क्वांटम फाइनेंस के बारे में क्या जानना है?

मात्रात्मक वित्त या क्वांटम वित्त एक अपेक्षाकृत नया विषय है जिसकी उत्पत्ति 70 के दशक की शुरुआत में प्रशिक्षित भौतिकविदों और अन्य मात्रात्मक विज्ञान डॉक्टरों के हाथों हुई थी। मॉडल, अवधारणाओं और गणित का विभिन्न विषयों से अनुवाद किया गया था, जिनमें से मुख्य भौतिकी है।

थोड़े ही समय में, इसमें कई विषयों को शामिल करने के लिए विस्तार किया गया, जिनमें से प्रत्येक ने खुद को मात्रात्मक वित्त से जोड़ा और इसलिए, इसे अपनी संबंधित दिशाओं में धकेल दिया, जिससे यह उन्मत्त गति से विकसित हुआ।

मात्रात्मक वित्त के बारे में ज्ञान प्राप्त करने की अपनी खोज में, यदि आप सोच रहे हैं कि कहां से शुरू करें और इसके लिए क्या है, तो आपको यह व्यापक लेख अवश्य पढ़ना चाहिए। लेकिन पहले, इसके बारे में और जानें व्यवहार वित्त.

चलो चलें

🥀 क्वांटम वित्त क्या है?

क्वांटम वित्त विश्लेषण करने के लिए बहुत बड़े गणितीय मॉडल और डेटा सेट का उपयोग होता है आर्थिक बाज़ारएस और प्रतिभूतियां। सीधे शब्दों में कहें, मात्रात्मक वित्त वित्तीय बाजारों और प्रतिभूतियों का विश्लेषण करने के लिए आवश्यक ज्ञान प्रदान करता है।

यह विश्लेषण मूल रूप से गणितीय मॉडल और विशाल डेटा सेट का उपयोग करके किया जाता है। इसलिए, इस क्षेत्र के विशेषज्ञों को मात्रात्मक या मात्रात्मक विश्लेषक कहा जाता है।

सामान्य उदाहरणों में शामिल हैं (1) विकल्प जैसे व्युत्पन्न प्रतिभूतियों का मूल्य निर्धारण और (2) जोखिम प्रबंधन, खासकर जब यह पोर्टफोलियो प्रबंधन अनुप्रयोगों से संबंधित है। इस क्षेत्र में काम करने वाले पेशेवर अक्सर होते हैं "क्वांट" कहा जाता है।

इसके अलावा, क्वांट जटिल वित्तीय समस्याओं को हल करने के लिए एल्गोरिदम के डिजाइन, विकास और कार्यान्वयन में माहिर हैं।

🥀 क्वांटम वित्त का इतिहास

यह 20वीं सदी में था कि क्वांटम फाइनेंस की नींव डॉक्टरेट थीसिस से रखी गई थी " अटकल सिद्धांत » फ्रांसीसी गणितज्ञ से स्नातक के लुइस. स्नातक ने सबसे पहले संपत्ति की कीमतों के व्यवहार के लिए ब्राउनियन गति की अवधारणा को लागू किया।

बाद में, जापानी गणितज्ञ कियोशी इतो स्टोचैस्टिक डिफरेंशियल इक्वेशन पर एक पेपर लिखा और स्टोचैस्टिक कैलकुलस के सिद्धांत की स्थापना की, जो उनके नाम (Îटू कैलकुलस) को भी धारण करता है और विकल्प मूल्य निर्धारण में व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है।

हालाँकि, बड़ी सफलता 1970 के दशक में मिली जब "कॉर्पोरेट ऋण के मूल्य निर्धारण पर" द्वारा रॉबर्ट मर्टन : द रिस्क स्ट्रक्चर ऑफ इंटरेस्ट रेट्स" और शोध पत्र "द प्राइसिंग ऑफ ऑप्शंस एंड कॉरपोरेट लायबिलिटीज" से फिशर ब्लैक और मायरोन स्कोल्स जारी किए गए थे जो स्वाभाविक रूप से एक कॉल और पुट विकल्प मूल्य निर्धारण मॉडल को चित्रित करते थे और उसके बाद पीछे मुड़कर नहीं देखा।

Le ब्लैक-शोल्स-मर्टन मॉडल मॉडल के रूप में जाना जाता है"BSM” व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है और विकल्प बाजार के उदय के लिए जिम्मेदार है। आज, कई अन्य स्टोकेस्टिक मॉडल बीएसएम मॉडल का विस्तार करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, मात्रात्मक विश्लेषण के लिए मानक स्थापित करते हैं और वैश्विक अर्थव्यवस्था को लाभ पहुंचाते हैं।

🥀 क्वांट प्रकार

क्वांट डेरिवेटिव मूल्य निर्धारण, बाजार पूर्वानुमान और जोखिम न्यूनीकरण के लिए वित्तीय मॉडल बनाते और लागू करते हैं। हालाँकि, क्वांट्स की भूमिकाओं में कई भिन्नताएँ हैं, जिनमें से कुछ की व्याख्या नीचे दी गई है:

• फ्रंट ऑफिस क्वांट: ट्रेडिंग फ्लोर पर व्यापारियों और विक्रेताओं के साथ मिलकर काम करें। व्यापारियों द्वारा नए अवसरों की पहचान करने और जोखिम रणनीतियों पर सलाह प्रदान करने के लिए उपयोग किए जाने वाले मूल्य निर्धारण मॉडल को लागू करें।
• मात्रा शोधकर्ता : अनिवार्य रूप से की मात्रा बैक ऑफिस, वे व्यापारियों और ब्रोकरेज फर्मों के लिए उच्च आवृत्ति एल्गोरिदम, मूल्य निर्धारण मॉडल और रणनीतियों का शोध और डिजाइन करते हैं।
• क्वांट डेवलपर: वे मूल रूप से एक वित्तीय कंपनी में सॉफ्टवेयर डेवलपर हैं। वे शोधकर्ताओं द्वारा प्रदान की गई व्यावसायिक आवश्यकताओं को कोड अनुप्रयोगों में अनुवादित करते हैं।
• जोखिम प्रबंधन मात्रा: वे क्रेडिट और विनियामक संचालन को नियंत्रित करने के लिए मॉडल बनाते हैं और क्रेडिट जोखिम, बाजार जोखिम, एएलएम (एसेट एंड लायबिलिटी मैनेजमेंट) जोखिम आदि का आकलन करते हैं। वे की मात्राएँ हैं मध्य कार्यालय और बाजार और परिसंपत्ति जोखिम विश्लेषण और तनाव परीक्षण करें।

🥀 क्वांटम वित्त बनाम वित्तीय इंजीनियरिंग

क्वांटम फाइनेंस प्रतिभूतियों के मूल्य निर्धारण और जोखिम को मापने के लिए उपयोग किए जाने वाले गणितीय मॉडल पर केंद्रित है। वित्तीय इंजीनियरिंग अनुप्रयोगों पर ध्यान केंद्रित करने और ऐसे टूल बनाने के लिए और भी आगे जाता है जो मॉडलों के परिणामों को लागू करेंगे।

वित्तीय इंजीनियरिंग मूल्य, व्यापार, हेजिंग और अन्य निवेश निर्णय लेने के लिए कंप्यूटर सिमुलेशन के साथ क्वांटम वित्त के गणितीय सिद्धांत को जोड़ती है।

🥀 क्वांटम वित्त क्यों महत्वपूर्ण है?

क्वांटम फाइनेंस वह कोर है जहां आप मात्रात्मक या मात्रात्मक विश्लेषक बनने के लिए आवश्यक सब कुछ सीखते हैं। यद्यपि क्वांट्स का अध्ययन करने के इच्छुक लोगों के लिए क्वांटम वित्त महत्वपूर्ण है, यह एक तथ्य है कि बहुत से लोग जो व्यापार में पेशेवर हैं वे सभी प्रकार की पृष्ठभूमि से आते हैं।

में मनाया गया 2017-2018, केवल 60% मात्रात्मक वित्त शिक्षुता कार्यक्रमों में नामांकन करने वाले प्रतिभागियों की वित्त में पृष्ठभूमि नहीं है। इसलिए, यदि आपके पास वित्त में पृष्ठभूमि है, तो यह बहुत अच्छा है, लेकिन यदि आपके पास नहीं है, तो आप आसानी से किसी डिप्लोमा या प्रमाणपत्र कार्यक्रम में नामांकन कर सकते हैं।

मात्रात्मक विश्लेषक बनने के बाद, मात्रात्मक वित्त में गहन अध्ययन आपको पोर्टफोलियो प्रबंधन और मुद्रा बाजार जैसे कुछ प्रमुख क्षेत्रों में मदद कर सकता है।

🥀 क्वांटम विश्लेषक बनने के लिए आपको किन योग्यताओं की आवश्यकता है?

जब आप मात्रात्मक विश्लेषक बनने की इच्छा रखते हैं, तो आपको सही योग्यता का चयन करने की आवश्यकता होती है:

डिप्लोमा पाठ्यक्रम

कुछ डिग्री पाठ्यक्रमों का एक सेट है जिसे आप क्वांट बनने की अपनी आकांक्षा को वास्तविकता में बदलने के लिए चुन सकते हैं। आप अपनी रुचियों और पृष्ठभूमि के आधार पर अपने लिए उपयुक्त सूची में से एक पाठ्यक्रम चुन सकते हैं। आप ए कर सकते हैं वित्तीय इंजीनियरिंग में मास्टर.

चूंकि वित्तीय इंजीनियरिंग में मास्टर आपको सांख्यिकीय मूल्यांकन से लेकर अर्थमितीय मॉडलिंग तक का गहन ज्ञान प्रदान करता है, यह वास्तविक दुनिया में आपकी मदद करने के लिए एक इंजीनियरिंग पाठ्यक्रम है।

जैसा कि आप मात्रात्मक विश्लेषण में विशेषज्ञता हासिल करते हैं, आप इस कार्य को पूरा करने की स्थिति में आत्मविश्वास के साथ काम कर सकते हैं।

आप कर सकते हैं वित्तीय गणित में मास्टर. यह डिग्री आपको मात्रात्मक वित्त की पद्धतियों में गहराई से अंतर्दृष्टि प्रदान करती है। चूंकि यह वित्तीय गणित की ओर उन्मुख है, आप बाद में मात्रात्मक विश्लेषण के क्षेत्र में उतरने के लिए सभी आवश्यक ज्ञान से लैस होंगे।

इस कोर्स का उद्देश्य आपको क्वांट के रूप में वित्तीय गणित के व्यावहारिक अनुप्रयोगों में कुशल बनाना है। साथ ही, इस पाठ्यक्रम को पूरा करने के बाद आप मात्रात्मक विश्लेषण के आधार पर तार्किक निष्कर्ष निकालने में सक्षम होंगे।

आप डेटा में मास्टर, गणितीय और कम्प्यूटेशनल वित्त में मास्टर या एप्लाइड इकोनॉमिक्स में मास्टर भी कर सकते हैं।

प्रमाणन कार्यक्रम

कुछ मात्रात्मक वित्त प्रमाणपत्र कार्यक्रम आपके पेशे और कौशल को आगे बढ़ाने में आपकी मदद कर सकते हैं। चाहे आप अपने करियर को किक-स्टार्ट करने में मदद करने के लिए या करियर के मध्य में पेशेवर कौशल को मजबूत करने के लिए किसी चीज़ की तलाश में हों, प्रमाणपत्र कार्यक्रम आपके उद्देश्य को पूरा करता है। यहाँ कुछ प्रमाणन कार्यक्रम हैं:

• एप्लाइड फाइनेंशियल रिस्क मैनेजमेंट में प्रोफेशनल सर्टिफिकेट प्रोग्राम
• वित्त के लिए मात्रात्मक अध्ययन में प्रमाण पत्र
• मात्रात्मक बुनियादी प्रमाण पत्र

🥀 क्वांट फाइनेंस का भविष्यकि

रहने के लिए क्वांट्स और क्वांटम फाइनेंस यहां हैं! कंपनियों के बड़े होने और भारी मात्रा में डेटा और धन शामिल होने के साथ, मात्रात्मक धन की पहुंच और मांग पहले की तरह बढ़ रही है। क्वांटम फाइनेंस अब केवल जटिल गणित और स्टोकेस्टिक मॉडल के बारे में नहीं है।

जैसे-जैसे वित्त अधिक तकनीकी होता जा रहा है, डेटा साइंस, मशीन और डीप लर्निंग, और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस क्षेत्र की सूचनात्मक निर्णय लेने की रणनीतियों को संभाल रहे हैं।

इस प्रकार, उच्च-प्रसंस्करण कंप्यूटर एल्गोरिदम की शक्ति के माध्यम से क्वांटम वित्त नई ऊंचाइयों तक पहुंच रहा है जो हमें विशाल डेटा का विश्लेषण करने और नैनोसेकंड में मॉडल सिमुलेशन चलाने की अनुमति देता है।