Сè за перење пари

Перење пари е финансиски криминал во кој изворот на незаконски стекнатите пари или имот е скриен од органите на прогонот и финансиските регулатори со генерирање на изглед на легитимност за недозволената добивка. Перењето пари го прикрива потеклото на пари или имот и може да биде извршено од поединци, даночни затајувачи, криминални организации, корумпирани функционери, па дури и финансиери на терористи.

Многу криминални дејствија имаат за цел да генерираат профит за поединецот или групата што ги извршува. Перење пари е да ги преработи овие приноси од криминално потекло за да го сокријат нивното незаконско потекло. Овој процес е критично важен бидејќи му овозможува на криминалецот да ги искористи тие придобивки додека го штити нивниот извор.

Нелегалната продажба на оружје, шверцот и организираниот криминал, вклучително и синџирите за трговија со дрога и проституција, можат да генерираат огромни суми. Измамите, тргувањето со инсајдери, поткупот или компјутерската измама, исто така, создаваат големи профити, обезбедувајќи поттик за криминалците да ги „легитимизираат“ овие незаконски стекнати придобивки преку перење пари.

Но, пред да започнеме, еве едно комплетна обука за пад превозот може да се купи.

Ајде да одиме

Што е перење пари?

Перењето пари се дефинира како метод со кој нелегално стекнатите пари се менуваат за да се направи преводот да изгледа легитимен. Што претставува перење пари?

Перењето пари се случува кога локацијата, изворот, сопственоста или контролата на средствата се фалсификувани. Перењето пари е процес кој криминалците го користат за да изгледаат дека парите што ги имаат се легитимно заработени. Она што го прават е да земаат валкани пари – и навистина „ чиста ".

Кога заработуваат пари, криминалците мора да прикријат како и зошто тие пари дошле во нивни раце. Перењето пари им го овозможува тоа, со што изгледа дека парите што ги имаат доаѓаат од легален извор.

Перењето пари е нелегално бидејќи тоа е начин криминалците да профитираат од криминалот и често вклучува повеќе од една нелегална активност. Актот и потеклото на перењето пари го прави незаконски. Првото кривично дело се случува кога криминалецот обезбедува средства, а второто кривично дело се обидува да ги легитимира приходите со проневера на финансиски институции.

Перењето пари е нелегално бидејќи тоа е начин криминалците да профитираат од криминалот и често вклучува повеќе од една нелегална активност. Актот и потеклото на перењето пари го прави незаконски. Првото кривично дело се случува кога криминалецот обезбедува средства, а второто кривично дело се обидува да ги легитимира приходите со проневера на финансиски институции.

Фазите на перење пари

Методите за перење пари се многубројни и се зголемуваат, но процесот секогаш вклучува три последователни чекори:

‍ Поставеност

Првиот чекор во процесот на перење пари е местото каде што првично се воведуваат незаконски стекнати добивки легитимниот финансиски систем, сече на порции кои не палат аларми кај надлежните. Некои вообичаени инвестициски методи за сузбивање на механизмите за известување вклучуваат програми за отплата на заеми, коцкање во казина или обложувалници, шверц, размена на валута и мешани фондови.

‍ Суперпозиција

Вториот чекор во процесот на перење пари е кога на првично поставените средства се додаваат последователни слоеви на легитимност, додека изворот на добивката не биде доволно маскиран од властите за да биде непрепознатлив како отсекогаш нелегален. Некои вообичаени методи на овој чекор вклучуваат, но не се ограничени на, електронски трансфери помеѓу земји, употреба на предни компании и трансфер на средства помеѓу повеќе банки или помеѓу повеќе сметки во една институција.

‍ Интеграција

Третата и последна фаза од процесот на перење пари, ова е кога криминалецот ги враќа своите недозволени средства, кои сега се толку обвиткани во слоеви на легитимитет дека изворот практично не може да се следи. Некои вообичаени методи на инфординг фазата на перење пари вклучуваат правење легитимни инвестиции во легални финансиски текови и продажба или купување предмети со висока вредност.

‍Можете ли да спречите перење пари?

Прописите за спречување на перење пари (ПМЛ) постојат за да се спречат криминалците да профитираат од овие кривични дела. Овие прописи бараат од организациите да вршат внатрешна ревизија за да се осигураат дека тие намерно или случајно не придонесуваат за проблемот со перење пари.

Работната група за финансиска акција (ФАТФ) донесе глобално признание за ова прашање кога се формираше за да постави меѓународни стандарди за перење пари. ОК, исто така, постави преседан со притисок за зајакнување на одбраната преку ново чувар.

За понатамошно спречување на перење пари, новите барања за идентификација на клиентите се построги за финансиските институции. Ова се условите KYC (Познајте ги вашите клиенти).

Примери за перење пари

Перењето пари може да биде извршено од поединци, групи на поединци или организации – легални или не – од која било големина, каде било во светот. Еве неколку примери на луѓе кои може да го извршат овој финансиски криминал:

‍ дилери на дрога

Бидејќи индустријата е тотално нелегална, мултинационална и интензивна на готовина, бара повеќе начини да се скрие изворот на средствата што ги генерира, за да можат кралевите безбедно да пристапат до профитот.

‍ Трговци со оружје.

Слично на шверцот со дрога, илегалните трансакции со оружје и муниција често се меѓународни и обично бараат пари. Тие генерираат големи количини на приходи кои мора да се вратат назад во легитимните економии пред да бидат безбедно вратени од криминалците.

‍ трговци со луѓе

Оваа нелегална глобална индустрија се проценува дека 150 милијарди долари годишно. Неговиот раст доведе до зголемување на бројот на компаниите, навредливите практики за вработување, сметките во инка и алтернативните начини на плаќање, а потребата овие насилни и цинични криминалци да ги перат нивните недозволени средства се зголеми.

Финансатори на тероризмот Без разлика дали терористите дејствуваат од идеолошки причини, сами или во групи, на национално или на меѓународно ниво, секогаш се потребни пари за финансирање на насилни акти. Канализирањето средства за олеснување на акти на терор може да биде едноставно или сложено.

Извештајот на ФБИ за злосторствата на 11 септември откри дека операцијата ја чинела само Ал Каеда 400 000 американски долари, користејќи физички шверц со готовина, прекуокеански жични трансфери и дебитни или кредитни купувања од странски банки додека сте во Соединетите Држави. Овие дополнителни методи за перење пари останаа неоткриени од американските и другите власти.

Криминалци од белата јака

Злосторствата со бела јака се дефинирани од ФБИ како „се карактеризираат со измама, прикривање или кршење на довербата и не зависат од примена или закана со физичка сила или насилство“. Мотивацијата зад овие злосторства е финансиска - да се добие или да се избегне губење на пари, стоки или услуги или да се стекне лична или деловна предност.

Се разликува од другите категории по тоа што насилството не е нужно закана сеприсутен и дека изворот на парите не е нужно нелегален, иако за измами, проневера или инвестициски измами што ги вклучува може сè уште да бараат услуги за перење пари.

Дали борбата против перењето пари помага во борбата против криминалот?

Перењето пари е закана за правилното функционирање на финансискиот систем; сепак може да биде и Ахилова пета на криминалните активности.

Во истрагите на оперативните служби за активноста на организираниот криминал, честопати врските кои се извлекуваат на виделина преку трагите на финансиските трансакции овозможуваат лоцирање на скриените средства и утврдување на идентитетот на криминалците и одговорната криминална организација.

Кога нелегалните средства се добиени од кражба, изнуда, измами или измами, започнувањето истрага за перење пари е често единствениот начин да се пронајде украдените средства и да се вратат на жртвите.

Што е уште поважно, фокусирањето на аспектот на перење пари на криминалната активност и лишувањето на криминалците од овие незаконски стекнати придобивки ги погодува тешко. Навистина, во отсуство на употребливи профити, криминалната активност е прекината.

Само напред можеш. Кажете ни го вашето искуство во коментарите. Но, прво, тука обука за крипто-џекпот што ви овозможува да се збогатите со криптовалути.