I migliori consigli per diversificare i tuoi investimenti

Perché e come diversificare i tuoi investimenti? L’investimento è ciò che ti garantisce un domani finanziario migliore. Per questo, la diversificazione rimane la chiave del successo degli investimenti. Un portafoglio di investimenti diversificato riduce al minimo il rischio investendo a lungo termine. Consente una serie di investimenti ad alto rendimento compensando i possibili rischi con alternative più stabili.

Quando inizi presto, puoi anche scoprire il valore del risparmio disciplinato e della pianificazione per i tuoi obiettivi di vita. Puoi iniziare con un mix di contanti, azioni, obbligazioni o titoli di stato.

Ma cosa significa diversificare i propri investimenti? Ma prima ecco un allenamento che rende possibile avere successo nell'imprenditorialità.

Che cos'è una strategia di diversificazione?

Dal palco di modello di business o successivamente, durante la sua evoluzione, diverse strategie sono a disposizione dell'azienda. La diversificazione è una di queste.

Come suggerisce il nome, questa strategia consiste nel diversificare i campi di azione, gli obiettivi e la produzione di un'azienda. Questo può significare sviluppare nuovi prodotti o entrare in un nuovo mercato.

Ci sono due tipi di diversificazione. Può essere interno o esterno. Nel primo caso, l'azienda opera cambiamenti strutturali per innovare dalle sue risorse esistenti. Nella seconda, l'azienda ne assorbe un'altra che le faciliterà l'accesso al nuovo settore target.

Dopo aver sviluppato la fiducia nelle tue decisioni e avere un capitale sufficiente, puoi diversificare ulteriormente in aree come i mercati globali e il settore immobiliare. Ecco i modi in cui puoi diversificare i tuoi investimenti.

Scopri perché la diversificazione è essenziale

Un portafoglio diversificato aiuta i tuoi investimenti complessivi ad assorbire gli shock di qualsiasi perturbazione finanziaria, fornendo il miglior equilibrio per il tuo piano di risparmio. Ma la diversificazione non si limita al tipo di investimenti o alle classi di titoli. Si estende anche all'interno di ogni classe di sicurezza.

Investi in diversi settori, piani di interesse e incarichi. Per esempio, non collocare tutti i tuoi investimenti nel settore farmaceutico, anche se è uno dei settori più performanti. Diversifica i tuoi investimenti in altri settori in crescita, come la tecnologia dell'istruzione o la tecnologia dell'informazione.

Allocazione delle risorse

In generale, ci sono due tipi fondamentali di investimento: azioni e obbligazioni. Mentre le azioni sono considerate ad alto rischio con rendimenti elevati, le obbligazioni sono generalmente più stabili con rendimenti inferiori.

Per ridurre al minimo l’esposizione al rischio, dovresti dividere i tuoi soldi tra queste due opzioni. Il trucco è riconciliare le due cose, trovare un equilibrio rischio e sicurezza.

L'asset allocation è solitamente basata sull'età e sullo stile di vita. In giovane età, puoi rischiare sul tuo portafoglio scegliendo azioni che offrono rendimenti elevati.

Un buon modo per distribuire è sottrai la tua età da 100 – questa dovrebbe essere la percentuale di azioni nel tuo portafoglio. Ad esempio, un trentenne potrebbe tenere il 30% di azioni e il 70% di obbligazioni.

D'altra parte, un 60enne dovrebbe ridurre l'esposizione al rischio, quindi l'allocazione azioni-obbligazioni dovrebbe essere 40:60. Tuttavia, potresti dover considerare le finanze della tua famiglia quando prendi queste decisioni.

Se condividi molte spese familiari, dovresti stare più attento ai tuoi investimenti. Ciò limiterebbe la quantità di capitale che hai a disposizione e quindi potresti voler andare sul sicuro con una maggiore inclinazione verso le obbligazioni.

Valutare i rischi qualitativi del titolo prima di investire

È possibile ridurre al minimo l'imprevedibilità del trading azionario applicando un'analisi qualitativa del rischio prima di acquistare o vendere un'azione. Un'analisi qualitativa del rischio assegna un punteggio predefinito per valutare il successo di un progetto.

Per applicare lo stesso principio si deve valutare il titolo attraverso specifici parametri che ne indichino la stabilità o la potenzialità di far bene.

Questi parametri includeranno un modello di business solido, l’integrità del senior management, la governance aziendale, il valore del marchio, la conformità normativa, pratiche efficaci di gestione del rischio e l’affidabilità dei suoi prodotti o servizi, associati al suo vantaggio competitivo.

Investire in titoli del mercato monetario in cambio di contanti

Gli strumenti del mercato monetario includono certificati di deposito (CD), carta commerciale (CP) e buoni del tesoro (Buoni del Tesoro). Il più grande vantaggio di questi titoli è la facilità di liquidazione. Il minor rischio lo rende anche un investimento sicuro.

Di tutti i titoli sul mercato, i buoni del tesoro sono i più vicini ai titoli privi di rischio che possono essere acquistati singolarmente.

Mentre i g-sec sono noti per la loro sicurezza, non sono noti per i loro alti rendimenti. Ciò che rende sicuro un g-sec è il suo isolamento dalle fluttuazioni del mercato, ma elimina anche la probabilità di realizzare un guadagno sostanziale come nel caso delle azioni.

Investire in obbligazioni con flussi di cassa sistematici

I fondi comuni sono considerati un'opzione di investimento affidabile e stabile. Ma all'interno dei fondi comuni di investimento, ci sono molte opzioni per investire, guadagnare interessi e riscattare.

Se vuoi accedere ai tuoi soldi anche se sono vincolati a un piano di risparmio, considera di investire in fondi comuni di investimento sistematici. Con questi tipi di investimenti, puoi prelevare un importo fisso mensile o trimestrale. Puoi personalizzare il prelievo, optando per un importo fisso o contro profitti.

Seguire una strategia di acquisto

Un piano di investimento è essenzialmente il tuo piano di risparmio a lungo termine. Quindi devi iniziare a pensare a lungo termine ed evitare reazioni istintive. Pensare acquista attesa invece di una strategia di trading costante. L'obiettivo è mantenere un portafoglio relativamente stabile nel tempo, indipendentemente dalle fluttuazioni del mercato.

A differenza del trading costante, questo è un approccio più passivo in cui consenti ai tuoi investimenti di crescere. Detto questo, non aver paura di ridurre le partecipazioni che si sono apprezzate troppo rapidamente o di prelevare dal tuo portafoglio di investimenti più di quanto sia necessario o prudente.

Comprendere i fattori che influiscono sui mercati finanziari

Prima di investire nei mercati finanziari, devi prima capire i fattori che influenzano il suo movimento. I mercati finanziari includono borse valori, cambi, mercati obbligazionari, mercati monetari e mercati interbancari.

È essenzialmente un mercato per strumenti finanziari e, come qualsiasi altro mercato, funziona sulla domanda e sull'offerta. Come ogni altro mercato, ci sono anche fattori esterni come i tassi di interesse e l’inflazione che ne influenzano le dinamiche.

Scopri di più sui mercati globali

I mercati globali hanno il potenziale per generare rendimenti elevati in un breve periodo di tempo. Questi mercati sono generalmente caratterizzati da dinamiche estremamente veloci in cui un investitore deve anche fare i conti con molteplici regolamenti monetari.

Come giovane investitore, può volerci del tempo per imparare come funziona, capire le tendenze e le fluttuazioni e cosa guida questi cambiamenti. Ma può essere molto gratificante, soprattutto quando il mercato sta attraversando una fase di contrazione sostenuta.

Puoi iniziare con a fondo negoziato in borsa (ETF) o fondo comune con struttura a basso costo e abbondante liquidità. Ti consentirà di investire in sicurezza con piccoli capitali, offrendoti l’opportunità ideale di osservare e comprendere come funziona il mercato globale.

Ribilancia periodicamente il tuo portafoglio

L'equilibrio è importante nella vita quando tu diversifica i tuoi investimenti. È importante controllare periodicamente il proprio portafoglio di investimenti per verificare l'equilibrio dei vari asset.

Questa recensione dovrebbe basarsi sui tuoi obiettivi e sulle pietre miliari più importanti della tua vita, nonché su una valutazione di dove hai iniziato e fino a che punto sei arrivato.

Un consulente finanziario può aiutarti a rivedere i tuoi investimenti in base al tuo stile di vita. Questo esercizio ti rende anche più disciplinato riguardo al tuo investimento, mantenendoti informato sulla sua crescita annuale. Questi due fattori alla fine ti aiuteranno a prendere decisioni più informate, sviluppando al contempo una visione più precisa degli investimenti futuri.

Prova un piano di investimenti disciplinato

Se hai una piccola somma che vuoi investire in un periodo di tempo piuttosto che investire una somma enorme tutta in una volta, un SIP è una buona opzione. Con questo metodo, puoi investire un importo fisso in fondi comuni a intervalli fissi.

È l'ideale per chi non ha a disposizione una grossa somma, ma può permettersi di investire solo una piccola somma ogni mese.

Investi in assicurazioni sulla vita

Pochi giovani adulti in India pensano di investire in assicurazioni sulla vita. Può essere difficile immaginare la morte da giovane, specialmente se non sei sposato o hai altre persone a carico.

Ma il vecchio consiglio di considerare l'assicurazione sulla vita come una via di investimento essenziale è vero, specialmente quando sei giovane a causa dei tassi di premio bassi che la tua compagnia di assicurazioni probabilmente ti offrirà in giovane età.

Le compagnie di assicurazione sulla vita decidono i premi in base all'età e più sei giovane, più bassi sono i tuoi premi. L'assicurazione sulla vita potrebbe non avvantaggiarti ora, ma proteggerà i tuoi cari quando sarai via.

Sii consapevole dei tuoi pregiudizi finanziari

Quando pianifichi i tuoi investimenti, devi essere consapevole dei pregiudizi e delle idee che possono influenzare le tue decisioni. Siamo spesso influenzati da fattori esterni, in particolare la propensione al rischio, l'atteggiamento familiare, la fortuna e le convinzioni culturali.

La prontezza al rischio si riferisce al livello di rischio che sarai disposto a correre, che spesso dipende dal background familiare e dagli atteggiamenti culturali. I giovani adulti provenienti da famiglie benestanti sono più propensi a optare per investimenti ad alto rischio e ad alto rendimento.

D'altra parte, coloro che provengono da ambienti modesti hanno maggiori probabilità di investire in portafogli sicuri. Gli atteggiamenti familiari influenzano anche la nostra disponibilità a fidarci del fattore” possibilità '.

Un'altra caratteristica unica è l'influenza culturale che decide i nostri investimenti. Ad esempio, alcune comunità preferiscono investire in oro, mentre altre preferiscono investire in terra.

Diversifica i tuoi investimenti: In sintesi

Lo scopo dell’investimento è dare al tuo denaro l’opportunità di crescere e aiutarti a raggiungere i tuoi altri obiettivi di vita. Prima inizi, più tempo puoi dedicare ai tuoi investimenti per raggiungere il loro potenziale.

Soprattutto, ti aiuta ad abituarti alla disciplina finanziaria, all'abitudine al risparmio e alla comprensione degli strumenti di investimento. Iniziare presto ti dà la libertà finanziaria e la stabilità per perseguire altri interessi e migliorare la qualità della vita. Per farlo devi diversificare i tuoi investimenti.

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