útwikselingsynstruminten binne finansjele ynstruminten dy't fertsjintwurdige binne op 'e bûtenlânske merk en besteane benammen út bûtenlânske útwikselingskontrakten en derivaten. Yn termen fan útwikseling ôfspraken, se kinne wurde ferdield yn trije kategoryen.

Artikel om te lêzen: De bêste oandielmerken yn 'e wrâld

Plak: In oerienkomst foar bûtenlânske útwikseling wêryn de eigentlike útwikseling fan 'e munt net letter is as de twadde wurkdei nei de oarspronklike datum fan' e oerienkomst. It wurdt "spot" neamd, om't de feroaring dien is " op it plak sels » (beheinde tiidlimyt).

Outright Forwards: In oerienkomst foar bûtenlânske útwikseling wêryn de eigentlike útwikseling fan faluta wurdt útfierd " op lange termyn » en foar de werklike datum fan de oerienkommen eask. It is foardielich yn gefal fan fluktuaasjes yn wikselkoersen dy't faak feroarje.

Faluta ruil: In faluta swap ferwiist nei de hanneling fan tagelyk keapjen en ferkeapjen fan faluta mei ferskate oantsjutte weardedatums.

Assetklassen fan finansjele ynstruminten

Behalven de hjirboppe neamde soarten finansjele ynstruminten, kinne finansjele ynstruminten ek wurde yndield yn twa assetklassen. De twa assetklassen fan finansjele ynstruminten binne op skuld basearre finansjele ynstruminten en op oandielen basearre finansjele ynstruminten.

1. Debt-basearre finansjele ynstruminten

Skuldbasearre finansjele ynstruminten wurde klassifisearre as meganismen dy't in entiteit kin brûke om it bedrach fan kapitaal yn in bedriuw te ferheegjen. Foarbylden binne obligaasjes, obligaasjes, hypoteek, Amerikaanske skatkiste, creditcards en lines of credit (LOC).

Se binne in essinsjeel elemint fan 'e saaklike omjouwing, om't se bedriuwen tastean har profitabiliteit te fergrutsjen troch de groei fan har kapitaal.

2. Equity-basearre finansjele ynstruminten

Equity-basearre finansjele ynstruminten wurde klassifisearre as meganismen dy't tsjinje as juridysk eigendom fan in entiteit.

Se helpe bedriuwen har kapitaal oer in langere perioade te groeien yn ferliking mei skulden, mar se profitearje fan it feit dat de eigner net ferantwurdlik is foar de ôflossing fan elke soarte fan skuld.

In bedriuw dat in op eigen fermogen basearre finansjeel ynstrumint hat, kin kieze om mear yn it ynstrumint te ynvestearjen of it te ferkeapjen as it nedich achtet.

🌿 Hoe kinne jo de juste finansjele ynstruminten kieze?

Sa't jo sjen kinne, binne d'r in protte soarten en foarbylden fan finansjele ynstruminten. Hoe kinne jo de bêste oplossing kieze foar jo ynvestearringsbehoeften? Hjir binne guon tips om te ûnthâlden dat it team fan Finance de Demain identifisearre.

1. Set realistyske finansjele doelen

Finansjele ynstruminten kinne jo op it goede paad sette om jo ynvestearringsdoelen te berikken, mar jo moatte se earst definiearje.

Dit kinne koarte termyn doelen wêze lykas kapitaal ophelje om in nij bedriuwsbedriuw te finansieren, of in lange termyn doel lykas finansiering fan in betide pensjoen.

Guon ynstruminten binne mear koarte-termyn oriïntearre, wylst oaren binne lange-termyn ynvestearringsfûnsen.

2. Analysearje jo risikoprofyl

Wy hawwe allegear ferskillende risikoprofilen, it mingjen fan psychologyske faktoaren lykas risikotolerânsje mei behoeften-basearre risiko-easken.

As jo ​​​​in hege appetit foar risiko hawwe, kinne finansjele ynstruminten wêrby't de oandielmerk in bettere kar wêze dan leech-risiko oerheidsobligaasjes mei in legere útkearing.

Fansels moat jo fermogen om in risiko te nimmen ek rekken holden wurde. Eigners fan lytse bedriuwen kinne beheinde middels hawwe om te sparjen, yn hokker gefal in lange termyn beheard fûnemintele fûns de bêste opsje kin wêze.

3. Begryp de foardielen fan elk finansjeel ynstrumint

D'r binne foardielen en neidielen foar alle soarten finansjele ynstruminten. Jo moatte faktoaren fergelykje lykas objektyf, risikonivo, behear en tiidframe foardat jo in beslút nimme.

Fansels moat jo begjinnend ynvestearringsnivo yn 'e fergeliking faktorje; nea ynvestearje wat jo net kinne betelje om te ferliezen.

It is wichtich om te begripen hoe't it ynstrumint wurket, dus doch jo ûndersyk nei ûnderlinge fûnsen as Forex-hannel foardat jo ynvestearje. Dyjingen dy't nij binne foar ynvestearjen wolle miskien hâlde oan net-komplekse finansjele ynstruminten lykas ûnderlinge fûnsen.

As lêste, sykje help fan saakkundige jild managers as yn twifel. Ideal moatte jo hawwe in diversifisearre portfolio befettet ferskate soarten finansjele ynstruminten foar hedging doelen. In saakkundige sil goed pleatst wêze om jo te helpen.

🌿Foardielen fan finansjele ynstruminten

It finansjele ynstrumint hat ferskate foardielen:

• Liquide aktiva lykas cash en jildekwivalinten binne fan grut nut foar bedriuwen, om't se maklik kinne wurde brûkt foar rappe betellingen of om te foldwaan oan finansjele ûngemakken.
• Stakeholders fiele har faaks feiliger yn in organisaasje dy't mear kapitaal yn har jild hat ynset.
• Finansjele ynstruminten jouwe grutte stipe foar finansiering fan materiële aktiva. Dit is mooglik troch in oerdracht fan fûnsen fan kapitalisearre materiële aktiva nei tekoart materiële aktiva.
• Cfinansjele ynstruminten fersprieden it risiko neffens de risiko-nimmen kapasiteit fan de tsjinpartijen dy't meidien hawwe oan de realisaasje fan in ynvestearring yn ymmateriële aktiva.
• Bedriuwen dy't kieze om in ynvestearring te meitsjen yn echte aktiva generearje hegere ynkommen om't se in ferskaat portfolio krije, hedge tsjin ynflaasje, en se kinne ek hedge tsjin ûnwissichheden feroarsake troch politike redenen.

Finansjele ynstruminten as eigen fermogen fungearret as in permaninte boarne fan fûnsen foar in organisaasje. Yn it gefal fan oandielen is de betelling fan dividenden oan oandielhâlders suver opsjoneel.

🌿 Neidielen finansjele ynstruminten

Ferskate beheiningen en neidielen fan it finansjele ynstrumint binne as folget:

• Liquide aktiva lykas saldo's yn besparringskonten en oare bankdepots binne beheind yn termen fan rendemint op ynvestearring as rendemint op ynvestearring. Dit sifer is heech fanwege it feit dat d'r gjin beheiningen binne foar it weromlûken fan ôfsettings op sparkonten en oare banksaldo's.
• Liquide aktiva lykas cash deposits, jildmerkkonten, ensfh. koe organisaasjes ferbiede om moannen of soms jierren ek in weromlûking te meitsjen of wat ek yn 'e oerienkomst oanjûn is.
• As in organisaasje it jild weromlûke wol foar it ein fan 'e termyn neamd yn 'e oerienkomst, dan kin it bestraft wurde of in legere rendemint krije. Hege transaksjekosten binne ek in soarch foar organisaasjes dy't mei finansjele ynstruminten omgean of wolle.

In organisaasje moat net tefolle fertrouwe op skulden lykas kapitaal en rinte, om't dy ferwachte wurde dêroer te beteljen.

Finansjele ynstruminten, lykas obligaasjes, leverje folle minder dan oandielen. Bedriuwen kinne sels standert op obligaasjes.

Guon fan 'e finansjele ynstruminten lykas eigen fermogen binne in libbenslêst foar it bedriuw. Equity fungearret as in permaninte lêst yn in organisaasje. Eigen fermogen kin net werombetelle wurde, sels as de organisaasje in foldwaande bedrach fan fûnsen hat.

Neffens de lêste amendeminten kinne bedriuwen lykwols kieze om har eigen oandielen werom te keapjen foar annuleringsdoelen, mar dit is ûnder foarbehâld fan bepaalde betingsten.

🌿 Wat moatte wy ûnthâlde?

• Derivaten lykas forwards en futures kin enoarme foardielen bringe foar lytse bedriuwen, mar as dizze allinich korrekt wurde brûkt. As dizze net goed brûkt wurde, kinne se liede ta grutte ferliezen en it fallisemint fan in organisaasje.
• Organisaasjes moatte wêze hiel foarsichtich by it omgean mei swaps, om't se in heger nivo fan risiko drage.
• une goede ynstrumint behear finansjeel kin bedriuwen helpe om materiaalkosten te ferminderjen en ferkeap en winst te maksimalisearjen.
• Se wurde oer it generaal brûkt troch minsken dy't it net kinne betelje of gjin tagong hawwe ta kredytfasiliteiten en systematyske besparring.
• Les ynformele finansjele ynstruminten biede heul fleksibele tsjinsten ôfhinklik fan 'e behoeften fan in yndividu. It kin in pear minuten nei oanfraach wurde begon en foltôge, om't alles wat nedich is in ienfâldige ûntfangst of in mûnlinge oerienkomst is.

🌿 Konklúzje

Ta beslút, kin sein wurde dat finansjele ynstruminten binne neat oars as in dokumint dat fungearret as in finansjele fermogen foar ien organisaasje en as in oanspraaklikens foar in oare organisaasje.

Dizze kinne wêze yn 'e foarm fan obligaasjes, cash en cashekwivalenten, bankdepots, oandielen, foarkarsoandielen, ensfh. Elk type finansjeel ynstrumint hat syn eigen foardielen en neidielen.

Finansjele ynstruminten moatte passend brûkt wurde om de measte foardielen te reitsjen. Dizze kinne fan grut belang wêze foar bedriuwen dy't sykje om har kosten te minimalisearjen en har ynkomsten te maksimalisearjen.

Sa moatte organisaasjes der foar soargje dat se finansjele ynstruminten goed brûke om dêr it measte út te heljen en de risiko's fan efterstân te eliminearjen.

As jo ​​​​in finansjeel adviseur binne, dan kinne jo ús jo ûnderfining yn 'e kommentaren litte. Mar foardat jo fuortgean, is hjir in folsleine training oer online hannel.