Viss par finanšu instrumentiem

Finanšu instrumenti tiek definēti kā līgums starp personām/pusēm kam ir naudas vērtība. Tos var izveidot, apspriest, saskaņot vai pārveidot atbilstoši iesaistīto pušu prasībām. Vienkārši sakot, jebkurš aktīvs, kas satur kapitālu un ar ko var tirgoties finanšu tirgus sauc par finanšu instrumentu. Daži finanšu instrumentu piemēri ir čekus, akcijas, obligācijas, fjūčeru un opciju līgumi.

Finanšu instrumenti ir aktīvi, kas var sarunāt, vai arī tos var uzskatīt par kapitāla saišķiem, kurus var tirgot.

Lielākā daļa finanšu instrumentu veidu nodrošina efektīvu kapitāla plūsmu un pārvedumu starp investoriem visā pasaulē. Šie aktīvi var būt skaidra nauda, līgumiskas tiesības piegādāt vai saņemt skaidru naudu vai cita veida finanšu instrumentu, vai pierādījumu par uzņēmuma īpašumtiesībām.

Šajā rakstā komanda no Finance de Demain ir apņēmies jums pastāstīt visu, kas jums jāzina par finanšu instrumentiem. Bet vispirms šeit ir protokols, kas ļauj jums izveidot savu Pirmais bizness internetā.

Iesim

🌿 Kas ir finanšu instruments?

Finanšu instruments attiecas uz jebkura veida aktīviem, ar kuriem var tirgoties investori, neatkarīgi no tā, vai tā ir materiāla vienība, piemēram, īpašums, vai parāda līgums.

Finanšu instrumenti var ietvert arī ieguldījumos izmantoto kapitāla kopumus, nevis vienu aktīvu. Kādi aktīvi ir kvalificējami kā finanšu instrumenti? Tas var būt jebkas, sākot no skaidras naudas līdz akcijām.

Finanšu instrumenti var būt reāli dokumenti vai virtuāli līgumi, kas atspoguļo īpašumtiesības uz kaut ko naudas vērtību. Ir jāņem vērā dažas dažādas kategorijas.

• Uz akcijām balstīti finanšu instrumenti: līgums atspoguļo īpašuma faktiskās īpašumtiesības
• Ar parādu nodrošināti finanšu instrumenti: līgums ir aizdevums, ko investors izsniedz aktīva īpašniekam
• Ārvalstu valūtas finanšu instrumenti: līgums attiecas uz Forex valūtas maiņas kursiem

Finanšu instrumenta piemērs

XYZ Limited ir banku uzņēmums, kas saviem klientiem izsniedz finanšu instrumentus, piemēram, aizdevumus, obligācijas, hipotēkas, akcijas un ar aktīviem nodrošinātus vērtspapīrus.

Minētajam bankas uzņēmumam tie var kalpot kā finanšu aktīvs, bet klientiem tie ir tikai finanšu parādi, kas viņiem ir savlaicīgi jāsamaksā.

Raksts lasīšanai: Kāda ir atšķirība starp tūlītējo tirgu un nākotnes līgumu tirgu?

No otras puses, klientu bankā noguldītā summa darbojas kā finanšu aktīvs klientiem, kuri nogulda to pašu, savukārt bankas uzņēmumam ir finanšu saistības.

🌿 Finanšu instrumentu veidi

Finanšu instrumentus galvenokārt var iedalīt divos veidos: atvasinātie instrumenti, naudas instrumenti vai ārvalstu valūtas instrumenti.

1. Atvasinājumi

Atvasinājumi var definēt kā instrumentus, kuru īpašības un vērtību var iegūt no tā pamatā esošajām struktūrām, piemēram, procentu likmes, indeksi vai aktīvi, cita starpā. Šo instrumentu vērtību var iegūt no pamatā esošās sastāvdaļas darbības rezultātiem.

Atvasinātie finanšu instrumenti ir finanšu instrumenti, kuru vērtība tiek noteikta no pamatā esošajiem aktīviem, piemēram, resursiem, valūtām, obligācijām, akcijām un tirgus indeksiem.

Pieci visizplatītākie atvasināto instrumentu piemēri ir sintētiskie līgumi, fjūčeri, nākotnes līgumi, iespējas līgumi un mijmaiņas darījumi. Šis punkts ir sīkāk apspriests turpmāk.

Sintētiskās valūtas maiņas līgums (SAFE): SAFE notiek ārpusbiržas (OTC) tirgū un ir līgums, kas garantē noteiktu valūtas maiņas kursu uz noteiktu laiku.

Uz priekšu : nestandartizēts nākotnes darījums ir līgums starp divām pusēm, kas ietver pielāgojamus atvasinājumus, kuros apmaiņa notiek līguma beigās par noteiktu cenu.

Nākotne: Nākotnes vai nākotnes līgumu tirgus ir atvasināto instrumentu darījums, kas paredz atvasināto instrumentu apmaiņu noteiktā nākotnes datumā pēc iepriekš noteikta valūtas kursa.

Iespējas: Opcija ir līgums starp divām pusēm, kurā pārdevējs piešķir pircējam tiesības pirkt vai pārdot vairākus atvasinātus produktus par iepriekš noteiktu cenu uz noteiktu laiku.

Raksts lasīšanai: Kas jāzina par akciju tirgus indeksiem?

Procentu likmju mijmaiņas darījums: Procentu likmju mijmaiņas darījums ir atvasināts līgums starp divām pusēm, kas ietver procentu likmju apmaiņu, kurā katra puse piekrīt maksāt citas procentu likmes par saviem aizdevumiem dažādās valūtās. Jūs varat uzzināt par valūtas mijmaiņas darījumi šeit.

2. Skaidras naudas instrumenti

Valsts kases instrumenti ir finanšu instrumenti, kuru vērtību tieši ietekmē tirgus stāvoklis. Tie ir definēti kā instrumenti, kurus var viegli izmantot pārsūtīts un novērtēts tirgū. Valsts kases instrumenti ir divu veidu: vērtspapīri un noguldījumi, un aizdevumi.

Nosaukums ir finanšu instruments, kam ir naudas vērtība un ko tirgo biržā. Iegādājoties vai pārdodot vērtspapīru, tas ir īpašumtiesības uz daļu no publiski tirgota uzņēmuma.

noguldījumi un aizdevumi abi tiek uzskatīti par naudas instrumentiem, jo ​​tie ir monetāri aktīvi, uz kuriem attiecas kāda veida līgumiska vienošanās starp pusēm.

3. Ārvalstu valūtas instrumenti

Ārvalstu valūtas instrumenti ir finanšu instrumenti, kas ir pārstāvēti ārvalstu tirgū un sastāv galvenokārt no ārvalstu valūtas līgumiem un atvasinātajiem instrumentiem. Runājot par apmaiņas līgumiem, tos var iedalīt trīs kategorijās.

Raksts lasīšanai: Labākie akciju tirgi pasaulē

Vieta: Ārvalstu maiņas līgums, kurā faktiskā valūtas maiņa notiek ne vēlāk kā otrajā darba dienā pēc līguma sākotnējās dienas. To sauc par "punktu", jo izmaiņas tiek veiktas " uz vietas » (ierobežots laika ierobežojums).

Tiešais uzbrucējs: Ārvalstu maiņas līgums, kurā tiek veikta faktiskā valūtu maiņa “ ilgtermiņā » un pirms saskaņotās prasības faktiskā datuma. Tas ir izdevīgi, ja bieži mainās valūtas maiņas kursu svārstības.

Valūtas maiņa: Valūtas mijmaiņas darījums attiecas uz vienlaicīgu valūtu pirkšanu un pārdošanu ar dažādiem norādītiem valutēšanas datumiem.

Finanšu instrumentu aktīvu klases

Papildus iepriekš uzskaitītajiem finanšu instrumentu veidiem finanšu instrumentus var iedalīt arī divās aktīvu klasēs. Divas finanšu instrumentu aktīvu kategorijas ir uz parādu balstīti finanšu instrumenti un uz akcijām balstīti finanšu instrumenti.

1. Uz parāda balstīti finanšu instrumenti

Uz parāda balstīti finanšu instrumenti tiek klasificēti kā mehānismi, ko uzņēmums var izmantot, lai palielinātu uzņēmuma kapitāla apjomu. Piemēri ir obligācijas, parādzīmes, hipotēkas, ASV valsts parādzīmes, kredītkartes un kredītlīnijas (LOC).

Tie ir būtisks uzņēmējdarbības vides elements, jo ļauj uzņēmumiem palielināt savu rentabilitāti, palielinot kapitālu.

2. Uz akcijām balstīti finanšu instrumenti

Uz pašu kapitālu balstīti finanšu instrumenti tiek klasificēti kā mehānismi, kas kalpo kā juridiskas īpašumtiesības uz uzņēmumu.

Tie palīdz uzņēmumiem palielināt kapitālu ilgākā laika periodā, salīdzinot ar parādiem, taču tie gūst labumu no tā, ka īpašnieks nav atbildīgs par jebkāda veida parāda atmaksu.

Uzņēmums, kuram ir uz kapitāla vērtspapīriem balstīts finanšu instruments, var izvēlēties investēt instrumentā vairāk vai pārdot to, kad vien tas uzskata par nepieciešamu.

🌿 Kā izvēlēties pareizos finanšu instrumentus?

Kā redzat, ir daudz finanšu instrumentu veidu un piemēru. Kā izvēlēties labāko risinājumu savām investīciju vajadzībām? Šeit ir daži padomi, kas jāatceras, ka komanda no Finance de Demain identificēts.

1. Izvirziet reālus finanšu mērķus

Finanšu instrumenti var novest jūs uz pareizā ceļa, lai sasniegtu savus ieguldījumu mērķus, taču vispirms tie ir jādefinē.

Tie varētu būt īstermiņa mērķi, piemēram, kapitāla palielināšana, lai finansētu jaunu uzņēmumu, vai ilgtermiņa mērķis, piemēram, priekšlaicīgas pensionēšanās finansēšana.

Daži instrumenti ir vairāk orientēti uz īstermiņu, bet citi ir ilgtermiņa ieguldījumu fondi.

2. Analizējiet savu riska profilu

Mums visiem ir dažādi riska profili, kas sajauc psiholoģiskos faktorus, piemēram, riska toleranci ar uz vajadzībām balstītām riska prasībām.

Ja jums ir liela vēlme riskēt, finanšu instrumenti, kas saistīti ar akciju tirgu, varētu būt labāka izvēle nekā zema riska valsts obligācijas ar mazāku izmaksu.

Protams, ir jāņem vērā arī jūsu spēja riskēt. Mazo uzņēmumu īpašniekiem var būt ierobežoti rezerves resursi, un tādā gadījumā labākais risinājums var būt ilgtermiņa pārvaldīts kopfonds.

3. Izprast katra finanšu instrumenta priekšrocības

Visiem finanšu instrumentu veidiem ir priekšrocības un trūkumi. Pirms lēmuma pieņemšanas jums ir jāsalīdzina tādi faktori kā mērķis, riska līmenis, vadība un laika posms.

Protams, vienādojumā ir jāiekļauj jūsu sākuma ieguldījumu līmenis; nekad neieguldiet to, ko nevarat atļauties zaudēt.

Ir svarīgi saprast, kā instruments darbojas, tāpēc pirms ieguldīšanas veiciet izpēti par ieguldījumu fondiem vai Forex tirdzniecību. Tie, kas ir jauni ieguldījumu jomā, var vēlēties pieturēties pie nekompleksiem finanšu instrumentiem, piemēram, kopfondiem.

Visbeidzot, ja rodas šaubas, meklējiet palīdzību no ekspertiem naudas pārvaldītājiem. Ideālā gadījumā jums vajadzētu būt a diversificēts portfelis kas satur vairāku veidu finanšu instrumentus riska ierobežošanas nolūkos. Speciālists jums palīdzēs.

🌿Finanšu instrumentu priekšrocības

Finanšu instrumentam ir vairākas atšķirīgas priekšrocības:

• Likvīdie aktīvi, piemēram, nauda un naudas ekvivalenti, uzņēmumiem ir ļoti noderīgi, jo tos var viegli izmantot tūlītējiem maksājumiem vai neparedzētu finanšu situāciju risināšanai.
• Ieinteresētās personas bieži jūtas drošāk organizācijā, kas ir izmantojusi vairāk kapitāla savā skaidrā naudā.
• Finanšu instrumenti sniedz lielu atbalstu materiālo aktīvu finansēšanai. Tas ir iespējams, pārskaitot līdzekļus no materiālo aktīvu vērtības pieauguma uz materiāliem aktīviem ar deficītu.
• Cfinanšu instrumenti sadalīt risku atbilstoši to darījuma partneru riska uzņemšanās spējai, kuri piedalījās ieguldījuma nemateriālajos aktīvos realizācijā.
• Uzņēmumi, kas izvēlas veikt ieguldījumus nekustamos aktīvos, gūst lielākus ienākumus, jo tie iegūst diversificētu portfeli, nodrošina risku pret inflāciju, kā arī var nodrošināties pret nenoteiktību, ko izraisa politiski iemesli.

Finanšu instrumenti kā pašu kapitāls darbojas kā pastāvīgs līdzekļu avots organizācijai. Kapitāla akciju gadījumā dividenžu izmaksa akcionāriem nav obligāta.

🌿 Trūkumi finanšu instrumenti

Dažādi Finanšu instrumenta ierobežojumi un trūkumi ir šādi:

• Likvīdie aktīvi piemēram, krājkontu un citu banku noguldījumu atlikumi ir ierobežoti attiecībā uz ieguldījumu atdevi vai ieguldījumu atdevi. Šis rādītājs ir augsts, jo nepastāv ierobežojumi noguldījumu izņemšanai uz krājkontiem un citiem banku atlikumiem.
• Likvīdie aktīvi, piemēram, skaidras naudas noguldījumi, naudas tirgus konti utt. varētu aizliegt organizācijām izstāties uz mēnešiem vai dažreiz arī gadiem vai neatkarīgi no līgumā norādītā.
• Ja organizācija vēlas izņemt naudu pirms līgumā minētā termiņa beigām, tā var tikt sodīta vai saņemt mazāku atdevi. Augstas darījumu izmaksas rada bažas arī organizācijām, kas nodarbojas ar vai vēlas nodarboties ar finanšu instrumentiem.

Organizācijai nevajadzētu pārāk daudz paļauties uz tādiem parādiem kā pamatsumma un procenti, jo ir paredzēts, ka tie tiks attiecīgi samaksāti.

Finanšu instrumenti, tāpat kā obligācijas, ienes daudz mazāk nekā akcijas. Uzņēmumi pat var nemaksāt obligācijas.

Daži finanšu instrumenti, piemēram, pašu kapitāls, uzņēmumam ir slogs visa mūža garumā. Vienlīdzība organizācijā darbojas kā pastāvīgs slogs. Pašu kapitālu nevar atmaksāt pat tad, ja organizācijai ir pietiekams līdzekļu apjoms.

Tomēr saskaņā ar jaunākajiem grozījumiem uzņēmumi var izvēlēties atpirkt savas akcijas anulēšanas nolūkā, taču tas ir pakļauts noteiktiem nosacījumiem.

🌿 Kas mums būtu jāatceras?

• Atvasinājumi, piemēram nākotnes līgumi un nākotnes līgumi var sniegt milzīgus ieguvumus mazajiem uzņēmumiem, bet tikai tad, ja tie tiek pareizi izmantoti. Ja tos izmanto nepareizi, tie var radīt milzīgus zaudējumus un organizācijas bankrotu.
• Organizācijām jābūt ļoti piesardzīgs veicot darījumus ar mijmaiņas darījumiem, jo ​​tie ir saistīti ar augstāku riska līmeni.
• Une laba instrumentu pārvaldība finanses var palīdzēt uzņēmumiem samazināt materiālu izmaksas un palielināt pārdošanas apjomu un peļņu.
• Tos parasti izmanto cilvēki, kuri nevar atļauties vai kuriem nav pieejamas kredītlīnijas un sistemātiski uzkrājumi.
• Les neformālie finanšu instrumenti piedāvā ļoti elastīgus pakalpojumus atkarībā no indivīda vajadzībām. To var sākt un pabeigt dažas minūtes pēc pieteikšanās, jo ir nepieciešama tikai vienkārša kvīts vai mutiska vienošanās.

🌿 Secinājumi

Nobeigumā var teikt, ka finanšu instrumenti nav nekas cits kā dokuments, kas vienai organizācijai darbojas kā finanšu aktīvs un citai organizācijai kā saistības.

Tās var būt obligācijas, nauda un naudas ekvivalenti, banku noguldījumi, akcijas, priekšrocību akcijas utt. Katram finanšu instrumenta veidam ir savas priekšrocības un trūkumi.

Finanšu instrumenti ir jāizmanto atbilstoši, lai gūtu vislielāko labumu. Tie var būt ļoti svarīgi uzņēmumiem, kas vēlas samazināt izmaksas un maksimāli palielināt ieņēmumus.

Tādējādi organizācijām ir jānodrošina, ka tās pareizi izmanto finanšu instrumentus, lai no tiem gūtu maksimālu labumu un novērstu atgriešanās riskus.

Ja esat finanšu konsultants, varat atstāt mums savu pieredzi komentāros. Bet pirms došanās prom, šeit ir pilnīga apmācība par tiešsaistes tirdzniecību.