Gach faoi sciúradh airgid

Tá sciúradh airgid coir airgeadais ina bhfuil foinse an airgid nó na maoine a fuarthas go neamhdhleathach ceilte ar fhorghníomhú an dlí agus ar rialtóirí airgeadais trí chuma dlisteanachta a chruthú do na gnóthachain aindleathacha. Clúdaíonn sciúradh airgid bunús airgid nó sócmhainní agus is féidir le daoine aonair, seachfhreastalaithe cánach, eagraíochtaí coiriúla, oifigigh éillithe agus fiú airgeadaithe sceimhlitheoireachta é a dhéanamh.

Tá sé mar aidhm ag go leor gníomhartha coiriúla brabús a ghiniúint don duine aonair nó don ghrúpa a dhéanann iad. Tá sciúradh airgid na fáltais seo de thionscnamh coiriúil a athphróiseáil chun a mbunús mídhleathach a cheilt. Tá an próiseas seo thar a bheith tábhachtach mar go gceadaíonn sé don choirpeach na buntáistí sin a bhaint amach agus a bhfoinse á chosaint.

Is féidir le díolachán neamhdhleathach arm, smuigleáil agus gníomhaíochtaí coireachta eagraithe, lena n-áirítear gáinneáil ar dhrugaí agus fáinní striapachais, suimeanna ollmhóra a ghiniúint. Gineann camscéimeanna, trádáil chos istigh, breabaireacht nó calaois ríomhaire brabúis mhóra freisin, rud a chuireann dreasacht ar fáil do choirpigh na gnóthachain droch-cháilithe seo a “dhlisteanú” trí sciúradh airgid.

Ach sula dtosaímid, seo chugainn a oiliúint loingseoireachta titim iomlán is féidir leat a cheannach.

A ligean ar dul

Cad is sciúradh airgid ann?

Sainmhínítear sciúradh airgid mar an modh trína n-athraítear airgead a fhaightear go mídhleathach chun cuma dhlisteanach a dhéanamh ar an aistriúchán. Cad is sciúradh airgid ann?

Tarlaíonn sciúradh airgid nuair a dhéantar suíomh, foinse, úinéireacht nó rialú cistí a fhalsú. Is próiseas é sciúradh airgid a úsáideann coirpigh chun an chuma a bheith air go bhfuil an t-airgead atá acu tuillte go dlisteanach. Is é an rud a dhéanann siad a ghlacadh airgead salach – agus go deimhin an “ glan '.

Agus airgead á dhéanamh acu, ní mór do choirpigh a cheilt conas agus cén fáth a ndeachaigh an t-airgead sin isteach ina lámha. Ligeann sciúradh airgid dóibh é seo a dhéanamh, rud a fhágann gur cosúil go bhfuil an t-airgead atá acu ag teacht ó fhoinse dlíthiúil.

Tá sciúradh airgid mídhleathach toisc gur bealach é do choirpigh brabús a bhaint as an gcoireacht agus go minic bíonn níos mó ná gníomhaíocht mhídhleathach amháin i gceist leis. Mar gheall ar ghníomh agus bunús sciúradh airgid tá sé mídhleathach. Tarlaíonn an chéad choireacht nuair a fhaigheann coirpeach cistí agus déanann an dara coir iarracht na fáltais a dhlisteanú trí institiúidí airgeadais a chur in iúl.

Tá sciúradh airgid mídhleathach toisc gur bealach é do choirpigh brabús a bhaint as an gcoireacht agus go minic bíonn níos mó ná gníomhaíocht mhídhleathach amháin i gceist leis. Mar gheall ar ghníomh agus bunús sciúradh airgid tá sé mídhleathach. Tarlaíonn an chéad choireacht nuair a fhaigheann coirpeach cistí agus déanann an dara coir iarracht na fáltais a dhlisteanú trí institiúidí airgeadais a chur in iúl.

Na céimeanna sciúradh airgid

Is iomaí modh sciúradh airgid agus fásann siad, ach bíonn trí chéim as a chéile i gceist leis an bpróiseas i gcónaí:

‍ Socrúchán

Is í an chéad chéim sa phróiseas sciúradh airgid ná nuair a thugtar isteach i dtosach báire gnóthachain nach bhfuil bainte amach acu an córas airgeadais dlisteanach, gearrtha i gcodanna nach bhfuil a leagtar amach aláraim i measc na n-údarás. I measc roinnt modhanna infheistíochta coitianta chun meicníochtaí tuairiscithe a bhréagnú tá cláir aisíocaíochta iasachtaí, cearrbhachas ag ceasaíneonna nó siopaí gealltóireachta, smuigleáil, malartuithe airgeadra, agus cistí measctha.

‍ Forshuíomh

Is é an dara céim sa phróiseas sciúradh airgid nuair a chuirtear sraitheanna dlisteanachta leantacha leis na cistí a cuireadh i dtosach, go dtí go mbeidh foinse na mbuaiteoirí folaithe a dhóthain ó na húdaráis le bheith do-aitheanta mar rud a bhí mídhleathach i gcónaí. Áirítear le roinnt modhanna coiteanna den chéim seo, ach níl siad teoranta dóibh, aistrithe leictreonacha idir tíortha, úsáid cuideachtaí tosaigh, agus aistriú cistí idir bainc iolracha nó idir cuntais iolracha laistigh d’institiúid.

‍ Comhtháthú

An tríú céim agus an chéim dheireanach den phróiseas sciúradh airgid, seo nuair a ghnóthaíonn an coirpeach a chistí aindleathacha, atá faoi cheilt chomh mór sin anois i sraitheanna dlisteanachta go bhfuil an fhoinse beagnach do-rianaithe. Áirítear ar roinnt modhanna coitianta sa chéim bordála den sciúradh airgid infheistíochtaí dlisteanacha a dhéanamh i sreafaí airgeadais dlíthiúla agus ítimí ardluacha a dhíol nó a cheannach.

‍An féidir leat sciúradh airgid a chosc?

Tá rialacháin Frith-Sciúradh Airgid (AML) ann chun cosc ​​a chur ar choirpigh brabús a bhaint as na coireanna seo. Ceanglaíonn na rialacháin seo ar eagraíochtaí iniúchtaí inmheánacha a dhéanamh chun a chinntiú nach bhfuil siad ag rannchuidiú d’aon ghnó nó de thaisme le fadhb an sciúradh airgid.

Thug an Tascfhórsa um Ghníomhaíocht Airgeadais (FATF) aitheantas domhanda don tsaincheist nuair a bunaíodh é chun caighdeáin idirnáisiúnta a shocrú maidir le sciúradh airgid. Tá fasach socraithe ag an RA freisin trí bhrú chun cosaintí a neartú trí fhaire nua.

Chun sciúradh airgid a chosc tuilleadh, tá na ceanglais nua um shainaithint custaiméirí níos déine ar institiúidí airgeadais. Is iad seo na coinníollacha KYC (Bíodh aithne agat ar do Chustaiméirí).

Samplaí de sciúradh airgid

Is féidir le daoine aonair, grúpaí daoine aonair nó eagraíochtaí sciúradh airgid - dlíthiúil nó neamh - d'aon mhéid, áit ar bith ar domhan. Seo roinnt samplaí de dhaoine a d’fhéadfadh an choir airgeadais seo a dhéanamh:

‍ déileálaithe drugaí

Toisc go bhfuil an tionscal go hiomlán mídhleathach, ilnáisiúnta agus dian ar airgead tirim, éilíonn sé go leor bealaí chun foinse na gcistí a ghineann sé a cheilt, ionas gur féidir le ríleanna teacht ar bhrabúis go sábháilte.

‍ Gáinneálaithe arm.

Cosúil le gáinneáil ar dhrugaí, is minic a bhíonn idirbhearta arm agus lón lámhaigh mídhleathach idirnáisiúnta agus dian ar airgead tirim de ghnáth. Gineann siad suimeanna móra ioncaim nach mór a thabhairt ar ais i ngeilleagair dhlisteanacha sula n-éilíonn coirpigh iad go sábháilte.

‍ gáinneálaithe ar dhaoine

Meastar go ndéanfaidh an tionscal domhanda mídhleathach seo 150 billiún dollar in aghaidh na bliana. Mar gheall ar an bhfás a tháinig sé, tá cuideachtaí sliogán, cleachtais fostaíochta maslacha, cuntais tonnadóir agus modhanna íocaíochta malartacha ag méadú, agus tá méadú tagtha ar an ngá atá leis na coirpigh foréigneacha agus ciniciúil seo a gcuid cistí aindleathacha a sciúradh.

‍ Lucht maoinithe na sceimhlitheoireachta Cibé an ngníomhaíonn sceimhlitheoirí ar chúiseanna idé-eolaíocha, ina n-aonar nó i ngrúpaí, go náisiúnta nó go hidirnáisiúnta, bíonn airgead de dhíth i gcónaí chun gníomhartha foréigneacha a mhaoiniú. Is féidir le cistí a dháileadh chun gníomhartha sceimhle a éascú a bheith simplí nó casta.

Léiríodh i dtuarascáil an FBI ar na hionsaithe 11/XNUMX nár chosain an oibríocht ach Al-Qaeda 400 dollar SAM, ag baint úsáide as smuigleáil airgid fhisiciúil, aistrithe sreinge thar lear, agus ceannacháin dochair nó creidmheasa ó bhainc eachtracha agus iad sna Stáit Aontaithe. Níl na modhanna breise sciúradh airgid seo tugtha faoi deara ag SAM agus údaráis eile.

Coirpigh Bhóna Bhán

Sainmhíníonn an FBI coireanna collar bána mar "tréith de mheabhlaireacht, ceilt, nó sárú muiníne agus nach bhfuil ag brath ar fheidhmiú nó bagairt fórsa fisiciúil nó foréigean." Is é an spreagadh atá taobh thiar de na coireanna seo airgeadais - airgead, earraí nó seirbhísí a fháil nó a sheachaint nó chun buntáiste pearsanta nó gnó a fháil.

Tá sé difriúil ó na catagóirí eile sa mhéid is nach bhfuil an foréigean gá gur bagairt uileláithreach agus nach gá go bhfuil foinse an airgid mídhleathach, cé go bhféadfadh sé go mbeadh gá le seirbhísí sciúradh airgid fós as an gcalaois, as an gclaonta nó as na camscéimeanna infheistíochta a bhaineann leis.

An gcabhraíonn an comhrac in aghaidh sciúradh airgid le coireacht a chomhrac?

Is bagairt é sciúradh airgid ar fheidhmiú ceart córais airgeadais; áfach, d'fhéadfadh sé a bheith ina shÚil gníomhaíochta coiriúla Achilles freisin.

In imscrúduithe a dhéanann seirbhísí oibríochtúla ar ghníomhaíocht na coireachta eagraithe, is minic gurb iad na naisc a thugtar chun solais trí rianta na n-idirbheart airgeadais a fhágann gur féidir sócmhainní ceilte a aimsiú agus céannacht na gcoirpeach agus na heagraíochta coiriúla atá freagrach a bhunú.

Nuair a thagann cistí mídhleathacha as gadaíocht, sracadh, camscéimeanna nó calaois, is minic gurb é imscrúdú sciúradh airgid an t-aon bhealach chun na cistí goidte a rianú agus iad a thabhairt ar ais chuig na híospartaigh.

Níos tábhachtaí fós, tá sé deacair orthu díriú ar an ngné sciúradh airgid de ghníomhaíocht choiriúil agus na gnóthachain nach bhfuil bainte astu a bhaint de na coirpigh. Go deimhin, in éagmais brabúis inúsáidte, cuirtear isteach ar an ngníomhaíocht choiriúil.

Téigh ar aghaidh is féidir leat. Cuir in iúl dúinn do thaithí sna tuairimí. Ach ar dtús, anseo oiliúint crypto-Pota Óir a ligeann duit a bheith saibhir le cryptocurrencies.