Riachtanas caipitil oibre go mion

Le riachtanas caipiteal oibret a shainmhíniú mar an méid airgid a theastaíonn ón gcuideachta chun na riachtanais a eascraíonn as neamhréireanna idir insreafaí airgid agus eis-sreafaí a chlúdach. Freagraíonn sé don mhéid nach mór do chuideachta a mhaoiniú chun an bhearna idir a bhainistiú eisíocaíochtaí agus bailiúcháin. Níor cheart é a mheascadh le Caipiteal oibre.

Go nithiúil, tá gá ag an gcuideachta a chaithfidh a soláthraithe a íoc roimh íocaíocht a custaiméirí a fháil le caipiteal oibre a mhaoiniú. Dá mhéad stoic agus na hamanna tionscanta is ea is mó an baol don chuideachta a riachtanas suntasach caipitil oibre.

Braitheann méid an cheanglais caipitil oibre ar roinnt paraiméadair: an earnáil gníomhaíochta, na coinníollacha díolacháin, na coinníollacha ceannaigh, amanna rothlaithe an stoic agus méid na gníomhaíochta. San Airteagal seo, cuirimid i láthair go mion an riachtanas caipiteal oibre. A ligean ar dul!!

🌿 Cad é an riachtanas caipiteal oibre?

Is é an ceanglas caipitil oibre an méid is gá chun go mbeidh an chuideachta in ann a cuid caiteachais reatha go léir a íoc agus iad ag fanacht leis an íocaíocht atá dlite a fháil óna custaiméirí éagsúla. Déanann sé cur síos ar neamhspleáchas airgeadais na cuideachta sa ghearrthéarma.

Léiríonn an táscaire seo an méid is gá chun costais na cuideachta a mhaoiniú gan gá dó fiacha a custaiméirí a bhailiú ag an am céanna.

Má ríomhann tú riachtanas caipiteal oibre cuideachta agus má thuigeann tú gurb amhlaidh atá níos mó ná 0, mar sin is é an anailís ba chóir a dhéanamh ná go gcaithfidh sé a sholáthraithe a íoc laistigh de 30 lá.

Tá ceanglas caipitil oibre gar do nialas ag formhór na ngnólachtaí sa lá atá inniu ann, rud a chiallaíonn go gcaithfidh siad cistí a aimsiú chun déileáil le neamhréireanna sreabhadh airgid.

✔️ Cásanna sonracha

Murab ionann agus cuideachtaí a bhailíonn cistí sula n-eisíocann siad iad, is cuideachtaí iad a mbíonn gá acu go ginearálta le caipiteal oibre níos lú ná 0.

Sa chás seo, labhróimid ar acmhainní caipitil oibre. Mar shampla, tá cuideachtaí san earnáil mhiondíola atá go ginearálta sa chás seo, toisc go n-íocann a gcuid custaiméirí as na hearraí in airgead tirim.

Is é an príomhbhuntáiste a bhaineann leis an gceanglas caipiteal oibre ná timthriall oibriúcháin na cuideachta a mhaoiniú. Comhlánaíonn sé brí an chaipitil oibre a eascraíonn as an bhfoirmle ag baint úsáide as caipiteal buan agus sócmhainní seasta.

🌿 Conas riachtanais chaipitil oibre a ríomh?

Ríomhtar an riachtanas caipiteal oibre de ghnáth i líon laethanta láimhdeachais. Agus gnó á chruthú nó á cheannach, is céim nár cheart faillí a dhéanamh maidir le ceanglais chaipitil oibre a chinneadh. Má dhéantar é a shaobhadh nó a fheidhmiú go dona, d'fhéadfadh sé a bheith ar an bpríomhchúis le himeacht na cuideachta.

A bhuíochas leis an ngá atá le caipiteal oibre, is féidir le bainisteoir cuideachta measúnú a dhéanamh ar inmharthanacht do ghnó ach trí anailís a dhéanamh ar na torthaí éagsúla a fuarthas.

Is féidir leis na ríomhanna a bheith seachtainiúil, míosúil, ráithiúil nó bliantúil, ní mór iad a chur i gcomparáid agus staidéar a dhéanamh. Chun seo a dhéanamh, ba chóir don bhainisteoir na ceisteanna seo a chur air féin:

• An bhfuil aon athruithe ar an mbliain roimhe, ar an leathbhliain roimhe sin, ar an ráithe roimhe sin nó ar an mí roimhe sin?
• An féidir an t-athrú seo a mhíniú?
• Mura bhfuil sé fabhrach, conas is féidir cobhsaíocht airgeadais a athbhunú?
• Má tá sé fabhrach, conas is féidir é a chothabháil, nó fiú é a fheabhsú?

✔️ Cuideachta soláthraí seirbhíse

Má dhéanann cuideachta speisialtóireacht i soláthar seirbhísí, ansin níl stoc earraí aici. Ina ainneoin sin, caithfidh sé na táillí reatha a chur ar aghaidh gach uair chun go mbeidh sé in ann sonrasc a thabhairt ar na sochair agus na seirbhísí a thairgeann sé.

Go ginearálta déantar na táillí reatha seo a thaifeadadh faoin téarma “ obair idir lámha ". Ag an am seo, ríomhtar an ceanglas caipitil oibre trí na sonraí seo a leanas a chur san áireamh:

• Ualaí lá oibre;
• Gach speansais ghinearálta san áireamh (lena n-áirítear luach saothair);
• An t-am a theastaíonn chun an tseirbhís nó an tseirbhís a d'ordaigh an custaiméir a chríochnú.

Is í seo a leanas an fhoirmle chun an ceanglas caipiteal oibre a chinneadh sa chás seo:

• WCR = Obair idir lámha + meán ar siúl " infhaighte » - meán ar siúl " taiscí custaiméirí »
• WCR = Stoic + Infhaighte (infhaighte trádála agus infháltais ilghnéitheacha) - Fiacha (gach fiacha atá neamhairgeadais).

🌿 Athróga a mbíonn tionchar acu ar riachtanais chaipitil oibre

Bíonn tionchar ag roinnt athróg ar ríomh an cheanglais caipitil oibre

✔️ Spriocdháta íocaíochta (a idirbheartaíodh le soláthraithe) 

Ríomh i laethanta: (nithe iníoctha / ceannacháin trádála lena n-áirítear cáin) x 360. Is é an toradh a fhaighimid ansin a fhreagraíonn do na téarmaí íocaíochta a thairgeann na soláthróirí don chuideachta. Go ginearálta, tá tréimhse íocaíochta 30 go 60 lá againn.

✔️ Am íocaíochta (a thugann an chuideachta do chustaiméirí agus iad ag ordú) 

Ríomh i laethanta láimhdeachais : (infhaighte trádála/láimhdeachas san áireamh cáin) x 360. Is ionann an toradh a fhaightear agus an t-am íocaíochta do na táirgí go léir a dhíolann do chuideachta dá custaiméirí. Braitheann an athróg seo ar go leor fachtóirí ar nós d’earnáil gníomhaíochta, do chustaiméirí, etc.

Díreach cosúil leis an téarma íocaíochta a thugann do sholáthraithe duit, is é an téarma íocaíochta idir 30 agus 60 lá.

✔️ Fad rothlú an stoic.

Ríomh i laethanta freisin: (meánchostas fardail/déantúsaíochta nó táirgthe) x 360. Cinnfidh an toradh a gheobhaidh tú cathain a cheannaítear na táirgí agus cathain a athdhíoltar na táirgí sin, i.e. líon na laethanta a bhfuil na táirgí seo i stoc.

🌿 Anailís ar riachtanais chaipitil oibre

Le bheith inchreidte go leor, tagann an ceanglas caipitil oibre ó thimthriall oibriúcháin na cuideachta, léiríonn sé aon ghá nó acmhainn maoinithe áirithe a eascraíonn as príomhghníomhaíocht na cuideachta. Is é an ceanglas caipitil oibre mar sin an difríocht idir poist agus acmhainní oibriúcháin.

✔️ Cad a tharlaíonn má sháraíonn poist na hacmhainní?

Nuair is mó post ná acmhainní oibriúcháin, ní mór don chuideachta a riachtanais ghearrthéarmacha a mhaoiniú lena caipiteal oibre nó a fiacha airgeadais.

Dá bhrí sin beifear in ann poist oibriúcháin a chumhdach trí bhíthin acmhainní oibriúcháin. Ní bheidh aon riachtanais airgeadais ag an gcuideachta. Ach ní bheidh aon mhaoiniú barrachais aige ach an oiread.

✔️ Cad a tharlaíonn má sháraíonn acmhainní na poist?

Más mó na hacmhainní ná na húsáidí saothraithe. An comhlacht ní bheidh gá le maoiniú ansin agus cuirfidh an barrachas a ghintear lena ghlan airgead tirim agus chun cistí cnuasaithe a sheachaint, is féidir é a infheistiú.

Caipiteal oibre Ligeann sé don chuideachta a riachtanais chaipitil oibre a mhaoiniú. Is é an difríocht idir príomhchathracha buana (cothromas móide fiachas fadtéarmach) agus infheistíochtaí na cuideachta.

Léiríonn sé mar sin an caipiteal nach mór fanacht go leanúnach sa chuideachta chun timthriall oibriúcháin na cuideachta a ráthú. Dá mhéad luach an chaipitil oibre, is ea is mó neamhspleáchas airgeadais na cuideachta.

🌿 Cad atá le déanamh tar éis an ceanglas caipiteal oibre a chinneadh?

Nuair a bheidh an riachtanas caipiteal oibre socraithe, agus anailís déanta agat air (cibé acu dearfach, nialasach nó diúltach), caithfidh tú é seo a chur san áireamh agus do ghníomhaíocht á leanúint agat agus níos mó fós ná sin má tá do riachtanas caipiteal oibre dearfach. Sa chás seo, beidh ort é a mhaoiniú.

Ag an bpointe seo, tá roinnt roghanna ar fáil duit. Tá sé fútsa, mar sin, an ceann a oireann do do chuid cuspóirí a roghnú.

• Le rótharraingt ; beidh ort an réiteach seo a roghnú má tá do riachtanais airgeadais gearrthéarmacha.
• Na ranníocaíochtaí i cuntais reatha ; is suimeanna airgid iad a chuireann na comhpháirtithe éagsúla ar fáil don chuideachta. Beidh ort an rogha seo a ghlacadh mar réiteach nuair is gearr/meántéarmach do riachtanais airgeadais.
• Barrachas acmhainní fadtéarmacha i gcomparáid le riachtanais fhadtéarmacha airgeadais má tá do riachtanais fadtéarmacha.

🌿 Cad ba cheart dúinn a thabhairt faoi deara le haghaidh dea-bhainistíocht ár WCR?

Chun Ceanglas Caipitil Oibre (WCR) a bhainistiú go maith, tá sé riachtanach monatóireacht chúramach a dhéanamh ar leibhéil fardail chun barrachais nó ganntanais a sheachaint, rud a d’fhéadfadh cur isteach ar shreabhadh airgid. Ina theannta sin, tá bainistíocht éifeachtach ar infhaighte custaiméirí ríthábhachtach a laghdú íocaíochtaí déanacha agus sreabhadh airgid sláintiúil a chothabháil.

Maidir le fiacha soláthraithe, tá sé tábhachtach téarmaí íocaíochta fabhracha a chaibidil agus moilleanna iomarcacha á sheachaint. Ar deireadh, is féidir le leas iomlán a bhaint as próisis oibriúcháin, mar shampla bainistíocht fardail agus sonrascadh, cabhrú le WCR a laghdú agus sláinte airgeadais iomlán na cuideachta a fheabhsú.

Chun do riachtanas caipitil oibre a bhainistiú go maith, ní mór breathnú beacht ar na pointí seo a leanas:

• Ní mór do chuntais a bheith cothrom le dáta (iarmhéid na gcuntas custaiméara);
• Beidh ort a chinntiú go bhfuil dea-bhainistíocht fardail agat;
• Bainistigh suíomh an chustaiméara go maith: trí amanna íocaíochta a theorannú (sonraisc a phróiseáil go tapa, leanúint suas le custaiméirí go tapa agus a bhailiú);
• Déan staid an tsoláthraí a bhainistiú go cúramach (téarmaí íocaíochta a chaibidil chun iad a dhéanamh níos faide);
• Roghnaigh modh maoinithe maith do do chuid riachtanas, mar rótharraingtí bainc agus fachtóireacht.

🌿 Ag dúnadh

Mar fhocal scoir, tá bainistíocht éifeachtach ar an gCeanglas Caipitil Oibre (WCR) ríthábhachtach lena chinntiú sláinte airgeadais ó chuideachta. Trí mhonatóireacht dhlúth a dhéanamh ar leibhéil fardail, ar amanna íocaíochta agus bailithe, chomh maith le coinníollacha creidmheasa an tsoláthraí, is féidir le cuideachta a WCR a bharrfheabhsú agus a sreabhadh airgid a fheabhsú.

Is féidir le haird ghéar ar phróisis oibriúcháin agus ar réamhaisnéisí sreafa airgid cur le bainistíocht WCR níos cruinne. I ndeireadh na dála, bainistíocht BFR réamhghníomhach cabhrú le gnólacht leachtacht leordhóthanach a choinneáil le haghaidh oibríochtaí laethúla agus fás inbhuanaithe a thiomáint.

🌿 Ceisteanna Coitianta

Cad is Ceanglas Caipiteal Oibre (WCR) ann?

Léiríonn Ceanglas Caipiteal Oibre (WCR) an difríocht idir acmhainní gearrthéarmacha cuideachta (fardail, infhaighte custaiméirí) agus a hoibleagáidí gearrthéarmacha (fiachais an tsoláthraí, dliteanais fabhraithe).

Cén fáth a bhfuil bainistíocht WCR tábhachtach do chuideachta?

Tá bainistíocht éifeachtach ar WCR riachtanach mar bíonn tionchar díreach aige ar shreabhadh airgid agus ar chumas cuideachta a cuid oibríochtaí laethúla a mhaoiniú. D'fhéadfadh fadhbanna leachtachta agus deacrachtaí airgeadais a bheith mar thoradh ar WCR nach bhfuil droch-bhainistiú uirthi.

Conas is féidir linn an WCR a bharrfheabhsú?

Is éard atá i gceist le leas iomlán a bhaint WCR ná monatóireacht chúramach a dhéanamh ar leibhéil fardail, feabhas a chur ar bhainistíocht infhaighte cuntais, téarmaí íocaíochta fabhracha a chaibidil le soláthraithe, agus próisis oibriúcháin a bharrfheabhsú chun amanna íocaíochta agus bailiúcháin a laghdú.

Cad iad na rioscaí a bhaineann le WCR nach ndéantar drochbhainistiú orthu?

D’fhéadfadh deacrachtaí sreafa airgid, moilleanna íocaíochta, ganntanas leachtachta agus fiú fadhbanna sócmhainneachta fadtéarmacha a bheith mar thoradh ar WCR nach ndéantar drochbhainistiú air. Féadfaidh sé cur isteach freisin ar chumas cuideachta deiseanna fáis a thapú.

Chríochnaíomar!! Fág do thuairimí sna tuairimí le do thoil. Ach sula bhfágann tú anseo conas ba chóir duit do bhuiséad teaghlaigh a bhainistiú i síocháin.