મની લોન્ડરિંગ વિશે બધું

મની લોન્ડરિંગ છે નાણાકીય ગુનો જેમાં ગેરકાયદેસર રીતે મેળવેલા નાણાં અથવા મિલકતના સ્ત્રોતને કાયદાના અમલીકરણ અને નાણાકીય નિયમનકારોથી છુપાવવામાં આવે છે અને ગેરકાયદેસર લાભ માટે કાયદેસરતાનો દેખાવ પેદા કરે છે. મની લોન્ડરિંગ નાણાં અથવા સંપત્તિના મૂળને છુપાવે છે અને તે વ્યક્તિઓ, કરચોરી કરનારાઓ, ગુનાહિત સંગઠનો, ભ્રષ્ટ અધિકારીઓ અને આતંકવાદી ફાઇનાન્સર્સ દ્વારા પણ આચરવામાં આવી શકે છે.

ઘણા ગુનાહિત કૃત્યોનો ઉદ્દેશ્ય વ્યક્તિ અથવા જૂથ માટે નફો પેદા કરવાનો છે જે તેમને કરે છે. મની લોન્ડરિંગ છે તેમના ગેરકાયદેસર મૂળને છુપાવવા માટે ગુનાહિત મૂળની આ આવકને ફરીથી પ્રક્રિયા કરવા. આ પ્રક્રિયા ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે તે ગુનેગારને તેમના સ્ત્રોતનું રક્ષણ કરતી વખતે તે લાભો મેળવવાની મંજૂરી આપે છે.

ગેરકાયદેસર શસ્ત્રોનું વેચાણ, દાણચોરી અને સંગઠિત અપરાધ પ્રવૃત્તિઓ, જેમાં ડ્રગની હેરાફેરી અને વેશ્યાવૃત્તિની રિંગ્સનો સમાવેશ થાય છે, તે ખૂબ મોટી રકમ પેદા કરી શકે છે. કૌભાંડો, આંતરિક વેપાર, લાંચ કે કોમ્પ્યુટર છેતરપિંડી પણ મોટા પ્રમાણમાં નફો કમાય છે, જે ગુનેગારોને મની લોન્ડરિંગ દ્વારા આ કાયદેસરના લાભોને "કાયદેસર" બનાવવા માટે પ્રોત્સાહન પૂરું પાડે છે.

પરંતુ અમે શરૂ કરીએ તે પહેલાં, અહીં એ છે સંપૂર્ણ ડ્રોપ શિપિંગ તાલીમ તમે ખરીદી શકો છો.

ચાલો જઈએ

મની લોન્ડરિંગ શું છે?

મની લોન્ડરિંગને તે પદ્ધતિ તરીકે વ્યાખ્યાયિત કરવામાં આવે છે જેના દ્વારા અનુવાદને કાયદેસર બનાવવા માટે ગેરકાયદેસર રીતે મેળવેલા નાણાંમાં ફેરફાર કરવામાં આવે છે. મની લોન્ડરિંગ શું બને છે?

મની લોન્ડરિંગ ત્યારે થાય છે જ્યારે ભંડોળનું સ્થાન, સ્ત્રોત, માલિકી અથવા નિયંત્રણ ખોટી રીતે સાબિત થાય છે. મની લોન્ડરિંગ એ એક એવી પ્રક્રિયા છે જેનો ઉપયોગ ગુનેગારો પોતાની પાસેના પૈસા કાયદેસર રીતે કમાયા હોય તેવું દેખાડવા માટે કરે છે. તેઓ જે કરે છે તે લે છે ગંદા પૈસા - અને ખરેખર " સ્વચ્છ ».

પૈસા બનાવતી વખતે, ગુનેગારોએ છુપાવવું જોઈએ કે તે પૈસા તેમના હાથમાં કેવી રીતે અને શા માટે આવ્યા. મની લોન્ડરિંગ તેમને આ કરવાની મંજૂરી આપે છે, જેથી એવું લાગે છે કે તેમની પાસે જે પૈસા છે તે કાનૂની સ્ત્રોતમાંથી આવ્યા છે.

મની લોન્ડરિંગ ગેરકાયદેસર છે કારણ કે તે ગુનેગારો માટે ગુનામાંથી નફો મેળવવાનો એક માર્ગ છે અને તેમાં ઘણી વખત એક કરતાં વધુ ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓ સામેલ હોય છે. મની લોન્ડરિંગનું કાર્ય અને મૂળ તેને ગેરકાયદે બનાવે છે. પહેલો ગુનો ત્યારે થાય છે જ્યારે કોઈ ગુનેગાર ભંડોળ સુરક્ષિત કરે છે અને બીજો ગુનો નાણાકીય સંસ્થાઓની ઉચાપત કરીને કાયદેસરની રકમનો પ્રયાસ કરે છે.

મની લોન્ડરિંગ ગેરકાયદેસર છે કારણ કે તે ગુનેગારો માટે ગુનામાંથી નફો મેળવવાનો એક માર્ગ છે અને તેમાં ઘણી વખત એક કરતાં વધુ ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓ સામેલ હોય છે. મની લોન્ડરિંગનું કાર્ય અને મૂળ તેને ગેરકાયદે બનાવે છે. પહેલો ગુનો ત્યારે થાય છે જ્યારે કોઈ ગુનેગાર ભંડોળ સુરક્ષિત કરે છે અને બીજો ગુનો નાણાકીય સંસ્થાઓની ઉચાપત કરીને કાયદેસરની રકમનો પ્રયાસ કરે છે.

મની લોન્ડરિંગના તબક્કાઓ

મની લોન્ડરિંગ પદ્ધતિઓ ઘણી છે અને વધી રહી છે, પરંતુ પ્રક્રિયામાં હંમેશા સતત ત્રણ પગલાં શામેલ હોય છે:

‍ પ્લેસમેન્ટ

મની લોન્ડરિંગ પ્રક્રિયામાં પ્રથમ પગલું એ છે કે જ્યાં શરૂઆતમાં ખરાબ રીતે મેળવેલ લાભો દાખલ કરવામાં આવે છે કાયદેસર નાણાકીય વ્યવસ્થા, ભાગોમાં કાપો જે સત્તાવાળાઓ વચ્ચે એલાર્મ સેટ કરતા નથી. રિપોર્ટિંગ મિકેનિઝમ્સને તોડી પાડવા માટે કેટલીક સામાન્ય રોકાણ પદ્ધતિઓમાં લોન રિપેમેન્ટ પ્રોગ્રામ્સ, કેસિનો અથવા સટ્ટાબાજીની દુકાનોમાં જુગાર, દાણચોરી, ચલણ વિનિમય અને મિશ્ર ભંડોળનો સમાવેશ થાય છે.

‍ સુપરપોઝિશન

મની લોન્ડરિંગ પ્રક્રિયાનું બીજું પગલું છે જ્યારે શરૂઆતમાં મૂકવામાં આવેલા ભંડોળમાં કાયદેસરતાના ક્રમિક સ્તરો ઉમેરવામાં આવે છે, જ્યાં સુધી સત્તાધિકારીઓ પાસેથી જીતનો સ્ત્રોત પર્યાપ્ત રીતે છૂપાવવામાં ન આવે ત્યાં સુધી તે હંમેશા ગેરકાયદેસર હોવાનું ઓળખી શકાય તેમ નથી. આ પગલાની કેટલીક સામાન્ય પદ્ધતિઓમાં દેશો વચ્ચે ઈલેક્ટ્રોનિક ટ્રાન્સફર, ફ્રન્ટ કંપનીઓનો ઉપયોગ અને એક સંસ્થાની અંદર બહુવિધ બેંકો વચ્ચે અથવા બહુવિધ ખાતાઓ વચ્ચે ફંડ ટ્રાન્સફરનો સમાવેશ થાય છે, પરંતુ તેના સુધી મર્યાદિત નથી.

‍ એકીકરણ

મની લોન્ડરિંગ પ્રક્રિયાનો ત્રીજો અને અંતિમ તબક્કો, આ ત્યારે થાય છે જ્યારે ગુનેગાર તેના ગેરકાયદેસર ભંડોળને વસૂલ કરે છે, જે હવે કાયદેસરતાના સ્તરોમાં ઢંકાયેલું છે. કે સ્ત્રોત વ્યવહારીક રીતે શોધી શકાતો નથી. મની લોન્ડરિંગના ઓનબોર્ડિંગ તબક્કાની કેટલીક સામાન્ય પદ્ધતિઓમાં કાયદેસરના નાણાકીય પ્રવાહમાં કાયદેસર રોકાણ કરવું અને ઉચ્ચ મૂલ્યની વસ્તુઓનું વેચાણ અથવા ખરીદીનો સમાવેશ થાય છે.

‍શું તમે મની લોન્ડરિંગ અટકાવી શકો છો?

ગુનેગારોને આ ગુનાઓમાંથી નફો કરતા અટકાવવા એન્ટી-મની લોન્ડરિંગ (AML) નિયમો અસ્તિત્વમાં છે. આ નિયમનો માટે સંસ્થાઓએ મની લોન્ડરિંગની સમસ્યામાં ઇરાદાપૂર્વક અથવા આકસ્મિક રીતે યોગદાન આપ્યું નથી તેની ખાતરી કરવા માટે આંતરિક ઓડિટ કરવાની જરૂર છે.

ફાઇનાન્સિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ (FATF) એ જ્યારે મની લોન્ડરિંગ પર આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણો નક્કી કરવા માટે રચવામાં આવી ત્યારે આ મુદ્દાને વૈશ્વિક માન્યતા મળી. યુકેએ પણ નવા વોચડોગ દ્વારા સંરક્ષણને મજબૂત કરવા દબાણ કરીને એક દાખલો સ્થાપિત કર્યો છે.

મની લોન્ડરિંગને વધુ રોકવા માટે, નવી ગ્રાહક ઓળખની જરૂરિયાતો નાણાકીય સંસ્થાઓ માટે વધુ કડક છે. આ શરતો છે KYC (તમારા ગ્રાહકોને જાણો).

મની લોન્ડરિંગના ઉદાહરણો

મની લોન્ડરિંગ વ્યક્તિઓ, વ્યક્તિઓના જૂથો અથવા સંસ્થાઓ દ્વારા આચરવામાં આવી શકે છે - કાયદેસર કે નહીં - કોઈપણ કદની, વિશ્વમાં ગમે ત્યાં. અહીં એવા લોકોના કેટલાક ઉદાહરણો છે જેઓ આ નાણાકીય ગુનો કરી શકે છે:

‍ ડ્રગ ડીલરો

કારણ કે આ ઉદ્યોગ સંપૂર્ણપણે ગેરકાયદેસર, બહુરાષ્ટ્રીય અને રોકડ-સઘન છે, તેને જનરેટ કરેલા ભંડોળના સ્ત્રોતને છુપાવવા માટે બહુવિધ માર્ગોની જરૂર છે, જેથી કિંગપિન સુરક્ષિત રીતે નફો મેળવી શકે.

‍ હથિયારોની હેરાફેરી કરનારા.

માદક દ્રવ્યોની હેરફેરની જેમ જ, ગેરકાયદેસર હથિયારો અને દારૂગોળો વ્યવહારો ઘણીવાર આંતરરાષ્ટ્રીય અને સામાન્ય રીતે રોકડ-સઘન હોય છે. તેઓ મોટી માત્રામાં આવક પેદા કરે છે જે ગુનેગારો દ્વારા સુરક્ષિત રીતે પુનઃપ્રાપ્ત કરવામાં આવે તે પહેલાં કાયદેસર અર્થવ્યવસ્થામાં પાછા ફરવા જોઈએ.

‍ માનવ તસ્કરો

આ ગેરકાયદેસર વૈશ્વિક ઉદ્યોગનો અંદાજ છે દર વર્ષે 150 અબજ ડોલર. તેની વૃદ્ધિમાં શેલ કંપનીઓ, અપમાનજનક રોજગાર પ્રથાઓ, ફનલ એકાઉન્ટ્સ અને વૈકલ્પિક ચુકવણી પદ્ધતિઓનો વિકાસ જોવા મળ્યો છે અને આ હિંસક અને ઉદ્ધત ગુનેગારોની તેમના ગેરકાયદેસર ભંડોળને લોન્ડર કરવાની જરૂરિયાત વધી છે.

આતંકવાદને ભંડોળ આપનારા ભલે આતંકવાદીઓ વૈચારિક કારણોસર, એકલા અથવા જૂથોમાં, રાષ્ટ્રીય અથવા આંતરરાષ્ટ્રીય સ્તરે, હિંસક કૃત્યો માટે નાણાંની હંમેશા જરૂર હોય છે. આતંકવાદી કૃત્યોને સરળ બનાવવા માટે ભંડોળનું ચેનલિંગ સરળ અથવા જટિલ હોઈ શકે છે.

11/XNUMXના અત્યાચારો પર એફબીઆઈના અહેવાલમાં ખુલાસો થયો છે કે ઓપરેશનનો ખર્ચ અલ-કાયદાને જ થયો હતો 400 યુએસ ડોલર, યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સમાં હોય ત્યારે ભૌતિક રોકડની દાણચોરી, વિદેશી વાયર ટ્રાન્સફર અને વિદેશી બેંકોમાંથી ડેબિટ અથવા ક્રેડિટ ખરીદીનો ઉપયોગ કરીને. આ વધારાની મની લોન્ડરિંગ પદ્ધતિઓ યુએસ અને અન્ય સત્તાવાળાઓ દ્વારા શોધી શકાઈ નથી.

વ્હાઇટ કોલર ગુનેગારો

એફબીઆઈ દ્વારા વ્હાઇટ-કોલર ગુનાઓને "છેતરપિંડી, છુપાવવા અથવા વિશ્વાસના ભંગ દ્વારા વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને શારીરિક બળ અથવા હિંસાની અરજી અથવા ધમકી પર આધારિત નથી." આ ગુનાઓ પાછળની પ્રેરણા નાણાકીય છે - નાણાં, માલસામાન અથવા સેવાઓ મેળવવા અથવા ગુમાવવાનું ટાળવા અથવા વ્યક્તિગત અથવા વ્યવસાયિક લાભ મેળવવા માટે.

તે અન્ય શ્રેણીઓથી અલગ છે જેમાં હિંસા નથી આવશ્યકપણે ધમકી સર્વવ્યાપી છે અને તે જરૂરી નથી કે નાણાંનો સ્ત્રોત ગેરકાયદેસર હોય, જો કે તેમાં જે છેતરપિંડી, ઉચાપત અથવા રોકાણ કૌભાંડો સામેલ છે તેને હજુ પણ મની લોન્ડરિંગ સેવાઓની જરૂર પડી શકે છે.

શું મની લોન્ડરિંગ સામેની લડાઈ ગુના સામે લડવામાં મદદ કરે છે?

મની લોન્ડરિંગ એ નાણાકીય સિસ્ટમની યોગ્ય કામગીરી માટે ખતરો છે; જો કે, તે ગુનાહિત પ્રવૃત્તિની એચિલીસ હીલ પણ હોઈ શકે છે.

સંગઠિત અપરાધની પ્રવૃત્તિમાં ઓપરેશનલ સેવાઓ દ્વારા તપાસમાં, તે ઘણીવાર નાણાકીય વ્યવહારોના નિશાનો દ્વારા પ્રકાશમાં લાવવામાં આવતી લિંક્સ છે જે છુપાવેલી સંપત્તિને શોધવાનું અને ગુનેગારો અને જવાબદાર ગુનાહિત સંગઠનની ઓળખ સ્થાપિત કરવાનું શક્ય બનાવે છે.

જ્યારે ચોરી, ગેરવસૂલી, કૌભાંડો અથવા છેતરપિંડીમાંથી ગેરકાયદેસર ભંડોળ મેળવવામાં આવે છે, ત્યારે મની લોન્ડરિંગ તપાસ શરૂ કરવી એ ચોરી કરેલા ભંડોળને શોધી કાઢવા અને પીડિતોને પરત કરવાનો વારંવાર એકમાત્ર રસ્તો છે.

વધુ મહત્ત્વની વાત એ છે કે, ગુનાહિત પ્રવૃત્તિના મની લોન્ડરિંગ પાસા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું અને ગુનેગારોને આ અયોગ્ય લાભોથી વંચિત રાખવું તેમને સખત અસર કરે છે. ખરેખર, ઉપયોગી નફાની ગેરહાજરીમાં, ગુનાહિત પ્રવૃત્તિમાં વિક્ષેપ આવે છે.

તમે કરી શકો છો આગળ વધો. અમને ટિપ્પણીઓમાં તમારા અનુભવ જણાવો. પરંતુ પ્રથમ, અહીં ક્રિપ્ટો-જેકપોટ તાલીમ જે તમને ક્રિપ્ટોકરન્સીથી સમૃદ્ધ થવા દે છે.