Што да знаете за обврзниците како средство за финансирање

Кога ви требаат пари, одите во финансиски институции за да побарате заем. Кога на бизнисите или владините агенции им требаат многу пари, издаваат обврзници.

Првото нешто што ми паѓа на ум кога зборуваме за инвестирање е берзата. Вистина е дека светот на акциите е возбудлив. Движењата на пазарот се расчленети во весниците и на телевизија.

Обврзниците, од друга страна, не се толку секси. Жаргонот кој го опкружува овој вид финансиски производ може да изгледа нејасен за неупатените. Покрај тоа, обврзниците се многу повеќе “мека“, особено за време на бук пазар, кога се чини дека нудат незначителен принос во споредба со акциите.

Во оваа статија ќе ве запознаеме со тоа што е врска и како можете да ја искористите. Но, пред да започнеме, еве Монетизирано неговото искуство во социјалната мрежа?

Да одиме !!

🚀 Што е обврзница?

Обврзницата е должничка хартија од вредност издадена од организации (компанија, локална власт или држава).

Кога една од овие институции (држава, заедница или компанија) сака финансирање, износите што би сакале да ги имаат може да бараат присуство на неколку доверители.

Со купување на обврзница, можете да станете еден од овие доверители, со други зборови, со учество во купување на дел од долгот.

Статија за читање: Технологии и алатки за подобрување на управувањето со бизнисот

На доспевање, покрај капиталот што ќе ви биде вратен, должникот периодично се согласува да ви плаќа (секоја година, на секои шест месеци, секој квартал или секој месец) врз основа на однапред одредена каматна стапка.

🚀 Пример за инвестиција во обврзници

Институција сака да добие кредит од 10 милиони евра. Таа одлучува да користи обврзнички заем со фиксна стапка.

Имајќи предвид дека сумата е огромна, таа го дели овој заем на 1 акции од по 000 фунти. Тоа, рече, секоја издадена обврзница ќе чини 10 £. Потоа, ја става каматната стапка на 5% во текот на векот на заемот од 10 години.

Статија за читање: Оптимални стратегии за управување со времето

Ако сакате една од неговите обврзници, тогаш имате можност да стекнете една.

Значи, ако наградувањето се врши секоја година, ќе добивате 500 фунти секоја година за 10 години. Во десеттата година, заемопримачот ќе ви надомести 500 фунти додадени на вашите првични 10 фунти. Затоа ќе имате приход од Вкупно 5000 фунти во текот на 10 години (500 фунти).

🚀 Видови обврзници

Постојат неколку видови на обврзници кои можат да се разликуваат според животниот век или според условите за плаќање на купонот:

Обврзници со фиксна стапка

Во овој случај, износот на периодот, на плаќањето на каматата, како и на купонот е фиксен во моментот на издавањето на оваа обврзница. Надоместокот на обврската е затоа постојана со текот на времето рочна отплата.

Обврзници со променлива стапка

Овде, износот на купонот ќе зависи од еволуцијата на пазарната стапка (како што е меѓубанкарската стапка како што е Еурибор) на која се додава фиксна стапка.

Треба да се има предвид дека движењето на пазарната стапка варира врз основа на редовен интервал.

Обврзници со нула купон

Во текот на целиот животен век на обврзницата, овој тип на обврзница не генерира купон.

Обврзници за единечни купони

Износот на купонот во овој случај е целосно финансиран и се плаќа директно по доспевањето на оваа обврзница.

Обврзници што можете да ги претворите во акции

Овде, обврзниците што ги купувате може да се заменат за акции во компанијата издавач врз основа на условите што беа дадени при издавањето на обврзницата.

🚀 Бонд вокабулар

Во однос на обврската, се користат прецизни термини:

• Предавателот. Ова е организацијата или компанијата што ги продава обврзниците.
• номинална вредност. тоа е цената што треба да се плати за стекнување на обврзница.
• Каматна стапка ; ова е стапката што ја одредува издавачот.
• Рок ; ова е рокот на заемот.
• Купонот; тоа е каматата што ја плаќа заемопримачот. Овој термин доаѓа од причина што сертификатите за обврзници понекогаш се однесуваат на купони што се одвојуваат што инвеститорите мора да ги предадат во замена за камата. Денес, сертификатите се чуваат во електронски регистар.

🚀 Актуарската стапка на обврзницата

Оваа стапка овозможува да се спореди профитабилноста на обврзниците. Како пример, врска на еден 5 годишен мандат и кој нуди а Купон од 8%. не е сосема поповолна од уште една од 5 години секогаш со купон од 5%.

Статија за читање: Предизвици и можности во маркетинг секторот

така обврзницата од 8%. може да биде скапо и да понуди минимален актуарски принос. Ако обврзницата од 8% изнесува 115%, таа ќе има принос до достасување од 4.575% секоја година.

Ова одговара на изведба во период од 5 години на инвестиција со почетна инвестиција од 115 евра, што ви дава 8 евра годишно и тоа за 5 години и ви враќа 100 евра на крајот.

Од друга страна, ако обврзницата од 5% цитира 99%, таа ќе има принос до достасување од 502%. Затоа е поинтересно да се инвестираат 99 евра за да се добиваат по 5 евра секоја година за 5 години и добијте 100 евра на доспевање.

Благодарение на актуарската стапка на обврзницата, можете да ја споредите нејзината приносна вредност со други инвестиции.

🔰 Придобивките од обврзницата

Многу луѓе се прашуваат зошто треба да инвестираат во обврзници наместо во други можности.

Статија за читање: Методи на анкета за задоволството на клиентите

Ќе ви покажеме неколку предности од инвестирањето во обврзници.

• Во обврзниците, во најголем дел, овој тип на инвестиции не нуди несигурност (износ, датум на отплата на капиталот и среден приход).
• Со обврзници, имате опција да заработи повеќе приход на оние што ги нудат краткорочните инвестиции, и тоа, со пониско ниво на ризик од она што го прикажуваат вложувањата во капитал. Ова наградување е многу привлечно, рејтингот на издавачот е низок.
• Обврзниците им обезбедуваат на различни инвеститори кои бараат приход можност брзо атрактивни враќања.
• Инвестициите во обврзници, главно државни обврзници на ОЕЦД, се можни со скромни суми и се достапни за сите.
• Покрај фактот дека приходот е редовен, обврзниците имаат можност да произведат капитална добивка кога пазарните стапки стануваат пониски од оние на обврзниците кои се чуваат.
• За разлика од инвестициите, обврзниците обично се преговараат на секундарниот пазар во секое време во зависност од расположливата ликвидност.

🔰 Ризиците од купување обврзница

Инвестирањето во обврзници е помалку ризично од инвестирањето на берзата.

Но, купувањето обврзници не е без недостатоци, но сепак вклучува некои ризици за кои треба да знаете:

• Порастот на каматната стапка : кога каматната стапка се зголемува, тоа директно предизвикува пад на вредноста на обврзниците. Секогаш не е препорачливо да ги продавате вашите обврзници кога каматната стапка расте.
• Инфлација : може да се случи тоа да го надмине приносот на обврзницата, па стапката е фиксна. Во тој момент губи кој ќе ги држи.
• Неликвидност на издавачот : може да се случи приватна компанија која има издадено обврзници да се најде во ситуација да не може да го исполни плаќањето на каматата и да може да го врати доспеаниот износ.
• Падот на пазарот на обврзници : оние кои ги поседуваат обврзниците ќе видат дека нивната инвестиција брзо губат вредност. Тогаш ќе бидат принудени да ги продаваат со загуба.

🔰 Инвестициски решенија за обврзници?

Имаме неколку начини да инвестираме во обврзници.

• Инвестирајте во обврзнички фондови ; во овој вид на инвестиции капиталот е загарантиран и тие обезбедуваат стабилност и сигурност.
• Инвестиции во обврзници од страна на ЕТФ ; тракерите или ETF се начини да се позиционирате на пазарот на обврзници. Ова е одличен начин, бидејќи во 2022 година ETF-овите сочинуваа повеќе од 38% од пазарот во Европа.
• Инвестирајте директно во обврзници ; тоа е едно од најмалку достапните решенија, кое практично е недостапно за инвеститорите на мало, бидејќи ќе треба да ја земете предвид цената на обврзницата и фактот дека ви треба многу диверзифицирано портфолио.

🔰 Затворање

Беше прашање во овој напис да ви претставиме што е обврска, разговаравме за различни обврски, условите што треба да ги користиме за нејзиното функционирање. Се надеваме дека сега можете да донесете одлука дали да инвестирате или не во обврзници.

🔰 Често поставувани прашања

Која е карактеристиката на врската?

Обврзницата можете да ја карактеризирате според неговиот тип, деноминација, номинална вредност, цена, рок, метод на откуп и принос.

Која е разликата помеѓу обврзницата и акциите?

Обврзницата е дел од заемот емитиран од заедница, држава или приватна компанија, од друга страна, уделот е дел од капиталот во компанијата.

Која е вистинската цел на обврзницата?

Кој издава обврзници може да ги користи за да позајмува пари од финансискиот пазар. Оние кои ќе ги купат обврзниците се наградуваат со камата и ќе го добијат терминот предвиден при издавањето на нивната рефундација.

Статија за читање: Како да се успее во дигиталното пребарување?

Завршивме, се надеваме дека читањето на оваа статија ви ги отвори очите за сите сиви зони кога станува збор за обврзниците.

Ако е така, ве молиме објавете ги вашите коментари за да видиме како можеме да се подобриме за подобро да ви служиме во иднина.

Не заборавајте да споделите со вашите пријатели и познаници за и тие да имаат корист од тоа.