Mindent a pénzügyi eszközökről

A pénzügyi eszközök meghatározása: magánszemélyek/felek közötti szerződés amely pénzbeli értéket tart. Létrehozhatók, megtárgyalhatók, rendezhetők vagy módosíthatók az érintett felek igényei szerint. Egyszerűen fogalmazva, minden olyan eszköz, amely tőkével rendelkezik, és amellyel kereskedni lehet a pénzügyi piac pénzügyi eszköznek nevezik. Néhány példa a pénzügyi eszközökre a csekkeket, részvények, kötvények, határidős és opciós szerződések.

A pénzügyi eszközök olyan eszközök, amelyek lehet alkudni, vagy kereskedhető tőkekötegnek is tekinthetők.

A legtöbb típusú pénzügyi eszköz biztosítja a hatékony tőkeáramlást és -transzfert a befektetők között világszerte. Ezek az eszközök lehetnek készpénz, szerződéses jog készpénz vagy más típusú pénzügyi eszköz szállítása vagy átvétele, vagy egy gazdálkodó egység tulajdonjogának igazolása.

Ebben a cikkben a csapat a Finance de Demain kötelezettséget vállalt arra, hogy elmond mindent, amit a pénzügyi eszközökről tudnia kell. De először itt van egy protokoll, amely lehetővé teszi a saját létrehozását Az első üzlet az interneten.

Allons-y

🌿 Mi az a pénzügyi eszköz?

A pénzügyi instrumentum bármely típusú eszközre vonatkozik, amellyel a befektetők kereskedhetnek, legyen szó tárgyi egységről, például ingatlanról vagy adósságszerződésről.

A pénzügyi eszközök magukban foglalhatják a befektetéshez felhasznált tőkehalmazokat is, nem pedig egyetlen eszközt. Milyen típusú eszközök minősülnek pénzügyi eszköznek? A készpénztől a részvényekig bármi lehet.

A pénzügyi eszközök lehetnek valós dokumentumok vagy virtuális megállapodások, amelyek valami pénzbeli értékű tulajdonjogot képviselnek. Néhány különböző kategóriát kell figyelembe venni.

• Részvényalapú pénzügyi eszközök: a megállapodás az eszköz tényleges tulajdonosát jelenti
• Adósságfedezetű pénzügyi eszközök: a szerződés a befektető által az eszköz tulajdonosának nyújtott kölcsönt jelent
• Deviza pénzügyi eszközök: a megállapodás a Forex devizaárfolyamokra vonatkozik

Példa pénzügyi eszközre

Az XYZ Limited egy banki társaság, amely pénzügyi eszközöket, például kölcsönöket, kötvényeket, jelzálogkölcsönöket, részvényeket és eszközfedezetű értékpapírokat bocsát ki ügyfelei számára.

Ezek pénzügyi eszközként szolgálhatnak az említett banktársaság számára, de az ügyfelek számára csak a pénzügyi tartozásokat kell határidőre megfizetniük.

Olvasható cikk: Mi a különbség az azonnali piac és a határidős piac között?

Másrészt az ügyfelek által a bankban elhelyezett összeg pénzügyi eszközként működik az ugyanazt elhelyező ügyfelek számára, míg egy banki társaságnál pénzügyi kötelezettség.

🌿 A pénzügyi eszközök típusai

A pénzügyi instrumentumok alapvetően két típusba sorolhatók: származékos eszközök, készpénzeszközök vagy devizainstrumentumok.

1. Származékok

Származékok olyan instrumentumként definiálható, amelyek jellemzői és értéke származtatható a mögöttes entitásokból, mint pl kamatok, indexek vagy eszközök, többek között. Ezen instrumentumok értéke a mögöttes komponens teljesítményéből adódik.

A származékos ügyletek olyan pénzügyi eszközök, amelyek értékét a mögöttes eszközök, például források, devizák, kötvények, részvények és piaci indexek határozzák meg.

A származékos eszközök öt leggyakoribb példája a szintetikus megállapodások, határidős ügyletek, határidős ügyletek, opciók és swapok. Ezt a pontot az alábbiakban részletesebben tárgyaljuk.

Szintetikus deviza-megállapodás (SAFE): A SAFE a tőzsdén kívüli (OTC) piacon fordul elő, és egy olyan megállapodás, amely meghatározott átváltási árfolyamot garantál meghatározott ideig.

Előre : A határidős olyan szerződés két fél között, amely testreszabható származékos ügyleteket foglal magában, amelyben a csere a szerződés végén, meghatározott áron történik.

Jövő : A határidős vagy határidős piac olyan származékos ügylet, amely a származékos termékek cseréjét egy meghatározott jövőbeni időpontban, előre meghatározott árfolyamon biztosítja.

beállítások: Az opció két fél között létrejött megállapodás, amelyben az eladó feljogosítja a vevőt arra, hogy meghatározott ideig bizonyos származékos termékeket vásároljon vagy adjon el előre meghatározott áron.

Olvasható cikk: Mit kell tudni a tőzsdei indexekről?

Kamatcsere: A kamatláb-csereügylet két fél közötti származékos megállapodás, amely a kamatlábak cseréjét foglalja magában, ahol mindkét fél vállalja, hogy a hitelei után eltérő kamatlábakat fizet különböző devizában. Meg lehet tanulni devizacsereügyletek itt.

2. Pénztári eszközök

A kincstári eszközök olyan pénzügyi eszközök, amelyek értékét közvetlenül befolyásolja a piacok helyzete. Könnyen használható eszközökként határozzák meg őket átadni és értékelni a piacon. A kincstári eszközökön belül két típus létezik: értékpapírok és betétek, valamint kölcsönök.

Egy cím olyan pénzügyi eszköz, amelynek pénzértéke van, és tőzsdén kereskednek. Vásárláskor vagy kereskedéskor az értékpapír egy nyilvánosan jegyzett társaság egy részének tulajdonjogát jelenti.

betétek és hitelek mindkettő készpénzeszköznek minősül, mivel olyan monetáris eszközöket képvisel, amelyekre a felek valamilyen szerződéses megállapodása vonatkozik.

3. Devizaeszközök

A devizainstrumentumok olyan pénzügyi eszközök, amelyek a külpiacon képviseltetik magukat, és főként devizaszerződésekből és származtatott ügyletekből állnak. A csereszerződések tekintetében három kategóriába sorolhatók.

Olvasható cikk: A világ legjobb részvénypiacai

Folt: Olyan devizaszerződés, amelyben a deviza tényleges átváltása legkésőbb a szerződés eredeti dátumát követő második munkanapon történik. Ezt nevezik „pontnak”, mert a változás megtörtént. a helyszínen » (korlátozott idő).

Egyenes csatár: Devizaszerződés, amelyben a tényleges valutaváltás történik hosszú távon » és a megállapodás szerinti követelmény tényleges időpontja előtt. Előnyös a gyakran változó árfolyamok ingadozása esetén.

Devizacsere: Devizacsere különböző meghatározott értéknappal rendelkező devizák egyidejű vételére és eladására utal.

Pénzügyi eszközök eszközosztályai

A fent felsorolt ​​pénzügyi eszközökön túl a pénzügyi eszközök két eszközosztályba is sorolhatók. A pénzügyi eszközök két eszközosztálya az adósságalapú pénzügyi instrumentumok és a részvény alapú pénzügyi eszközök.

1. Adósság alapú pénzügyi eszközök

Az adósságalapú pénzügyi instrumentumok olyan mechanizmusok közé tartoznak, amelyeket a gazdálkodó egység a vállalkozás tőkéjének növelésére használhat fel. Ilyenek például a kötvények, kötvények, jelzáloghitelek, amerikai kincstárjegyek, bankkártyák és hitelkeretek (LOC).

Az üzleti környezet elengedhetetlen elemei, mivel lehetővé teszik a vállalatok számára, hogy tőkéjük növelésével növeljék jövedelmezőségüket.

2. Részvényalapú pénzügyi eszközök

A részvény alapú pénzügyi instrumentumokat olyan mechanizmusok közé sorolják, amelyek egy gazdálkodó egység jogi tulajdonát képezik.

Segítik a cégeket abban, hogy az adósságokhoz képest hosszabb távon tőkéjüket gyarapítsák, de hasznukra válik, hogy semmilyen adósság visszafizetéséért nem a tulajdonos felel.

Az a társaság, amely részvény alapú pénzügyi eszközzel rendelkezik, dönthet úgy, hogy többet fektet be az eszközbe, vagy eladja, amikor szükségesnek tartja.

🌿 Hogyan válasszuk ki a megfelelő pénzügyi eszközöket?

Amint láthatja, a pénzügyi eszközöknek számos típusa és példa létezik. Hogyan választhatja ki a legjobb megoldást befektetési igényeihez? Íme néhány tipp, hogy ne feledje, hogy a csapat Finance de Demain azonosított.

1. Tűzz ki reális pénzügyi célokat

A pénzügyi eszközök a megfelelő útra állíthatják Önt befektetési céljai eléréséhez, de először meg kell határoznia azokat.

Ezek lehetnek rövid távú célok, például tőkeemelés egy új üzleti vállalkozás finanszírozásához, vagy hosszú távú célok, például korengedményes nyugdíjazás finanszírozása.

Egyes eszközök inkább rövid távú, míg mások hosszú távú befektetési alapok.

2. Elemezze kockázati profilját

Mindannyiunknak különböző kockázati profilja van, és olyan pszichológiai tényezőket keverünk össze, mint a kockázati tolerancia a szükségleteken alapuló kockázati követelményekkel.

Ha nagy a kockázati étvágya, a tőzsdét érintő pénzügyi eszközök jobb választás lehet, mint az alacsony kockázatú, alacsonyabb kifizetésű államkötvények.

Természetesen a kockázatvállalási képességét is figyelembe kell venni. Előfordulhat, hogy a kisvállalkozások tulajdonosai korlátozott erőforrásokkal rendelkeznek, ebben az esetben egy hosszú távú kezelésű befektetési alap lehet a legjobb megoldás.

3. Ismerje meg az egyes pénzügyi eszközök előnyeit

Minden típusú pénzügyi eszköznek vannak előnyei és hátrányai. Döntés előtt össze kell hasonlítania az olyan tényezőket, mint a cél, a kockázati szint, a menedzsment és az időkeret.

Természetesen a kezdeti befektetési szintnek bele kell számítania az egyenletbe; soha ne fektesse be azt, amit nem engedhet meg magának.

Fontos megérteni az eszköz működését, ezért befektetés előtt végezzen kutatást a befektetési alapokkal vagy a Forex kereskedéssel kapcsolatban. Azok, akik újak a befektetésben, ragaszkodhatnak a nem összetett pénzügyi eszközökhöz, például a befektetési alapokhoz.

Végül, ha kétségei vannak, kérjen segítséget szakértő pénzkezelőktől. Ideális esetben a diverzifikált portfólió többféle pénzügyi eszközt tartalmaz fedezeti céllal. Egy szakértő megfelelő helyzetben lesz, hogy segítsen Önnek.

🌿A pénzügyi eszközök előnyei

A pénzügyi eszköznek számos előnye van:

• Az olyan likvid eszközök, mint a készpénz és készpénz-egyenértékesek, nagy hasznot húznak a vállalkozások számára, mivel könnyen felhasználhatók azonnali fizetésre vagy a váratlan pénzügyi helyzetek fedezésére.
• Az érintettek gyakran nagyobb biztonságban érzik magukat egy olyan szervezetben, amely több tőkét alkalmazott készpénzében.
• A pénzügyi eszközök jelentős támogatást nyújtanak a tárgyi eszközök finanszírozásához. Ez a felértékelődő tárgyi eszközökről a hiányos tárgyi eszközökre történő pénzeszközök átcsoportosításával lehetséges.
• Cpénzügyi eszközök a kockázatot az immateriális javakba történő befektetés megvalósításában részt vevő szerződő felek kockázatvállalási képessége szerint megosztani.
• Az ingatlanbefektetést választó cégek magasabb jövedelmet produkálnak, mert diverzifikált portfóliót kapnak, fedeznek az infláció ellen, és fedezhetnek a politikai okokból fakadó bizonytalanságok ellen is.

Pénzügyi eszközök mivel a részvénytőke állandó pénzforrásként működik egy szervezet számára. A részvények esetében az osztalék kifizetése a részvényesek számára tisztán opcionális.

🌿 Hátrányok pénzügyi eszközök

A pénzügyi eszköz különféle korlátai és hátrányai a következők:

• Likvid eszközök például a megtakarítási számlák egyenlege és más bankbetétek korlátozottak a befektetés megtérülése vagy a befektetés megtérülése szempontjából. Ez a szám annak köszönhető, hogy nincs korlátozás a megtakarítási számlákra és egyéb banki egyenlegekre történő betétek felvételére.
• Likvid eszközök, például készpénzbetétek, pénzpiaci számlák stb. megtilthatja a szervezeteknek, hogy hónapokra vagy esetenként évekre elállást tegyenek, vagy bármit, ami a megállapodásban meghatározott.
• Ha egy szervezet a szerződésben megjelölt futamidő lejárta előtt szeretné kivenni a pénzt, akkor büntetést kaphat, vagy alacsonyabb hozamot kaphat. A magas tranzakciós költségek szintén aggodalomra adnak okot a pénzügyi eszközökkel foglalkozó vagy foglalkozni kívánó szervezetek számára.

Egy szervezetnek nem szabad túlságosan támaszkodnia olyan adósságokra, mint a tőke és a kamat, mivel ezeket ennek megfelelően kell megfizetni.

A pénzügyi eszközök, mint a kötvények, sokkal kevesebbet hoznak, mint a részvények. A vállalatok akár a kötvényeket is nem teljesíthetik.

Egyes pénzügyi eszközök, például a tőke, egész életen át tartó terhet jelentenek a vállalkozás számára. A méltányosság állandó teherként működik egy szervezetben. A saját tőkét akkor sem lehet visszafizetni, ha a szervezetnek elegendő forrása van.

A legutóbbi módosítások szerint azonban a társaságok dönthetnek saját részvényeik visszavásárlásáról törlés céljából, de ez bizonyos feltételekhez kötött.

🌿 Mire kell emlékeznünk?

• Származékok, mint határidős és határidős ügyletek óriási előnyökkel járhat a kisvállalkozások számára, de csak akkor, ha ezeket helyesen használják fel. Ha ezeket nem megfelelően használják, akkor hatalmas veszteségekhez és egy szervezet csődjéhez vezethetnek.
• A szervezeteknek kell lenniük nagyon óvatos a csereügyletek kezelésekor, mivel ezek magasabb kockázati szintet hordoznak.
• A jó műszerkezelés A pénzügyek segíthetnek a vállalkozásoknak csökkenteni az anyagköltségeket, valamint maximalizálni az értékesítést és a nyereséget.
• Általában olyan emberek használják őket, akik nem engedhetik meg maguknak, vagy nem férnek hozzá hitellehetőségekhez és rendszeres megtakarításokhoz.
• Les informális pénzügyi eszközök nagyon rugalmas szolgáltatásokat kínálnak az egyén igényeitől függően. Jelentkezés után néhány perccel indítható és fejezhető be, hiszen csak egy egyszerű nyugta vagy szóbeli megállapodás szükséges.

🌿 Következtetés

Összegzésképpen elmondható, hogy a pénzügyi eszközök nem más, mint egy dokumentum, amely az egyik szervezet számára pénzügyi eszközként, egy másik szervezet számára pedig kötelezettségként működik.

Ezek lehetnek kötvények, készpénz és készpénz-egyenértékesek, bankbetétek, részvények, elsőbbségi részvények stb. Minden típusú pénzügyi eszköznek megvannak a maga előnyei és hátrányai.

A pénzügyi eszközöket megfelelően kell használni, hogy a lehető legtöbb hasznot lehessen elérni. Ezek nagy jelentőséggel bírhatnak azoknak a vállalkozásoknak, amelyek minimalizálni kívánják költségeiket és maximalizálják a bevételeiket.

A szervezeteknek tehát gondoskodniuk kell arról, hogy a pénzügyi eszközöket helyesen használják, hogy a legtöbbet hozzák ki belőlük, és kiküszöböljék a visszaütő kockázatokat.

Ha Ön pénzügyi tanácsadó, kommentben megoszthatja velünk tapasztalatait. Mielőtt azonban távozna, itt van egy teljes képzés az online kereskedésről.