Viskas apie finansines priemones

Finansinės priemonės apibrėžiamos kaip sutartis tarp asmenų/šalių kuri turi piniginę vertę. Jie gali būti kuriami, derinami, išsprendžiami ar modifikuojami pagal dalyvaujančių šalių reikalavimus. Paprasčiau tariant, bet koks turtas, kuriame yra kapitalas ir kuriuo galima prekiauti finansų rinka vadinama finansine priemone. Kai kurie finansinių priemonių pavyzdžiai yra čekius, akcijos, obligacijos, ateities sandoriai ir pasirinkimo sandoriai.

Finansinės priemonės yra turtas, kuris galima derėtis, arba jie taip pat gali būti laikomi kapitalo paketais, kuriais galima prekiauti.

Dauguma finansinių priemonių rūšių užtikrina efektyvų kapitalo srautą ir pervedimą tarp investuotojų visame pasaulyje. Šis turtas gali būti grynieji pinigai, sutartine teise pristatyti ar gauti grynuosius pinigus ar kitos rūšies finansinę priemonę, arba įmonės nuosavybės įrodymą.

Šiame straipsnyje komanda iš Finance de Demain įsipareigojo papasakoti viską, ką reikia žinoti apie finansines priemones. Bet pirmiausia čia yra protokolas, leidžiantis sukurti savo Pirmasis verslas internete.

Vykime

🌿 Kas yra finansinė priemonė?

Finansinė priemonė reiškia bet kokio tipo turtą, kuriuo investuotojai gali prekiauti, nesvarbu, ar tai materialus subjektas, pavyzdžiui, turtas, ar skolos sutartis.

Finansinės priemonės taip pat gali apimti investicijoms naudojamo kapitalo fondus, o ne vieną turtą. Kokio tipo turtas gali būti laikomas finansinėmis priemonėmis? Tai gali būti bet kas nuo grynųjų iki akcijų.

Finansinės priemonės gali būti tikri dokumentai arba virtualūs susitarimai, atspindintys nuosavybės teisę į kažką piniginės vertės. Reikia atsižvelgti į keletą skirtingų kategorijų.

• Akciniais kapitalais pagrįstos finansinės priemonės: susitarimas yra tikroji turto savininkė
• Skola užtikrintos finansinės priemonės: sutartis yra investuotojo paskola turto savininkui
• Užsienio valiutos finansinės priemonės: susitarimas susijęs su Forex valiutos kursais

Finansinės priemonės pavyzdys

„XYZ Limited“ yra bankininkystės įmonė, kuri savo klientams išleidžia finansines priemones, tokias kaip paskolos, obligacijos, hipotekos, akcijos ir turtu užtikrinti vertybiniai popieriai.

Tai gali būti finansinis turtas minėtai banko įmonei, tačiau klientams – tik finansinės skolos, kurias jie privalo laiku sumokėti.

Skaitytinas straipsnis: Kuo skiriasi neatidėliotinų sandorių rinka ir ateities sandorių rinka?

Kita vertus, klientų įnešta suma į banką veikia kaip finansinis turtas klientams, kurie deponuoja tą patį, o banko įmonės finansinis įsipareigojimas.

🌿 Finansinių priemonių rūšys

Finansines priemones daugiausia galima suskirstyti į dvi rūšis: išvestines priemones, grynųjų pinigų priemones arba užsienio valiutos priemones.

1. Dariniai

Dariniai gali būti apibrėžtos kaip priemonės, kurių charakteristikas ir vertę galima nustatyti iš pagrindinių subjektų, tokių kaip palūkanų normos, indeksai arba turtas, be kita ko. Šių priemonių vertę galima gauti pagal pagrindinės sudedamosios dalies našumą.

Išvestinės finansinės priemonės yra finansinės priemonės, kurių vertė nustatoma pagal pagrindinį turtą, pavyzdžiui, išteklius, valiutas, obligacijas, akcijas ir rinkos indeksus.

Penki dažniausiai pasitaikantys išvestinių priemonių pavyzdžiai yra sintetiniai susitarimai, ateities sandoriai, ateities sandoriai, opcionai ir apsikeitimo sandoriai. Šis punktas išsamiau aptariamas toliau.

Sintetinė užsienio valiutos keitimo sutartis (SAFE): SAFE atsiranda ne biržos (OTC) rinkoje ir yra susitarimas, garantuojantis nurodytą valiutos kursą sutartam laikotarpiui.

Pirmyn : Išankstinis sandoris yra dviejų šalių sutartis, apimanti pritaikomas išvestines finansines priemones, kurių keitimas vyksta sutarties pabaigoje už konkrečią kainą.

Ateitis: Ateities arba ateities sandorių rinka – tai išvestinių finansinių priemonių sandoris, numatantis išvestinių finansinių priemonių keitimą tam tikrą ateities dieną pagal iš anksto nustatytą valiutos kursą.

Pasirinkimai: Pasirinkimo sandoris yra dviejų šalių susitarimas, pagal kurį pardavėjas suteikia pirkėjui teisę tam tikrą laikotarpį pirkti arba parduoti daugybę išvestinių produktų už iš anksto nustatytą kainą.

Skaitytinas straipsnis: Ką reikia žinoti apie akcijų rinkos indeksus?

Palūkanų normos apsikeitimas: Palūkanų normos apsikeitimo sandoris yra dviejų šalių išvestinė sutartis, apimanti palūkanų normų keitimą, kai kiekviena šalis sutinka mokėti kitas palūkanų normas už savo paskolas skirtingomis valiutomis. Galite sužinoti apie valiutos apsikeitimo sandoriai čia.

2. Pinigų instrumentai

Iždo priemonės – tai finansinės priemonės, kurių vertę tiesiogiai įtakoja rinkų būklė. Jie apibrėžiami kaip įrankiai, kuriuos galima lengvai naudoti perkeltas ir įvertintas rinkoje. Iždo priemonės yra dviejų tipų: vertybiniai popieriai ir indėliai bei paskolos.

Pavadinimas yra finansinė priemonė, turinti piniginę vertę ir kuria prekiaujama biržoje. Kai vertybinis popierius perkamas arba juo prekiaujama, jis reiškia viešai parduodamos bendrovės dalies nuosavybės teisę.

Indėliai ir paskolos Abi yra laikomos grynųjų pinigų priemonėmis, nes yra piniginis turtas, kuriam taikomas tam tikras šalių susitarimas.

3. Užsienio valiutos priemonės

Užsienio valiutos priemonės yra finansinės priemonės, atstovaujamos užsienio rinkoje ir kurias daugiausia sudaro užsienio valiutos keitimo sutartys ir išvestinės finansinės priemonės. Kalbant apie mainų sutartis, juos galima suskirstyti į tris kategorijas.

Skaitytinas straipsnis: Geriausios akcijų rinkos pasaulyje

Vieta: Užsienio keitimo sutartis, kurioje faktinis valiutos keitimas yra ne vėliau kaip antrą darbo dieną po pradinės sutarties sudarymo datos. Jis vadinamas „tašku“, nes pakeitimas atliktas „ vietoje » (ribotą laiką).

Tiesiai puolėjai: Užsienio valiutos keitimo sutartis, pagal kurią faktinis valiutų keitimas atliekamas “ ilgainiui » ir iki faktinės sutarto reikalavimo datos. Tai naudinga esant dažnai besikeičiantiems valiutų kursų svyravimams.

Valiutos keitimas: Valiutos keitimas reiškia valiutų su skirtingomis nurodytomis valiutos datomis vienu metu pirkimo ir pardavimo veiksmą.

Finansinių priemonių turto klasės

Be pirmiau išvardytų finansinių priemonių tipų, finansinės priemonės taip pat gali būti suskirstytos į dvi turto klases. Dvi finansinių priemonių turto klasės yra skolos finansinės priemonės ir akcijomis pagrįstos finansinės priemonės.

1. Skolomis pagrįstos finansinės priemonės

Skolomis pagrįstos finansinės priemonės priskiriamos prie mechanizmų, kuriuos įmonė gali panaudoti verslo kapitalo kiekiui padidinti. Pavyzdžiai: obligacijos, obligacijos, hipotekos, JAV iždo vekseliai, kreditinės kortelės ir kredito linijos (LOC).

Jie yra esminis verslo aplinkos elementas, nes leidžia įmonėms didinti pelningumą augant kapitalui.

2. Akciniais kapitalais pagrįstos finansinės priemonės

Nuosavybės vertybiniais popieriais pagrįstos finansinės priemonės yra klasifikuojamos kaip mechanizmai, naudojami kaip juridinio asmens nuosavybė.

Jie padeda įmonėms padidinti kapitalą per ilgesnį laikotarpį, palyginti su skolomis, tačiau joms naudinga tai, kad savininkas nėra atsakingas už bet kokios rūšies skolos grąžinimą.

Bendrovė, turinti nuosavybės vertybiniais popieriais pagrįstą finansinę priemonę, gali nuspręsti investuoti daugiau į šią priemonę arba parduoti ją, kai mano esant reikalinga.

🌿 Kaip išsirinkti tinkamas finansines priemones?

Kaip matote, yra daug finansinių priemonių tipų ir pavyzdžių. Kaip išsirinkti geriausią sprendimą savo investicijų poreikiams? Štai keletas patarimų, kuriuos reikia prisiminti, kad komanda Finance de Demain nustatyta.

1. Išsikelkite realius finansinius tikslus

Finansinės priemonės gali padėti jums teisingu keliu siekti savo investavimo tikslų, tačiau pirmiausia turite juos apibrėžti.

Tai gali būti trumpalaikiai tikslai, pvz., kapitalo pritraukimas naujai verslo įmonei finansuoti, arba ilgalaikis tikslas, pavyzdžiui, ankstyvo išėjimo į pensiją finansavimas.

Kai kurios priemonės yra labiau orientuotos į trumpalaikį, o kitos yra ilgalaikio investavimo fondai.

2. Išanalizuokite savo rizikos profilį

Mes visi turime skirtingus rizikos profilius, sumaišydami psichologinius veiksnius, tokius kaip rizikos tolerancija, su poreikiais pagrįstais rizikos reikalavimais.

Jei turite didelį apetitą rizikuoti, finansinės priemonės, susijusios su akcijų rinka, gali būti geresnis pasirinkimas nei mažos rizikos vyriausybės obligacijos su mažesne išmoka.

Natūralu, kad reikia atsižvelgti ir į savo gebėjimą rizikuoti. Smulkaus verslo savininkai gali turėti ribotus išteklius, tokiu atveju ilgalaikis valdomas investicinis fondas gali būti geriausias pasirinkimas.

3. Suvokti kiekvienos finansinės priemonės privalumus

Visų tipų finansinės priemonės turi privalumų ir trūkumų. Prieš priimdami sprendimą, turėtumėte palyginti tokius veiksnius kaip tikslas, rizikos lygis, valdymas ir laikotarpis.

Žinoma, jūsų pradinis investicijų lygis turėtų būti įtrauktas į lygtį; niekada neinvestuokite to, ko negalite sau leisti prarasti.

Svarbu suprasti, kaip priemonė veikia, todėl prieš investuodami pasidomėkite investiciniais fondais ar Forex prekyba. Tie, kurie pradeda investuoti, gali norėti laikytis nesudėtingų finansinių priemonių, tokių kaip investiciniai fondai.

Galiausiai, jei kyla abejonių, kreipkitės pagalbos į patyrusius pinigų valdytojus. Idealiu atveju turėtumėte turėti a diversifikuotas portfelis apimantis kelių rūšių finansines priemones apsidraudimo tikslais. Specialistas jums padės.

🌿Finansinių priemonių nauda

Finansinė priemonė turi keletą skirtingų privalumų:

• Likvidus turtas, pvz., grynieji pinigai ir pinigų ekvivalentai, yra labai naudingas įmonėms, nes juos galima lengvai panaudoti skubiems mokėjimams arba nenumatytiems finansiniams atvejams.
• Suinteresuotosios šalys dažnai jaučiasi saugesni organizacijoje, kuri įdarbino daugiau kapitalo savo grynaisiais.
• Finansinės priemonės suteikia didelę paramą finansuojant materialųjį turtą. Tai įmanoma perkeliant lėšas iš brangstančio materialaus turto į deficitinį materialųjį turtą.
• Cfinansinės priemonės paskirstyti riziką pagal sandorio šalių, dalyvavusių realizuojant investiciją į nematerialųjį turtą, gebėjimą prisiimti riziką.
• Įmonės, kurios nusprendžia investuoti į nekilnojamąjį turtą, gauna didesnes pajamas, nes gauna diversifikuotą portfelį, apsidraudžia nuo infliacijos, taip pat gali apsidrausti nuo neapibrėžtumo, kurį sukelia politinės priežastys.

Finansinės priemonės kaip nuosavas kapitalas veikia kaip nuolatinis organizacijos lėšų šaltinis. Akcijų akcijų atveju dividendų mokėjimas akcininkams yra visiškai neprivalomas.

🌿 Trūkumai finansinės priemonės

Įvairūs Finansinės priemonės apribojimai ir trūkumai yra šie:

• Likvidus turtas pavyzdžiui, taupomųjų sąskaitų likučiai ir kiti banko indėliai yra riboti investicijų grąžos arba investicijų grąžos požiūriu. Šis skaičius didelis dėl to, kad nėra jokių apribojimų išimti indėlius į taupomąsias sąskaitas ir kitus banko likučius.
• Likvidus turtas, pvz., grynųjų pinigų indėliai, pinigų rinkos sąskaitos ir kt. galėtų uždrausti organizacijoms pasitraukti mėnesius ar kartais metus arba bet ką, kas nurodyta sutartyje.
• Jei organizacija nori atsiimti pinigus nepasibaigus sutartyje nurodytam terminui, ji gali būti nubausta arba gauti mažesnę grąžą. Didelės sandorių sąnaudos taip pat kelia susirūpinimą organizacijoms, kurios užsiima arba nori dirbti su finansinėmis priemonėmis.

Organizacija neturėtų per daug pasikliauti skolomis, tokiomis kaip pagrindinė suma ir palūkanos, nes tikimasi, kad jos bus atitinkamai sumokėtos.

Finansinės priemonės, kaip ir obligacijos, duoda daug mažesnę grąžą nei akcijos. Įmonės netgi gali nemokėti obligacijų.

Kai kurios finansinės priemonės, pavyzdžiui, akcinis kapitalas, yra našta verslui visą gyvenimą. Nuosavas kapitalas organizacijoje veikia kaip nuolatinė našta. Akcinis kapitalas negali būti grąžintas net jei organizacija turi pakankamai lėšų.

Tačiau pagal naujausius pakeitimus įmonės gali pasirinkti išpirkti savo akcijas anuliavimo tikslais, tačiau tam taikomos tam tikros sąlygos.

🌿 Ką turėtume prisiminti?

• Dariniai kaip išankstiniai ir ateities sandoriai gali duoti didžiulės naudos mažoms įmonėms, tačiau jei tik jie bus naudojami teisingai. Jei jie naudojami netinkamai, jie gali sukelti didžiulius nuostolius ir organizacijos bankrotą.
• Organizacijos turi būti labai atsargus apsikeitimo sandoriais, nes jie kelia didesnį rizikos lygį.
• Une geras instrumentų valdymas finansai gali padėti įmonėms sumažinti išlaidas medžiagoms ir padidinti pardavimą bei pelną.
• Paprastai jomis naudojasi žmonės, kurie negali sau leisti arba neturi galimybės gauti kreditų ir sistemingų santaupų.
• Les neformaliomis finansinėmis priemonėmis siūlo labai lanksčias paslaugas, priklausomai nuo asmens poreikių. Jį galima pradėti ir baigti praėjus kelioms minutėms po paraiškos pateikimo, nes tereikia paprasto kvito arba žodinio susitarimo.

🌿 Išvada

Apibendrinant galima teigti, kad finansinės priemonės yra ne kas kita, kaip dokumentas, kuris vienai organizacijai veikia kaip finansinis turtas, o kitai – kaip įsipareigojimas.

Tai gali būti obligacijos, pinigai ir pinigų ekvivalentai, banko indėliai, akcijos, privilegijuotosios akcijos ir kt. Kiekviena finansinės priemonės rūšis turi savų privalumų ir trūkumų.

Norint gauti didžiausią naudą, finansinės priemonės turi būti naudojamos tinkamai. Tai gali būti labai svarbu įmonėms, norinčioms sumažinti savo išlaidas ir maksimaliai padidinti savo pajamas.

Taigi, organizacijos turi užtikrinti, kad finansines priemones naudotų teisingai, kad iš jų gautų kuo daugiau naudos ir išvengtų neigiamų pasekmių.

Jei esate finansų patarėjas, galite palikti mums savo patirtį komentaruose. Tačiau prieš išvykstant čia yra išsamus internetinės prekybos mokymas.