Ինչպես ներդրումներ կատարել փոխադարձ հիմնադրամներում

Փոխադարձ հիմնադրամներ սովորաբար սահմանվում են որպես լինելով արժեթղթերի համասեփականատեր որը ստեղծում է բաժնետոմսեր, որոնք նախատեսված են տարբեր մասնավոր ներդրողների համար: Դրանք փոխանցելի արժեթղթերում (UCITS) կոլեկտիվ ներդրումների ձեռնարկությունների անբաժանելի մասն են, հետևաբար նաև ներդրումային ընկերությունների հետ: կապիտալը փոփոխական է (SICAV): Փոխադարձ հիմնադրամներում ներդրումներ կատարելը լավ գաղափար է:

Ներդրումային հիմնադրամները զարգանում են ըստ ներդրումային ռազմավարությունների, որոնք համապատասխանում են իրենց պրոֆիլին: Սկզբունքային առումով նրանք բախվում են ներդրման՝ շատ կոնկրետ աշխարհագրական ու ոլորտային տրամաբանությամբ։

Այս հոդվածում մենք ձեզ ցույց կտանք, թե ինչպես հեշտությամբ ներդրումներ կատարել փոխադարձ հիմնադրամներում: Բայց նախքան սկսելը, ահա թե ինչպես Ներդրումներ անշարժ գույքում քայլ առ քայլ. Գնացինք!!!

⛳️ Ինչպե՞ս են աշխատում փոխադարձ հիմնադրամները:

Փոխադարձ հիմնադրամները հիմնականում կազմված են մի շարք ֆինանսական ներդրումներից, որոնք պահվում են մեծ թվով ներդրողների կողմից: Դրանք ղեկավարվում են փորձագետների կողմից (պորտֆելի մենեջերներ):

Փոխադարձ հիմնադրամների հիմնական նպատակն է որոշել արժեթղթերի տեսակները, որոնք կազմում են ընդհանուր հիմնադրամը, որը կարող է կենտրոնանալ ընկերությանը կամ պետական ​​պարտատոմսերին պատկանող բաժնետոմսերին:

Ասված է, որ ներդրողի կողմից փոխադարձ հիմնադրամի գնումը միավորում է նրա պահած գումարը մեկ այլ ներդրողի փողի հետ՝ գնելով բաժնետոմսեր կամ նույնիսկ ֆոնդի փայեր: Դրանք թողարկվում են, քանի որ ցուցակին միանում են ավելի շատ ներդրողներ:

Պետք է նկատի ունենալ, որ յուրաքանչյուր պորտֆել ունի ֆոնդի մասնաբաժին, որը թույլ է տալիս ստանալ եկամուտ և կրել կապիտալի կորուստներ:

🌿 Ինչպե՞ս ներդրումներ կատարել փոխադարձ հիմնադրամներում:

Եթե ​​ձեզ մոտ ծագել է ճանապարհորդական փոխադարձ հիմնադրամներ ձեռք բերելու գաղափարը, սա լավ բան է: Այժմ մենք ձեզ կներկայացնենք այն 5 քայլերը, որոնք դուք պետք է հետևեք ձեր անձնական ֆոնդին ի վերջո տիրապետելու համար:

✔️Քայլ 1. Որոշեք ձեր ներդրման նպատակը և տևողությունը

Նախքան ձեր ներդրումը սկսելը, դուք նախ պետք է գնահատեք, որպեսզի իմանաք ձեր ներդրման ճշգրիտ ֆինանսական նպատակները, նախքան ձեր ներդրման տևողությունը որոշելը:

Օրինակ վերցրեք Սկսնակ ներդրողը, ով երիտասարդ է, կարող է ներդնել իր գումարը երկար տարիներ, քանի որ դեռ շատ ժամանակ ունի իր առջև:

Բայց եթե մեկ տարուց պակաս նախագիծ ունի, կարող է կարճաժամկետ ներդրում կատարել, որ կարողանա ունենալ այն, ինչ անհրաժեշտ է իր նախագծի համար, նույն բանն է թոշակառուի դեպքում, եթե նա ուզում է ներդրումներ կատարել իր համար, կարող է։ երկար ժամանակ չանես:

Բայց եթե դա օգուտ է բերում իր երեխաներին կամ թոռներին, նա կարող է բավականին երկարատև ներդրումներ կատարել:

✔️ Քայլ 2. Ընտրեք ֆոնդի տեսակը

Ձեր ռիսկի հանդուրժողականությունը, եթե օգնեց ձեզ այս քայլում, քանի որ այն ակնարկում է ռիսկը ընդունելու ձեր ունակության մասին: Ռիսկի մակարդակը, որը դուք կարող եք ընդունել, շատ կարևոր է ֆոնդի տեսակը ընտրելիս, որտեղ դուք կներդնեք ձեր գումարը:

Օրինակ բերենք. Եթե ​​դուք չեք ցանկանում կորցնել չափազանց շատ գումար, դուք անպայման կմտածեք ներդրումներ կատարել ֆիքսված եկամտի հիմնադրամում, որը ձեզ կտրամադրի ֆիքսված եկամտաբերություն:

Բայց եթե փոխարենը ցանկանում եք մեծացնել ձեր խնայողությունները, դուք կընտրեք սովորական ֆոնդային ներդրումային հիմնադրամներ (կանադական հիմնադրամներ): Դուք պետք է իմանաք, որ դրա համար ձեզ հարկավոր է հարմարավետ լինել լրացուցիչ ռիսկի հետ, որը մենք ֆինանսավորում ենք նվերները:

Բայց եթե դուք փնտրում եք ավելի լավ հավասարակշռություն եկամտաբերության և ռիսկի միջև, ապա ստիպված կլինեք մտածել հավասարակշռված հիմնադրամներում (գլոբալ բաժնետիրական ֆոնդեր) ներդրումներ կատարելու մասին: Դուք պետք է ապահովեք, որ ձեր ընտրած միջոցները տեղավորվեն ձեր տարբեր ներդրումների մեջ, և որ դրանք համապատասխանեն ձեր ներդրումային ծրագրի նպատակներին:

✔️Քայլ 3. Համեմատեք վճարների և վերադարձի միջև

Տեղյակ եղեք, որ յուրաքանչյուր փոխադարձ հիմնադրամ ունի ներկառուցված վճարներ, բայց ոմանք ավելի բարձր վճարներ ունեն, քան մյուսները:

Վճարները կնվազեցնեն ձեր վերադարձը: Այսպիսով, խնդրում ենք իմանալ, թե ինչ վճարներ պետք է վճարեք ուղղակիորեն, ինչպիսիք են ձեռքբերման ծախսերը: Հետևաբար, դուք պետք է համեմատեք ֆոնդի կատարողականը կառավարման հարաբերակցության հետ նմանատիպ հիմնադրամների հետ:

Դուք կարող եք օգտագործել ֆոնդի անցյալի կատարողականը` տեսնելու, թե ինչպես է այն գործում շուկայական իրավիճակներում: Բայց ոչ մի երաշխիք չկա, որ հիմնադրամն ապագայում նույն կերպ կվարվի։

NB: Նախքան փոխադարձ հիմնադրամի սեփականատեր դառնալը, դուք պետք է շատ հետազոտություններ կատարեք բացահայտման փաստաթղթերում, մենք կարող ենք խոսել աուդիտի ենթարկված ֆինանսական հաշվետվությունների, կառավարման վերջին հաշվետվությունների, ինչպես նաև ֆոնդի կատարողականի մասին հաշվետվությունների մասին:

Սա ձեզ հնարավորություն կտա տեսնել, թե արդյոք հիմնադրամը համապատասխանում է ձեր նպատակներին: Այս փաստաթղթերը ձեռք բերելու համար կարող եք դիմել ձեր խորհրդատուին կամ, եթե չունեք, կարող եք գտնել այն ընկերության կայքում, որը կրում է փոխադարձ հիմնադրամները:

✔️Քայլ 4. Գտեք ձեզ խորհրդատու կամ փոխադարձ հիմնադրամի ընկերություն

Ձեր միջոցները գնելու համար դուք պետք է դա անեք միայն այն ընկերությունից կամ անձից, որը լիազորված է դրանք վաճառելու համար:

Յուրաքանչյուր անձ, ով վաճառում է կամ խորհուրդ է տալիս փոխադարձ հիմնադրամների վերաբերյալ, պետք է գրանցված լինի իր տեղական արժեթղթերի կարգավորիչում: Օնտարիոյում արժեթղթերի համար պատասխանատու գործակալությունը է Օնտարիոյի արժեթղթերի հանձնաժողովը:

Երբ խորհրդատուն ձեզ վաճառում է ներդրումային հիմնադրամ, համոզվեք, որ հասկանում եք, թե ինչպես է այն վարձատրվելու: Հարցրեք նրան, արդյոք նա վաճառում է ընկերության փոխադարձ հիմնադրամները, թե՞ կենտրոնանում է միայն որոշակի կատեգորիայի ֆոնդերի վրա:

✔️Քայլ 5. Լրացրեք գնման հարցումը և կատարեք ձեր գնումը

Երբ փոխադարձ ֆոնդի ընկերությունը, որը դուք ընտրում եք գնել, ձեզ տա ֆոնդի փաստերի պատճենը, 30 թվականի մայիսի 2016-ին հրապարակված օրենքի համաձայն, ձեզանից կպահանջվի տրամադրել որոշակի անձնական տվյալներ: Սա ներառում է, օրինակ, ռիսկի մակարդակը, որը դուք կարող եք ընդունել և ներդրումային գիտելիքների մակարդակը, որը դուք ունեք: 

Խորհրդակցելով անշարժ գույքի արժեքների մասին օրենքներին՝ յուրաքանչյուր խորհրդատու պետք է ստանա այս տեղեկատվությունը, նախքան ձեզ առաջարկություններ անելը, թե որ միջոցների վրա պետք է դնեք ձեր գումարը:

Եթե ​​համաձայն եք, պետք է ստորագրեք ձևաթուղթը և պատճենը պահեք ձեր տարբեր ֆայլերում:

Ինչ վերաբերում է ներդրումներին, ապա յուրաքանչյուր ֆոնդի համար անհրաժեշտ կլինի մուտքագրել գումար նվազագույնը ($500 կամ $1000): Նկատի ունեցեք, որ այս գումարը փոփոխական է՝ կախված ներդրումային հիմնադրամից, որը դուք ընտրել եք ձեր ներդրման համար:

⛳️ Փակում

Հասնելով մեր հոդվածի ավարտին, որտեղ մեզ համար խնդիր էր տեսնել, թե ինչպես ներդրումներ կատարել փոխադարձ հիմնադրամներում, թվում է, որ ներդրումները լավ բան են:

Բայց նախևառաջ պետք է հետազոտություն կատարեք կամ մասնագիտական ​​խորհրդատվություն փնտրեք, թե որ հիմնադրամում կարող եք ներդրումներ կատարել՝ նախքան գնումը կատարելը արդեն գնահատելով ձեր նպատակները և որոշելով ձեր ներդրման տևողությունը: Գնումն ավարտվելուց հետո դիտեք ձեր ներդրումների էվոլյուցիան և եթե խնդիր նկատեք, անմիջապես դիմեք ձեր խորհրդատուին, և նա կիմանա, թե ինչ անել:

🌿 Հաճախակի տրվող հարցեր

✔️Հնարավո՞ր է արդյոք ներդրումներ կատարել մի քանի հիմնադրամներում։

Իսկապես, դուք կարող եք միաժամանակ ներդրումներ կատարել մի քանի հիմնադրամներում: Դա կախված է ձեր նպատակներից, քանի որ դուք կարող եք ունենալ տարբեր նպատակներ, որոնք պայմանավորում են ձեր ներդրումները և դրանց տևողությունը:

✔️Ի՞նչ անել, եթե վատ գնում եք կատարել:

Եթե ​​գիտակցում եք, որ ձեր կատարած գնումը չի համապատասխանում ձեր նպատակներին, կարող եք չեղարկել գնման պատվերը ձեր պատվերը ստանալուց և հաստատումից հետո 48 ժամվա ընթացքում: Եվ այս կանոնները կարող են տարբեր լինել գավառից գավառ:

Եթե ​​այո, ապա նշեք մեզ և հայտնեք ձեր կարծիքը մեկնաբանություններում, որպեսզի մեզ տեղեկացնեք, թե որտեղ եք ցանկանում, որ մենք բարելավենք: Բայց նախքան մեկնելը, ահա լավագույն գործիքները բարելավել ձեր բիզնեսի կառավարումը

Չմոռանաք կիսվել հոդվածով ձեր ընկերների հետ։ Ձեր կարծիքները թողեք մեզ մեկնաբանություններում։