Kas ir kopfondi

Les kopieguldījumu fondu ir ieguldījumu instruments, kas apvieno vairāku investoru līdzekļus, lai ieguldītu dažādos vērtspapīros, piemēram, akcijās, obligācijās vai naudas tirgus vērtspapīros.

Kopējie fondi ir balstīti uz vienu principu: savienot naudu kas pieder vairākiem investoriem ar idejām investīcijām plašā un daudzveidīgā vērtspapīru klāstā.

Šie vērtspapīri var būt akcijas, naudas tirgus instrumentivai pat obligācijas. Katram sertifikātu turētājam tiek piešķirta daļa, kas ir proporcionāla viņam piederošo daļu skaitam no ieguldījumiem, kas galvenokārt nāk no diviem avotiem:

• Ieņēmumi: procenti, kas samaksāti par fonda vērtspapīriem vai saņemtās dividendes.
• Kapitāla pieaugums vai zaudējumi kas parasti rodas no turēto vērtspapīru pārdošanas.

Tāpēc katrs fonds ir uzticēts fonda pārvaldniekam, kurš savukārt pērk un pārdod dažādus ieguldījumus. Tas tiek darīts saskaņā ar fonda mērķi, kas var būt: ilgtermiņa izaugsme, kapitāla saglabāšana, īstermiņa ienākumi vai šo trīs milzīgs apvienojums.

Atkarībā no tā mērķa fondu var ieguldīt obligācijās, akcijās, naudas tirgus instrumentos vai 3 vērtspapīru kombinācijā. Ejam!!

🌿 Kādas ir ieguldījumu fondu priekšrocības?

Pēdējo divu desmitgažu laikā ieguldījumu fondi ir kļuvuši populāri šādu priekšrocību dēļ.

✔️ profesionāla vadība

Nauda, ​​ko jūs ievietojat kopfondā, ir pārvalda eksperti kuri ikdienā pieņem lēmumus par ieguldījumiem, balstoties uz padziļinātu izpēti, tirgus informāciju, sarežģītu programmatūru un arī savu pieredzi.

✔️ Dažādošana

Vienā kopfondā vien var būt ļoti liels vērtspapīru skaits, salīdzinot ar to skaitu, ko varētu atļauties lielākā daļa pašnodarbināto investoru.

Tas viņiem dod iespēju sadalīt riskus un samazināt tirgus nepastāvības ietekmi.

✔️ Pieejamas dažādas izvēles iespējas

Ņemot vērā kopfondu daudzveidību, ieguldītāji var brīvi atrast tos, kas atbilst viņu ieguldījumu mērķiem.

✔️ Pastāvīga resursu pieejamība

Ieguldījumu fondos esošās daļas var pirkt un pārdot jebkurā laikā, lai katrs investors varētu viegli piekļūt saviem līdzekļiem.

✔️ Elastīgums

Mainoties investoru ieguldījumu mērķiem, viņi var elastīgi pārvietot savu naudu starp fondiem nemanāmi.

🌿 Ieguldījumu fondu veidi

Šodien mums ir vairāki kopfondi, no kuriem svarīgākie ir:

✔️ Aktīvu sadales fonds

Piešķiršanas fondu galvenais mērķis ir nodrošināt dažādus investorus ar vienu instrumentu, kas apvieno ienākumus un izaugsmes mērķus.

Šim nolūkam aktīvu sadales fondi to nedara nav ievietoti vienā aktīvu klasē, bet daudzās īpaši obligācijās, skaidrā naudā un akcijās, kas padara tos par diversificētiem ieguldījumiem.

Ņemot vērā aktīvu daudzveidību, sadales fondi cieš mazākus zaudējumus akciju tirgus lejupslīdes laikā, jo tiem ir mazāka ietekme tikai uz vienu nozares sektoru.

Šie fondi nodrošina mērenu kapitāla saglabāšanu un piedāvā ļoti augstu mērenu ienākumu potenciālu īstermiņā. Tie ir piemēroti investoriem, kuri vēlas uzņemties noteiktus riskus, lai iegūtu vēlamo kapitāla pieaugumu. Tomēr nerēķinoties ar mēreniem ienākumiem īstermiņā.

✔️ Vērtspapīru fondi ar fiksētu ienākumu

Parasti fiksēta ienākuma fondi iegulda priekšrocību akcijās un obligācijās.

Ar šiem līdzekļiem jums ir ļoti lieli īstermiņa ienākumi nekā naudas tirgus fondi, bet sniedz mazāku kapitāla saglabāšanu. Salīdzinot ar akciju fondu cenām, to cena kopumā ir ļoti stabila.

Kapitāla atdeve un saglabāšana būtiski atšķiras no viena drošības fonda, tāpēc ienākumi tiek fiksēti citā.

Attiecībā uz augsta ienesīguma fondiem, kuru mērķis ir maksimāli palielināt atdevi, izmantojot ilgtermiņa, zemākas kvalitātes obligācijas un kas nodrošina mazāku kapitāla saglabāšanu nekā fondi ar fiksētu ienākumu un kas tiek ieguldīti vērtspapīros ar daudz zemāku ienesīgumu, bet ar labāku kvalitāti.

Mums jāapzinās, ka starp fiksēta ienākuma fondiem daži cenšas samazināt risku, veicot ekskluzīvus ieguldījumus vērtspapīros, kurus Kanāda pilnībā garantē attiecībā uz kapitāla atdevi un kapitāla samaksu.

Šie fondi ir piemēroti investoriem, kuri vēlas maksimāli palielināt savus īstermiņa ienākumus, vienlaikus uzņemoties ļoti zemu riska līmeni.

Tā fondu sekundārais mērķis ir kapitāla pieaugums, jo šos fondus parasti iecienījuši pensionāri vai citi investori, kuri meklē regulāru ienākumu avotu ar zemāku risku.

✔️ Kanādas akciju fondi

Šie akciju fondi tiek ieguldīti dažādu Kanādas uzņēmumu akcijās. Katrs investors, kurš iegādājas Kanādas akciju fondu apliecību, kļūst par katra fonda portfeļa vērtspapīra tiešu līdzīpašnieku.

Lai ieguldītu uzņēmumos, daži Kanādas akciju fondi izmanto savu tirgus kapitalizāciju, kas attiecas uz visu apgrozībā esošo akciju tirgus vērtību.

Parasti Kanādas akciju fondi tāpēc kapitalizācija ir zems tiek izvietoti uzņēmumos tāpēc lielums ir ļoti mazs vai ļoti specializēts, savukārt akciju fondi ar lielu kapitalizāciju tiek izvietoti lielos uzņēmumos.

Katram Kanādas akciju fondam ir atšķirīgi mērķi.

• Dinamiskās izaugsmes fonds. Šeit līdzekļi tiek izvietoti uzņēmumos, kuriem raksturīgs spekulāras izaugsmes potenciāls. Mums ir, piemēram, mazie uzņēmumi, kas ir sākotnējā publiskajā piedāvājumā.
• Izaugsmes fondi. Šie līdzekļi savukārt tiek ieguldīti uzņēmumos, kas ir pazīstami ar savu stabilo izaugsmi, kā arī to potenciālu kapitāla pieaugumam un vērtības pieaugumam.
• Ienākumu un izaugsmes fondi. Tie ir fondi, kas tiek izvietoti dažādos uzņēmumos, kas dod pieticīgu izaugsmes perspektīvu ar ļoti augstu dividenžu likmi. Mums ir, piemēram, sabiedriskie pakalpojumi.

Kad ir kāpums un kritums akciju tirgus, tas tiek pārnests uz akciju fondiem.

Lai gan akcijas tradicionāli ir pārsniegušas citus vērtspapīrus, mums nav garantijas, ka šī tendence turpināsies īstermiņā. Iemesls, kāpēc šodien Kanādas akcijas tiek uzskaitītas kā daļa no a ilgtermiņa ieguldījumu stratēģija.

✔️ Akciju fondi visā pasaulē

Ja dažādošana ir daļa no kopfondu mērķi, vai tas nav vieglākais veids, kā ieguldīt aktīvos, kas ir izplatīti visā pasaulē? Jo loģika ir svarīgāka par globālajiem rīcības fondiem. Šie līdzekļi tiek ieguldīti tikai ārvalstu akcijās, bet tajos var būt noteikti Kanādas vērtspapīri.

Ņemot vērā faktu, ka šie fondi ir nepastāvīgi, un tiem ir riska priekšrocības salīdzinot ar Kanādas fondiem, šeit viss ir atkarīgs no valūtas kursu svārstībām, globālajiem apstākļiem un citiem ekonomiskiem un politiskiem faktoriem.

Jūs varat ieguldīt globālos akciju fondos lielos, vidējos vai mazos uzņēmumos un pat ļoti specifiskos darbības sektoros. Mums ir dažādi varianti, kas ir jānošķir. Praksē globālais fonds ir jāievieto Kanādas un ārvalstu vērtspapīru kombinācijā.

Fondam, kas sevi dēvē par starptautisku, jāsastāv tikai no ārvalstu vērtspapīriem. Reģionālais fonds ir orientēts uz ļoti specifisku tirgus daļu. Fondi, kas apgalvo, ka tie ir jaunattīstības valstis, dod priekšroku valstīm, kas attīstās, kā arī vērtspapīriem, kas tiek kotēti šo valstu biržās.

🌿 Kā ieguldīt ieguldījumu fondā?

Ieguldot kopfondos, jūs apvienojat savu naudu ar citiem ieguldītājiem, ko sauc par daļu turētājiem, lai iegūtu dažādus vērtspapīrus, piemēram, akcijas, obligācijas vai naudas tirgus instrumentus.

Apmaiņā jūs iegūstat jūsu ieguldījumam proporcionālu akciju skaitu. Jūs varat atvērt kontu ar FlexiFunds tiešsaistē vai pa tālruni.

Šis uzkrājumu risinājums piedāvā pieejamu pakalpojumu investoriem, kā arī nodrošina piekļuvi ieguldījumu produktiem ar spēcīgu Kvebekas koncentrāciju, kas atbalsta vietējo ekonomiku un kuru pārvaldības maksas ir vienas no zemākajām tirgū. Pirms naudas ieguldīšanas pirmais solis ir labāk iepazīt jūs, kad runa ir par ieguldījumiem definējot savu investora profilu.

Tas palīdz noteikt jūsu riska toleranci, kas atspoguļosies to kopfondu sastāvā, kuros jūs ieguldāt. Lai labāk izprastu sevi kā investoru, jums būs jānosaka savs ieguldījumu horizonts un mērķis.

Jūs neieguldīsit tādā pašā veidā, ja trīs gadu laikā ietaupīsit mājas iegādei, kā tad, ja to darīsit pensijai, jūs rēķināties ņemt 20 gados.

Arī jūsu finansiālais stāvoklis ir līdzsvarā. Vai jums ir finansiāls spilvens smaga trieciena gadījumā? Vai jūsu ienākumi ir stabili?

Visbeidzot, jūsu riska toleranci noteiks jūsu spēja pieņemt atdeves izmaiņas un, iespējams, pat jūsu ieguldījumu vērtības samazināšanos.

🌿 Noslēgums

Mūsu raksts bija par ieguldījumu fondiem, un mēs varam teikt, ka ikvienam investoram ir nepieciešams sākt darbu šajā pasaulē, ņemot vērā tā daudzveidību un daudzas citas priekšrocības.

Mēs esam iepazīstinājuši jūs ar dažādiem kopfondiem, kas pastāv, tagad jūsu ziņā ir izdarīt savu ieguldījumu izvēli, lai būtu starp līderiem un gūtu labumu no brīvības, ko tas jums piedāvā.

🌿 Biežāk uzdotie jautājumi

✔️ Kāds riska līmenis?

Ja jums ir kopfonds, varat zaudēt un saprast ieguvumus. Riska līmenis mainās atkarībā no jūsu riska tolerances.

Ja fonda darbības rādītāji gadu no gada būtiski mainās, tas tiek uzskatīts par riskantu fondu, jo tā sniegums var strauji kristies un pieaugt.

✔️ Kāds ir fonda mērķis?

Jums jāpatur prātā, ka jūsu mērķi ir tādi paši kā fonda mērķi. Jo tas rada regulārus ienākumus, kas dod iespēju izvēlēties ieguldījumu periodā un integrēties jūsu dažādajos ieguldījumos.

Mēs pabeidzām. Galvenais, lūdzu, dalieties ar saviem draugiem un paziņām, lai arī viņi varētu no tā gūt labumu.