Hemû li ser şûştina pereyan

şûştina pereyan e sûcekî aborî ku tê de çavkaniya drav an milkê ku bi neqanûnî hatî bidestxistin ji qanûn û rêvebirên darayî ve tê veşartin bi çêkirina xuyangek rewabûnê ji bo destkeftiyên neqanûnî. Sipîkirina pereyan eslê drav an samanan vedişêre û dibe ku ji hêla kesan, bacgiran, rêxistinên sûcdar, karbidestên gendelî û hetta fînansorên terorê ve were kirin.

Gelek kiryarên sûcdar armanc dikin ku ji bo kes an grûpek ku wan dike qezencê çêbikin. şûştina pereyan e ku van dahatên bi eslê xwe sûc ji nû ve bişopînin da ku eslê xwe yê neqanûnî veşêrin. Ev pêvajo pir girîng e ji ber ku ew dihêle ku sûcdar dema ku çavkaniya xwe diparêze wan feydeyan werbigire.

Firotina çekan ya neqanûnî, qaçaxçîtî û çalakiyên sûcê organîze, di nav de bazirganiya narkotîkê û şebekeyên fuhûşê, dikare berdêlên pir mezin bi dest bixe. Xapandin, bazirganiya hundurîn, bertîl an sextekariya komputerê di heman demê de qezencên mezin çêdike, ku ji sûcdaran re teşwîqek peyda dike ku van destkeftiyên nebaş bi riya şûştina pereyan "meşrû" bikin.

Lê berî ku em dest pê bikin, li vir a perwerdehiya barkirina barkirinê ya tevahî hûn dikarin bikirin.

werin em biçin

şûştina pereyan çi ye?

Pereşûştina pereyan wekî rêbaza ku pereyên ku bi qaçaxî hatine bidestxistin tê guhertin da ku werger rewa xuya bike. şûştina pereyan çi ye?

Dema ku cih, çavkanî, xwedîtî an jî kontrola fonan were sextekirin, şûştina pereyan pêk tê. Şûştina pereyan pêvajoyek e ku sûcdar bikar tînin da ku xuya bikin ku pereyên ku di destên wan de ne rewa ye. Tiştê ku ew dikin digirin pereyên qirêj - û bi rastî jî " pak ".

Dema ku drav didin, sûcdar divê veşêrin ka ew pere çawa û çima ketine destên wan. Sipîkirina pereyan rê dide wan ku vê yekê bikin, wusa dixuye ku pereyên wan ji çavkaniyek qanûnî tê.

Sipîkirina pereyan neqanûnî ye ji ber ku ew rêyek e ku sûcdar ji sûcê sûd werbigirin û bi gelemperî ji yekê zêdetir çalakîyên neqanûnî vedihewîne. Kiryar û eslê şûştina pereyan wê neqanûnî dike. Sûcê yekem diqewime dema ku sûcdar drav diparêze û sûcê duyemîn hewl dide ku dahatan bi xespkirina saziyên darayî rewa bike.

Sipîkirina pereyan neqanûnî ye ji ber ku ew rêyek e ku sûcdar ji sûcê sûd werbigirin û bi gelemperî ji yekê zêdetir çalakîyên neqanûnî vedihewîne. Kiryar û eslê şûştina pereyan wê neqanûnî dike. Sûcê yekem diqewime dema ku sûcdar drav diparêze û sûcê duyemîn hewl dide ku dahatan bi xespkirina saziyên darayî rewa bike.

Qonaxên şûştina pereyan

Rêbazên şûştina drav gelek in û mezin dibin, lê pêvajo her gav sê gavên li pey hev vedihewîne:

‍ Bicihkirina

Di pêvajoya şûştina drav de gava yekem ew e ku destkeftiyên nebaş di destpêkê de têne destnîşan kirin pergala darayî ya rewa, parçeyên ku di nav rayedaran de alarmê dernakeve qut kirin. Hin rêbazên veberhênanê yên hevpar ên ji bo têkbirina mekanîzmayên ragihandinê di nav de bernameyên dravdana deyn, qumara li casinos an dikanên behîsê, qaçaxçîtî, pevguhertina dirav û fonên tevlihev hene.

‍ Positionermbûn

Di pêvajoya şûştina pereyan de gava duyemîn e dema ku qatên li pey hev yên meşrûiyetê li fonên ku di destpêkê de hatine danîn têne zêdekirin, heta ku çavkaniya destkeftiyan bi têra xwe ji rayedaran veşartî nebe ku wekî ku her dem neqanûnî ye neyê naskirin. Hin rêbazên hevpar ên vê gavê veguheztinên elektronîkî yên di navbera welatan de, karanîna pargîdaniyên pêşîn, û veguheztina drav di navbera gelek bankan de an jî di navbera gelek hesaban de di nav saziyek de hene, lê ne sînorkirî ne.

‍ Pêxistinî

Qonaxa sêyemîn û dawî ya pêvajoya şûştina pereyan, ev gava ku sûcdar pereyên xwe yên neqanûnî, yên ku naha ew qas di nav qatên rewabûnê de hatine dorpêç kirin vedigerîne ku çavkanî bi pratîkî nayê şopandin. Hin rêbazên hevpar ên qonaxa şûştina drav di nav xwe de veberhênanên rewa di herikîna darayî ya qanûnî de û firotin an kirîna tiştên bi nirx hene.

‍Hûn dikarin pêşî li şûştina pereyan bigirin?

Rêziknameyên Dij-Şişkirina Pereyan (AML) hene da ku nehêlin sûcdar ji van sûcan sûd werbigirin. Van rêziknameyên rêxistinan hewce dike ku kontrolên navxweyî pêk bînin da ku pê ewle bin ku ew bi zanebûn an bi xeletî beşdarî pirsgirêka şûştina drav nebin.

Task Force Action Financial Action (FATF) dema ku ji bo danîna standardên navneteweyî yên li ser şûştina pereyan hate damezrandin, ev pirsgirêk bi gerdûnî hate nas kirin. Keyaniya Yekbûyî di heman demê de bi zorê ji bo bihêzkirina berevaniyê bi rêgezek nû ve pêşnumayek çêkir.

Ji bo pêşîgirtina li şûştina drav, daxwazên nû yên nasnameya xerîdar ji saziyên darayî re hişktir in. Ev şert in KYC (Xerîdarên xwe nas bike).

Mînakên şûştina pereyan

Sipîkirina pereyan dikare ji aliyê kes, komên kes an rêxistinan – yasayî an ne yasayî – bi her mezinayî, li her deverê cîhanê ve were kirin. Li vir çend mînakên kesên ku dikarin vî sûcê darayî bikin hene:

‍ bazirganên tiryakê

Ji ber ku pîşesazî bi tevahî neqanûnî, pirneteweyî û drav-dirav e, ew hewce dike ku gelek awayan veşêre ku çavkaniya dravê ku ew diafirîne veşêre, da ku padîşah bi ewlehî bigihîje berjewendiyan.

‍ bazirganên çekan.

Wek qaçaxçîtiya narkotîkê, danûstendinên neqanûnî yên çek û cebilxane bi gelemperî navneteweyî ne û bi gelemperî bi dravê giran in. Ew mîqdarên mezin dahatê çêdikin ku divê berê xwe bidin aboriyên rewa berî ku bi ewlehî ji hêla sûcdaran ve werin vegerandin.

‍ bazirganên mirovan

Ev pîşesaziya gerdûnî ya neqanûnî tê texmîn kirin Salê 150 milyar dolar. Pêşveçûna wê dît ku pargîdaniyên şêl, pratîkên kardariyê yên xirabkar, hesabên drav û awayên dravdanê yên alternatîf zêde bûne, û hewcedariya van sûcdarên tundûtûj û cinîkî ku diravên xwe yên neqanûnî bişon zêde bûye.

Fînansegirên terorê Çi terorîst ji ber sedemên îdeolojîk tevbigerin, bi tena serê xwe an bi kom, neteweyî an navneteweyî, ji bo fînansekirina kiryarên tundûtûjiyê her dem drav hewce ye. Kanalkirina fonan ji bo hêsankirina kiryarên terorê dikare hêsan an tevlihev be.

Rapora FBI ya li ser hovîtiya 11'ê Îlonê eşkere kir ku operasyon tenê ji bo El-Qaîde bû. 400 dolarên amerîkî, dema ku li Dewletên Yekbûyî ne, qaçaxçîtiya dravê fîzîkî, veguheztinên têl ên derveyî, û kirînên debît an krediyê ji bankên biyanî bikar tînin. Van rêbazên şûştina dravê zêde ji hêla Dewletên Yekbûyî û rayedarên din ve nehatine dîtin.

Sûcdarên Kolana Spî

Sûcên qaça spî ji hêla FBI ve wekî "bi xapandin, veşartin, an binpêkirina pêbaweriyê têne diyar kirin û ne girêdayî sepandin an gefa hêza laşî an şîdetê ne." Motivasyona li pişt van tawanan darayî ye - ji bo bidestxistina an nehiştina windakirina drav, mal an karûbaran an jî bidestxistina berjewendiya kesane an karsaziyê.

Ew ji kategoriyên din cuda ye ku tundûtûjî ne mecbûrî tehdîd e berbelav e û ku çavkaniya drav ne hewce ye ku neqanûnî ye, her çend sextekarî, îflaskirin an xapandinên veberhênanê ya ku ew tê de dibe ku hîn jî hewceyê karûbarên şûştina drav bike.

Ma têkoşîna li dijî şûştina pereyan alîkariya şerê sûc dike?

Sipîkirina pereyan tehdîdek e li ser xebata rast a pergala darayî; lê belê, ew dikare bibe hêlîna Akhilles ya çalakiya sûc.

Di vekolînên karûbarên operasyonê yên li ser çalakiya sûcê organîze de, bi gelemperî ew girêdanên ku bi şopên danûstendinên darayî têne ronî kirin e ku peydakirina malên veşartî û destnîşankirina nasnameya sûcdaran û rêxistina sûcdar a berpirsiyar dike.

Dema ku diravên neqanûnî ji dizî, xerckirin, xapandin an xapandinê têne wergirtin, destpêkirina lêpirsînek şûştina diravî bi gelemperî riya yekane ye ku meriv pereyên dizî bişopîne û wan vegerîne mexdûran.

Ya girîngtir, balkişandina li ser aliyek şûştina drav a çalakiya sûcdar û bêparkirina sûcdaran ji van destkeftiyên nebaş zirarek mezin dide wan. Bi rastî, di nebûna berjewendîyên bikêr de, çalakiya sûc tê qut kirin.

Herin hûn dikarin. Di şîroveyan de ezmûna xwe bi me bidin zanîn. Lê pêşî, li vir perwerdeya crypto-Jackpot ku dihêle hûn bi pereyên krîptoyê dewlemend bibin.