Қаржылық кеңесшінің рөлі

А-ның маңызды рөліне арналған блог мақаласына қош келдіңіз Қаржылық кеңесші қаржыңызды басқаруда. Сіз жаңадан болсаңыз да жеке қаржы немесе тәжірибелі инвестор қаржылық кеңесшінің рөлін түсіну сізге негізделген шешімдер қабылдауға және қаржылық мақсаттарыңызға жетуге көмектеседі.

Бұл мақалада біз қаржылық кеңесшінің міндеттері мен артықшылықтарын, сондай-ақ олардың қызметтерін неге пайдаланудың мағынасы бар екенін егжей-тегжейлі қарастырамыз. Сіз іздесеңіз де зейнетке шығуыңызды жоспарлаңызүшін ақылды түрде инвестициялаңыз немесе қарыздарыңызды басқару үшін бұл нұсқаулық сізге қаржылық кеңесшімен қарым-қатынасыңыздан барынша пайда алу үшін қажет білім береді.

Қаржылық кеңесшінің ұзақ мерзімді қаржылық тұрақтылық пен өркендеу жолында сіздің одақтасыңыз бола алатынын білуге ​​дайын болыңыз.

🥀 Қаржылық кеңесші дегеніміз не?

Кеңесші – бұл « олар кәсіби түрде кеңес беретін тақырыптың сарапшысы болып табылатын адам «. Жоғарыда келтірілген анықтамаға сәйкес, бизнес контекстінде қаржылық кеңес білікті адам бағалайтын қызмет екенін түсіну оңай. бизнес қаржысы және оларды неғұрлым ұйымдасқан ету стратегияларын көрсетеді.

Қаржылық кеңесші ең алдымен бизнес-кеңесші болып табылады. Егер сіз осы мамандық бойынша мансап жасағыңыз келсе, бәрі оңай, осы нұсқаулықты қараңыз қалай тамаша бизнес-кеңесші болуға болады?

🥀 Қаржылық кеңесші нақты не істейді?

Қаржылық кеңесшінің бірнеше атрибуттары бар. Ол жеке тұлғаларға, отбасыларға, бизнеске және басқа ұйымдарға әртүрлі қаржылық өнімдер мен қызметтерді ұсынады. Көбінесе ол және оның клиенттері арасында ұзақ мерзімді қарым-қатынас орнатылады.

Бұл өзара әрекеттесу тұрақты қызметтерді қамтиды, мысалы: инвестициялық портфельді басқару, ақша ағыны немесе жылдық шолу қаржылық жоспарлау. Консультант пен кәсіпкер арасындағы қарым-қатынас нығая түсуге бейім, өйткені екі тарап та оның әкелетін пайдасын сезінеді.

Кеңесші клиенттің қажеттіліктерін, мақсаттарын және талаптарын қанағаттандыру үшін табысты болуы үшін оларды жақсы түсінуі және білуі керек. Содан кейін және осы критерийлерді ескере отырып, қызмет ең жоғары табыстылыққа қол жеткізу үшін жекелендіріледі.

Бұл кәсіпқой клиент үшін акцияларды/облигацияларды сатып алу мен сатуды да басқара алады. Кейбіреулер нақты салалардың немесе бизнестің қаржылық қажеттіліктеріне бағытталған консалтингтік фирмаларда жұмыс істейді.

Оны қалай да солай деп айта аламыз компанияның «дәрігері».. Ауырып қалсақ, не барымызды айтып, дәрі жазып беретін маман іздейміз, солай емес пе? Сол сияқты, бизнестің қаржылық денсаулығы аяғынан тұру үшін назар аударуды қажет етеді.

Бұл сценарийде аман қалу және өркендеу үшін нақты ақпаратқа негізделген объективті шешім қабылдайтын адамның қолдауына ие болу өте маңызды, өйткені қаржылық талдау тек осы саладағы кәсіби маман ғана жасай алатын көптеген айнымалыларды қарастыруды талап етеді. дамуда.

🥀 Қаржы кеңесшісінің міндеттері

Ең алдымен, қаржылық кеңесшінің негізгі міндеттерінің бірі болып табылады жағдайды бағалау үшін өз клиенттерінің жалпы қаржылық жағдайы. Бұл ағымдағы қаржылық жағдайды толық түсіну үшін кірістер, шығыстар, активтер мен қарыздар туралы толық ақпаратты жинауды қамтиды.

Қаржылық кеңесшінің тағы бір негізгі міндеті – клиенттерге көмектесу қаржылық жоспарды әзірлеу жекелендірілген. Бұл зейнетке шығу, үй сатып алу немесе балалардың оқуын қаржыландыру сияқты нақты, қол жеткізуге болатын қаржылық мақсаттарды белгілеуді қамтиды.

Қаржылық кеңесші клиентпен олардың қажеттіліктерін, шектеулерін және тәуекелге төзімділік деңгейін ескеретін стратегияны әзірлеу үшін тығыз жұмыс жасайды.

Қаржылық жоспар құрылғаннан кейін қаржылық кеңесші маңызды рөл атқарады осы жоспарды іске асыру және бақылау. Олар клиенттерге күтілетін кіріс, тәуекел деңгейі және сияқты факторларды ескере отырып, негізделген инвестициялық шешімдер қабылдауға көмектеседі портфельді әртараптандыру.

Тәуекелдерді басқару да қаржылық кеңесшінің маңызды жауапкершілігі болып табылады. Олар көмектеседі ықтимал тәуекелдерді анықтау олардың клиенттері нарықтағы ауытқулар, күтпеген оқиғалар немесе денсаулық мәселелері сияқты бетпе-бет келуі мүмкін.

Осы тәуекелді бағалау негізінде қаржылық кеңесші өмірді сақтандыру, мүгедектіктен сақтандыру немесе үйді сақтандыру сияқты осы тәуекелдерді азайту үшін тиісті стратегияларды ұсына алады.

🥀ЛҚаржылық консалтингтік фирманың негізгі қызметтері

Әр кеңесшінің өзіндік жұмыс тәсілі болатыны анық. Дегенмен, мен сізге қаржылық кеңес беру фирмалары ұсынатын негізгі қызметтерді ұсынамын.

✔️ Сіздің бизнесіңіз үшін қаржылық жоспарлау

Ең кең таралғаны қаржылық жоспарлау. Жоспарлар компанияның көптен күткен экономикалық саулығына қол жеткізу мақсатында жасалады. Бұл жоспарлау шығындарды бақылауды, бюджетті талдауды және анықталған стратегияларды қамтиды. Бұл қысқа, орта және ұзақ мерзімді мақсаттарды жазу үшін өте пайдалы.

✔️ Инвестициялық портфельді басқару

Қаржылық кеңесшілер клиенттің инвестициялық портфелін басқару жауапкершілігін өз мойнына алады. Шешім қабылдауға жеке қатысуды ұнататын кәсіпкерлер бар, ал басқалары бұл тапсырманы кеңесшіге тапсыруды жөн көреді.

✔️ Салық салуды жоспарлау

Қаржы әлемінде, барлық дерлік әлемде салықтар мен салықты жоспарлауды қарастыру керек. Тиімді салық жұмысын жүргізу үшін бухгалтер қажет болғанымен, салық заңнамасын білетін кеңесші үлкен артықшылық болып табылады.

✔️ Жылжымайтын мүлікті жоспарлау

Ол жылжымайтын мүліктен түсетін байлықты ұйымдастыруды және жинақтауды қамтиды және оны сақтаудан бастап, мүліктің бенефициарларына дейін таратуға дейін барлығын қамтиды.

Құзыретті қаржылық кеңесшінің жылжымайтын мүлікті жоспарлау туралы кең білімі бар. Қажет болса, ол клиенттерді білікті заңгерлерге де жібере алады.

✔️ Ақша ағындарын басқару

Жақсы ақша ағындарын басқару қаржылық жоспарлаудың негізі болып табылады. Яғни, сіз күні бойы өз міндеттемелеріңізді орындай алуыңыз үшін ақша үнемі назарда болуы керек.

Өмір сүру құны, некедегі шығындар, балаларды оқыту, үй сатып алу, зейнетке шығу және т.

✔️ Сақтандыру және тәуекелді азайту

Уақытынан бұрын өлім, мүгедектік немесе мүлікті немесе басқа активтерді күтпеген жерден жоғалту сияқты өмірде кездесетін тәуекелдерді ескермей және ескермей қаржылық жоспарлау ешқашан аяқталмайды. Кеңесші тәуекелдерді барынша азайту стратегияларын жекелендірілген түрде әзірлейді.

🥀 Сіздің бизнесіңізге кеңесші қажет деген белгілер

Жоғары таза құнның болуы немесе қаржылық кеңесшілер қызметін жалдамаудың қажеті жоқ.

Ақшаңызды басқаруда кәсіби көмек алу туралы шешім өте жеке шешім. Бірақ қаржылық жағдайыңыздан қатты қиналған, абдырап қалған, күйзеліске түскен немесе қорқатын кез келген кезде, қазір кеңесші іздеудің тамаша уақыты болуы мүмкін.

Сіз атқаратын лауазымның иерархиялық деңгейіне қарамастан, сіздің дұрыс жолда екеніңізге көз жеткізу және іс-қимыл жоспарыңызды жақсарту бойынша ұсыныстарды тыңдау үшін сарапшылардан қолдау алу әрқашан өте жағымды. Бұл сіздің мақсаттарыңызға тиімдірек жетуге мүмкіндік береді.

Сізде инвестиция бар ма, бірақ үнемі ақша жоғалтып жатырсыз ба? Егер сандарыңыздың графигі төмен қараған болса, қаржылық кеңесшіңіз тым кеш болмай тұрып, қиындықтарды ашуға және кемшіліктерді түзетуге көмектеседі.

Қаржыңызды басқаруға уақытыңыз немесе қызығушылығыңыз жоқ па? Бұл қаржылық кеңесшіні жалдаудың тағы бір жақсы себебі. Finance de Demain консультацияның барлық түрлері үшін сіздің қолыңызда қалады.

🥀 Қаржылық кеңес берудің пайдасы

Консалтинг мамандары бір уақытта бірнеше компаниялармен жиі жұмыс істейді. Олар күнделікті басқарудың көптеген мәселелерін шешеді. Олар өз тәжірибесіне сүйене отырып, сізге әртүрлі көзқарастар бере алады.

Осылайша, олар қарлыға дейін шағын мәселелерді анықтай алады. Сондай-ақ олар сізге инновациялық идеяларды әкеле алады және шамадан тыс міндеттемелерге байланысты өз бетіңізше шеше алмайтын ықтимал қиындықтарды шеше алады.

Тағы бір себеп, және, мүмкін, ең көп таралған, Неліктен кәсіпкерлер кеңесшілерді жалдайды - бұл ішкі командада жетіспейтін дағдылар жиынтығына қол жеткізу.

Консалтингтік фирманы жалдау арқылы сіз қарапайым ақша ағындарын талдаудан бастап ұйымдық құрылымдарды қаржыландыруға дейін бәрін жасау үшін білікті мамандар тобын жалдай аласыз.

Тағы бір ескеретін жайт, менеджер қайшылықты жобамен жұмыс істеген кезде. Бұл уақытта эмоционалды түрде араласпай, дұрыс бастамаларды қабылдау оңай емес. Бұл мағынада кеңесші жағдайды шешу үшін жеткілікті бейтарап көзқарасты ұсынады.

🥀 Қаржылық кеңесшіні қалай жалдауға болады

Егер сіз осы уақытқа дейін келген болсаңыз, сізді қызықтыруы мүмкін қаржылық кеңес қызметін қалай жалдауға болады. Сіз өзіңіздің достарыңыз бен таныстарыңыздан қандай да бір ұсынылатын мамандарды білетін-білмейтінін сұраудан бастауға болады.

Google-да іздеу мүмкіндігін пайдаланыңыз. Компанияның веб-сайтын қараңыз, олардың жарияланған мақалаларын оқыңыз және кеңесшінің беделін сезіну үшін олардың табыс тарихына шолу жасаңыз.

Егер күмәніңіз болса, әлеуетті серіктесіңізге хабарласыңыз және қажет болса, дұрыс шешім қабылдау үшін қажетті ақпарат болғанша сұрақтар қоюдан тартынбаңыз.

Осы қадамдардың барлығынан кейін сіз әлі де мәселеңіздің шешімін таба алмасаңыз, хабарласыңыз Finance de Demain. Біздің команда сізге сапалы және арнайы қызмет көрсетеді. Соны ұмытпа сенімділік маңызды талап болып табылады осы мамандықта.

🥀 Қысқаша…

Қаржылық кеңес сіздің қаржыңызды жақсарту үшін ең жақсы қолданылатын стратегиялармен ұсыныстар мен араласулар жасайды. Бұл ұсыныстар сіздің кез келген бизнес қажеттіліктеріңізге, мақсаттарыңызға және мақсаттарыңызға инвестицияларды қамтуы мүмкін. Жоспарлау тәуекелдер есептелген кезде ғана жақсы болады.

Сондықтан сізге көмек қажет деген белгілерді іздеңіз. Мысалы, сіз қазіргі жағдайдан күйзеліске түссеңіз немесе қорқып жатсаңыз, үнемі ақша жоғалтып жатсаңыз немесе сандарды басқаруға уақытыңыз болмаса, уақыт келді.

Көптеген адамдар бос емес немесе не істеу керектігін білмегендіктен әрекет жасамайды. Қаржылық кеңес беруші фирманы жалдау басқа біреудің құжаттармен айналысатынын білдіреді. Ақшаның жұмсалғаны жақсы, солай ма?

Егер сіз өз қаржыңызды бақылауды қалпына келтіргіңіз келсе, мұнда серіктестік сілтемесі бар, ол сізге сатып алуға мүмкіндік береді. жеке қаржыңызды игеруге арналған соңғы нұсқаулық. Осы нұсқаулықты сатып алу арқылы бізді жігерлендіріңіз.

Сіздің адалдығыңызға рахмет