मनी लॉन्ड्रिंग के बारे में सब

मनी लॉन्ड्रिंग है एक वित्तीय अपराध जिसमें अवैध लाभ के लिए वैधता का आभास उत्पन्न करके अवैध रूप से अर्जित धन या संपत्ति का स्रोत कानून प्रवर्तन और वित्तीय नियामकों से छिपा हुआ है। मनी लॉन्ड्रिंग पैसे या संपत्ति की उत्पत्ति को छिपाती है और इसे व्यक्तियों, कर चोरी करने वालों, आपराधिक संगठनों, भ्रष्ट अधिकारियों और यहां तक ​​कि आतंकवादी फाइनेंसरों द्वारा भी अंजाम दिया जा सकता है।

कई आपराधिक कृत्यों का उद्देश्य उन्हें करने वाले व्यक्ति या समूह के लिए लाभ उत्पन्न करना है। मनी लॉन्ड्रिंग है अपने अवैध मूल को छिपाने के लिए आपराधिक मूल की इन आय को पुन: संसाधित करने के लिए. यह प्रक्रिया गंभीर रूप से महत्वपूर्ण है क्योंकि यह अपराधी को अपने स्रोत की रक्षा करते हुए उन लाभों को प्राप्त करने की अनुमति देती है।

मादक पदार्थों की तस्करी और वेश्यावृत्ति के गिरोह सहित अवैध हथियारों की बिक्री, तस्करी और संगठित अपराध गतिविधियों से भारी मात्रा में धन उत्पन्न हो सकता है। घोटाले, इनसाइडर ट्रेडिंग, रिश्वतखोरी या कंप्यूटर धोखाधड़ी भी बड़े लाभ उत्पन्न करते हैं, जो अपराधियों को मनी लॉन्ड्रिंग के माध्यम से इन अवैध लाभ को "वैध" करने के लिए प्रोत्साहन प्रदान करते हैं।

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मनी लॉन्ड्रिंग क्या है?

मनी लॉन्ड्रिंग को उस विधि के रूप में परिभाषित किया जाता है जिसके द्वारा अवैध रूप से प्राप्त धन को अनुवाद को वैध बनाने के लिए बदल दिया जाता है। मनी लॉन्ड्रिंग क्या होता है?

मनी लॉन्ड्रिंग तब होती है जब धन का स्थान, स्रोत, स्वामित्व या नियंत्रण गलत साबित होता है। मनी लॉन्ड्रिंग एक ऐसी प्रक्रिया है जिसका उपयोग अपराधी यह दिखाने के लिए करते हैं कि उनके पास वैध रूप से अर्जित धन है। वे जो करते हैं वह लेते हैं काला धन - और वास्तव में " स्वच्छ '.

पैसा बनाते समय, अपराधियों को यह छुपाना चाहिए कि पैसा कैसे और क्यों उनके हाथ में आया। मनी लॉन्ड्रिंग उन्हें ऐसा करने की अनुमति देती है, जिससे ऐसा लगता है कि उनके पास जो पैसा है वह कानूनी स्रोत से आ रहा है।

मनी लॉन्ड्रिंग अवैध है क्योंकि यह अपराधियों के लिए अपराध से लाभ कमाने का एक तरीका है और इसमें अक्सर एक से अधिक अवैध गतिविधियां शामिल होती हैं। मनी लॉन्ड्रिंग का कार्य और उत्पत्ति इसे अवैध बनाती है। पहला अपराध तब होता है जब एक अपराधी धन सुरक्षित करता है और दूसरा अपराध वित्तीय संस्थानों का गबन करके आय को वैध बनाने का प्रयास करता है।

मनी लॉन्ड्रिंग अवैध है क्योंकि यह अपराधियों के लिए अपराध से लाभ कमाने का एक तरीका है और इसमें अक्सर एक से अधिक अवैध गतिविधियां शामिल होती हैं। मनी लॉन्ड्रिंग का कार्य और उत्पत्ति इसे अवैध बनाती है। पहला अपराध तब होता है जब एक अपराधी धन सुरक्षित करता है और दूसरा अपराध वित्तीय संस्थानों का गबन करके आय को वैध बनाने का प्रयास करता है।

मनी लॉन्ड्रिंग के चरण

मनी लॉन्ड्रिंग के तरीके कई हैं और बढ़ रहे हैं, लेकिन इस प्रक्रिया में हमेशा लगातार तीन चरण शामिल होते हैं:

‍ प्लेसमेंट

मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रिया में पहला कदम वह है जहां गलत तरीके से अर्जित लाभ को शुरू में पेश किया जाता है वैध वित्तीय प्रणाली, भागों में काटें जो अधिकारियों के बीच अलार्म नहीं बजाते। रिपोर्टिंग तंत्र को नष्ट करने के लिए कुछ सामान्य निवेश विधियों में ऋण चुकौती कार्यक्रम, कैसीनो या सट्टेबाजी की दुकानों पर जुआ, तस्करी, मुद्रा विनिमय और मिश्रित निधि शामिल हैं।

‍ superposition

मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रिया का दूसरा चरण है जब प्रारंभ में रखे गए धन में वैधता की उत्तरोत्तर परतें जोड़ी जाती हैं, जब तक जीत का स्रोत हमेशा अवैध होने के रूप में पहचानने योग्य होने के लिए अधिकारियों से पर्याप्त रूप से प्रच्छन्न न हो। इस चरण के कुछ सामान्य तरीकों में शामिल हैं, लेकिन यह देशों के बीच इलेक्ट्रॉनिक हस्तांतरण, फ्रंट कंपनियों का उपयोग, और कई बैंकों के बीच या एक संस्थान के भीतर कई खातों के बीच धन हस्तांतरण तक सीमित नहीं है।

‍ एकीकरण

मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रिया का तीसरा और अंतिम चरण, यह तब होता है जब अपराधी अपने अवैध धन को पुनः प्राप्त करता है, जो अब वैधता की परतों में डूबा हुआ है कि स्रोत व्यावहारिक रूप से अप्राप्य है। मनी लॉन्ड्रिंग के ऑनबोर्डिंग चरण के कुछ सामान्य तरीकों में कानूनी वित्तीय प्रवाह में वैध निवेश करना और उच्च-मूल्य वाली वस्तुओं को बेचना या खरीदना शामिल है।

‍क्या आप मनी लॉन्ड्रिंग को रोक सकते हैं?

अपराधियों को इन अपराधों से लाभ उठाने से रोकने के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) नियम मौजूद हैं। इन विनियमों के लिए संगठनों को यह सुनिश्चित करने के लिए आंतरिक ऑडिट करने की आवश्यकता होती है कि वे जानबूझकर या गलती से मनी लॉन्ड्रिंग समस्या में योगदान नहीं दे रहे हैं।

फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) ने मनी लॉन्ड्रिंग पर अंतरराष्ट्रीय मानकों को स्थापित करने के लिए गठित होने पर इस मुद्दे को वैश्विक मान्यता दी। यूके ने एक नए प्रहरी के माध्यम से सुरक्षा को मजबूत करने पर जोर देकर एक मिसाल कायम की है।

मनी लॉन्ड्रिंग को और अधिक रोकने के लिए, वित्तीय संस्थानों के लिए नई ग्राहक पहचान आवश्यकताएं अधिक कठोर हैं। ये हैं शर्तें केवाईसी (अपने ग्राहकों को जानें).

मनी लॉन्ड्रिंग के उदाहरण

मनी लॉन्ड्रिंग व्यक्तियों, व्यक्तियों के समूहों या संगठनों - कानूनी या नहीं - किसी भी आकार के, दुनिया में कहीं भी हो सकता है। यहां कुछ ऐसे लोगों के उदाहरण दिए गए हैं जो यह वित्तीय अपराध कर सकते हैं:

‍ ड्रग डीलर

क्योंकि उद्योग पूरी तरह से अवैध, बहुराष्ट्रीय और नकदी-गहन है, इसके द्वारा उत्पन्न धन के स्रोत को छिपाने के लिए कई तरीकों की आवश्यकता होती है, ताकि किंगपिन सुरक्षित रूप से लाभ प्राप्त कर सकें।

‍ हथियारों के तस्कर।

नशीली दवाओं की तस्करी के रूप में, अवैध हथियार और गोला-बारूद का लेन-देन अक्सर अंतरराष्ट्रीय और आमतौर पर नकद-गहन होता है। वे बड़ी मात्रा में राजस्व उत्पन्न करते हैं जिसे अपराधियों द्वारा सुरक्षित रूप से पुनः प्राप्त किए जाने से पहले वैध अर्थव्यवस्थाओं में वापस लाया जाना चाहिए।

‍ मानव तस्कर

इस अवैध वैश्विक उद्योग का अनुमान है प्रति वर्ष 150 बिलियन डॉलर. इसकी वृद्धि ने शेल कंपनियों, अपमानजनक रोजगार प्रथाओं, फ़नल खातों और वैकल्पिक भुगतान विधियों का प्रसार देखा है, और इन हिंसक और निंदक अपराधियों को अपने अवैध धन को लूटने की आवश्यकता बढ़ गई है।

‍आतंकवाद के फंडर्स चाहे आतंकवादी वैचारिक कारणों से कार्य करते हों, अकेले या समूहों में, राष्ट्रीय या अंतरराष्ट्रीय स्तर पर, हिंसक कृत्यों के वित्तपोषण के लिए धन की हमेशा आवश्यकता होती है। आतंक के कृत्यों को सुविधाजनक बनाने के लिए धन का प्रवाह सरल या जटिल हो सकता है।

11/XNUMX के अत्याचारों पर एफबीआई की रिपोर्ट से पता चला कि ऑपरेशन की लागत अल-कायदा ही थी 400 अमेरिकी डॉलर, भौतिक नकदी तस्करी, विदेशी तार हस्तांतरण, और संयुक्त राज्य अमेरिका में विदेशी बैंकों से डेबिट या क्रेडिट खरीद का उपयोग करते हुए। मनी लॉन्ड्रिंग के इन अतिरिक्त तरीकों का अमेरिका और अन्य अधिकारियों द्वारा पता नहीं लगाया जा सका है।

सफेदपोश अपराधी

एफबीआई द्वारा सफेदपोश अपराधों को "धोखे, छिपाव, या विश्वास के उल्लंघन की विशेषता और आवेदन या शारीरिक बल या हिंसा के खतरे पर निर्भर नहीं" के रूप में परिभाषित किया गया है। इन अपराधों के पीछे प्रेरणा वित्तीय है - धन, सामान या सेवाओं को प्राप्त करने या खोने से बचने या व्यक्तिगत या व्यावसायिक लाभ प्राप्त करने के लिए।

यह अन्य श्रेणियों से इस मायने में भिन्न है कि हिंसा नहीं है अनिवार्य रूप से एक खतरा सर्वव्यापी और यह कि धन का स्रोत आवश्यक रूप से अवैध नहीं है, हालांकि इसमें शामिल धोखाधड़ी, गबन या निवेश घोटाले में अभी भी मनी लॉन्ड्रिंग सेवाओं की आवश्यकता हो सकती है।

क्या मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ लड़ाई अपराध से लड़ने में मदद करती है?

मनी लॉन्ड्रिंग एक वित्तीय प्रणाली के उचित कामकाज के लिए खतरा है; हालाँकि, यह आपराधिक गतिविधियों की दुखती रग भी हो सकता है।

संगठित अपराध की गतिविधि में परिचालन सेवाओं द्वारा जांच में, यह अक्सर वित्तीय लेन-देन के निशान के माध्यम से प्रकाश में लाए गए लिंक होते हैं जो छिपी हुई संपत्ति का पता लगाना और अपराधियों और जिम्मेदार आपराधिक संगठन की पहचान स्थापित करना संभव बनाते हैं।

जब चोरी, जबरन वसूली, घोटालों या धोखाधड़ी से अवैध धन प्राप्त होता है, तो धन शोधन की जांच शुरू करना अक्सर चोरी किए गए धन का पता लगाने और उन्हें पीड़ितों को वापस करने का एकमात्र तरीका होता है।

इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि आपराधिक गतिविधि के मनी लॉन्ड्रिंग पहलू पर ध्यान केंद्रित करना और अपराधियों को इन अवैध लाभ से वंचित करना उन्हें कठिन बनाता है। वास्तव में, उपयोगी लाभ के अभाव में, आपराधिक गतिविधि बाधित होती है।

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