शैडो बैंकिंग के बारे में सब कुछ

पारंपरिक वित्त के पीछे एक विशाल अपारदर्शी वित्तीय प्रणाली छिपी हुई है जिसे "" कहा जाता है।छाया बैंकिंग. ⚫ संस्थानों और गतिविधियों का यह नेटवर्क आंशिक रूप से पारंपरिक नियमों से बच जाता है। उनके बढ़ते प्रभाव से नियामक चिंतित हैं, खासकर जब से उन्होंने 2008 के संकट में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई थी। 🔻

छाया बैंकिंग, या "छाया वित्त“, सट्टा हेज फंड, उच्च आवृत्ति ट्रेडिंग कंपनियों और जटिल निवेश वाहनों को एक साथ लाता है। इसके संचालन के बारे में आम जनता को ठीक से जानकारी नहीं है। 🔍 फिर भी यह पूरे ग्रह पर बड़े पैमाने पर वित्तीय प्रवाह प्रसारित करता है।

इस अनुच्छेद में पता लगाएं कि छाया बैंकिंग वास्तव में क्या है, इसका पैमाना, इसके प्रमुख खिलाड़ी और वैश्विक वित्तीय स्थिरता के लिए इसके संभावित जोखिम। लेकिन इससे पहले कि हम शुरू करें, यहाँ है आप अपनी भावी सेवानिवृत्ति के लिए बेहतर वित्त व्यवस्था कैसे कर सकते हैं?

शैडो फाइनेंस के रहस्यों को गहराई से जानें!

📍 शैडो बैंकिंग क्या है?

शैडो बैंकिंग उन सभी खिलाड़ियों और वित्तीय गतिविधियों को निर्दिष्ट करती है बैंकिंग प्रणाली के बाहर होता है पारंपरिक विनियमित. 🏦

इनमें हेज फंड, मनी मार्केट फंड, हाई फ्रीक्वेंसी ट्रेडिंग कंपनियां जैसे संस्थान शामिल हैं। शैडो बैंकिंग में वित्तीय उपकरण भी शामिल हैं जैसे अनियमित ओटीसी डेरिवेटिव. मैं

वाणिज्यिक बैंकों के विपरीत, इकाइयाँ छाया बैंकिंग आम तौर पर जमा एकत्र नहीं करती है और केंद्रीय बैंक पुनर्वित्त तक पहुंच नहीं है। 💵

उनकी गतिविधियों पर अधिकारियों द्वारा बहुत कम निगरानी रखी जाती है और उनमें नियामक लचीलापन अधिक होता है। यह स्थिति वित्तीय प्रणाली में अस्थिरता के बढ़ते जोखिमों को उजागर करती है।

📍शैडो बैंकिंग कितनी बड़ी है?

शैडो बैंकिंग का प्रतिनिधित्व करता है सिस्टम का एक महत्वपूर्ण हिस्सा वैश्विक वित्तीय. एफएसबी के अनुसार, 2020 में इसकी कुल संपत्ति लगभग 50 ट्रिलियन डॉलर या पारंपरिक बैंकिंग प्रणाली का लगभग आधा थी।

संयुक्त राज्य अमेरिका में, इसका वजन और भी ज्यादा है. शैडो बैंकिंग के पास वहां 15 ट्रिलियन डॉलर से अधिक की संपत्ति है। यह काफी हद तक पारंपरिक बैंकिंग पर हावी है।

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यूरोप में, यूके सबसे बड़े छाया वित्तीय केंद्र का घर है, जिसकी संपत्ति £3 ट्रिलियन से अधिक है। इसके बाद स्विट्जरलैंड, लक्जमबर्ग और आयरलैंड आते हैं।

हालांकि सटीक आकलन करना मुश्किल है, लेकिन शैडो बैंकिंग के बढ़ते प्रभाव का आकलन नहीं हो पाता है इसमें कोई शक नहीं. इसके संभावित जोखिम नियामकों को चिंतित करते हैं, खासकर जब पारंपरिक बैंकिंग प्रणाली के साथ इसकी बातचीत बढ़ रही है।

शैडो बैंकिंग में प्रमुख खिलाड़ी कौन हैं?

शैडो बैंकिंग विभिन्न प्रकार के संस्थानों को एक साथ लाती है। यहां कुछ सबसे महत्वपूर्ण हैं:

• सट्टा हेज फंड 📉, वायदा बाज़ारों और जोखिम भरे डेरिवेटिव में बहुत सक्रिय।
• मुद्रा बाजार फंड 💵, जो बैंकों के नजदीक लेकिन सार्वजनिक गारंटी के बिना सेवाएं प्रदान करते हैं।
• ब्रोकरेज कंपनियाँ और उच्च-आवृत्ति ट्रेडिंग 💻, जिसकी गतिविधि बहुत पारदर्शी नहीं है।
• लेस वैकल्पिक निवेश कोष ⚖️, पारंपरिक नियमों से बचने वाली जटिल रणनीतियों के साथ।
• लेस संरचित संस्थाएँ 🏢, जैसे बैंकों द्वारा अपनी बैलेंस शीट से जोखिम भरी संपत्तियों को हटाने के लिए उपयोग किए जाने वाले तदर्थ वाहन।

पेंशन फंड जैसे शक्तिशाली संस्थागत निवेशक भी प्रमुख स्थान रखते हैं।

📍 शैडो बैंकिंग के जोखिम क्या हैं?

यद्यपि यह वित्तपोषण, छाया बैंकिंग के स्रोतों में विविधता लाना संभव बनाता है खतरे से खाली नहीं है. इसके मुख्य जोखिम हैं:

• Un अत्यधिक उत्तोलन 📈📉, छाया संस्थाएं बैंकों के समान पूंजी आवश्यकताओं के अधीन नहीं हैं।
• Un पारदर्शिता की कमी 🔍, सूचना प्रकाशन दायित्वों से बचने वाली कई गतिविधियाँ।
• भुगतान निलंबन संकट की स्थिति में श्रृंखला ⛓, पारंपरिक बैंकिंग प्रणाली के विपरीत अंतिम उपाय का कोई ऋणदाता प्रदान नहीं किया जा रहा है।
• उने जोखिम का प्रसारदोनों प्रणालियों के बीच बढ़ते संबंधों के कारण, विनियमित बैंकिंग क्षेत्र के लिए।
• Des बढ़े हुए अवसर गंदे धन शोधन का मामला 💰, कुछ अस्पष्ट वित्तीय सर्किटों की निगरानी की कमी के कारण।
• Des प्रमुख प्रणालीगत जोखिम 💥💥इस अपारदर्शी प्रणाली के अचानक ढह जाने की स्थिति में, जैसा कि 2008 के संकट से पता चला है।

📍 हाल के नियामक विकास क्या हैं?

वित्तीय संकट के बाद, नियामकों ने छाया बैंकिंग को बेहतर ढंग से विनियमित करने की मांग की, जिसके परिणाम अभी भी सीमित हैं।

एफएसबी ने शैडो बैंकिंग प्रणाली की निगरानी और इसकी ज्यादतियों को सीमित करने के लिए 2011 में सिफारिशें विकसित कीं। कुछ को लागू किया गया है, जैसे डेरिवेटिव लेनदेन की रिपोर्ट करने की बाध्यता।

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लेकिन कई नियामक अंध बिंदु अभी भी बने हुए हैं। आवश्यक अंतर्राष्ट्रीय समन्वय इसके विरुद्ध आता है प्रमुख देशों के भिन्न-भिन्न हित. शैडो बैंकिंग के प्रभावी विनियमन की दिशा में अभी भी एक लंबा रास्ता तय करना बाकी है!

📍 2008 के संकट में शैडो बैंकिंग की क्या भूमिका थी?

छाया बैंकिंग प्रणाली ने 2007-2008 के वित्तीय संकट को शुरू करने और फैलाने में केंद्रीय भूमिका निभाई।

कई छाया संस्थाएं जैसे तदर्थ संरचनाएं (एसआईवी, नाली आदि) सबप्राइम अमेरिकी बंधक बाजार से जुड़ी हुई थीं, जिससे संकट पैदा हुआ। वे खरीद रहे थे अशोध्य ऋणों का प्रतिभूतिकरण बैंकों द्वारा.

कब सबप्राइम बाजार ध्वस्त हो जाने के कारण, ये वाहन अपनी स्थिति को पुनर्वित्त करने में असमर्थ हो गए और दिवालिया हो गए। इसके बाद यह संक्रमण पारंपरिक बैंकिंग क्षेत्र में फैल गया। 💥💥

हेज फंड भी हैं सीडीएस पर अटकलों के माध्यम से संकट को बढ़ाया। मनी मार्केट फंडों ने बड़े पैमाने पर मोचन के निलंबन का अनुभव किया, जिसके लिए सार्वजनिक हस्तक्षेप की आवश्यकता हुई।

इस अनुभव से पता चला कि शैडो बैंकिंग में किस तरह की शिथिलता हो सकती है पूरे सिस्टम को अस्थिर कर दो वित्त और वास्तविक अर्थव्यवस्था।

📍 शैडो बैंकिंग का भविष्य क्या है?

जोखिमों के बावजूद, आने वाले वर्षों में शैडो बैंकिंग का विकास जारी रहना चाहिए।

कम ब्याज दरें और निवेशकों की उपज की खोज होनी चाहिए इस अनियमित व्यवस्था को प्रोत्साहित करें, अधिक लाभदायक लेकिन अधिक अस्थिर.

ब्लॉकचेन जैसी तकनीकी प्रगति भी नई वित्तीय गतिविधियों के उद्भव को प्रोत्साहित कर सकती है जो पारंपरिक नियामकों से बच जाती हैं।

चुनौती होगी छाया बैंकिंग को बेहतर ढंग से एकीकृत करें वैश्विक वित्तीय पर्यवेक्षण में, नवाचार को दबाए बिना। एक कठिन कार्य जिसके लिए अधिक अंतर्राष्ट्रीय सहयोग की आवश्यकता होगी!

🏁 निष्कर्ष

छाया बैंकिंग की सीमा दर्शाती है बेहतर विनियमन की आवश्यकता अंतर्राष्ट्रीय जोखिम भरी वित्तीय गतिविधियाँ। 2008 जैसे नए विनाशकारी संकटों से बचने के लिए सिस्टम की खामियों को ठीक किया जाना चाहिए।

छाया वित्त मिटने को तैयार नहीं है, लेकिन इसे समग्र नियामक नेटवर्क में बेहतर ढंग से एकीकृत किया जाना चाहिए। इसकी पारदर्शिता एवं निगरानी को भी सुदृढ़ किया जाना चाहिए। नियामकों ने अभी भी उनके लिए अपना काम खत्म कर दिया है!

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वित्त की दुनिया लगातार विकसित हो रहा है. अस्पष्ट क्षेत्रों और नियमन के प्रयासों के बीच, छाया में बैठे अभिनेताओं और अधिकारियों के बीच चूहे-बिल्ली का खेल जारी रहेगा। एक बात सुनिश्चित है: आने वाले वर्षों में शैडो बैंकिंग का भविष्य उज्ज्वल है!

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