טיפים מובילים לגיוון ההשקעות שלך

מדוע וכיצד לגוון את ההשקעות שלך? השקעה היא מה שמבטיח לך מחר פיננסי טוב יותר. לשם כך, גיוון נותר המפתח להצלחת ההשקעה. תיק השקעות מגוון ממזער סיכון תוך השקעה לטווח ארוך. היא מאפשרת מספר השקעות עם תשואה גבוהה על ידי קיזוז סיכונים אפשריים עם חלופות יציבות יותר.

כאשר אתה מתחיל מוקדם, אתה יכול גם לגלות את הערך של חיסכון ממושמע ותכנון למטרות החיים שלך. אתה יכול להתחיל עם שילוב של מזומן, מניות, אג"ח או ניירות ערך ממשלתיים.

אבל מה זה אומר לגוון את ההשקעות שלך? אבל קודם הנה אימון זה מאפשר להצליח ביזמות.

מהי אסטרטגיית גיוון?

מהשלב של מודל עסקי או מאוחר יותר, במהלך התפתחותה, אסטרטגיות שונות זמינות לחברה. גיוון הוא אחד מהם.

כפי ששמה מרמז, אסטרטגיה זו מורכבת מגיוון תחומי הפעולה, היעדים והייצור של החברה. המשמעות יכולה להיות פיתוח מוצרים חדשים או כניסה לשוק חדש.

ישנם שני סוגים של גיוון. זה יכול להיות פנימי או חיצוני. במקרה הראשון, החברה מפעילה שינויים מבניים כדי לחדש ממשאביה הקיימים. בשנייה, החברה סופגת עוד אחד שיקל על הגישה שלה למגזר היעד החדש.

לאחר שפיתחת אמון בהחלטות שלך ויש לך מספיק הון, תוכל לגוון עוד יותר לתחומים כמו שווקים גלובליים ונדל"ן. להלן הדרכים בהן תוכל לגוון את ההשקעות שלך.

גלה מדוע גיוון חיוני

תיק מגוון מסייע להשקעות הכוללות שלך לספוג את הזעזועים של כל הפרעה פיננסית, ומספק את האיזון הטוב ביותר עבור תוכנית החיסכון שלך. אבל הגיוון אינו מוגבל לסוג ההשקעות או לסוגי ניירות הערך. זה גם משתרע בתוך כל מחלקת אבטחה.

השקיעו בתעשיות שונות, תוכניות ריבית וקביעות. למשל, אל תשים את כל ההשקעות שלך במגזר התרופות, גם אם זה אחד מהמגזרים עם הביצועים הטובים ביותר. גוון את ההשקעות שלך למגזרים צומחים אחרים, כגון טכנולוגיית חינוך או טכנולוגיית מידע.

הקצאת נכסים

בגדול, ישנם שני סוגים בסיסיים של השקעות: מניות ואגרות חוב. בעוד שמניות נחשבות בסיכון גבוה עם תשואות גבוהות, איגרות החוב הן בדרך כלל יציבות יותר עם תשואות נמוכות יותר.

כדי למזער את חשיפת הסיכון שלך, עליך לפצל את כספך בין שתי האפשרויות הללו. החוכמה היא ליישב בין השניים, למצוא איזון ביניהם סיכון ובטיחות.

הקצאת הנכסים מבוססת בדרך כלל על גיל ואורח חיים. בגיל צעיר יותר, אתה יכול לקחת סיכון בתיק שלך על ידי בחירת מניות שמציעות תשואות גבוהות.

דרך טובה להפיץ היא להפחית את הגיל שלך מ-100 - זה צריך להיות אחוז המניות בתיק שלך. לדוגמה, ילד בן 30 עשוי להחזיק 70% מניות ו-30% אג"ח.

מצד שני, ילד בן 60 צריך להפחית את החשיפה לסיכון, ולכן הקצאת אג"ח מניות צריכה להיות 40:60. עם זאת, ייתכן שתצטרך לשקול את הכספים של משפחתך בעת קבלת ההחלטות הללו.

אם אתם חולקים הרבה הוצאות משפחתיות, כדאי להקפיד יותר על ההשקעות שלכם. זה יגביל את כמות ההון העומד לרשותך ולכן אולי תרצה לשחק בו בטוח עם נטייה גבוהה יותר לכיוון אג"ח.

הערך את הסיכונים האיכותיים של נייר הערך לפני ההשקעה

אתה יכול למזער את חוסר החיזוי של מסחר במניות על ידי יישום ניתוח סיכונים איכותי לפני קנייה או מכירה של מניה. ניתוח סיכונים איכותי מקצה ציון מוגדר מראש כדי להעריך את הצלחת הפרויקט.

כדי ליישם את אותו עיקרון, יש להעריך את המניה באמצעות פרמטרים ספציפיים המעידים על יציבותה או על פוטנציאל להצליח.

פרמטרים אלה יכללו מודל עסקי חזק, יושרה של ההנהלה הבכירה, ממשל תאגידי, ערך מותג, ציות לרגולציה, שיטות ניהול סיכונים אפקטיביות ואמינות המוצרים או השירותים שלה, הקשורים ליתרון התחרותי שלה.

השקעה בניירות ערך בשוק הכסף במזומן

מכשירי שוק הכסף כוללים תעודות פיקדון (CD), ניירות ערך מסחריים (CP) ושטרות אוצר (חובות כספים). היתרון הגדול ביותר של ניירות ערך אלו הוא קלות הפירוק. הסיכון הנמוך הופך אותה גם להשקעה בטוחה.

מכל ניירות הערך בשוק, שטרות האוצר הם הקרובים ביותר לניירות ערך חסרי סיכון שניתן לרכוש בנפרד.

בעוד ש-g-secs ידועים בבטיחותם, הם אינם ידועים בתשואות הגבוהות שלהם. מה שהופך את g-sec לבטוח הוא הבידוד שלו מתנודות השוק, אבל הוא גם מסיר את הסבירות לרווח משמעותי כמו במקרה של מניות.

השקיעו באג"ח עם תזרימי מזומנים שיטתיים

קרנות נאמנות נחשבות לאפשרות השקעה אמינה ויציבה. אבל בתוך קרנות נאמנות, יש הרבה אפשרויות להשקעה, להרוויח ריבית ופדיון.

אם אתה רוצה גישה לכסף שלך גם אם הוא קשור בתוכנית חיסכון, שקול להשקיע בקרנות נאמנות שיטתיות בתזרים מזומנים. עם סוגים אלה של השקעות, אתה יכול למשוך סכום קבוע מדי חודש או רבעוני. אתה יכול להתאים אישית את המשיכה, לבחור בסכום קבוע או כנגד רווחים.

פעל לפי אסטרטגיית רכישה

תוכנית השקעה היא בעצם תוכנית החיסכון לטווח ארוך שלך. אז אתה צריך להתחיל לחשוב לטווח ארוך ולהימנע מתגובות ברכיים. לַחשׁוֹב לקנות להחזיק במקום אסטרטגיית מסחר קבועה. המטרה היא לשמור על תיק יציב יחסית לאורך זמן, ללא קשר לתנודות בשוק.

בניגוד למסחר מתמיד, זוהי גישה פסיבית יותר שבה אתה מאפשר להשקעות שלך לצמוח. עם זאת, אל תחששו לצמצם אחזקות שגדלו מהר מדי או לקחת יותר מתיק ההשקעות שלכם ממה שצריך או נבון.

הבן את הגורמים המשפיעים על השווקים הפיננסיים

לפני השקעה בשווקים הפיננסיים, תחילה עליך להבין את הגורמים המשפיעים על תנועתו. השווקים הפיננסיים כוללים בורסות, בורסות חוץ, שוקי אג"ח, שוקי כסף ושווקים בין-בנקאיים.

זהו בעצם שוק של מכשירים פיננסיים וכמו כל שוק אחר, הם פועלים על פי ביקוש והיצע. כמו כל שוק אחר, ישנם גם גורמים חיצוניים כמו ריבית ואינפלציה שמשפיעים על הדינמיקה שלו.

למידע נוסף על שווקים גלובליים

לשווקים הגלובליים יש פוטנציאל להניב תשואות גבוהות בפרק זמן קצר. שווקים אלה מאופיינים בדרך כלל בדינמיקה מהירה במיוחד שבה משקיע חייב להתמודד גם עם תקנות מוניטריות מרובות.

כמשקיע צעיר, זה יכול לקחת קצת זמן ללמוד איך זה עובד, להבין מגמות ותנודות, ומה מניע את השינויים האלה. אבל זה יכול להיות מאוד מתגמל, במיוחד כאשר השוק חווה ירידה מתמשכת.

אתה יכול להתחיל עם א קרן הנסחרת בבורסה (ETF) או קרן נאמנות עם מבנה בעלות נמוכה ונזילות בשפע. זה יאפשר לך להשקיע בבטחה עם הון קטן, ויעניק לך את ההזדמנות האידיאלית להתבונן ולהבין כיצד פועל השוק העולמי.

איזון מחדש את תיק ההשקעות שלך מעת לעת

איזון חשוב בחיים כשאתה לגוון את ההשקעות שלך. חשוב לבדוק מעת לעת את תיק ההשקעות שלכם כדי לבדוק את יתרת הנכסים השונים.

סקירה זו צריכה להתבסס על המטרות שלך ואבני הדרך העיקריות בחייך, כמו גם הערכה של היכן התחלת וכמה רחוק הגעת.

יועץ פיננסי יכול לעזור לך לבדוק את ההשקעות שלך על סמך אורח החיים שלך. תרגיל זה גם גורם לך להיות ממושמע יותר לגבי ההשקעה שלך, תוך עדכון לגבי הצמיחה השנתית שלה. שני גורמים אלו יעזרו לך בסופו של דבר לקבל החלטות מושכלות יותר, תוך פיתוח ראייה עדינה יותר של השקעות עתידיות.

נסה תוכנית השקעות ממושמעת

אם יש לך סכום קטן שברצונך להשקיע על פני תקופה מסוימת במקום להשקיע סכום עצום בבת אחת, SIP הוא אופציה טובה. בשיטה זו, ניתן להשקיע סכום קבוע בקרנות נאמנות בפרקי זמן קבועים.

זה אידיאלי למי שאין לו גישה לסכום גדול, אבל שיכול להרשות לעצמו להשקיע רק סכום קטן מדי חודש.

השקיעו בביטוח חיים

מעט מבוגרים צעירים בהודו חושבים על השקעה בביטוח חיים. זה יכול להיות קשה לדמיין את המוות כאדם צעיר, במיוחד אם אתה לא נשוי או שיש לך תלויים אחרים.

אבל העצה עתיקת היומין לשקול ביטוח חיים כאמצעי השקעה חיוני מתקיימת, במיוחד כשאתה צעיר בגלל תעריפי הפרמיות הנמוכים שחברת הביטוח שלך צפויה להציע לך בגיל צעיר יותר.

חברות ביטוח חיים מחליטות פרמיות לפי גיל, וככל שאתה צעיר יותר, הפרמיות שלך נמוכות יותר. ביטוח חיים אולי לא יועיל לך עכשיו, אבל הוא יגן על יקיריכם כשאתם לא.

היו מודעים להטיות הפיננסיות שלכם

בעת תכנון ההשקעות שלך, עליך להיות מודע להטיות ולרעיונות שעשויים להשפיע על ההחלטות שלך. לעתים קרובות אנו מושפעים מגורמים חיצוניים, במיוחד תיאבון סיכון, גישה משפחתית, מזל ואמונות תרבותיות.

מוכנות לסיכון מתייחסת לרמת הסיכון שתהיו מוכנים לקחת, אשר תלויה לרוב ברקע המשפחתי ובעמדות התרבותיות. מבוגרים צעירים ממשפחות אמידות נוטים יותר לבחור בהשקעות בסיכון גבוה עם תשואה גבוהה.

מצד שני, בעלי רקע צנוע נוטים יותר להשקיע בתיקים בטוחים. גישות משפחתיות משפיעות גם על הנכונות שלנו לסמוך על הגורם" הזדמנות ".

תכונה ייחודית נוספת היא ההשפעה התרבותית שמכריעה את ההשקעות שלנו. לדוגמה, יש קהילות שמעדיפות להשקיע בזהב, בעוד שאחרות מעדיפות להשקיע בקרקע.

גיוון ההשקעות שלך: בקצרה

מטרת ההשקעה היא לתת לכסף שלך את ההזדמנות לצמוח ולעזור לך להשיג את יעדי החיים האחרים שלך. ככל שתתחיל מוקדם יותר, כך תוכל לתת יותר זמן להשקעות שלך כדי למצות את הפוטנציאל שלהן.

והכי חשוב, זה עוזר לך להתרגל למשמעת פיננסית, להרגל לחסוך ולהבנה של מכשירי השקעה. התחלה מוקדמת מעניקה לך את החופש הכלכלי והיציבות לעסוק בתחומי עניין אחרים ולשפר את איכות חייך. בכך עליך לגוון את ההשקעות שלך.

עם זאת, אני לא יכול לעזוב אותך בלי להציע לך את ההכשרה שלי באימון אישי. לחץ כאן להורדת המדריך האולטימטיבי לניהול כספים אישיים.

השאירו לנו תגובה