Како да инвестирате во заеднички фондови

Взаемни фондови генерално се дефинираат како да биде сосопственост на хартии од вредност која основа акции наменети за различни приватни инвеститори. Тие се составен дел на друштвата за колективно инвестирање во преносливи хартии од вредност (UCITS) со исто така инвестициски друштва затоа капиталот е променлив (SICAV). Инвестирањето во заеднички фондови е добра идеја.

Инвестициските фондови се развиваат според инвестициските стратегии кои одговараат на нивниот профил. Начелно, тие се соочуваат со инвестиција по многу специфична географска и секторска логика.

Во оваа статија ќе ви покажеме како лесно да инвестирате во заеднички фондови. Но, пред да започнеме, еве како Инвестирање во недвижен имот чекор по чекор. Да одиме!!!

⛳️ Како функционираат заедничките фондови?

Взаемните фондови првенствено се состојат од збирка на финансиски инвестиции кои ги чуваат голем број инвеститори. Со нив управуваат експерти (портфолио менаџери).

Главната цел на заедничките фондови е да ги определат видовите на хартии од вредност кои го сочинуваат заедничкиот фонд, а кои можат да бидат центрирани на акции кои припаѓаат на компанија или државни обврзници.

Тоа, рече, купувањето на заеднички фонд од страна на инвеститор ги здружува парите што ги чува со парите на друг инвеститор со купување на акции или дури и удели на фондови. Тие се издаваат бидејќи повеќе инвеститори се приклучуваат на листата.

Треба да забележите дека секое портфолио има дел од фондот што му овозможува да прима приход и исто така да трпи капитални загуби.

🌿 Како да инвестирате во заеднички фондови?

Ако ви дојде идеја да стекнете заеднички патнички фондови, ова е добра работа. Сега ќе ви ги претставиме 5-те чекори што ќе треба да ги следите за на крајот да стекнете поседување на вашиот личен фонд.

✔️Чекор 1: Одредете ја целта и времетраењето на вашата инвестиција

Пред да ја започнете вашата инвестиција, прво ќе треба да извршите проценка за да ги дознаете прецизните финансиски цели на вашата инвестиција пред да го одредите времетраењето на вашата инвестиција.

Да земеме пример : Почетен инвеститор кој е млад би можел да ги вложи своите пари многу години, бидејќи има уште многу време пред себе.

Но, ако има проект за помалку од една година, може да направи инвестиција на краток рок за да може да го има тоа што му треба за неговиот проект, истото е и со пензионер ако сака да инвестира за себе, не може правете го ова долго време.

Но, ако тоа е од корист за неговите деца или внуци, тој може да направи инвестиција за значително долг период.

✔️ Чекор 2: Изберете го типот на фондот

Вашата толеранција на ризик ако ви помогна во овој чекор, бидејќи алудира на вашата способност да прифатите ризик. Нивото на ризик што можете да го прифатите е многу важно при изборот на видот на фондот во кој ќе ги вложите вашите пари.

Да земеме пример: Ако не сакате да изгубите премногу пари, дефинитивно ќе размислите да инвестирате во фонд со фиксен приход кој ќе ви даде фиксна стапка на принос.

Но, ако наместо тоа сакате да ги зголемите вашите заштеди, ќе се одлучите за обични акционерски инвестициски фондови (канадски фондови). Ќе треба да знаете дека за ова ќе треба да се чувствувате удобно со дополнителен ризик што ни го претставуваат средствата.

Но, ако барате подобра рамнотежа помеѓу повратот и ризикот, ќе треба да размислите за инвестирање во балансирани фондови (глобални капитални фондови). Ќе треба да се осигурате дека средствата што ќе ги изберете се вклопуваат во вашите различни инвестиции и дека тие одговараат на целите на вашиот инвестициски план.

✔️Чекор 3: Направете споредба помеѓу надоместоците и приносите

Бидете свесни дека секој заеднички фонд има провизии, но некои имаат повисоки провизии од другите.

Надоместоците ќе го намалат вашето враќање. Затоа ве молиме знајте кои такси ќе треба да ги платите директно, како што се трошоците за стекнување. Затоа ќе треба да ги споредите перформансите на фондот со коефициентот на управување со оние на слични фондови.

Можете да ги користите минатите перформанси на фондот за да видите како функционира во пазарни ситуации. Но, нема гаранција дека фондот ќе се однесува на ист начин и во иднина.

Забелешка: Пред да влезете во сопственост на заеднички фонд, ќе треба да направите многу истражувања во документите за обелоденување, можеме да зборуваме за финансиските извештаи кои се ревидирани, неодамнешните извештаи за управување, како и извештаите за успешност на фондот.

Ова ќе ви даде можност да видите дали фондот е соодветен за вашите цели. За да ги добиете овие документи, можете да отидете кај вашиот советник или ако немате, можете да го најдете на веб-страницата на компанијата што ги поседува заедничките фондови.

✔️Чекор 4: Најдете си советник или компанија за заеднички фондови

За да ги купите вашите средства, ќе треба само да го направите тоа од компанија или лице овластено да ги продава.

Секое лице кое продава или советува за заеднички фондови мора да биде регистрирано кај неговиот или нејзиниот локален регулатор за хартии од вредност. Во Онтарио, агенцијата одговорна за хартии од вредност е Комисијата за хартии од вредност на Онтарио.

Кога советникот ви продава инвестициски фонд, погрижете се да разберете како ќе биде награден. Прашајте го дали ги продава заедничките фондови на компанијата или дали се фокусира само на одредена категорија на средства.

✔️Чекор 5: Пополнете го барањето за купување и направете го вашето купување

Откако друштвото за заеднички фонд што ќе го изберете да го купите ќе ви даде копија од фактите за фондот, според законот објавен на 30 мај 2016 година, ќе треба да дадете одредени лични податоци. Ова го вклучува, на пример, нивото на ризик што можете да го прифатите и нивото на знаење за инвестирање што го имате. 

Со консултација со законите за вредностите на недвижностите, секој советник ќе треба да ги добие овие информации пред да ви даде препораки за тоа кои средства треба да ги вложите.

Ако се согласувате, ќе треба да го потпишете формуларот и да чувате копија во вашите различни датотеки.

Што се однесува до инвестицијата, за секој фонд ќе треба да уплатите одредена сума минимум (500 или 1000 долари). Имајте предвид дека оваа сума варира, во зависност од инвестицискиот фонд што сте го избрале за вашата инвестиција.

⛳️ Затворање

Откако стигнавме до крајот на нашата статија, каде што беше прашање за нас да видиме како да инвестираме во заеднички фондови, излегува дека инвестирањето е добра работа.

Но, пред сè, ќе треба да направите истражување или да побарате стручен совет за тоа во кој фонд можете да инвестирате, откако веќе сте ги процениле вашите цели и ќе го одредите времетраењето на вашата инвестиција пред да го купите. Откако ќе заврши купувањето, набљудувајте ја еволуцијата на вашата инвестиција и ако забележите проблем, контактирајте директно со вашиот советник и тој ќе знае што да прави.

🌿 Често поставувани прашања

✔️Дали е можно да се инвестира во повеќе фондови?

Навистина, можете да инвестирате во неколку фондови во исто време! Тоа зависи од вашите цели, бидејќи може да имате различни цели што ги условуваат вашите инвестиции и нивното времетраење.

✔️Што да направите ако сте направиле лошо купување?

Доколку сфатите дека купувањето што сте го направиле не одговара на вашите цели, можете да ја откажете нарачката во рок од 48 часа од приемот и потврдата на вашата нарачка. И овие правила може да варираат од провинција до провинција.

Ако е така, поздравете ни и кажете ни ги вашите повратни информации во коментарите за да ни известите каде би сакале да се подобриме. Но, пред да заминете, еве ги најдобрите алатки за подобрување на управувањето со вашиот бизнис

Не заборавајте да ја споделите статијата со вашите пријатели. Оставете ни ги вашите мислења во коментари.