Ամեն ինչ փողերի լվացման մասին

Փողերի լվացումն է ֆինանսական հանցագործություն որտեղ ապօրինի ձեռք բերված գումարի կամ գույքի աղբյուրը թաքցվում է իրավապահ մարմիններից և ֆինանսական կարգավորող մարմիններից՝ առաջացնելով ապօրինի շահույթի օրինականության տեսք: Փողերի լվացումը քողարկում է փողի կամ ակտիվների ծագումը և կարող է իրականացվել անհատների, հարկերից խուսափողների, հանցավոր կազմակերպությունների, կոռումպացված պաշտոնյաների և նույնիսկ ահաբեկչության ֆինանսավորողների կողմից:

Բազմաթիվ հանցավոր արարքներ նպատակ ունեն շահույթ ստեղծել այն անհատի կամ խմբի համար, որը կատարում է դրանք: Փողերի լվացումն է վերամշակել հանցավոր ծագման այս հասույթը՝ դրանց անօրինական ծագումը թաքցնելու համար. Այս գործընթացը չափազանց կարևոր է, քանի որ այն թույլ է տալիս հանցագործին քաղել այդ օգուտները՝ միաժամանակ պաշտպանելով դրանց աղբյուրը:

Զենքի ապօրինի վաճառքը, մաքսանենգությունը և կազմակերպված հանցավոր գործունեությունը, ներառյալ թմրամիջոցների ապօրինի շրջանառությունը և մարմնավաճառության օղակները, կարող են հսկայական գումարներ առաջացնել: Խարդախությունները, ինսայդերների առևտուրը, կաշառակերությունը կամ համակարգչային խարդախությունը նույնպես մեծ շահույթներ են առաջացնում՝ խթան հանդիսանալով հանցագործներին «լեգիտիմացնելու» այդ ապօրինի ձեռք բերված եկամուտները փողերի լվացման միջոցով:

Բայց նախքան սկսելը, ահա մի ամբողջական կաթիլ առաքման ուսուցում, որը կարող եք գնել.

Եկեք գնանք

Ի՞նչ է փողերի լվացումը:

Փողերի լվացումը սահմանվում է որպես մեթոդ, որով անօրինական կերպով ձեռք բերված գումարը փոխվում է թարգմանությունը օրինական դարձնելու համար: Ի՞նչ է նշանակում փողերի լվացում:

Փողերի լվացումը տեղի է ունենում, երբ կեղծվում են միջոցների գտնվելու վայրը, աղբյուրը, սեփականությունը կամ վերահսկողությունը: Փողերի լվացումը մի գործընթաց է, որն օգտագործում են հանցագործները, որպեսզի այն թվա, թե իրենց ունեցած փողերը օրինական կերպով են վաստակել: Այն, ինչ նրանք անում են, վերցնում են կեղտոտ փողեր - և իսկապես « մաքուր .

Հանցագործները փող աշխատելիս պետք է թաքցնեն, թե ինչպես և ինչու են այդ փողերը հայտնվել իրենց ձեռքում։ Փողերի լվացումը նրանց թույլ է տալիս դա անել՝ թվալով, թե իրենց ունեցած փողերը օրինական աղբյուրից են:

Փողերի լվացումն անօրինական է, քանի որ հանցագործների համար հանցագործությունից շահույթ ստանալու միջոց է և հաճախ ներառում է մեկից ավելի անօրինական գործունեություն: Փողերի լվացման ակտն ու ծագումը այն դարձնում են անօրինական: Առաջին հանցագործությունը տեղի է ունենում, երբ հանցագործը միջոցներ է ապահովում, իսկ երկրորդ հանցագործությունը փորձում է օրինականացնել եկամուտները՝ յուրացնելով ֆինանսական հաստատությունները:

Փողերի լվացումն անօրինական է, քանի որ հանցագործների համար հանցագործությունից շահույթ ստանալու միջոց է և հաճախ ներառում է մեկից ավելի անօրինական գործունեություն: Փողերի լվացման ակտն ու ծագումը այն դարձնում են անօրինական: Առաջին հանցագործությունը տեղի է ունենում, երբ հանցագործը միջոցներ է ապահովում, իսկ երկրորդ հանցագործությունը փորձում է օրինականացնել եկամուտները՝ յուրացնելով ֆինանսական հաստատությունները:

Փողերի լվացման փուլերը

Փողերի լվացման մեթոդները շատ են և աճող, բայց գործընթացը միշտ ներառում է երեք հաջորդական քայլեր.

مور Ներդրում

Փողերի լվացման գործընթացի առաջին քայլն այն է, որտեղ ի սկզբանե ներդրվում են ապօրինի ձեռք բերված շահույթը օրինական ֆինանսական համակարգ, հատվածների, որոնք չեն ահազանգում իշխանությունների մոտ. Հաշվետվության մեխանիզմները տապալելու որոշ ընդհանուր ներդրումային մեթոդներ ներառում են վարկերի մարման ծրագրերը, մոլախաղերը կազինոներում կամ խաղադրույքների խանութներում, մաքսանենգությունը, արժույթի փոխանակումը և խառը ֆոնդերը:

مور Գոյություն

Փողերի լվացման գործընթացում երկրորդ քայլն է երբ սկզբնապես տեղադրված ֆոնդերին ավելացվում են օրինականության հաջորդական շերտեր, քանի դեռ շահումների աղբյուրը բավականաչափ քողարկված չէ իշխանություններից, որպեսզի անճանաչելի լինի որպես միշտ անօրինական: Այս քայլի որոշ ընդհանուր մեթոդներ ներառում են, բայց չեն սահմանափակվում դրանցով, էլեկտրոնային փոխանցումներ երկրների միջև, ֆրոնտային ընկերությունների օգտագործում և միջոցների փոխանցում բազմաթիվ բանկերի միջև կամ հաստատության ներսում մի քանի հաշիվների միջև:

مور ինտեգրում

Փողերի լվացման գործընթացի երրորդ և վերջին փուլը. սա այն ժամանակ է, երբ հանցագործը վերականգնում է իր ապօրինի միջոցները, որոնք այժմ այնքան պատված են լեգիտիմության շերտերով որ աղբյուրը գործնականում անհետաձգելի է։ Փողերի լվացման փուլի որոշ ընդհանուր մեթոդներ ներառում են օրինական ներդրումներ կատարել օրինական ֆինանսական հոսքերում և վաճառել կամ գնել բարձրարժեք ապրանքներ:

مورԿարո՞ղ եք կանխել փողերի լվացումը:

Փողերի լվացման դեմ պայքարի (ՓԼ) կանոնակարգեր գոյություն ունեն՝ կանխելու հանցագործներին այս հանցագործություններից շահույթ ստանալը: Այս կանոնակարգերը պահանջում են կազմակերպություններից ներքին աուդիտներ իրականացնել՝ համոզվելու համար, որ նրանք միտումնավոր կամ պատահաբար չեն նպաստում փողերի լվացման խնդրին:

Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խումբը (FATF) խնդրին համաշխարհային ճանաչում բերեց, երբ ձևավորվեց փողերի լվացման միջազգային չափանիշներ սահմանելու համար: Մեծ Բրիտանիան նաև նախադեպ է ստեղծել՝ մղելով ուժեղացնել պաշտպանությունը նոր դիտորդի միջոցով:

Փողերի լվացումը հետագայում կանխելու համար հաճախորդների նույնականացման նոր պահանջներն ավելի խիստ են ֆինանսական հաստատությունների համար: Սրանք են պայմանները KYC (Իմացեք ձեր հաճախորդներին).

Փողերի լվացման օրինակներ

Փողերի լվացումը կարող է իրականացվել անհատների, անհատների խմբերի կամ կազմակերպությունների կողմից՝ օրինական կամ ոչ, ցանկացած չափի, աշխարհի ցանկացած կետում: Ահա մի քանի մարդկանց օրինակներ, ովքեր կարող են կատարել այս ֆինանսական հանցագործությունը.

مور թմրանյութերի դիլերներ

Քանի որ արդյունաբերությունը բացարձակապես անօրինական է, բազմազգ և կանխիկ ծախսատար է, այն պահանջում է բազմաթիվ եղանակներ թաքցնելու իր գոյացած միջոցների աղբյուրը, որպեսզի թագավորները կարողանան ապահով կերպով մուտք գործել շահույթ:

مور Զենքի առևտրականներ.

Իր ձևով նման է թմրամիջոցների ապօրինի շրջանառությանը, զենքի և զինամթերքի անօրինական գործարքները հաճախ միջազգային են և սովորաբար կանխիկ գումար են պահանջում: Նրանք ստեղծում են մեծ քանակությամբ եկամուտներ, որոնք պետք է վերադարձվեն օրինական տնտեսություններ՝ նախքան հանցագործների կողմից ապահով կերպով վերադարձվելը:

مور մարդկանց առեւտրով զբաղվողներ

Այս անօրինական համաշխարհային արդյունաբերությունը գնահատվում է տարեկան 150 միլիարդ դոլար. Դրա աճը հանգեցրեց նրան, որ մեծացել են կեղևային ընկերությունները, չարաշահող զբաղվածության պրակտիկաները, ձագարային հաշիվները և վճարման այլընտրանքային մեթոդները, և այդ բռնի և ցինիկ հանցագործների՝ իրենց ապօրինի միջոցները լվանալու անհրաժեշտությունը մեծացել է:

Ահաբեկչության ֆինանսավորողները Անկախ նրանից, թե ահաբեկիչները գործում են գաղափարական նկատառումներից ելնելով, միայնակ կամ խմբերով, ազգային կամ միջազգային մակարդակով, բռնի գործողությունները ֆինանսավորելու համար միշտ գումար է անհրաժեշտ: Ահաբեկչական գործողությունները հեշտացնելու համար միջոցների ուղղումը կարող է լինել պարզ կամ բարդ:

Հետաքննությունների դաշնային բյուրոյի զեկույցը սեպտեմբերի 11-ի վայրագությունների մասին ցույց է տվել, որ գործողությունը արժեցել է միայն Ալ-Քաիդային. 400 ԱՄՆ դոլար, օգտագործելով ֆիզիկական կանխիկ մաքսանենգություն, արտասահմանյան դրամական փոխանցումներ և օտարերկրյա բանկերից դեբետային կամ վարկային գնումներ Միացյալ Նահանգներում գտնվելու ժամանակ: Փողերի լվացման այս լրացուցիչ մեթոդներն աննկատ են մնացել ԱՄՆ-ի և այլ իշխանությունների կողմից:

Սպիտակ օձիքի հանցագործներ

Սպիտակ օձիքի հանցագործությունները ՀԴԲ-ի կողմից սահմանվում են որպես «բնորոշվում են խաբեությամբ, թաքցնելով կամ վստահության խախտմամբ և կախված չեն ֆիզիկական ուժի կամ բռնության կիրառումից կամ սպառնալիքից»: Այս հանցագործությունների հիմքում ընկած շարժառիթը ֆինանսական է՝ ձեռք բերել կամ խուսափել փող, ապրանքներ կամ ծառայություններ կորցնելուց կամ անձնական կամ բիզնես առավելություններ ձեռք բերելու համար:

Այն տարբերվում է մյուս կատեգորիաներից նրանով, որ բռնությունը չկա անպայման սպառնալիք ամենուր տարածված է, և որ փողի աղբյուրը պարտադիր չէ, որ անօրինական լինի, թեև դրա հետ կապված խարդախությունը, յուրացումը կամ ներդրումային խարդախությունները կարող են պահանջել փողերի լվացման ծառայություններ:

Արդյո՞ք փողերի լվացման դեմ պայքարն օգնում է հանցավորության դեմ պայքարին։

Փողերի լվացումը սպառնալիք է ֆինանսական համակարգի պատշաճ գործունեության համար. սակայն, դա կարող է լինել նաև հանցավոր գործունեության աքիլլեսյան գարշապարը:

Կազմակերպված հանցավորության գործունեության վերաբերյալ օպերատիվ ծառայությունների հետաքննության ընթացքում հաճախ ֆինանսական գործարքների հետքերով բացահայտվող կապերն են, որոնք հնարավորություն են տալիս հայտնաբերել թաքնված ակտիվները և պարզել հանցագործների և պատասխանատու հանցավոր կազմակերպության ինքնությունը:

Երբ ապօրինի միջոցները ստացվում են գողությունից, շորթումից, խարդախությունից կամ խարդախությունից, փողերի լվացման հետաքննություն սկսելը հաճախ միակ միջոցն է գողացված միջոցները հայտնաբերելու և դրանք զոհերին վերադարձնելու համար:

Ավելի կարևոր է, որ հանցավոր գործունեության փողերի լվացման ասպեկտի վրա կենտրոնանալը և հանցագործներին այդ ապօրինի ձեռք բերված ձեռքբերումներից զրկելը մեծ հարված է նրանց վրա: Իսկապես, օգտագործելի շահույթի բացակայության դեպքում հանցավոր գործունեությունն ընդհատվում է։

Առաջ գնա, դու կարող ես: Տեղեկացրեք մեզ ձեր փորձի մասին մեկնաբանություններում: Բայց նախ, այստեղ կրիպտո-Ջեքփոթի ուսուցում որը թույլ է տալիս հարստանալ կրիպտոարժույթներով։