Tutto sugli strumenti finanziari

Gli strumenti finanziari sono definiti come un contratto tra individui/parti che detiene valore monetario. Possono essere creati, negoziati, liquidati o modificati a seconda delle esigenze delle parti coinvolte. In poche parole, qualsiasi asset che detenga capitale e su cui possa essere negoziato il mercato finanziario si chiama strumento finanziario. Alcuni esempi di strumenti finanziari sono i controlli, azioni, obbligazioni, futures e contratti di opzione.

Gli strumenti finanziari sono attività che può essere negoziato, oppure possono anche essere considerati come pacchetti di capitali che possono essere scambiati.

La maggior parte dei tipi di strumenti finanziari garantiscono un flusso e un trasferimento di capitale efficienti tra gli investitori di tutto il mondo. Questi beni possono essere contanti, un diritto contrattuale consegnare o ricevere denaro o altro tipo di strumento finanziario, o prova della proprietà di un'entità.

In questo articolo, il team di Finance de Demain si è impegnata a dirti tutto ciò che devi sapere sugli strumenti finanziari. Ma prima, ecco un protocollo che ti permette di costruire il tuo La prima attività su Internet.

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🌿 Cos'è uno strumento finanziario?

Uno strumento finanziario si riferisce a qualsiasi tipo di attività che può essere negoziata dagli investitori, sia che si tratti di un'entità tangibile come una proprietà o di un contratto di debito.

Gli strumenti finanziari possono anche coinvolgere pool di capitali utilizzati nell'investimento, piuttosto che un singolo asset. Quali tipi di attività si qualificano come strumenti finanziari? Può essere qualsiasi cosa, dai contanti alle azioni.

Gli strumenti finanziari possono essere documenti reali o accordi virtuali, che rappresentano la proprietà di qualcosa di valore monetario. Ci sono alcune categorie diverse da considerare.

• Strumenti finanziari rappresentativi di capitale: l'accordo rappresenta la titolarità effettiva del bene
• Strumenti finanziari garantiti da debito: il contratto rappresenta un prestito fatto dall'investitore al proprietario del bene
• Strumenti finanziari in valuta estera: l'accordo riguarda i tassi di cambio delle valute Forex

Esempio di strumento finanziario

XYZ Limited è una società bancaria che emette strumenti finanziari come prestiti, obbligazioni, mutui, azioni e titoli garantiti da attività per i propri clienti.

Questi possono fungere da attività finanziaria per la suddetta società bancaria, ma per i clienti si tratta solo di debiti finanziari che devono essere debitamente pagati da loro in tempo.

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D'altra parte, l'importo depositato dai clienti in banca funge da attività finanziaria per i clienti che lo depositano mentre da passività finanziaria per una società bancaria.

🌿 Tipologie di strumenti finanziari

Gli strumenti finanziari possono essere classificati principalmente in due tipologie: strumenti derivati, strumenti cash o strumenti di cambio.

1. Derivati

Derivati possono essere definiti come strumenti le cui caratteristiche e il cui valore possono essere dedotti dalle sue entità sottostanti come tassi di interesse, indici o attività, tra gli altri. Il valore di questi strumenti può essere ricavato dalla performance del componente sottostante.

I derivati ​​sono strumenti finanziari il cui valore è determinato dalle attività sottostanti, come risorse, valute, obbligazioni, azioni e indici di mercato.

I cinque esempi più comuni di strumenti derivati ​​sono accordi sintetici, futures, futures, opzioni e swap. Questo punto è discusso più dettagliatamente di seguito.

Accordo di cambio sintetico (SAFE): Un SAFE si verifica nel mercato over-the-counter (OTC) ed è un accordo che garantisce un tasso di cambio specificato per un periodo di tempo concordato.

Avanti : Un forward è un contratto tra due parti che coinvolge derivati ​​personalizzabili in cui lo scambio avviene alla fine del contratto ad un prezzo specifico.

Futuro: Un future o un mercato dei future è una transazione su derivati ​​che prevede lo scambio di derivati ​​in una data futura specificata a un tasso di cambio predeterminato.

Opzioni: Un'opzione è un accordo tra due parti in cui il venditore concede all'acquirente il diritto di acquistare o vendere un certo numero di prodotti derivati ​​a un prezzo predeterminato per un determinato periodo di tempo.

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Cambio del rateo d'interesse: Uno swap su tassi di interesse è un contratto derivato tra due parti che prevede lo scambio di tassi di interesse in cui ciascuna parte si impegna a pagare altri tassi di interesse sui propri prestiti in valute diverse. Puoi conoscere scambi di valuta qui.

2. Strumenti monetari

Gli strumenti di tesoreria sono strumenti finanziari il cui valore è direttamente influenzato dallo stato dei mercati. Sono definiti come strumenti che possono essere facilmente trasferito e valutato sul mercato. All’interno degli strumenti di tesoreria, ci sono due tipologie: titoli, depositi e prestiti.

Un titolo è uno strumento finanziario che ha un valore monetario ed è negoziato in borsa. Quando viene acquistato o scambiato, un titolo rappresenta la proprietà di una parte di una società quotata in borsa.

depositi e prestiti sono entrambi considerati strumenti cash perché rappresentano attività monetarie soggette a una sorta di accordo contrattuale tra le parti.

3. Strumenti di cambio

Gli strumenti di cambio sono strumenti finanziari rappresentati sul mercato estero e consistono principalmente in contratti di cambio e derivati. In termini di accordi di scambio, possono essere suddivisi in tre categorie.

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Spot: Un accordo di cambio in cui il cambio effettivo della valuta avviene entro e non oltre il secondo giorno lavorativo successivo alla data originale dell'accordo. Si chiama “spot” perché il cambiamento è fatto” sul posto » (limite di tempo limitato).

Attaccanti diretti: Un accordo di cambio in cui viene effettuato l’effettivo scambio di valute “ Futures » e prima della data effettiva del fabbisogno concordato. È vantaggioso in caso di fluttuazioni dei tassi di cambio che cambiano spesso.

Cambio valuta: Uno scambio di valuta si riferisce all'atto di acquistare e vendere contemporaneamente valute con diverse date di valuta specificate.

Classi di attività degli strumenti finanziari

Oltre ai tipi di strumenti finanziari sopra elencati, gli strumenti finanziari possono anche essere classificati in due classi di attività. Le due classi di attività degli strumenti finanziari sono strumenti finanziari basati sul debito e strumenti finanziari basati su azioni.

1. Strumenti finanziari di debito

Gli strumenti finanziari basati sul debito sono classificati come meccanismi che un'entità può utilizzare per aumentare la quantità di capitale in un'impresa. Gli esempi includono obbligazioni, obbligazioni, mutui, Buoni del Tesoro USA, carte di credito e linee di credito (LOC).

Sono un elemento essenziale dell'ambiente imprenditoriale, in quanto consentono alle aziende di aumentare la loro redditività attraverso la crescita del loro capitale.

2. Strumenti finanziari azionari

Gli strumenti finanziari basati su azioni sono classificati come meccanismi che fungono da proprietà legale di un'entità.

Aiutano le aziende a far crescere il loro capitale in un periodo di tempo più lungo rispetto ai debiti, ma beneficiano del fatto che il proprietario non è responsabile del rimborso di alcun tipo di debito.

Una società che detiene uno strumento finanziario basato su azioni può scegliere di investire maggiormente nello strumento o di venderlo ogni volta che lo ritiene necessario.

🌿 Come scegliere gli strumenti finanziari giusti?

Come puoi vedere, ci sono molti tipi ed esempi di strumenti finanziari. Come puoi scegliere la soluzione migliore per le tue esigenze di investimento? Ecco alcuni suggerimenti per ricordare che la squadra di Finance de Demain identificato.

1. Stabilisci obiettivi finanziari realistici

Gli strumenti finanziari possono metterti sulla strada giusta per raggiungere i tuoi obiettivi di investimento, ma devi prima definirli.

Potrebbero essere obiettivi a breve termine, come raccogliere capitali per finanziare una nuova impresa commerciale, o obiettivi a lungo termine, come finanziare un pensionamento anticipato.

Alcuni strumenti sono più orientati al breve termine, mentre altri sono fondi di investimento a lungo termine.

2. Analizza il tuo profilo di rischio

Abbiamo tutti profili di rischio diversi, che mescolano fattori psicologici come la tolleranza al rischio con requisiti di rischio basati sui bisogni.

Se hai un’elevata propensione al rischio, gli strumenti finanziari che coinvolgono il mercato azionario potrebbero essere una scelta migliore rispetto ai titoli di stato a basso rischio con un rendimento inferiore.

Naturalmente, anche la tua capacità di correre rischi deve essere presa in considerazione. I proprietari di piccole imprese possono avere risorse limitate da risparmiare, nel qual caso un fondo comune gestito a lungo termine potrebbe essere l'opzione migliore.

3. Comprendere i vantaggi di ogni strumento finanziario

Ci sono vantaggi e svantaggi per tutti i tipi di strumenti finanziari. Dovresti confrontare fattori come obiettivo, livello di rischio, gestione e periodo di tempo prima di prendere una decisione.

Naturalmente, il tuo livello di investimento iniziale dovrebbe tenere conto dell’equazione; non investire mai ciò che non puoi permetterti di perdere.

È importante capire come funziona lo strumento, quindi fai le tue ricerche sui fondi comuni di investimento o sul trading Forex prima di investire. Coloro che sono nuovi agli investimenti potrebbero voler attenersi a strumenti finanziari non complessi come i fondi comuni di investimento.

Infine, chiedi aiuto a gestori di denaro esperti in caso di dubbio. Idealmente dovresti avere un file portafoglio diversificato contenenti diverse tipologie di strumenti finanziari a scopo di copertura. Un esperto sarà ben posizionato per aiutarti.

🌿Vantaggi degli strumenti finanziari

Lo Strumento Finanziario presenta diversi vantaggi:

• Le attività liquide come contanti e mezzi equivalenti sono di grande utilità per le imprese in quanto possono essere facilmente utilizzate per pagamenti rapidi o per far fronte a contingenze finanziarie.
• Parti interessate spesso si sentono più sicuri in un'organizzazione che ha impiegato più capitale in contanti.
• Gli strumenti finanziari forniscono un supporto importante per il finanziamento delle attività materiali. Ciò è possibile attraverso un trasferimento di fondi da beni materiali in apprezzamento a beni materiali in deficit.
• Cstrumenti finanziari ripartire il rischio in funzione della capacità di assunzione del rischio delle controparti che hanno partecipato alla realizzazione di un investimento in attività immateriali.
• Le aziende che scelgono di effettuare un investimento in beni reali generano un reddito più elevato perché ottengono un portafoglio diversificato, si proteggono dall'inflazione e possono anche proteggersi dalle incertezze causate da motivi politici.

Strumenti finanziari poiché l'equità funge da fonte permanente di fondi per un'organizzazione. Nel caso di azioni azionarie, il pagamento dei dividendi ai soci è puramente facoltativo.

🌿 Svantaggi strumenti finanziari

Varie limitazioni e svantaggi dello Strumento Finanziario sono i seguenti:

• Liquidità come saldi in conti di risparmio e altri depositi bancari sono limitati in termini di ritorno sull'investimento o ritorno sull'investimento. Questa cifra è elevata a causa del fatto che non ci sono restrizioni per il prelievo di depositi su conti di risparmio e altri saldi bancari.
• Attività liquide come depositi in contanti, conti del mercato monetario, ecc. potrebbe vietare alle organizzazioni di effettuare un recesso anche per mesi o talvolta anni o per quanto specificato nell'accordo.
• Se un'organizzazione desidera ritirare il denaro prima della scadenza del termine indicato nell'accordo, potrebbe essere penalizzata o ricevere rendimenti inferiori. Gli elevati costi di transazione sono anche una preoccupazione per le organizzazioni che trattano o desiderano trattare con strumenti finanziari.

Un'organizzazione non dovrebbe fare troppo affidamento sui debiti come capitale e interessi poiché questi dovrebbero essere pagati di conseguenza.

Gli strumenti finanziari, come le obbligazioni, rendono molto meno delle azioni. Le aziende possono anche andare in default sulle obbligazioni.

Alcuni degli strumenti finanziari come l'equità sono un fardello a vita per l'azienda. L'equità agisce come un onere permanente in un'organizzazione. L'equità non può essere rimborsata anche se l'organizzazione dispone di una quantità sufficiente di fondi.

Tuttavia, secondo gli ultimi emendamenti, le società possono scegliere di riacquistare le proprie azioni ai fini dell'annullamento, ma ciò è soggetto a determinate condizioni.

🌿 Cosa dovremmo ricordare?

• Derivati ​​come avanti e futuro possono portare enormi vantaggi alle piccole imprese, ma solo se queste vengono utilizzate correttamente. Se questi vengono utilizzati in modo inappropriato, possono portare a enormi perdite e al fallimento di un'organizzazione.
• Le organizzazioni devono esserlo molto cauto quando si tratta di swap, in quanto comportano un livello di rischio più elevato.
• Una buona gestione dello strumento i dati finanziari possono aiutare le aziende a ridurre i costi dei materiali e massimizzare le vendite e i profitti.
• Sono generalmente utilizzati da persone che non possono permettersi o non hanno accesso a linee di credito e risparmi sistematici.
• I strumenti finanziari informali offrire servizi molto flessibili a seconda delle esigenze di un individuo. Può essere avviato e terminato pochi minuti dopo l'applicazione, poiché tutto ciò che serve è una semplice ricevuta o un accordo verbale.

🌿 Conclusione

In conclusione, si può affermare che gli strumenti finanziari non sono altro che un documento che funge da attività finanziaria per un ente e da passività per un altro ente.

Questi possono assumere la forma di obbligazioni, liquidità e mezzi equivalenti, depositi bancari, azioni, azioni privilegiate, ecc. Ogni tipo di strumento finanziario ha i suoi vantaggi e svantaggi.

Gli strumenti finanziari devono essere utilizzati in modo appropriato per ottenere i maggiori benefici. Questi possono essere di grande importanza per le aziende che cercano di ridurre al minimo i costi e massimizzare le entrate comp.

Pertanto, le organizzazioni devono assicurarsi di utilizzare correttamente gli strumenti finanziari al fine di ottenere il massimo da essi ed eliminare i rischi di ritorno di fiamma.

Se sei un consulente finanziario, allora puoi lasciarci la tua esperienza nei commenti. Ma prima di partire, ecco una formazione completa sul trading online.